فن آوری

آیا هرگز ارزش ریسک کردن را دارد؟

08/04/2022
اخبار بیت کوین اتریوم

فضای ارزهای دیجیتال انتظار می رود در سال 1 به 2030 میلیارد کاربر برسد. در حالی که برخی شناخته شده اند که از این طریق ثروت اندوزی به دست می آورند، برخی دیگر امور مالی خود را خراب کرده اند و نتایج مشابهی را دنبال می کنند و با قرار دادن دارایی های ارزشمند از جمله خانه های خود به عنوان وثیقه، تا حد دریافت اعتبار برای خرید ارزهای دیجیتال پیش رفته اند.

وام گرفتن برای سرمایه گذاری می تواند در شرایط بسیار خاص منطقی باشد، اما استفاده از وام مسکن نیز بسیار خطرناک است. به عنوان مثال، به این معنی است که خانه یک سرمایه گذار به عنوان وثیقه وام داده می شود.

ارزهای دیجیتال در گذشته نتایج چشمگیری را به سرمایه گذاران ارائه داده اند، اما در عین حال شاهد پیشرفت آنها نیز بوده اند. دوره های طولانی مدت بازار نزولی که در آن بسیاری امید خود را از دست دادند و با ضرر فروختند، با کسانی که توانستند بزرگ ترین پاداش ها را به دست آورند. همانطور که هر تحلیلگر یا مشاور مالی می گوید، نتایج گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست.

وقتی بیت کوین (BTC) با قیمت 57,000 دلار معامله می شد، مدیر عامل MicroStrategy، Michael Saylor به سرمایه گذاران پیشنهاد کرد که باید از تمام پول خود برای خرید بیت کوین استفاده کنند و "پیدا کنند که چگونه پول بیشتری برای خرید بیت کوین قرض کنند." در یک نقطه، سیلور به آنها پیشنهاد می کند که برای دریافت بیت کوین بیشتر «خانه خود را رهن کنند».

در زمان نگارش این مقاله، بیت‌کوین نزدیک به 23,000 دلار در حال تغییر است، به این معنی که سرمایه‌گذارانی که سخنان سیلور را دنبال می‌کنند، اکنون عمیقاً زیر آب خواهند بود. MicroStrategy دارد وام گرفته شده از بانک سیلورگیت و افزایش سرمایه با انتشار بدهی برای خرید بیت کوین بیشتر، تا جایی که اکنون 129,698 بیت کوین در اختیار دارد.

در حالی که وام‌دهی شرکتی با وام‌دهی شخصی متفاوت است، مهم است که بدانیم وقتی سرمایه‌گذاران در برابر دارایی‌هایشان برای خرید ارزهای دیجیتال بیشتر وام می‌گیرند، چه اتفاقی می‌افتد و چه چیزی برای آنها در انبار است.

محتاط بودن در محیط های پرخطر

رهن کردن خانه برای خرید ارزهای رمزنگاری شده، یک استراتژی است که توسط برخی سرمایه گذاران به کار گرفته شده است، استراتژی که اگر در زمان مناسب انجام شود، می تواند به بازده قابل توجهی منجر شود. با این حال، اگر در زمان اشتباه انجام شود، می تواند عواقب فاجعه باری داشته باشد.

استفان راست، مدیر عامل پلتفرم ردیابی تورم تروفلیشن، در صحبت با کوین تلگراف، خاطرنشان کرد که این "قطعا یک استراتژی پرخطر" است که "همیشه یک جایگزین" است زیرا "منبع معقول و ارزان سرمایه" است. راست اضافه کرد که اگر خانه ای که در رهن قرار می گیرد پرداخت شود و "دارایی های باقیمانده ای در دسترس باشد تا بتوانیم وام مسکن بگیریم، پس چرا از آن وام مسکن برای خرید بیت کوین استفاده نکنیم."

مدیرعامل به استارتاپ فین‌تک Milo اشاره کرد که وام های رمزنگاری شده 30 ساله ارائه می دهد و به کاربران اجازه می دهد تا از دارایی های ارز دیجیتال خود برای خرید املاک و مستغلات به عنوان یک گزینه استفاده کنند و افزود:

من شخصاً تمام تلاشم را نمی‌کنم و با گذاشتن تمام درآمدم در بیت‌کوین به حداکثر می‌رسانم. این اساساً قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد است. این یک تخصیص سرمایه با ریسک فوق العاده بالا است.»

