Nexo باید 45 میلیون جریمه به SEC بپردازد

در سپتامبر سال گذشته، Nexo در هشت ایالت ایالات متحده به اتهام فروش اوراق بهادار ثبت نشده مورد شکایت قرار گرفت. 

این شکایت که در دادگاه عالی ایالت نیویورک تنظیم شده است، Nexo را به تبلیغ و فروش اوراق بهادار در قالب یک حساب ارز مجازی بهره‌دار به نام Earn Interest Product (EIP) متهم کرده است. 

در واقع EIP بازده بالایی را وعده داد و به نظر نمی‌رسد که طبق قوانین ایالتی به عنوان قراردادهای سرمایه‌گذاری ثبت شده باشد. 

توافق Nexo با SEC

پس از چهار ماه، Nexo با SEC بر سر توافقی به توافق رسید که طبق آن موافقت کرد 45 میلیون دلار بپردازد. 

La انتشار رسمی SEC بیان می‌کند که این شرکت موافقت کرده است که 45 میلیون دلار جریمه بپردازد و عرضه‌ی ثبت نشده محصولات وام‌دهی ارزهای دیجیتال را متوقف کند. 

EIP در واقع اجازه بازگشت به سپرده ها را از سود پرداخت شده توسط کسانی که آن وجوه را قرض گرفته بودند را می داد. در چنین مواردی، قوانین بسیاری از ایالت ها، ارائه دهندگان این سرویس را ملزم می کند که پس از ثبت آن در تنظیم کننده ها، مجوز صریح دریافت کنند، اما Nexo این کار را انجام نداده بود. 

این امر منجر به تحریم و پایان خدمت شد. 

La بیانیه رسمی شرکت می گوید که سرویس EIP فقط در ایالات متحده به حالت تعلیق در خواهد آمد، اما بسیاری از کشورهای دیگر نیز قوانین مشابهی دارند. توافق با SEC نتیجه شکایتی است که در ایالات متحده ثبت شده است، در حالی که تا به امروز به نظر نمی رسد که شکایات مشابهی در سایر حوزه های قضایی اصلی ثبت شده باشد. 

نظر SEC

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ادعا می‌کند که EIP به سرمایه‌گذاران آمریکایی اجازه می‌دهد تا دارایی‌های رمزنگاری خود را در ازای وعده کسب سود در مقابل، به Nexo ارائه دهند. 

این امر EIP را به یک امنیت تبدیل می کند و بنابراین عرضه و فروش این محصول مالی نمی تواند از ثبت در SEC مستثنی باشد.

توافق با Nexo به این دلیل امکان پذیر بود که این شرکت داوطلبانه ارائه EIP به سرمایه گذاران جدید ایالات متحده را متوقف کرد و پرداخت سود وجوه جدید اضافه شده به حساب های EIP موجود سرمایه گذاران آمریکایی را متوقف کرد. 

نکسو در عوض با پرداخت جریمه موافقت کرد، علیرغم اینکه اتهامات SEC را رد یا قبول نکرد. 

رئیس SEC گری گنسلر نظر داد و گفت: 

«ما نکسو را متهم کردیم که محصول وام‌دهی کریپتو خرده‌فروشی خود را قبل از ارائه آن به عموم ثبت نکرده است و از الزامات افشای ضروری که برای محافظت از سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند دور می‌زنیم. پیروی از خط مشی های عمومی آزمایش شده ما یک انتخاب نیست. در مواردی که شرکت‌های رمزارز از این قانون پیروی نمی‌کنند، ما همچنان از حقایق و قانون پیروی می‌کنیم تا آنها را پاسخگو بدانیم.»

همچنین چیز جالبی است که مدیر بخش اجرای SEC Gurbir S. Grewal اضافه کرد: 

ما نگران برچسب‌هایی نیستیم که روی پیشنهادها گذاشته می‌شود، بلکه نگران واقعیت‌های اقتصادی آن‌ها هستیم. و بخشی از این واقعیت این است که دارایی های کریپتو از قوانین اوراق بهادار فدرال مستثنی نیستند. اگر محصولاتی را ارائه می‌دهید یا می‌فروشید که بر اساس قوانین ثابت و سابقه قانونی، اوراق بهادار را تشکیل می‌دهند، مهم نیست که آن محصولات را چه می‌نامید، مشمول آن قوانین هستید و ما انتظار داریم که مطابقت داشته باشد.»

پاسخ Nexo

Nexo این توافق با تنظیم کننده های ایالات متحده را a "رزولوشن برجسته"، و می گوید که این تسویه حساب تمام تحقیقات چند ساله شرکت را بسته است. 

همچنین اضافه می‌کند که تنظیم‌کننده‌های فدرال ایالات متحده ادعا نمی‌کنند که این شرکت در تقلب یا اقدامات تجاری فریبنده دست داشته است، یا مشتریان آسیب دیده یا گمراه شده‌اند. 

به طور خلاصه، این تنها نقض یک قانون صرفاً بوروکراتیک است، هرچند که از سرمایه گذاران محافظت می کند. 

Nexo از روز اول به طور کامل با تحقیقات همکاری کرده است و حل و فصل نتیجه نزدیک به دو سال کار است. آنها حتی بیان می کنند که این شرکت مانند Uber و Airbnb به عنوان یک پیشگام شناخته شده است و راه حل های نوآورانه ای را در محیطی سریع ارائه می دهد. 

بنیانگذاران آنتونی ترنچف اظهار نظر کرد: 

ما از این قطعنامه واحد راضی هستیم که به صراحت به همه گمانه زنی ها در مورد روابط Nexo با ایالات متحده پایان می دهد. ما اکنون می‌توانیم روی بهترین کاری که انجام می‌دهیم تمرکز کنیم – ایجاد راه‌حل‌های مالی یکپارچه برای مخاطبان در سراسر جهان».

وی همچنین از کمیشنران درگیر در این تحقیق بخاطر وقت، تلاش و از خودگذشتگی تشکر کرد. 

یکی دیگر از بنیانگذاران، کوستا کانچف، اضافه:

ما مطمئن هستیم که چشم‌انداز نظارتی شفاف‌تری به‌زودی پدیدار خواهد شد و شرکت‌هایی مانند Nexo قادر خواهند بود محصولات ارزش‌آفرینی را در ایالات متحده به شیوه‌ای سازگار ارائه کنند و ایالات متحده موقعیت خود را به عنوان موتور نوآوری در جهان تقویت خواهد کرد. ”

آینده نکسو

دو چیز مهم باقی مانده است که باید درک شود. 

اولین مورد این است که آیا واقعا دیر یا زود Nexo قادر خواهد بود محصولات مشابهی را در ایالات متحده ارائه دهد که به درستی ثبت شده باشند. 

دوم این است که آیا این ممنوعیت بالفعل برای ارائه محصولاتی مانند EIP در ایالات متحده به کشورهای دیگر مانند کشورهای اروپایی نیز تعمیم خواهد یافت. 

Nexo ریشه اروپایی دارد، زیرا بنیانگذاران آن بلغاری هستند و احتمالاً مشتریان زیادی در اروپا نیز دارد. 

در همین حال، توکن NEXO آن، که قیمت آن در ماه دسامبر به زیر 0.62 دلار کاهش یافته بود، امروز به بالای 0.84 دلار رسیده است که در سی روز گذشته 30 درصد افزایش داشته است. 

قیمت همچنان 79 درصد کمتر از بالاترین رکورد تاریخ می 2021 و 63 درصد کمتر از آوریل 2022 است، اما هنوز از پایین ترین سطح ژوئن 2022 که 0.56 دلار را لمس کرد، نزول نکرده است.