نوشته: افسانه جنایات ارزهای دیجیتال

یکی از مخرب ترین افسانه ها در مورد کریپتو این است که به طور گسترده برای استفاده مجرمانه مورد استفاده قرار می گیرند.

این ایده توسط سیاستگذاران و تاجران به طور یکسان تداوم یافته است، از جیمی دیمون، مدیر عامل JPMorgan، که مدعی بود بیت کوین فقط برای استفاده «جنایتکاران و کره شمالی» است، تا رئیس بانک مرکزی اروپا، کریستین لاگارد که گفت بیت کوین «برخی تجارت خنده دار و برخی جالب را تسهیل می کند». و فعالیت پولشویی کاملاً مذموم».

همچنین به آرامی در سیاست عمومی آشکار می شود. همین ماه گذشته، دولت بایدن به عنوان بخشی از یک کمپین مبارزه با فساد، برنامه‌های وزارت دادگستری را برای «تمرکز ویژه بر تحقیقات پیچیده و پیگرد سوءاستفاده‌های جنایی از ارزهای دیجیتال» از طریق یک تیم ملی اجرای ارزهای دیجیتال تازه تأسیس اعلام کرد.

شواهد بر خلاف

با این حال، این هیستری پیرامون این باور بی اساس است. استفاده واقعی از ارزهای دیجیتال برای فعالیت های مجرمانه، بخش کوچکی از کل استفاده را نشان می دهد.

گزارش Elliptics نشان می‌دهد که تراکنش‌های بیت‌کوین کمتر از ۱ درصد از کل تراکنش‌های دیجیتالی در سال ۲۰۲۰ را تشکیل می‌دهند، که نسبت به سال ۲۰۱۲ که ۳۵ تا ۴۰ درصد از تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال غیرقانونی بودند، کاهش چشمگیری داشته است.

یکی دیگر از گزارش‌های مربوط به جرایم ارزهای دیجیتال در سال 2021 توسط Chainalysis همین داستان را بیان می‌کند: فعالیت مجرمانه همه حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به 2.1 درصد (21.4 میلیارد دلار) در سال 2019 کاهش یافت که متعاقباً در سال 2020 به 0.34 درصد (10 میلیارد دلار) کاهش یافت.

این روایت که رمزارزها به عمیق‌ترین نقاط جهان جرایم سازمان‌یافته خدمت می‌کنند، زمانی که این داده‌ها را حتی بیشتر تجزیه می‌کنیم، همچنان در حال فروپاشی است. اکثر رمزارزهای مورد استفاده برای «ابزار غیرقانونی» در کلاهبرداری های مالی بودند - نه تروریسم، قاچاق انسان یا مواد مخدر.

با وجود همه جنون عمومی در مورد استفاده از رمزارز برای جرم و جنایت، این اوج طنز است که ارزهای فیات منتشر شده توسط دولت در مقابل خود مقاومت چندانی ندارند. سازمان ملل تخمین می زند که پولشویی سالانه بین 800 تا 2 تریلیون دلار است. اگر 10 میلیارد دلار ارز دیجیتال برای فعالیت‌های مجرمانه استفاده شود، این بدان معناست که 80 تا 200 برابر بیشتر از ارزهای دیجیتال در فیات پول شویی می‌شود. همچنین توجه داشته باشید که این فقط شامل پولشویی می شود، که باعث می شود مقدار واقعی فیات مورد استفاده برای فعالیت های مجرمانه بسیار بالاتر باشد.

به طور خلاصه، آنهایی که در مواجهه با شواهد قاطع، این دروغ را تداوم می‌دهند، خود کسانی هستند که با حجم بالایی از فیات سروکار دارند - بانک‌های مرکزی و دنیای سنتی مالی.

بلاک چین ها ناشناس نیستند

این تصور غلط رایج از کجا سرچشمه می گیرد؟ شهودی ترین دلیل احتمالاً این است که ارزهای دیجیتال توسط دولت ها صادر یا تنظیم نمی شوند. همراه با ماهیت نامشهود دارایی های دیجیتالی که فقط در اینترنت وجود دارند، قابل درک است که چرا بسیاری این تصور را دارند که بنابراین باید به راحتی برای اهداف غیر قانونی قابل بهره برداری باشند.

با این حال، هرکسی که با نحوه عملکرد بلاکچین ها آشنا باشد، فوراً این را ساده لوح می داند. ماهیت اساسی بلاک چین ها (مانند بیت کوین یا اتریوم) این است عمومی. در دفتر کل عمومی داده‌های هزاران تراکنش ورودی به صورت روزانه وجود دارد که توسط هزاران اعتبارسنجی بلاک چین، یعنی استخراج‌کنندگان، تأیید و رد می‌شوند. بنابراین، هر تراکنش در یک ارز دیجیتال به آدرس کیف پولی متصل می‌شود که در یک بلاک چین عمومی ثبت می‌شود و یک دنباله قابل مشاهده برای هر کسی باقی می‌گذارد که آن را دنبال کند، که سپس می‌تواند برای استنباط هویت شخص مورد استفاده قرار گیرد.