راست اضافه کرد که برای سرمایه‌گذارانی که خانواده‌شان باید از آنها مراقبت کنند و صورت‌حساب‌هایی برای پرداخت آن‌ها داشته باشند، رهن دادن دارایی‌شان «ممکن است توصیه‌کننده‌ترین استراتژی نباشد». به گفته او، "معمولاً بهترین کار این است که عقل سلیم و مدیریت ریسک مناسب به کار گرفته شود."

اخیر: چگونه فناوری بلاک چین می تواند تجارت بین المللی را متحول کند؟

دیون گیوم، رئیس جهانی روابط عمومی و ارتباطات در صرافی کریپتو Gate.io، سخنان راست را توضیح داد و به کوین تلگراف گفت که "ساده ترین راه برای خراب کردن بازی با شیت کوین ها و تلاش برای زمان بندی بازار است" و به سرمایه گذاران گفت: "هرگز از زیاده روی نکنید." اهرم» و در عوض «حکومت» طمع آنها.

گیوم گفت که سرمایه گذاران باید از افتادن در هیاهو اجتناب کنند، و در حالی که "این در رمز ارز می تواند سخت باشد، نظم و انضباط کلیدی است." او در مورد استفاده از دارایی‌ها برای خرید بیت‌کوین بیشتر، توصیه کرد که به جای همه‌چیز کردن، همانطور که Saylor پیشنهاد کرد، احتیاط کنید:

ما باید در نحوه استفاده از پول خود محتاط تر باشیم. با وجود تمام عظمت آن، کریپتو هنوز یک دارایی پرخطر است. آیا شما یک میلیاردر با هفت خانه هستید؟ اگر بله، پس احتمالاً می توانید یکی را برای خرید BTC رهن کنید. اگر نه، پس باهوش تر باش.»

دنیس اوکانل، مدیر ارشد فناوری و مدیر پورتفولیو در شرکت پرتفولیوی ارزهای دیجیتال Peregrine Digital، در صحبت با کوین تلگراف، خاطرنشان کرد که وام گرفتن برای خرید رمزارز یک "مورد کتاب درسی است از آنچه هرگز با امور مالی خود انجام نمی دهید"، زیرا "خانه یک خانه عالی است." سرمایه گذاری در بلندمدت و یکی از نردبان های اصلی برای رشد ثروت است.»

اوکانل اضافه کرد که "مقالات بسیار زیادی از خانواده های ویران شده یا افرادی که با انجام این کار جان خود را به طرز غم انگیزی گرفته اند" خوانده است. او اضافه کرد که اگر توانایی از دست دادن را ندارند، هرگز نباید برای سرمایه گذاری در بیت کوین وام گرفت یا از اهرم استفاده کرد.

بازارهای ارزهای دیجیتال به شدت بی ثبات و مملو از آن هستند فراز و نشیب های قابل توجه، که در آن دارایی های پیشرو می تواند در یک ماه تقریباً دو برابر شود بازار خرس می تواند شاهد از دست دادن بیت کوین بیش از 80 درصد از ارزش خود باشد.

انتظار غیر منتظره

به دلیل نوسانات ذاتی فضای ارزهای دیجیتال، اوکانل خاطرنشان کرد که سرمایه‌گذاران باید در نظر داشته باشند که بیت‌کوین مانند سایر دارایی‌ها تحت تأثیر سیاست‌های پولی قرار می‌گیرد و ثابت کرده است که یک محافظ تورم نیست، در حالی که ارتباط زیادی با سایر ریسک‌ها دارد. دارایی های.

مدیر پورتفولیو پیشنهاد کرد که سرمایه‌گذاران باید انتظار چیزهای غیرمنتظره را داشته باشند، به خصوص در هنگام استفاده از اهرم:

«آنها باید منتظر چیزهای غیرمنتظره باشند. چرخه های بازار در کریپتو بسیار نوسان است. بسته به مقررات محلی خود، آن‌ها می‌توانند از طریق پوشش‌دهی قراردادهای آتی دائمی (که هنوز در ایالات متحده قانونی نیستند) محافظت بخرند تا ریسک خود را از بین ببرند.»

به گفته او، نوسان در دارایی‌های ریسکی که در بحبوحه افزایش نرخ‌های بهره مشاهده می‌شود، «توجیه استقراض در برابر هر دارایی سنتی یا ارز دیجیتال و ورود به بیت‌کوین» را دشوار می‌کند. اوکانل در پاسخ به پیشنهاداتی که سرمایه گذاران می توانند برای خرید کریپتو وام بگیرند، گفت که آنها باید "بسیار شکاک باشند و همیشه انگیزه منبع را زیر سوال ببرند" که به آنها می گوید وام بگیرند.

