اثبات ذخایر چگونه شفافیت را ترویج می کند؟

پست اسپانسر شده *

اثبات ذخایر این است که چگونه صرافی های رمزنگاری متمرکز می توانند جزئیات ذخایر خود را به مشتریان ارائه دهند. این به آنها کمک می کند تا ثابت کنند دارایی هایی را که ادعا می کنند در اختیار دارند. 

اثبات ذخایر تصویر دقیقی از ذخایر یک مبادله از طریق روش ممیزی درخت مرکل نشان می دهد. درخت مرکل اثبات ذخایر یک پایگاه داده ساختاریافته است که حاوی موجودی حساب تمام آدرس های کیف پول زنجیره ای است. با استفاده از این داده ها، کاربران می توانند بررسی کنند که آیا صرافی ها دارایی های کافی را در اختیار دارند یا خیر. بنابراین، PoR شفافیت را ترویج می کند، اما "تا حدی".

صرافی ها سالی یک یا دو بار گواهی حسابرسی ذخایر را انجام می دهند. بنابراین، تبادل در طول سال تضمینی برای نگهداری ذخایر نیست. پس از انجام ممیزی ممکن است از ذخایر سوء استفاده شود. پس از گرفتن عکس فوری، وجوه را می توان به کیف پول های دیگر منتقل کرد. صرافی‌های متقلبانه ممکن است برای گذراندن حسابرسی وجوه قرض کنند و پس از انجام حسابرسی وجوه را برگردانند. مشکل این روش نیاز به اثبات بدهی است. حتی اگر صرافی پشتیبانی 1:1 برای همه داشته باشد ارز رمزنگاری یا حتی بیشتر، بدهی های شرکت نباید از دارایی ها تجاوز کند. 

مسائلی که هنگام بیش از حد بدهی ها ایجاد می شود دارایی

در صورتی که بدهی ها به صورت قرض الحسنه باشد، در صورت پرونده ورشکستگی صرافی، بستانکاران در اولویت دسترسی به وجوه خواهند بود. اگر دارایی ها فقط برای بازیابی وجوه طلبکاران بزرگ کافی باشد، آنگاه کاربران فردی در معرض خطر از دست دادن وجوه خود هستند. علاوه بر این، اگر صرافی ها به هر دلیلی از وجوه کاربران برای تسویه بدهی های خود سوء استفاده کنند، خطر ورشکستگی را به دنبال دارد.

Vauld، BlockFi، Celsius، Gemini Earn، Genesis و FTX صرافی‌هایی هستند که سابقه توقف برداشت‌ها را دارند، بنابراین وجوه کاربران را قفل می‌کنند. این احتمال وجود دارد که صرافی برداشت ها را برای مدت معینی متوقف کند. این می تواند باعث هرج و مرج در بین کاربران شود زیرا هیچ چارچوب زمانی تضمینی برای افزایش نقدینگی وجود ندارد.

اثبات بدهی ها به اندازه اثبات ذخایر ضروری است. در اکثر صرافی هایی که برداشت را متوقف می کنند، کاربران هنوز نمی توانند تعیین کنند که آیا وجوه خود را بازیابی خواهند کرد یا خیر. بنابراین بورس باید بیش از بدهی های خود ذخایر داشته باشد. 

چه چیزی برای اثبات حسابرسی ذخایر ضروری است؟

یک نسبت معقول ذخایر به بدهی برای ایمنی وجوه مشتری ضروری است. نسبت ذخایر به بدهی ها با تقسیم کل دارایی های تحت مالکیت (داخل / خارج از زنجیره) بر کل بدهی و موارد احتمالی محاسبه می شود. 

جسی پاولمدیر عامل Kraken نسبت به همین موضوع ابراز نگرانی کرده است. او همچنین پیشنهاد می کند که حسابرسی اثبات ذخایر باید دارای موارد زیر باشد:

1. مجموع بدهی های مشتری
2. اثبات رمزنگاری قابل تأیید توسط کاربر مبنی بر اینکه هر حساب در مجموع گنجانده شده است.
3. امضاهایی که ثابت می کند نگهبان کنترل کیف پول ها را در اختیار دارد.

PoR فقط گواهی های به موقع ارائه می دهد، اما منبع وجوه را نشان نمی دهد. صرافی ها ممکن است وجوه را برای گذراندن حسابرسی وام بگیرند و پس از انجام حسابرسی، وجوه را منتقل می کنند. از این رو آدرس های کیف پول صرافی نیز برای کاربران لازم است تا منبع تمام جریان های نقدی را تأیید کنند.

Proof of Reserves هر چند وقت یکبار به روز می شود؟

حسابرسی یک شرکت به صورت سالانه یا شش ماهه انجام می شود. برخی از صرافی‌ها تأییدیه بلادرنگ را در وب‌سایت‌های خود ارائه می‌کنند تا کاربران بتوانند آن را بررسی کنند اثبات موجودی ذخایر.

از این رو، ممیزی PoR شفافیت را در قالب اثبات ذخایر فراهم می کند. با این حال، مشکل پرداخت بدهی همچنان وجود دارد. صرافی ها همچنین باید اثبات بدهی ها را ارائه دهند و تنها یک نسبت معقول ذخایر به بدهی می تواند از پرداخت بدهی بورس اطمینان حاصل کند. 

* این مقاله پرداخت شده است. Cryptonomist مقاله را ننوشت و سیستم عامل را آزمایش نکرده است.