صندوق های تامینی ایالات متحده در نگاه دادستان ها به سرمایه گذاری بایننس

صنعت ارزهای دیجیتال به تازگی از سال 2022 فاجعه بار بیرون آمد اما فضا همچنان به همان اندازه که بود آشفته است. این بیانیه در بحبوحه تحقیقات مقامات ایالات متحده در مورد سرمایه گذاری های صندوق های تامینی در Binance، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات روزانه، عمدی است.

بر اساس مقاله ای که برای اولین بار در واشنگتن پست منتشر شد، دادستان های فدرال در حال حاضر در حال حفاری در صندوق های تامینی آمریکا و معاملات آنها با بورس مستقر در مالت هستند.

بایننس در مورد اتهامات پولشویی در کانون توجه قرار گرفت

مدیر عامل بایننس، چانگ پنگ ژائو (CZ)، بخش بیشتری از ماه دسامبر را صرف دفاع از مبادلات خود در مورد آنچه FUD (ترس، عدم قطعیت و شک) نامید، گذراند. با این حال می گویند جایی که دود باشد احتمال آتش سوزی وجود دارد.

به نظر می‌رسد که دادستان‌های ایالات متحده متقاعد شده‌اند که «آتشی» در خزانه بایننس شعله‌ور است و نمی‌تواند تحقیقات طولانی‌مدت درباره دستورالعمل‌های بالقوه پولشویی را کنار بگذارد.

در ماه‌های اخیر، دفتر دادستانی ایالات متحده در ناحیه غربی سیاتل از شرکت‌های خاصی درخواست کرد که سوابق مکالمات خود را با صرافی CZ تحویل دهند. واشنگتن پست به نقل از دو نفر آشنا با این موضوع، هرچند در حال حاضر ناشناس، استناد می کند که یکی از احضاریه ها را بررسی کردند.

کارشناسان حقوقی بر این باورند که احضاریه هایی که قبلاً گزارش نشده است، ممکن است منجر به اتهامات قانونی نشود. در حال حاضر، بحث‌ها حول احتمال توافق با Binance متمرکز است، در حالی که بررسی می‌شود که آیا این اتهامات دارای وزن کافی برای تضمین کیفرخواست علیه یکی از تأثیرگذارترین شرکت‌ها در حوزه ارزهای دیجیتال هستند یا خیر.

مصاحبه اخیر با پاتریک هیلمن، مدیر ارشد استراتژی بایننس، نشان داد که صرافی در حال گفتگو با "تقریباً هر تنظیم کننده در سراسر جهان به صورت روزانه است." اگرچه، درخواست اظهار نظر در مورد تحقیقات ایالات متحده از جاشوا استیو، سخنگوی وزارت دادگستری هیچ نتیجه ای نداشت.

تحقیقات توسط مقامات ایالات متحده در بحبوحه سقوط چشمگیر صرافی FTX Sam Bankman-Fried انجام می شود. به عبارت دیگر، این زمانی اتفاق می‌افتد که صنعت کریپتو با ظرافت بر روی یک رشته آزاد تعادل برقرار می‌کند. کارشناسان و چهره های کلیدی در این فضا مشتاقانه منتظر افزایش نظارت هستند تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاران در برابر معاملات انگشت شماری از افراد در موقعیت های قدرتمند محافظت می شوند.

محققان به دنبال الگوی نگران کننده ای هستند که باعث فروپاشی آن شده است عضو سازمانهای سری ومخفی غول هایی مانند سلسیوس، جولای گذشته. سلسیوس یکی از بزرگترین وام دهندگان تحقیقاتی Alameda FTX بود. Alameda Research، بازوی تجاری صرافی FTX Fried، در ماه نوامبر اعلام ورشکستگی کرد.

اگرچه CZ یکی از اولین حامیان مهم FTX بود، تصمیم او برای کنار گذاشتن قالیچه، فروش دارایی‌های خود در FTT، نشانه‌ای که توسط صرافی مستقر در باهاما منتشر شد، در ماه نوامبر انفجار را تشدید کرد. به دنبال تصمیم بایننس، مشتریان عجله کردند وجوه خود را از FTX برداشت کنند، که باعث کاهش نقدینگی شد، که بیشتر شبیه وضعیت بانکی بود.