ارزهای دیجیتال در واقع برای استفاده غیرقانونی بسیار نامناسب هستند. مجرمان می خواهند که پولشان غیرقابل ردیابی باشد و این همان چیزی است که به پولشویی هدف می دهد. اما ماهیت عمومی و غیرمتمرکز زنجیره‌های بلوکی مانند بیت‌کوین دقیقاً برعکس آن است.

حتی خود وزارت دادگستری ایالات متحده نیز این را تأیید می کند:

ارز دیجیتال یک ابزار ردیابی استثنایی را در اختیار مجریان قانون قرار می دهد: بلاک چین. در حالی که دفتر کل تاریخی بلاک چین اسامی طرفین تراکنش را فهرست نمی کند، اطلاعات کافی در مورد نحوه، زمان و میزان انتقال ارز دیجیتال در اختیار محققان قرار می دهد. علاوه بر این، این اطلاعات در دسترس عموم است. برای به دست آوردن آن هیچ احضاریه یا حکمی لازم نیست.»

سکه های حریم خصوصی

با این حال، مخالفان ممکن است بیشتر به کیف پول‌های حریم خصوصی مانند کیف پول Wasabi یا ارزهای دیجیتال مانند Monero یا ZCash اشاره کنند. چنین ابزارها و سکه‌هایی مکانیسم‌های اضافی مانند اثبات دانش صفر، آدرس‌های مخفی یک‌بار استفاده و امضاهای حلقه را معرفی می‌کنند که با اجازه دادن به کاربران از جزئیات تراکنش و آدرس کیف پول شرکت‌کنندگان ارسال‌کننده و دریافت‌کننده، ناشناس بودن بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کنند.

در اینجا چند نکته قابل ذکر است. اولاً، وجود این نوآوری‌های پس از بیت‌کوین، واضح‌ترین نشانه این است که ارزهای رمزپایه اصلی مانند بیت‌کوین برای هر نوع استفاده مجرمانه‌ای که به دنبال ناشناس ماندن است، قابل اعتماد نیستند. اگر بیت کوین به راحتی توسط مجرمان قابل بهره برداری بود، Monero و Zcash هدف خود را از دست می دادند.

یکی از حامیان قدیمی بیت کوین، راجر ور، اذعان داشت که مونرو نسبت به بیت کوین مزیت بزرگی در خصوص حفظ حریم خصوصی دارد و باید واقعاً مراقب نحوه استفاده از بیت کوین برای استفاده خصوصی از آن بود.

دوم، اگرچه ممکن است از نظر تئوری برای جرم و جنایت مناسب تر باشند، استفاده از آنها تقریباً ناچیز است. شرکت های تجزیه و تحلیل بلاک چین مانند Elliptic دریافتند که نسبت بیت کوین غیرقانونی که برای اهداف پولشویی به چنین کیف پول های حریم خصوصی ارسال می شود، پایین است و تنها 13 درصد از کل درآمدهای مجرمانه را در سال 2020 تشکیل می دهد (افزایش 2 درصدی در سال 2019).

برای اینکه بفهمیم این چقدر پیش پا افتاده است، بیایید فرض کنیم که ارزش بازار بیت کوین 1 تریلیون دلار است. بر اساس Chainalysis، تنها تقریباً 1٪ از کل معاملات بیت کوین (10 میلیون دلار) در همان سال برای جرم و جنایت استفاده شد. با در نظر گرفتن 13 درصد از این مجموع، تنها 1.3 میلیون دلار بیت کوین جمع آوری می شود که از طریق کیف پول های حریم خصوصی برای جرم و جنایت وارد شده است - یک هزینه ناچیز در اقتصاد جنایی جهانی.

تعجب آور نیست که چنین سکه های حریم خصوصی از بیت کوین به عنوان بهترین انتخاب برای استفاده مجرمانه پیشی نگرفته باشند. در مقایسه با ارزش بازار بیت کوین که در محدوده صد میلیارد دلاری قرار دارد، ارزش بازار مونرو و زی کش در محدوده دو تا سه میلیارد دلار بسیار کمتر است. سندیکاهای جنایی که عملیات آنها شامل جابجایی تریلیون ها دلار است، احتمالاً به دلیل نقدینگی بسیار پایین تر، از این ارزهای دیجیتال اجتناب می کنند.

بعید است که طرفداران ضد رمزنگاری بر اساس داده ها نظر خود را به این زودی تغییر دهند. یک دروغ را به اندازه کافی تکرار کنید و به عنوان حقیقت پذیرفته می شود. اما مهم نیست که چگونه داده‌های موجود را برش می‌دهیم، داستانی را که می‌خواهند درباره استفاده از ارز دیجیتال برای فعالیت‌های مجرمانه بگویند، پشتیبانی نمی‌کند.