تلاش‌های نظارتی پایدار در میان افزایش پذیرش، دردسر بیشتر برای سام بنکمن-فرید

هفته گذشته در کریپتو مختلط بود و پیشرفت و موانعی را شاهد بودیم. افزایش تلاش های نظارتی جهانی و پذیرش عمومی به حمایت ثابت اشاره کرد. در همین حال، افزایش هک ها و کلاهبرداری ها نیاز به اقدامات امنیتی بهتر را به صنعت یادآوری کرد. در کنار این پیشرفت‌ها، جامعه ارزهای دیجیتال به‌روزرسانی‌های پرونده FTX را که در آن رئیس سابق، سام بنکمن-فرید، با چالش‌های جدیدی روبرو بود، از نزدیک زیر نظر داشت.

فراموش نکنید که در خبرنامه ما مشترک شوید و تعداد زیادی محتوای شگفت انگیز را مستقیماً در صندوق پستی خود دریافت کنید!

نیاز به نظارت بیشتر 

پس از انفجارهای مهمی که در سال گذشته به بخش کریپتو ضربه زد، تقاضای فوری برای مقررات جهانی روشن وجود دارد. تنظیم‌کننده‌های مالی این را اذعان کرده‌اند و افزایش پول‌شویی و تامین مالی غیرقانونی مرتبط با رمزنگاری، اوضاع را برای این بخش بدتر می‌کند.

هفته گذشته، یک گزارش از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین، Chainalysis نشان داد که بسیاری از میکسرهای رمزنگاری را برای مخفی کردن ردپای سرمایه های غیرقانونی خود ترجیح می دهند. این مطالعه نشان داد که میکسرها در سال 7.8 حدود 2022 میلیارد دلار پردازش کردند که 24٪ از این مقدار مربوط به فعالیت های غیرقانونی بود که نسبت به 10٪ ثبت شده در سال 2021 افزایش قابل توجهی داشت. 

این امر نشان دهنده رشد فعالیت های غیرقانونی علیرغم مقررات سختگیرانه است. این گزارش همچنین کاهش استفاده مشروع از میکسر را نشان می دهد که احتمالاً به دلیل افزایش نظارت نظارتی است.

Changpeng "CZ" Zhao مدیر عامل بایننس ابراز کرد پشتیبانی از مقررات مناسب در صنعت کریپتو در یک سری توییت در 23 ژانویه. او از موضع صندوق بین‌المللی پول در مورد مقررات ارزهای دیجیتال و اهمیت قوانین جهانی یکنواخت و مبتنی بر ریسک برای محافظت از کاربر حمایت کرد. 

چانگ‌پنگ ژائو اظهار داشت که ممنوعیت‌های مستقیم بی‌اثر هستند و تنظیم‌کننده‌ها باید خود را با طبیعت به‌سرعت در حال تغییر فضای رمزنگاری سازگار کنند. وی بر اهمیت صدور مجوز، ثبت و مجوز مناسب برای ارائه دهندگان خدمات دارایی دیجیتال تاکید کرد. مدیرعامل همچنین خواهان استانداردهای واضح برای صدور مجوز و تأیید دارایی های دیجیتال و شرکت هایی است که با آنها تجارت می کنند.

مقامات ایالات متحده خواستار افزایش نظارت هستند 

در 27 ژانویه، کریستین جانسون، کمیسیونر کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) نام برای تنظیم‌کننده‌ها برای بازرسی امور مالی شرکت‌هایی که سرمایه‌گذاری در شرکت‌کنندگان در بازار کریپتو را پس از شکست FTX هدف قرار می‌دهند. او همچنین اقداماتی را برای کاهش خطرات انفجارهای بیشتر در صنعت پیشنهاد کرد.

سناتور الیزابت وارن فکر می کند که در میان بررسی های فزاینده، صنعت کریپتو از مقررات سختگیرانه کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) می ترسد. او می گوید که این ترس به نفع کریپتو خواهد بود. در جریان زنده یوتیوب هفته گذشته، او درخواست کرد SEC با شدت بیشتری با کلاهبرداری ارزهای دیجیتال مبارزه کرد و گفت که صنعت از یک SEC قوی می ترسد. 