توجه به صرافی مبتنی بر مالت معطوف است

به نظر می‌رسد که رگولاتورها بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال، با وجود اینکه CZ خود را قهرمان نظارت معرفی می‌کند، به صفر می‌رسند. در جریان کنفرانسی در اواخر سال گذشته در اندونزی، مدیر عامل Binance گفت: "قانون‌گذاران به درستی این صنعت را بسیار بسیار سخت‌تر بررسی خواهند کرد، که احتمالاً چیز خوبی است."

بایننس، واحد SI برای همکاری با تنظیم‌کننده‌های مالی نیست. در واقع، طبق نظر کارشناسان حقوقی، همچنان تلاش های تنظیم کننده ها و سازمان های مجری قانون را ناکام می کند. بایننس سال‌ها KYC را انجام نمی‌داد و به مشتریان اجازه می‌داد بدون اینکه خود را به درستی شناسایی کنند، کریپتو بخرند و بفروشند. به گفته جان گوس، دادستان سابق وزارت دادگستری ایالات متحده، این وضعیت باعث شده است تا افراد پولشویی بدون توجه به انجام فعالیت های مجرمانه خود آسان شوند.

هیلمن بایننس اذعان می کند که صرافی مستقر در مالت در سال های اولیه رشد سریع خود با استانداردهای نظارتی مطابقت نداشت. با این حال، او تاکید می‌کند که بایننس در سال‌های اخیر، بر برنامه‌های انطباق با مقررات تمرکز کرده است و با مجریان قانون همکاری می‌کند تا مجرمان را از پلتفرم‌های کریپتو خود شکار کند.

طی دو سال گذشته، این شرکت به طور کامل وضعیت خود را تغییر داده است. اکنون که ما آن منابع را داریم، به راحتی یکی از فعال‌ترین طرف‌ها برای شناسایی، مسدود کردن و پس گرفتن وجوه هستیم.»

Chainalysis، یکی از صنعت کریپتو برترین ارائه دهندگان داده، در سال 2022 گزارش دادند که جرایم مبتنی بر کریپتو در سال 14 از 2021 میلیارد دلار در سال 4.6 - سال تاسیس بایننس - به بالاترین حد خود یعنی 2017 میلیارد دلار رسید. با این وجود، در این دوره پذیرش کریپتو به طور تصاعدی رشد کرد، در حالی که درصد کل تراکنش‌های غیرقانونی کاهش یافت.

به عقیده او و بر اساس تجربه گسترده‌اش، Ghose بر این باور است که بازرسان بایننس را به دلیل نقض قانون رازداری بانکی مورد بررسی قرار می‌دهند. این قانون از همه مؤسسات مالی می‌خواهد هویت مشتریان خود را تأیید کنند و کلیه فعالیت‌هایی را که مشکوک می‌دانند گزارش دهند، به‌ویژه فعالیت‌هایی که به عنوان پولشویی و فرار مالیاتی از جمله پارامترهای دیگر است.

Ghose توضیح می دهد که احضاریه ها ممکن است روابط Binance با مشتریان مستقر در ایالات متحده را بررسی کنند. با این حال، دادستان سابق اطلاعات دست اولی در مورد تحقیقات در مورد بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان ندارد.

 اساس این اتهامات این است که آیا مشتریان آمریکایی وجود دارند یا خیر. Ghose به واشنگتن پست توضیح داد: اگر مشتریان آمریکایی وجود داشته باشند، برای اجتناب از الزامات پولشویی هزینه هایی وجود دارد.

