- سه قانونگذار ایالات متحده در مورد سرقت، پولشویی و تامین مالی تروریسم در صرافی های رمزنگاری شده ابراز نگرانی کرده اند.
- جان رید استارک، وکیل سابق SEC، ادعا کرد که بایننس ممکن است با یک "حماسه بانکی" روبرو شود.
هفته گذشته، سه قانونگذار آمریکایی مطرح شده نگرانی ها مبنی بر اینکه بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، دزدی، پولشویی و تامین مالی تروریسم را تسهیل کرده است. در پاسخ، بایننس منحرف شد اما مستقیما نگرانی قانونگذاران را رد نکرد.
سناتورهای الیزابت وارن (D-Mass)، کریس ون هولن (D-Md.) و راجر مارشال (R-Kan.) اطلاعات مالی، از جمله ترازنامه از سال 2017 را درخواست کردند. همچنین، هر گونه اسناد مربوط به یک برنامه 2018 گزارش شده است برای منحرف کردن تمرکز تنظیم کننده ها با علاقه واهی به رعایت. به گفته سناتورها،
اطلاعات کمی درباره امور مالی Binance در دسترس عموم است نشان می‌دهد که این صرافی کانون فعالیت‌های مالی غیرقانونی است که پرداخت بیش از 10 میلیارد دلار به مجرمان و فراریان تحریم را تسهیل کرده است.
در واقع، سناتورها همچنین اقدامات بایننس را با صرافی رقیب فلج FTX مقایسه کردند.
این نامه خطاب به مدیر عامل بایننس، چانگ پنگ ژائو و برایان شرودر، رئیس شرکت تابعه آمریکایی Binance.US بود.
ژائو در پاسخ گفت: "ما از کاربران خود محافظت می کنیم، از مشتریان خود محافظت می کنیم، ما هر کاری را که همه موعظه می کنند انجام می دهیم." فضاهای توییتر جلسه هفته گذشته برگزار شد
علاوه بر این، طبق گزارش اخیر فوربس گزارشبایننس، مانند FTX، 1.8 میلیارد دلار وثیقه را به استیبل کوین های مشتریان منتقل کرد. فوربس افزود: با انجام این کار، صرافی همچنین وجوه را بین چندین سرمایه گذار بزرگ توزیع کرد. ژائو، به نوبه خود، رد درخواست، طلب.
در آن زمان، سخنگوی Binance.US ناشناس به فوربس گفت که این شرکت به قدرت عملیات خود اطمینان دارد. این، از جمله رعایت قوانین ضد پولشویی (AML). علاوه بر این، این شرکت ذخایر 1:1 را حفظ می کند و هرگز وجوهی را به مشتریان معامله نمی کند یا به آنها وام نمی دهد.
بایننس ممکن است با یک "فرار بانکی حماسی" روبرو شود
با این حال، نگرانی ها در مورد عملیات Binance تنها به تنظیم کننده ها و رسانه ها محدود نمی شود.
به گفته جان رید استارک، وکیل سابق کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) بایننس ممکن است با یک "حماسه بانکی" روبرو شود. بایننس، مطابق به استارک، یک "بانک سایه" است که ارز تقلبی خود را ضرب می کند در حالی که خدمات مالی متنوعی را بدون نظارت یا ممیزی نظارتی ایالات متحده ارائه می دهد.
استارک ادعا کرد که بایننس مشمول مقررات مشابه بانک‌های سنتی نیست و سپرده‌ها را به همان شیوه نگهداری نمی‌کند. استارک هشدار داد در صورتی که برداشت ها به حالت تعلیق درآیند، مشتریان قطع می شوند و ممکن است به طلبکارهای بدون تضمین تبدیل شوند.
از سوی دیگر، مت سنتر، مدیر ارشد اجرایی برنامه پاداش بیت کوین Lolli، معتقد است که که بایننس بعید است ایالات متحده را ترک کند.
بایننس با ترک ایالات متحده و واگذاری یک فرصت اقتصادی عظیم برای دستیابی به یک پایگاه کاربر آمریکایی سرمایه بر، موقعیت خود را به عنوان یک رهبر در صنعت کریپتو رها خواهد کرد.
اگرچه بسیاری بر این باورند که بایننس آنقدر بزرگ است که نمی‌تواند شکست بخورد، اما به اندازه کافی بدبینان رمزنگاری وجود دارند که به بایننس اعتماد ندارند - به خصوص پس از شکست FTX.
منبع: https://ambcrypto.com/might-binance-be-at-the-risk-of-an-epic-bank-run-after-latest-round-of-fud/