وارن معتقد است که SEC به رهبری گری جنسلر، آژانس ایده‌آلی برای رسیدگی به تقلب‌های رمزنگاری در میان چندین تنظیم کننده مالی مانند CFTC است. وارن همچنین از آژانس های زیست محیطی خواست تا علیه ماینرهای رمزنگاری که به محیط زیست آسیب می رسانند و هزینه های انرژی را افزایش می دهند، اقدام کنند.

دولت بایدن افشا که از کنگره می‌خواهد نظارت نظارتی بیشتری بر صنعت ارزهای دیجیتال اعمال کند. در بیانیه ای، چهار مقام ارشد کاخ سفید بر لزوم حفاظت از ثبات مالی و پاسخگویی بازیگران بد تاکید کردند. آنها پیشنهاد می‌کنند که اختیارات تنظیم‌کننده‌ها برای جلوگیری از سوء استفاده از دارایی‌های مشتری، بهبود شفافیت و الزامات افشای شرکت‌های رمزنگاری، و اجرای مجازات‌های شدیدتر برای متخلفان گسترش یابد. در این بیانیه، این چهار نفر همچنین از اجازه دادن به موسسات مالی اصلی مانند صندوق‌های بازنشستگی برای قرار گرفتن در معرض کریپتو جلوگیری کردند، و در مورد درهم‌تنیدگی کریپتو و سیستم مالی سنتی هشدار دادند.

در حالی که کاخ سفید تلاش‌های فزاینده کنگره را پیش‌بینی می‌کند، دفتر سیاست علم و فناوری آن (OSTP) به دنبال نظرات سازمان‌ها و افراد در مورد برنامه تحقیق و توسعه دارایی‌های دیجیتال ملی است. نشان داد در 26 ژانویه. هدف ایجاد چارچوبی جامع برای رشد مسئولانه دارایی های دیجیتال، طبق دستور رئیس جمهور است. 

بازخورد باید حداکثر در 10 صفحه ارسال شود و باید تا 23 مارس ارائه شود. پاسخ های دریافتی به دولت در مدیریت موثر توسعه دارایی های دیجیتال و فناوری های مرتبط کمک می کند.

در همین حال، NYDFS تلاش های خود را در هفته گذشته افزایش داد. آزاد مقررات برای حمایت از مشتری در صورت شکست بازار. رگولاتور نیویورک با تاکید بر اهمیت منافع منصفانه مشتری و شیوه‌های نگهداری و افشای مناسب، راهنمایی‌هایی را برای فعالان بازار کریپتو در مورد محافظت از مشتریان برای شرکت‌های ورشکسته صادر کرد. این راهنمایی برای نهادهایی است که طبق قانون بانکداری نیویورک مجوز دارند و دارایی های ارز مجازی را در اختیار دارند.

آدرین ای. هریس، سرپرست NYDFS بر نیاز به یک چارچوب نظارتی جامع و ایمن برای حفاظت از مشتری و حفظ اعتماد تأکید کرد. این امر بر نیاز به تفکیک و تفکیک دارایی‌های رمزنگاری مشتری، افشای شرایط محصول و خدمات و انجام اقدامات لازم برای ترتیبات متولی فرعی با اشخاص ثالث تأکید کرد.

اروپا اقدامات نظارتی سخت گیرانه تری را اعمال می کند

گابریل مخلوف، رئیس بانک مرکزی ایرلند، نام برای ممنوعیت تبلیغات مرتبط با رمزنگاری در 26 ژانویه. گابریل گفت که سرمایه‌گذاری‌های کریپتو که فاقد پشتوانه دارایی‌های معمولی هستند، شبیه قمار هستند و در معرض کلاهبرداری و فرصت‌های پرخطر هستند. 

او نسبت به تأثیر چنین تبلیغاتی بر جوانان ابراز نگرانی کرد. متعاقباً، او رمزارزها را در همان دسته طرح‌های پونزی قرار می‌دهد و بر نیاز به محافظت از افراد تأثیرپذیر از قرار گرفتن در معرض چنین تبلیغاتی تأکید می‌کند.

اظهارات مخلوف دو روز پس از آن مطرح شد که اتحادیه اروپا مقررات سختگیرانه ای را برای بانک هایی که با دارایی های دیجیتال معامله می کنند، به اجرا گذاشت. اجباری یک ذخایر ارز فیات 1:1 برای دارایی های رمزنگاری آنها به منظور محدود کردن مقدار کریپتوهای کنترل نشده توسط بانک ها و حفظ ثبات در بخش مالی. 

این قوانین ممکن است شامل اوراق بهادار توکن شده نیز شود و بانک‌های خارجی که به مشتریان اتحادیه اروپا خدمات ارائه می‌کنند باید شعبه‌های محلی ایجاد کنند یا شعب موجود را به شرکت‌های تابعه با سرمایه بالا تبدیل کنند.

در حالی که به طور قابل توجهی واضح تر از ایالات متحده است، الزامات نظارتی بریتانیا برای اکثر نهادهای متمرکز بر رمزنگاری مشکل ساز بوده است. در 26 ژانویه، اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) افشا که 85 درصد از نهادهای رمزنگاری که برای صدور مجوز درخواست داده‌اند، نمی‌توانند حداقل الزامات آن را برآورده کنند. 

علاقه جهانی همچنان شاهد افزایش است 

علاقه جهانی به کریپتو و بلاک چین باعث افزایش تلاش‌های نظارتی دولت‌ها و موسسات شده است.

A گزارش تحلیلگران بانک آمریکا (BoA) نشان دادند که 114 بانک مرکزی، از جمله فدرال رزرو ایالات متحده، علاقه فزاینده ای به ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) دارند. آنها خاطرنشان می کنند که CBDC ها پتانسیل ارائه خدمات به بیش از 1.4 میلیارد فرد بدون بانک را در سراسر جهان دارند، از جمله 6.5٪ در ایالات متحده. 

تحلیلگران همچنین پیشنهاد می‌کنند که استیبل کوین‌ها و CBDCها می‌توانند همزیستی داشته باشند، با استیبل کوین‌ها که برای اهداف قرارداد هوشمند استفاده می‌شوند و CBDC‌ها به دلیل قابلیت همکاری بیشتر پذیرفته شده‌اند. 

بانک مرکزی عربستان سعودی (ساما) به طور فعال در حال تحقیق و آزمایش CBDCها برای مزایا و خطرات بالقوه آنها است. گزارش پیشنهادی. تمرکز فوری آنها موارد استفاده عمده فروشی داخلی CBDC با مشارکت بانک های محلی و شرکت های فین تک است. 

سما در حال بررسی ملاحظات سیاستی، قانونی و نظارتی برای حمایت از چشم انداز عربستان سعودی 2030 است. در ادامه آزمایش و توسعه CBDC با نهادهای بین المللی، نهادهای دولتی و مردم مشورت خواهد کرد.

وزارت دارایی بریتانیا، وزارت خزانه داری HM، + نوشته شده در یک فرصت شغلی برای سرپرست پروژه ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC). به محض استخدام، این فرد تلاش های خزانه داری را برای ایجاد نسخه دیجیتالی پوند رهبری می کند و قراردادی دو ساله و محدوده دستمزد 61,260 تا 66,500 پوند به او داده می شود. 

این فهرست نشان می‌دهد که با کاهش استفاده از پول فیزیکی، اشکال دیجیتالی ارز رایج‌تر می‌شوند و فرصتی را برای مشاغل بریتانیایی ایجاد می‌کنند. این تحول مدت کوتاهی پس از اندرو بیلی، رئیس بانک مرکزی انگلستان رخ داد فرومایه ضرورت یک پوند دیجیتال دو هفته پیش.