صرافی ژائو چگونه پاسخ می دهد؟

بایننس خود را به عنوان یک قهرمان پیشرو برای انطباق با مقررات معرفی می کند. این تبادل یک هیئت مشورتی جهانی را به ریاست ماکس باوکوس، سناتور دموکرات سابق مونتانا، که در دوران دولت اوباما سفیر ایالات متحده در چین بود، تشکیل داد. هیئت مدیره از داشتن دیوید پلوف، مشاور ارشد سابق در دولت اوباما برخوردار است. در ماه دسامبر، هیئت مدیره رسما به اتاق تجارت دیجیتال، یک انجمن لابی ارزهای دیجیتال مستقر در واشنگتن، پیوست.

«Binance.US، یک پلتفرم تجاری مستقر در پالو آلتو، کالیفرنیا، متعلق به ژائو، دو شرکت لابی خارجی جدید را استخدام کرد و یک کمیته اقدام سیاسی راه‌اندازی کرد و به آن اجازه داد تا از صفوف خود بودجه جمع‌آوری کند و درآمد حاصل از آن را به عنوان کمک‌های کمپین توزیع کند. سوابق نشان می دهد. واشنگتن پست گزارش می‌دهد که مامور سابق اف‌بی‌آی، بی‌جی کانگ، که تحقیقات پرمخاطب مربوط به معاملات خودی در وال استریت را هدایت می‌کرد، به‌عنوان اولین رئیس تحقیقات خود استخدام کرد.

علی‌رغم این گزارش‌های تایید شده، سخنگوی Binance.US معتقد است که این شرکت قصد ندارد هیچ کمک مالی مبتنی بر سیاسی انجام دهد. به گفته کارلوس گومز، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری در Belobaba Crypto Asset، چانگ‌پنگ ژائو با گفت‌وگو با رهبران دولت به منظور تقویت مقررات و کمک به نجات شرکت‌های ارز دیجیتال در مواجهه با بی‌ثباتی مالی ناشی از طولانی‌مدت، تلاش می‌کند کار درست را انجام دهد. -دویدن زمستان رمزنگاری.

به عبارت دیگر، CZ در حال حاضر خود را به عنوان یک "شخص قابل اعتماد" در مواقعی که رمزارزها می توانند از افراد صادق تری استفاده کنند، می فروشد. با این حال، بدیهی است که ژائو در حال از دست دادن اعتماد مشتریان خود و سریع است.

این صرافی در ماه دسامبر شاهد برداشت بیش از 3 میلیارد دلاری در بازه زمانی کوتاه 24 ساعته بود. نانسن، یک شرکت تجزیه و تحلیل ارزهای دیجیتال گزارش داد که وجوهی که از صرافی خارج می‌شوند از سپرده‌های خالص پیشی گرفته‌اند و این بزرگترین برداشت ثبت شده در یک روز از صرافی است.

به گفته کارول الکساندر، یک گورو ارز دیجیتال و استاد امور مالی از دانشگاه ساسکس، سرمایه گذاران نگران هستند. او گفت که معامله‌گران با حجم بالا که به‌عنوان نهنگ‌ها شناخته می‌شوند، «با افزایش فشار نظارتی شروع به خروج از Binance می‌کنند».

CZ بیشتر روزهای اولیه دسامبر را گذراند تا جهان را متقاعد کند که صرافی او از نظر مالی در وضعیت خوبی است و ذخایر کافی برای پشتوانه سپرده های مشتریان دارد. سخنگوی این شرکت در ماه دسامبر ادعا کرد که "هر کاربر می تواند دارایی های خود را از Binance برداشت کند و شرکت به عملکرد عادی خود ادامه خواهد داد."

این ادعاها به سرعت ناپدید شد زیرا حسابرس شرکت، Mazars روابط خود را با تمام مشاغل مبتنی بر رمزنگاری، از جمله Binance در همان دسامبر به حالت تعلیق درآورد. ظاهراً این تصمیم "به دلیل نگرانی در مورد نحوه درک این گزارش ها توسط مردم" گرفته شده است.

مشاهده شد که بایننس در مورد حسابرسی ها با Mazars در تعارض است و می گوید آنها "شخص ثالث" هستند، در حالی که حسابرس بر این باور است که گزارش ارزیابی یک اطمینان یا نظر الزام آور قانونی را تشکیل نمی دهد.

