یکی از سؤالات ماندگار برای صنعت ارزهای دیجیتال این است که چگونه بانک ایالتی فارمینگتون فوق العاده کوچک و خارجی بانک مون استون، توانست تحت نظارت فدرال رزرو راهنمایی های نظارتی دریافت کند.
همانطور که قبلا گزارش شده بود، مون استون در ماه مارس یک سرمایه گذاری 11.5 میلیون دلاری از موسسه تحقیقاتی Alameda در حال حاضر ورشکسته Sam Bankman-Fried دریافت کرد. متعلق به شرکتی به نام FBH است - رئیس آن، ژان شالوپن، همچنین ریاست بانک دلتک و تراست را بر عهده دارد. مشتریان اصلی Deltec عبارتند از Tether و Alameda. چالوپین در هیئت مدیره مون استون حضور دارد.
در یک بیانیه مطبوعاتی در روز سه شنبه، مون استون رابطه خود را با Chalopin روشن کرد. در این بیانیه آمده است که شالوپین در تابستان 2018 به دنبال یک بانک آمریکایی "به صورت انفرادی و بدون هیچ گونه ارتباط یا بدون هیچ گونه دخالتی با گروه بین المللی دلتک و شرکت های تابعه آن" بود.
هدف چالوپن «توسعه مدل جدیدی از بانکداری بود که به شدت به آن اعتقاد دارد، سرمایه گذاری بر روی همگرایی فناوری ها و مقررات برای اطمینان از خدمات بانکی مورد نیاز و قابل اعتماد به مشتریان».
ژانویر چالوپین، مدیر ارشد دیجیتال مون استون و پسر ژان شالوپن، در پاسخ به این سوال که چرا فدرال رزرو بانکی را که ترکیبی از دارایی‌های دیجیتال و حشیش را ارائه می‌کند، تأیید می‌کند، گفت: «وظیفه تنظیم‌کننده این است که ارتقاء ایمنی و سلامت، ثبات مالی و حمایت از مصرف کننده... مسئله این است که این صنایع در حال رشد هستند، مصرف کنندگان این خدمات را مصرف می کنند - ما باید اطمینان حاصل کنیم که این مصرف به گونه ای اتفاق می افتد که به این ماموریت ها احترام بگذارد.
پروتوس با ملیسا کلارک، تحلیلگر سیاست موسسه مالی پیشرو فدرال رزرو صحبت کرد تا در مورد فرآیندهای آن اطلاعات بیشتری کسب کند.
فدرال رزرو می گوید که اشتباه می کند
کلارک تصدیق کرد که با بانک ایالتی فارمینگتون یا مون استون آشنا نیست. او درباره روند پذیرش یک بانک جدید به عنوان عضوی از سیستم نظارتی فدرال رزرو، به پروتوس گفت: «شما به عوامل مختلف زیادی نگاه می کنید. شما به همه عوامل قانونی نگاه می کنید ... مالی، مدیریتی، مالکیت، قانونی، مجاز بودن، طرح های تجاری، چشم انداز آینده.
"بر اساس اطلاعات جمع آوری شده، ما به جلو حرکت می کنیم."
او گفت: «واقعیت این است که شما پس از اقدام، چیزهای جدیدی در مورد مردم یاد می‌گیرید. تو عمل کن بر اساس اطلاعات موجود شما در آن زمانو این بدان معنا نیست که ممکن است بعداً چیزی مشخص نشود."
کلارک گفت: "من 38 سال است که این کار را انجام می دهم." "چیزهای بد ممکن است اتفاق بیفتد، حتی زمانی که فکر می کنید همه چیز مرتب است."
وی افزود: «ما سعی می کنیم بعد از آن وضعیت را مدیریت کنیم.
ادامه مطلب: اختصاصی: بانک مون استون روابط خود را با پژوهش آلامدا توضیح می دهد
کلارک در پاسخ به این سوال که آیا اتباع خارجی معمولاً می‌توانند بانک‌های تحت نظارت فدرال رزرو را خریداری کنند، گفت: «در طول سال‌ها، تعداد زیادی از اتباع خارجی بانک‌ها را خریده‌ایم و آنها مانند شهروندان ایالات متحده فرآیند بررسی را طی می‌کنند. شما به تجارت آنها نگاه می کنید، به شرکت های وابسته آنها نگاه می کنید و ما تعهداتی در رابطه با شفافیت کامل تر دریافت می کنیم.
او با قاطعیت گفت: «ما همه کسانی را که بانک می‌خرند بررسی می‌کنیم. ما همیشه اطلاعات کاملی نداریم... گاهی اوقات ما مرده هستیم و گاهی ممکن است چیزی را از دست بدهیم"
وقتی کلارک دقیقاً از چه چیزی تشکیل شده بود، گفت: «ما یک فرآیند بررسی نام داریم. ما مردم را بیرون نمی فرستیم، مانند تحقیقات پلیسی انجام نمی دهیم.»
او گفت: "افرادی که به عنوان مدیر در نظر گرفته می شوند باید اثر انگشت انجام دهند و اطلاعات شخصی وجود دارد که باید ارائه کنند - و این اشکال رایج برای همه آژانس های فدرال است." OCC، FDIC، و فدرال رزرو.
برای اطلاع از اخبار بیشتر، ما را دنبال کنید توییتر و اخبار گوگل یا به پادکست تحقیقی ما گوش دهید نوآوری: شهر بلاک چین.
منبع: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/