کاربرد فناوری بلاک چین 

در کنفرانس اخیر داووس، برینلی لیر، رئیس بلاک چین و دارایی های دیجیتال در مجمع جهانی اقتصاد (WEF)، اظهار داشت: علیرغم کاهش علاقه موسسات مالی، استارت آپ ها همچنان در حال برنامه ریزی برای سرمایه گذاری در فناوری بلاک چین در سال جاری هستند. رویدادهای اخیر موضع او را توصیه کرد. بحث‌ها در این کنفرانس به جای جنبه‌های فنی بلاک چین، به برنامه‌های کاربردی دنیای واقعی بلاک چین منتقل شده است.

KPMG گزارش جمعه گذشته 33 درصد از شرکت‌های فین‌تک در کشور از فناوری بلاک چین استفاده کردند و آن را به پنجمین فناوری پرتقاضا در سال 5 تبدیل کرد.

آیوتا، یک پلتفرم بلاک چین، بود برگزیده هفته گذشته برای شرکت در مرحله بعدی تدارکات پیش تجاری بلاک چین اروپایی (PCP). هدف این ابتکار ارزیابی و پیشرفت فناوری بلاک چین برای زیرساخت خدمات بلاک چین (EBSI) است. 

پروتکل متمرکز بر اینترنت اشیا در جهت تقویت راه حل های بلاک چین موجود و ایجاد راه حل های جدید که با اهداف EBSI همسو هستند، کار خواهد کرد، که شامل فعال کردن تحرک بین مرزی، کاهش ضایعات، اطمینان از انطباق با مقررات اتحادیه اروپا، ارتقای فناوری است. رشد، و ارائه خدمات دیجیتال قابل اعتماد.

علاقه به پرداخت های رمزنگاری شده

رشد نرخ پذیرش جهانی نیز باعث افزایش علاقه به پرداخت‌های رمزنگاری شده است. در 27 ژانویه، سرمایه گذاری املاک بن فقیه در بحرین اعلام کرد که اکنون ارزهای دیجیتال را برای خرید ملک از طریق Binance Pay می پذیرد. این حرکت به مشتریان این امکان را می دهد تا با استفاده از دارایی دیجیتالی مورد نظر خود از طریق برنامه Binance خود پرداخت کنند.

سناتور تد کروز پیشنهاد شده لایحه ای برای اجازه استفاده از ارز دیجیتال در دستگاه های فروش خودکار در کنگره ایالات متحده. این لایحه در 25 ژانویه ارائه شد اما برای تبدیل شدن به قانون نیاز به تصویب مجلس و سنا دارد. در صورت تصویب، روش‌های پرداخت برای فروشندگان خدمات غذایی و فروشندگان در کاپیتول تغییر می‌کند.

لایحه پیشنهادی دیگری در ایالت نیویورک می خواهد برای ارائه شفافیت در مورد قانونی بودن آژانس های دولتی که ارز دیجیتال را به عنوان پرداخت می پذیرند. این به آژانس‌ها اجازه می‌دهد با افراد یا سازمان‌ها قرارداد ببندند تا در ازای هزینه‌های مختلف، مانند مالیات و جریمه، به ارزهای دیجیتال پرداخت کنند. این قراردادها از نظر قانونی لازم الاجرا هستند.

به روز رسانی FTX و Sam Bankman-Fried 

صحنه ارزهای دیجیتال به دنبال به‌روزرسانی‌ها در مورد موضوع جاری سم بانکمن-فرید و FTX بود، زیرا روند ورشکستگی این دومی پیشرفت می‌کرد.

یک سند 115 صفحه ای در دادگاه ورشکستگی ایالات متحده در دلاور نشان داد فهرست طلبکاران FTX، از جمله غول‌های فناوری آمازون، اپل، مایکروسافت، توییتر و سازمان‌های دولتی مانند IRS. شرکت‌های رمزنگاری که تحت تأثیر قرار گرفته‌اند عبارتند از Binance، Bittrex و Coinbase. افراد مشهوری مانند ژیزل بوندشن و تام بردی نیز در فهرست قرار گرفتند.