به گفته ویویان سانگ، استاد حسابداری در دانشگاه مینه‌سوتا، مازارز خود را کنار گذاشت زیرا «ارائه نظر حسابرسی یا اطمینان در مورد بررسی ذخایر بایننس، خطر شکایت را به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد، اگر بعداً مشخص شود که بایننس ندارد. پول کافی برای پوشش دارایی های مشتری.»

در همین حال، اگر مقامات آمریکایی متوجه شوند که بایننس احتمالاً تابع قوانین آمریکا نیست، تحقیقات توسط مقامات ایالات متحده ممکن است به دیوار برخورد کند. این شرکت در چین متولد شد - به ژاپن و بعداً به مالت در جستجوی یک حوزه قضایی دوستدار رمزنگاری نقل مکان کرد. علاوه بر این، CZ از سال 2020 تاکید کرده است که شرکت او هیچ دفتر مرکزی رسمی ندارد.

به گزارش رویترز و همچنین توسط واشنگتن پست گزارش شده است، «بایننس هولدینگ، یک شرکت پوسته که چندین شرکت تابعه بایننس را اداره می کند، در جزایر کیمن مستقر است، اما ژائو همچنین به ده ها واحد تجاری در سراسر جهان از جمله در جزایر ویرجین بریتانیا، سنگاپور، ایرلند، لیختن اشتاین و سیشل.

کارشناسان صنعت عقیده دارند که موفقیت بایننس در نتیجه تبلیغ و فروش مشتقات رمزنگاری مالی پرخطر است که به کاربران اجازه می‌دهد در شرط‌بندی با اهرم بالا شرکت کنند و در عین حال روی توکن‌های دیجیتالی مانند Dogecoin، یک پروژه رمزنگاری با مضمون سگ، گمانه‌زنی کنند.

محصولات مالی از این نوع در ایالات متحده غیرقانونی هستند و بایننس مشتریان مستقر در آمریکا را قفل می کند. این صرافی از سال 2019، دسترسی مشتریان در ایالات متحده را به صرافی فراساحلی، پشتیبانی از مشتقات، مسدود کرده است.

Binance.US، یک زیرمجموعه Binance مستقر در ایالات متحده، فهرست منتخبی از دارایی ها را در منوی خود دارد. گفته می شود که این شرکت مستقل از پلتفرم ارز دیجیتال خواهر بزرگتر خود یعنی Binance.com فعالیت می کند.

ایالات متحده، کوبا، منطقه کریمه، ایران، سوریه و کره شمالی برخی از مناطق محدود شده در وب سایت بایننس هستند. با وجود این محدودیت، برخی از افراد مستقر در ایالات متحده ادعا می کنند که می توانند دیوار را دور بزنند. ویدیوهایی از نحوه دسترسی به محصولات Binance.com در YouTube و Reddit از ایالات متحده وجود دارد.

با وجود این ادعاها، بایننس از طریق افسر استراتژی خود، هیلمن می گوید که حفره ها آزمایش شده اند و به نظر نمی رسد کار کنند. او گفت: "امروزه هیچ کاربری در ایالات متحده امکان دسترسی به Binance.com را ندارد."

مصاحبه‌هایی که توسط واشنگتن پست در مورد صندوق‌های تامینی متمرکز بر رمزنگاری انجام شد، تاکید کرد که این شرکت‌ها علی‌رغم فهرست محدود دارایی‌های قابل معامله، با Binance.US حساب دارند. برخی از صندوق‌های تامینی گفتند که از هیچ یک از محصولات Binance.com استفاده نمی‌کنند و Coinbase را ترجیح می‌دهند، یکی از معدود شرکت‌های رمزنگاری فهرست شده عمومی.

از سوی دیگر، بایننس معتقد است که شرکتی قانونمند است و با بازرسان همکاری می کند. علیرغم این ادعا، Binance.com در شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری یا FinCEN ثبت نشده است، اگرچه این شرط اساسی برای رعایت قانون رازداری بانکی است.

مقالات مرتبط: