تحقیقات جدید بنیاد FINRA تغییر جمعیت شناسی، ترجیحات و نگرش سرمایه گذاران را بررسی می کند

• از هر پنج سرمایه گذار، یک نفر اخیراً شروع به سرمایه گذاری کرده است
• سرمایه گذاران جوان با سرمایه گذاری های پرخطر راحت تر هستند
• یک سوم سرمایه گذاران به ارزهای دیجیتال باز هستند

واشنگتن – (BUSINESS WIRE) – بخش قابل توجهی از سرمایه‌گذاران نسبتاً اخیراً به بازار پیوسته‌اند، سرمایه‌گذاران جوان‌تر به احتمال زیاد رفتارهای سرمایه‌گذاری پرمخاطره‌تری دارند و یک سوم سرمایه‌گذاران سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را در نظر می‌گیرند. اینها تنها بخشی از یافته های موجود در تحقیقات جدیدی است که امروز توسط بنیاد آموزش سرمایه گذاران FINRA (بنیاد FINRA) منتشر شد.

مطالعه، "سرمایه گذاران در ایالات متحده: چشم انداز در حال تغییرنسل جدیدی از سرمایه‌گذاران جوان‌تر و کم‌تجربه‌تر را نشان می‌دهد که از نظر رفتارها و نگرش‌های سرمایه‌گذاری با نسل‌های قدیمی‌تر تفاوت زیادی دارند.

"این مطالعه نگاه عمیق تری به تغییر جمعیت شناسی سرمایه گذاران و نگرش در حال تحول نسبت به سرمایه گذاری ارائه می دهد. یافته‌ها نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران جوان‌تر - رده سنی 18 تا 34 - بیشتر از سرمایه‌گذاران مسن‌تر به دلایلی مانند مسئولیت اجتماعی، سرگرمی یا فعالیت اجتماعی سرمایه‌گذاری می‌کنند. داده‌ها همچنین نشان می‌دهند که سرمایه‌گذاران جوان‌تر با استفاده از برنامه‌های معاملاتی تلفن همراه راحت‌تر هستند، با تکیه بر رسانه‌های اجتماعی به عنوان منبع اطلاعات سرمایه‌گذاری و معامله با سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالاتر - مانند ارزهای رمزنگاری شده، گزینه‌ها و به اصطلاح سهام میم - حتی اگر برخی از اینها به نظر می رسد سرمایه گذاران آمادگی کمتری برای خطرات دارند جری والش، رئیس بنیاد FINRA.

والش افزود: «بینش‌های ارزشمند حاصل از این مطالعه می‌تواند به سیاست‌گذاران، تنظیم‌کننده‌ها و مربیان کمک کند تا ابزارها و کانال‌های لازم برای آموزش و محافظت از سرمایه‌گذاران طولانی‌مدت و نسل در حال رشد سرمایه‌گذاران جدید را بازنگری کنند.»

یافته ها از مؤلفه نظرسنجی سرمایه گذاران بنیاد FINRA استخراج شده است 2021 مطالعه توانایی مالی ملی (NFCS). در مجموع 2,824 بزرگسال آمریکایی با سرمایه گذاری خارج از حساب های بازنشستگی بین جولای و دسامبر 2021 مورد بررسی قرار گرفتند.

یافته های کلیدی:

• سرمایه گذاران جدید از هر پنج سرمایه گذار یک نفر کمتر از دو سال تجربه دارد. درصد سرمایه‌گذارانی که در دو سال قبل از مطالعه شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اند (21 درصد) تقریباً به اندازه درصدی است که در هشت سال قبل (25 درصد) شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

• رفتارهای پرخطر سرمایه گذاران جوان تر به احتمال زیاد رفتارهای سرمایه گذاری پرمخاطره تری دارند. سی و شش درصد از سرمایه‌گذاران جوان‌تر گزینه‌های معاملاتی را گزارش می‌کنند، در مقایسه با 21 درصد از سنین 35 تا 54 سال و 8 درصد از افراد 55 سال و بالاتر. نزدیک به یک چهارم (23 درصد) از سرمایه گذاران جوان گزارش می دهند که خریدهای خود را با حاشیه انجام می دهند، در مقایسه با 12 درصد از سنین 35 تا 54 سال و 3 درصد از افراد 55 سال و بالاتر.

• پذیرش کریپتو درصد سرمایه‌گذارانی که ارزهای دیجیتال را در نظر می‌گیرند به 33 درصد افزایش یافته است و 27 درصد در حال حاضر سرمایه‌گذاری شده‌اند - از 18 درصد و 12 درصد به ترتیب در سال 2018. در میان سرمایه‌گذاران جوان‌تر و کسانی که کمتر از دو سال تجربه دارند، بیش از نیمی از آنها سرمایه‌گذاری شده‌اند. در ارزهای رمزپایه

• محبوبیت سهام میم. هجده درصد از سرمایه‌گذاران، معاملات سهام GameStop، AMC یا Blackberry را گزارش می‌کنند (که در اوایل سال 2021 سهام محبوب میم بودند). در میان سرمایه‌گذاران جوان‌تر، تقریباً از هر پنج نفر دو نفر خرید یا فروش سهام این سهام را گزارش می‌کنند، در مقایسه با حدود یک نفر از هر پنج نفر از افراد 35 تا 54 ساله و تنها 4 درصد از آن‌ها 55 سال و بالاتر.

• تنظیمات پلتفرم در حال تکامل تجارت آنلاین از طریق وب سایت رایج ترین روش برای انجام معاملات است (62 درصد)، پس از آن اپلیکیشن موبایل (44 درصد) و تماس با یک متخصص مالی (44 درصد) قرار دارند. استفاده از برنامه‌های تلفن همراه نسبت به 30 درصد در سال 2018 به میزان قابل‌توجهی افزایش یافته است. سرمایه‌گذاران جوان‌تر و سرمایه‌گذاران جدیدتر نسبت به پاسخ‌دهندگان مسن‌تر یا سرمایه‌گذاران باتجربه‌تر به احتمال زیاد از اپلیکیشن موبایل برای انجام معاملات استفاده می‌کنند.

• انگیزه انگیزه اصلی تقریباً همه سرمایه گذاران کسب درآمد در بلندمدت (96 درصد) است. با این حال، اکثریت بزرگ نیز می خواهند در کوتاه مدت (72 درصد) درآمد کسب کنند و در مورد سرمایه گذاری (65 درصد) اطلاعات کسب کنند. سرمایه‌گذاران جوان‌تر از سرمایه‌گذاران مسن‌تر به دلایلی غیر از سود بلندمدت، مانند مسئولیت اجتماعی، سرگرمی و فعالیت‌های اجتماعی، سرمایه‌گذاری بیشتری دارند.

• منابع اطلاعاتی سرمایه گذاری هنگام تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران اغلب به تحقیقات و ابزارهایی که توسط شرکت‌های کارگزاری، مقالات تجاری و مالی، متخصصان مالی و دوستان، خانواده یا همکاران ارائه می‌شوند، تکیه می‌کنند. در میان سرمایه‌گذاران جوان، اکثریت (60 درصد) از رسانه‌های اجتماعی به عنوان منبع اطلاعات سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند، در مقایسه با 35 درصد در سنین 35 تا 54 سال و تنها 8 درصد از 55 سال و بالاتر. بیش از نیمی از سرمایه گذاران زیر 35 سال از YouTube (56 درصد) و 41 درصد از Reddit استفاده می کنند. یوتیوب همچنین یکی از محبوب ترین کانال های رسانه های اجتماعی برای اطلاعات سرمایه گذاری برای تمام سنین به طور کلی (28 درصد) است.

• سردرگمی در هزینه بسیاری از سرمایه گذاران از هزینه های مختلفی که ممکن است برای سرمایه گذاری بپردازند بی اطلاع هستند یا در مورد آنها سردرگم هستند. بیش از یک نفر از هر پنج سرمایه گذار (21 درصد) فکر نمی کنند برای سرمایه گذاری هیچ نوع کارمزدی می پردازند و 17 درصد می گویند که نمی دانند چقدر می پردازند. در میان صاحبان صندوق های مشترک، تقریباً دو نفر از هر پنج (38 درصد) معتقدند که کارمزد یا هزینه های صندوق سرمایه گذاری مشترک را پرداخت نمی کنند.

• اولویت تحویل افشا. ایمیل (38 درصد) از پست فیزیکی (30 درصد) به عنوان رایج‌ترین روش برای دریافت افشاگری پیشی گرفته است. اولویت برای ایمیل از سال 2015 افزایش یافته است، در حالی که اولویت برای ایمیل فیزیکی کاهش یافته است.

• دانش سرمایه گذار کم. میانگین تعداد پاسخ های صحیح در یک 10 سوال آزمون دانش سرمایه گذار 4.7 است. بیش از دو نفر از هر پنج پاسخ دهندگان (44 درصد) فکر می کنند که عملکرد گذشته یک سرمایه گذاری شاخص خوبی از نتایج آینده است. کمتر از یک سوم (29 درصد) می‌دانند که مزیت اصلی صندوق‌های شاخص نسبت به وجوهی که به طور فعال مدیریت می‌شوند، عموماً کارمزدها و هزینه‌های کمتر است.

درباره بنیاد آموزش سرمایه گذاران FINRA

بنیاد آموزش سرمایه‌گذار FINRA از پروژه‌های تحقیقاتی و آموزشی نوآورانه‌ای حمایت می‌کند که به آمریکایی‌های محروم دانش، مهارت‌ها و ابزارهایی برای تصمیم‌گیری صحیح مالی در طول زندگی می‌دهد. برای اطلاعات بیشتر در مورد ابتکارات بنیاد FINRA، مراجعه کنید www.finrafoundation.org.

درباره FINRA

FINRA یک سازمان غیرانتفاعی است که به حمایت از سرمایه گذار و یکپارچگی بازار اختصاص دارد. این بخش مهمی از صنعت اوراق بهادار را تنظیم می کند - شرکت های کارگزاری که با مردم در ایالات متحده تجارت می کنند. FINRA، تحت نظارت SEC، قوانینی را می نویسد، قوانین FINRA و قوانین اوراق بهادار فدرال را بررسی و اجرا می کند، پرسنل کارگزار-فروشنده را ثبت می کند و به آنها آموزش و آموزش می دهد، و به عموم سرمایه گذاران اطلاع می دهد. علاوه بر این، FINRA خدمات نظارتی و سایر خدمات نظارتی را برای بازارهای سهام و اختیار معامله، و همچنین گزارش تجارت و سایر خدمات صنعتی ارائه می دهد. FINRA همچنین یک انجمن حل اختلاف برای سرمایه گذاران و شرکت های کارگزاری و کارمندان ثبت شده آنها را مدیریت می کند. برای اطلاعات بیشتر مراجعه کنید www.finra.org.

اطلاعات تماس

ریتا دی راموس (646) 315-7255