مدت کوتاهی پس از آن، گلدمن ساکس به راه افتاد رد کردن ادعای طلبکار بودن FTX، همانطور که در سند دادگاه نشان داده شده است. اگرچه این سند هزاران طلبکار را فهرست می کند، گلدمن ساکس تأیید کرد که یکی از آنها نیست. یک نماینده اظهار داشت که ماتریس طلبکار فقط معاملات قبلی با FTX را برجسته می کند، نه رابطه طلبکار.

در حالی که دیگران به دنبال فاصله گرفتن از خود بودند، اسناد وام دهنده رمزارز BlockFi نشان دهنده درهم تنیدگی بیشتر با FTX بود. اطلاعات مالی BlockFi درز کرد نمایش داده قرار گرفتن 1.2 میلیارد دلاری در معرض FTX، بیشتر از برآورد قبلی. اسناد محرمانه به طور سهوی منتشر شد که نشان می‌دهد 415.9 میلیون دلار در معرض FTX و 831.3 میلیون دلار برای Alameda Research قرار گرفته است. BlockFi به سرعت گزارش ها را حذف کرد زیرا فقط برای استفاده داخلی در نظر گرفته شده بودند.

دردسر بیشتر برای سام بنکمن-فرید 

هفته گذشته، به نظر می رسید که مشکلات سام بنکمن-فرید بدتر شده است. دادستان های نیویورک به دنبال برای تجدید نظر در شرایط وثیقه خود به دلیل ادعای تلاش برای دستکاری شاهدان از طریق سیگنال و ایمیل.

شواهد نشان می‌دهد که او با کارمندان فعلی و سابق FTX تماس گرفته، از برنامه‌هایی با ویژگی‌های خود تخریبی استفاده می‌کند، و ممکن است تلاش کرده باشد تا شاهدان را تحت تأثیر قرار دهد زیرا یکی از شاهدان کلیدی اطلاعات مجرمانه‌ای را در اختیار دارد. مدیر عامل سابق ممکن است توسط مشاور عمومی FTX در ایالات متحده مورد بررسی قرار گیرد.

Modulo Capital، یک صندوق سرمایه گذاری کمتر شناخته شده ارزهای دیجیتال، بود گفت: 400 میلیون دلار از سام بنکمن-فرید دریافت کرده است. Modulo در مارس 2022 تأسیس شد و ارتباط نزدیکی با رئیس سابق FTX داشت، با دفاتری در نزدیکی خانه او در باهاما و یکی از بنیانگذاران آن که شایعه‌ای سابقه عاشقانه با سم دارد.

Modulo Capital هیچ حضور عمومی یا سابقه معاملاتی نداشت و مدت کوتاهی قبل از سقوط FTX در نوامبر 2022، معاملات کریپتو را آغاز کرد. طبق گزارش نیویورک تایمز، این شرکت در حال حاضر غیرفعال است.

با بررسی دقیق، وکلای FTX هدف برای پرس و جو در مورد سود مالی خانواده سام بنکمن-فرید از FTX. آنها قصد داشتند پدر و مادر و برادر بانکمن-فرید را در مورد منشأ و تهیه ثروت آنها مورد بررسی قرار دهند و درخواست ادای سوگند کنند. این پرونده نزد قاضی ورشکستگی ایالات متحده، جان دورسی در جریان است.

مدیرعامل Binance Changpeng Zhao نیز تسطیح کرد اتهاماتی علیه سام بنکمن-فرید، با این ادعا که FTX در پشت بیشتر FUD های بایننس است. در طی یک پرسش و پاسخ در توییتر، او ادعا کرد که FTX به یک رسانه خبری ارزهای دیجیتال 43 میلیون دلار برای تولید FUD سوخت در مورد Binance داده است. با وجود این، ژائو اظهار داشت که بایننس از آن بیزار است.