او اضافه کرد که فضای ارزهای دیجیتال پر از کلاهبرداران است به شدت تحت تأثیر احساسات سرمایه گذاران استو به این ترتیب، باید احتیاط کرد.

توماس پرفیمو، رئیس عملیات تجاری و استراتژی در صرافی کریپتوکارنسی کراکن، به کوین تلگراف گفت که منابع آموزشی وجود دارد که «همه باید قبل از استفاده از اهرم برای خرید هر ارز دیجیتال، آن‌ها را مطالعه کنند».

Perfumo خاطرنشان کرد که اهرم به طور کلی ابزاری است که برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه و در برخی موارد، اهرم آن به شیوه‌ای مالیاتی کارآمد استفاده می‌شود و در عین حال پروفایل ریسک معاملاتی را که در آن استفاده می‌شود افزایش می‌دهد. این به این معنی است که "برای هر کسی که به دنبال استفاده از اهرم برای درک تحمل ریسک خود و مدیریت موثر ریسک خود است، مهم است."

Perfumo گفت با هر دارایی ریسکی، سرمایه گذاران هرگز نباید بیش از آنچه که مایل به از دست دادن هستند سرمایه گذاری کنند و نتیجه گیری کرد:

"هنگام تصمیم گیری های مالی مهم، برای همه مهم است که تحمل ریسک شخصی و اهداف مالی خود را در نظر بگیرند. ما اغلب به افراد توصیه می کنیم برای تعیین مناسب ترین استراتژی های سرمایه گذاری با مشاوران مشورت کنند.

این تصمیمات مالی مهم احتمالاً باید شامل ترکیبی نیز باشد پرتفوی بالقوه ارزهای دیجیتال سرمایه گذاران و نقش آنها در سبد سرمایه گذاری کلی آنها. برای سرمایه‌گذارانی که بیش از توان مالی خود سرمایه‌گذاری می‌کنند، قرار گرفتن در معرض کریپتو ممکن است یک کابوس به نظر برسد.

واکنش به موقعیت‌های اهرمی که از بین رفته‌اند

گیوم اظهار داشت که سرمایه‌گذارانی که موقعیت اهرمی در فضای ارزهای دیجیتال دارند باید در نظر داشته باشند که چه مدت طولانی‌تر می‌توانند آن‌ها را حفظ کنند، زیرا با داشتن زمان کافی، می‌توانند آن را حفظ کنند و امیدوار باشند که «بختشان تغییر کند».

گیوم گفت که معامله گران دارای اهرم باید از بازار افزایشی برای تبدیل ارزهای دیجیتال به پول نقد در صورت شکست استفاده کنند تا بتوانند بدهی های خود را پرداخت کنند و به خود قول دهند که هرگز خانه خود را برای کریپتو رهن نخواهند کرد.

اخیر: معنای رژیم مالیاتی جدید قزاقستان برای صنعت ماینینگ کریپتو چیست؟

اوکانل گفت که سرمایه گذاران زیر آب در یک موقعیت اهرمی باید "باید فوراً از یک برنامه ریز مالی و متخصص دارای مجوز برای ساختار یک طرح مشاوره بگیرند." وی افزود: سلامت روان نباید کنار گذاشته شود.

آنها همچنین باید از سلامت روان خود مراقبت کنند و از درمانگران یا متخصصان بهداشت روان دارای مجوز کمک بگیرند. آنها باید بدانند که حمایت حرفه ای هم از نظر مالی و هم از نظر روحی وجود دارد.»

در پایان روز، سرمایه گذاران باید بدانند که ارزهای رمزپایه دارایی های پرخطری بر اساس نوآوری های تکنولوژیکی هستند. همه چیز می تواند یک شبه تغییر کند، زیرا فروپاشی اکوسیستم ترا و سرایت متعاقب آن به شرکت های دیگر روشن شد.

برای ایمن ماندن، سرمایه گذاران باید ریسک خود را به درستی مدیریت کنند، که ممکن است به این معنی باشد که پرتفوی آنها برای مدتی طولانی "خسته کننده" خواهد بود. با این حال، این "وقفه" می تواند به آنها استراحتی بدهد که برای بهبود ذهنی و بهبود دیدگاهشان نیاز دارند.