مهم ترین پروتکل های DeFi چیست؟

دفای مخفف "امور مالی غیرمتمرکزروشی برای انجام تجارت مالی با استفاده از شبکه های همتا به همتا، بلاک چین و سایر فناوری های در حال توسعه برای حذف واسطه ها و نظارت مرکزی. در یک سیستم مالی سنتی، بانک‌ها و اشخاص ثالث مختلف مانند شرکت‌های کارت اعتباری اساساً هر مرحله از جابجایی پول از یک شخص به شخص دیگر را تسهیل می‌کنند.

هدف DeFi اجازه می دهد تا این انتقال ها به روشی ایمن انجام شود، اما بدون بررسی دقیق - و هزینه ها، نگرانی های مربوط به حریم خصوصی، و تاخیرهای گاه به گاه - مرتبط با این اشخاص ثالث.

ابزارهای DeFi

DeFi به عنوان یک نقطه کانونی در بین علاقه مندان به ارزهای دیجیتال ظاهر شده است همانطور که شبکه اتریوم و قابلیت های قرارداد هوشمند قدرتمند آن توسعه یافته است. طرفداران DeFi از سیستم های مختلفی برای وام دادن، قرض گرفتن و تجارت ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. اینها شامل توکن‌های فردی – و به‌ویژه استیبل کوین‌ها – و همچنین صرافی‌ها، شبکه‌ها و برنامه‌های غیرمتمرکز است.

پروتکل های DeFi

یکی از دلایلی که اتریوم و قراردادهای هوشمند برای توسعه DeFi بسیار مهم بوده اند، پروتکل ها است. پروتکل‌های DeFi صرفاً کدها، رویه‌ها و قوانینی هستند که بر سیستم‌های مورد استفاده در DeFi حکومت می‌کنند. از طریق پروتکل‌های DeFi، شرکت‌کنندگان در اکوسیستم می‌توانند معامله کنند، وام دهند، توکن‌ها را به اشتراک بگذارند و خیلی چیزهای دیگر. این پروتکل ها باید برای همه کیف پول ها قابل دسترسی باشند تا هرکسی که در سیستم DeFi شرکت می کند بتواند از مجموعه قوانین یکسانی پیروی کند.

به طور کلی، پروتکل‌های DeFi برنامه‌های مستقلی هستند که در قراردادهای هوشمند روی اتریوم یا یک اکوسیستم بلاک چین مشابه کدگذاری می‌شوند. بیشتر پروتکل ها تلاش می کنند تا یک یا چند فرآیند مالی سنتی را شناسایی و بهبود بخشند. به عنوان مثال، یک پروتکل DeFi می‌تواند داده‌ها را از صرافی‌های رمزنگاری غیرمتمرکز مختلف در تلاش برای تجمیع معاملات و استخرهای نقدینگی جمع‌آوری کند تا مبادلات را برای کاربران ساده‌تر کند.

قابل درک است که بسیاری از پروتکل های DeFi از رویه های بسیار پیچیده در تلاش برای ساده سازی و افزایش دسترسی استفاده می کنند. هنگام مقایسه پروتکل های مختلف، یکی از معیارهایی که ممکن است مفید باشد، مقدار کل قفل شده (TVL) است. TVL به کل عرضه زیربنایی توکن هایی اشاره دارد که توسط یک برنامه خاص ایمن می شود. بزرگترین پروتکل DeFi از اواسط سال 2022 توسط TVL MakerDAO است، با TVL بیش از 7.5 میلیارد دلار تا ژوئن همان سال. این پروتکل کاربران را قادر می‌سازد تا توکن‌های رمزنگاری را قرض و قرض دهند. کاربران دارایی های رمزنگاری خود را در ازای توکن های یک استیبل کوین به نام DAI قفل می کنند. شرکت‌کنندگان می‌توانند وام دهند و وام بگیرند، در حالی که پروتکل MakerDAO از قراردادهای هوشمند برای انحلال وام‌ها و فروش وثیقه برای حمایت از ثبات DAI استفاده می‌کند.

نکته شگفت‌انگیز در مورد پروتکل‌های DeFi این است که دامنه گسترده آنها چقدر است. پروتکل‌هایی وجود دارد که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌ها را از یک شبکه بلاکچین به شبکه دیگر منتقل کنند، دارایی‌های مختلف متصل شده را مبادله کنند، استخرهای نقدینگی خود را ایجاد کنند، وام بگیرند و ارائه دهند، و بسیاری موارد دیگر. پروتکل‌های DeFi حتی به کاربران این امکان را می‌دهند که پول خود را در گزینه‌های حساب پس‌انداز بگذارند یا سرمایه‌گذاری‌های پرخطرتر و پیشرفته‌تری مانند مشتقات را انجام دهند.

برخی از محبوب ترین پروتکل های DeFi

علاوه بر MakerDAO، برخی از معروف‌ترین و محبوب‌ترین پروتکل‌های DeFi عبارتند از:

• AAVE: AAVE یک پروتکل وام دهی است که توکن بومی خود را دارد که AAVE نیز نامیده می شود.
• UniSwap: UniSwap یک صرافی غیرمتمرکز است که در فضای DeFi فعالیت می کند. کاربران می توانند با ارائه نقدینگی، توکن های بومی UNI کسب کنند.
• منحنی: Curve یک تجمیع کننده نقدینگی است که دارایی هایی را که دارای پیوند یکسانی هستند، مانند استیبل کوین ها، گرد هم می آورد.
• پروتکل 0x: 0x به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌ها را از اتریوم به Polygon منتقل کنند، جایی که هزینه‌ها کمتر است.
• ترکیب: Compound قابلیت های وام دهی و استقراضی را فراهم می کند که خارج از یک سیستم مالی متمرکز وجود دارد. این یک بازار غیرمتمرکز است که به کاربران این فرصت را می دهد تا دارایی های کریپتو را قفل کنند تا در بازار وام شرکت کنند.

برگه تقلب

• هدف DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز، تغییر سیستم‌های مالی سنتی به شبکه‌های همتا به همتا به منظور حذف کنترل شخص ثالث است.
• Key to DeFi مجموعه ای روزافزون از پروتکل ها است که قوانینی هستند که سیستم های خاصی را برای شرکت کنندگان DeFi اداره می کنند.
• مقدار کل قفل شده (TVL) یک معیار کلیدی است که برای سنجش سلامت و اندازه پروتکل های مختلف DeFi استفاده می شود.
• بزرگترین پروتکل DeFi تا اواسط سال 2022 MakerDAO با TVL بیش از 7.5 میلیارد دلار بود.
• پروتکل‌های DeFi به کاربران اجازه می‌دهد وام بگیرند و وام دهند، در گزینه‌های حساب پس‌انداز صرفه‌جویی کنند، در محصولات مشتقه سرمایه‌گذاری کنند و موارد دیگر.