وزارت خزانه داری ایالات متحده در حال پیشرفت به سمت رسیدگی به ناشناس بودن کیف پول های رمزنگاری بدون میزبانی به عنوان بخشی از استراتژی گسترده تر جو بایدن برای مقابله با امور مالی غیرقانونی مربوط به دارایی های دیجیتال است.
پیروی از دو قانون پیشنهاد شده توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) در سال 2020 که گزارش تراکنش ها را بر روی میزبانی نشده اعمال می کند. کیف پول معاون وزیر خزانه داری ایالات متحده، ولی آدیمو، معاون وزیر خزانه داری ایالات متحده تایید کرد که آژانس دولتی پیشرفت هایی را انجام داده است، در حالی که بانک ها را مجبور می کند اطلاعات مشتری و طرف مقابل آنها را برای هر تراکنش بیش از 10,000 دلار که شامل کیف پول بدون میزبانی باشد، جمع آوری کنند.
در سخنرانی خود در اجماع 2022ادیمو تایید کرد:
ما در حال کار برای رسیدگی به خطرات منحصر به فرد مرتبط با کیف پول های بدون میزبانی هستیم... اساساً، مؤسسات مالی باید بدانند که با چه کسانی معامله و تجارت می کنند تا مطمئن شوند که به مجرمان، نهادهای تحریم شده یا دیگران پرداخت نمی کنند. وقتی نوبت به کیف پول‌های بدون میزبانی می‌شود، ما در تلاش هستیم تا اطلاعات مورد نیاز را برای جلوگیری از تسهیل این نوع پرداخت‌های غیرقانونی در اختیار آنها قرار دهیم.»
پس از اعمال تحریم‌ها علیه فدراسیون روسیه در پی تهاجم این کشور به اوکراین، بررسی دقیق کیف‌پول‌های بدون میزبانی افزایش یافت. با این حال، شواهد کمی وجود دارد که نشان دهد روس‌ها از رمزارز برای دور زدن چنین تحریم‌هایی استفاده کرده‌اند.
وزارت خزانه داری: قانون سفر حریم خصوصی را نقض نمی کند
بدون پرداختن به جزئیات، Adeyemo به تشریح قانون سفر پرداخت که هویت واقعی فرستندگان و گیرندگان وجوه ارزهای دیجیتال را در اختیار همه مؤسسات مالی درگیر در یک تراکنش قرار می‌دهد تا از امنیت ملی محافظت کند. تیم امنیت لاتاری و قانون اسرار بانکی را اجرا کند.
برای رسیدگی به نگرانی‌های مربوط به نقض حریم خصوصی، Adeyemo گفت که آژانس مصمم است مقرراتی را پیش‌نویس کند که به نفع هدف گسترده‌تر امنیت ملی باشد و در عین حال امکان نوآوری در فناوری‌های پرداخت را فراهم کند.
«موقعیت بین‌المللی و توانایی آمریکا برای حفاظت از امنیت ملی ما به رهبری مالی جهانی ما بستگی دارد. ما در دولت مانند شما می دانیم که آینده سیستم مالی جهانی به طور فزاینده ای دیجیتالی می شود.
فشار نظارتی از جهات مختلف می آید
پاسخ وزارت خزانه داری به شرح زیر است دستور اجرایی توسط جو بایدن، رئیس جمهور ایالات متحده، برای چندین سازمان دولتی برای تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال صادر شده است. این آژانس ها عبارتند از وزارت خزانه داری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار و دفتر کنترل کننده ارز.
بند 7 فرمان اجرایی آدرس خطرات مرتبط با جرایم سایبری مربوط به ارزهای دیجیتال و وظایف وزیر خزانه داری و شش مقام دولتی دیگر با ارائه ضمیمه های تکمیلی به رئیس جمهور، که نظرات خود را در مورد "خطرات مالی غیرقانونی ناشی از دارایی های دیجیتال، از جمله ارزهای رمزنگاری شده، استیبل کوین ها، CBDCها، و روندهای موجود در کشور را شرح می دهند." استفاده از دارایی های دیجیتال توسط بازیگران غیرقانونی» ظرف 90 روز پس از ارائه آنها به آژانس دیگری، کنگره استراتژی ملی مبارزه با تروریسم و سایر تأمین مالی غیرقانونی.
وزیر خزانه داری و سایرین باید ظرف 120 روز پس از ارائه به کنگره راهبرد ملی مبارزه با تروریسم و سایر تأمین مالی غیرقانونی، یک برنامه هماهنگ بین سازمانی برای کاهش خطرات تأمین مالی غیرقانونی ارائه کنند.
وزارت خزانه داری به سناتور سینتیا لومیس (R-Wyo) و سناتور کریستن گیلیبراند (D-NY) پیوست که پیش نویس مقررات را در اوایل این هفته منتشر کردند. در حالی که لایحه جدید اخیراً ارائه شده است، حداقل تا سال 2023 واقعاً اجرایی نخواهد شد، زیرا انتخابات میان دوره ای آتی در اولویت قرار دارد. در شکل فعلی، این لایحه توضیح می‌دهد که چه نوع استیبل کوین‌هایی مجاز خواهند بود، کدام ارزهای رمزپایه تحت صلاحیت CFTC و کدام‌ها در صلاحیت SEC قرار دارند.
نظر شما در مورد این موضوع چیست؟ برای ما بنویسید و به ما بگویید!
سلب مسئولیت
تمام اطلاعات موجود در وب سایت ما با حسن نیت و فقط برای اهداف عمومی منتشر می شود. هر اقدامی که خواننده نسبت به اطلاعات موجود در وب سایت ما انجام می دهد ، کاملاً به خطر خود آنها است.
منبع: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/