همانطور که همه چیز همچنان آشکار می شود، گزارش بعد از اینکه مقامات فدرال ایالات متحده نزدیک به 700 میلیون دلار مربوط به او را ضبط کردند، احتمالاً سام بنکمن-فرید ممکن است از نظر مالی با مشکل مواجه شود، عمدتاً از سهام رابینهود او. گزارش شده است که او خانه شهری خود در واشنگتن دی سی را به قیمت 3.28 میلیون دلار برای فروش گذاشته است، اگرچه دارایی های دیگری نیز دارد. 

ظهور دوباره هک ها و کلاهبرداری ها

Azuki، یک پروژه NFT با موضوع انیمیشن، بود هدف قرار با یک حمله سایبری که طی آن هکرها در ساعات اولیه 28 ژانویه به حساب رسمی توییتر آن نفوذ کردند و بیش از 750,000 دلار از سرمایه سرمایه گذاران به سرقت رفت. مهاجمان یک پیوند فریبنده را در یک کلاهبرداری فیشینگ ارسال کردند که کاربران را به یک سایت ساخت زمین جعلی هدایت کرد. 

توییتر رابینهود بود هک روز چهارشنبه و برای تبلیغ RHB، یک نشانه کلاهبرداری استفاده شد. این توییت ها پس از دریافت بیش از 10,000 بازدید حذف شدند. آگاهی عمومی از خریدهای قابل توجه جلوگیری کرد، زیرا تنها حدود 1,000 دلار RHB خریداری شد. 

در 23 ژانویه، حساب توییتر Whalechart با بیش از 223,000 دنبال کننده، در معرض خطر و برای تبلیغ یک هدیه جعلی Uniswap از طریق یک پیوند مخرب جعل هویت سایت Uniswap استفاده می شود. کاربرانی که این پیوند را دنبال می کردند فریب خوردند و کیف پول های رمزنگاری خود را برای یک جایزه 500 دلاری UNI جعلی متصل کردند. Whalechart کنترل حساب را دوباره به دست گرفت و فاش کرد که سوء استفاده به دلیل یک ویژگی توییت برنامه ریزی شده در TweetDeck رخ داده است.

در همان روز سازش Whalechart، حساب توییتر GOLTV، یک کانال فوتبال آمریکای لاتین، منتشر شد. هک برای تبلیغ یک هدیه تقلبی XRP. هکرها وانمود کردند که براد گارلینگ‌هاوس ریپل هستند و پیش‌بینی‌های نادرست XRP انجام دادند که منجر به صفحه مخربی شد که ادعا می‌کرد «بزرگ‌ترین پمپ در راه است».

Reddit نیز به عنوان کاربران شاهد سهم خود از کلاهبرداری بود صدای هشدار در کانال فرعی reddit، "CryptoCurrency"" در مورد کلاهبرداری هوایی Shiba Inu (SHIB) در 26 ژانویه. این کلاهبرداری وعده سکه های Shiba Inu را داده بود. با این حال، این ترفندی برای خالی کردن کیف پول کاربران بود. پیوند باعث اتصال کیف پول می شود و امکان سرقت سریع وجوه را فراهم می کند. کلاهبرداران کاربران را با برچسب های تصادفی هدف قرار دادند تا پیوند را منتشر کنند. Reddit پس از چندین گزارش، پست را حذف کرد.

هفته گذشته، کوین رز، مدیر عامل شرکت NFT Proof، نشان داد کیف پول اتریوم او هک شده بود و 40 NFT ارزشمند به ارزش میلیون‌ها نفر گرفته شد. NFT های دزدیده شده شامل 25 عدد کرومی اسکیگل و 1 عدد اتوگلیف بود. رز به 1.6 میلیون دنبال کننده خود در توییتر هشدار داد که هیچ Chromie Squiggle نخرند و حداقل ارزش NFT های سرقت شده را 1 میلیون دلار اعلام کرد که برخی از آنها احتمالاً ارزش بیشتری دارند.

ما را در Google News دنبال کنید