چگونه DeFi با نادیده گرفتن امنیت و استفاده از توکنومیک ضعیف به سقوط خود کمک کرده است

در اوایل سال 2021، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) باعث گسترش انفجاری ارزهای دیجیتال شد، اما از آن زمان، ارزش بازار ارزهای دیجیتال سقوط کرد. بازارهای جهانی و بی‌دقتی توسعه‌دهندگان در رابطه با امنیت سایبری و ساختارهای تورمی (گاهی اوقات خود خدمت‌رسان) هر دو نقش مهمی را ایفا کرده‌اند.

DeFi بیش از حد بر روی توکن‌هایی ساخته شده است که از هوای رقیق ساخته شده‌اند یا توکن‌هایی که با نرخ‌های بهره بیش از حد به توکن‌های دیگر پول قرض می‌دهند، با فعالیت اقتصادی کمی برای حمایت از بازدهی وعده داده شده.

دوم، چندین نقص امنیتی، هک و سوء استفاده از قراردادها و پل‌های DeFi وجود داشته است و اکثر پلتفرم‌های معروف DeFi قربانی سوءاستفاده شده‌اند.

تاریخ و زمان آخرین اما نه کم، DeFi فقط توسط پلتفرم ها و ابزارهای قرارداد هوشمند بومی پشتیبانی می شود به دلیل تیعدم وجود یک استاندارد واحد برای تعریف قراردادهای DeFi. این امر پتانسیل DeFi را برای گسترش، پشتیبانی جهانی مشتری و در نهایت پذیرش محدود می کند.

به احتمال زیاد DeFi با وجود این مشکلات در اینجا باقی خواهد ماند. برای اینکه واقعاً مفید باشد، باید دستخوش تغییرات و پیشرفت هایی شود.

برداشت‌های بسیار زیاد که پایدار نیستند و «ضربه‌زنی» بیش از حد

چندین شرکت که وعده بازدهی داده بودند اما هیچ فعالیت اقتصادی واقعی از آنها پشتیبانی نمی شد، در تابستان DeFi 2021 به وجود آمدند. برخی از بازدهی ها تا 800% نرخ داشتند و بسیاری از آنها با ایجاد تعداد بیشتری از توکن های مشابه به صورت تصادفی بازپرداخت شدند.

در اصل، این راه‌اندازی سیستمی را تولید کرد که به تعداد فزاینده‌ای از مصرف‌کنندگان جدید برای ایجاد تقاضا نیاز داشت. تنها در صورتی که افراد جدید به پیوستن خود ادامه دهند، می‌توان بازدهی را حفظ کرد، که این ویژگی کلاسیک یک طرح هرمی است. در نهایت، تعدادی از کسب‌وکارهای DeFi (Terra، Voyager، Celsius، و 3AC) که توکن‌هایی با بازده بالا ارائه کردند، تجربه کردند. فروپاشی های فاجعه بار. آینده DeFi احتمالاً در توکن‌هایی نیست که بازدهی را تضمین کند که توسط فعالیت اقتصادی واقعی خارج از تولید توکن پشتیبانی نمی‌شود.

اولویت به امنیت سایبری داده نشده است

تعداد بسیار زیاد پروژه هایی که هک خارجی یا داخلی ذخایر یا کاربران خود را تجربه کردند جنبه دیگری از تابستان DeFi بود. به عنوان مثال می توان به زنجیره هوشمند Binance، شبکه Ronin، Polygon، Blizzard، Wormhole و Meter Bridge (BSC) اشاره کرد. به بیان ساده، برخی از هک ها رویه های امنیتی ضعیفی را نشان دادند.

روزها یا هفته ها طول کشید تا کسی یک رخنه را شناسایی یا افشا کند، که منجر به از دست دادن مقدار قابل توجهی از ذخایر چندین پروژه شد. پروتکل هایی که برای انتقال ارزش بدون بررسی مانده حساب ها کدگذاری شده بودند نمونه دیگری هستند. علاوه بر این، مواردی وجود داشت که پروتکل‌ها توسط برنامه‌نویسانی که طبق گزارش‌ها اپراتورها بدون تأیید اعتبار آنها استخدام می‌کردند، تضعیف می‌شدند. این رویدادهای غم انگیز ممکن است به عنوان فرصت های آموزشی برای محله عمل کند.

همراه با بررسی و توسعه دقیق تر و دقیق تر، روی آوردن به رویه های امنیتی اساسی مانند نظارت بر سیستم مستقل و هشدارها سودمند خواهد بود. پروژه‌های آتی DeFi که موفق می‌شوند، پروژه‌هایی هستند که رویکردی اساسی‌تر و اصولی‌تر به امنیت دارند و در عین حال از مشکلات و رویدادهای سال‌های اولیه DeFi درس می‌گیرند.

DeFi باید برای تأمین مالی فعالیت اقتصادی واقعی بازتعریف شود

پتانسیل فناوری بلاک چین برای گسترش شمول مالی بدون بانک و زیر بانک یکی از مزایای قابل ستایش و پیش بینی شده آن است. این پتانسیل عظیمی برای توسعه و بهبود جامعه دارد.

اگرچه تا به امروز، این یک شانس از دست رفته بوده است. DeFi با طراحی این محصولات در مورد استقراض، وام دادن و جابجایی توکن های رمزنگاری، تا حد زیادی بر روی کالاهای مالی برای کسانی که قبلاً عضو جامعه رمزنگاری هستند، تمرکز کرده است. با پرداختن به اهداف افراد تحت بانک در دنیای واقعی، به توسعه DeFi کمک می شود.

«اکنون بخرید، بعدا پرداخت کنید» (BNPL) محصولات DeFi با استفاده از قابلیت توکن کردن کالاهای دنیای واقعی استفاده از استانداردهای مشابه ERC-721 برای توکن های غیرقابل تعویض (NFT). برخی از این محصولات مبتنی بر وام هایی برای تامین مالی کالاهای توکن شده در دنیای واقعی هستند، مانند گوشی های هوشمند که به عنوان ابزار کار استفاده می شوند، و اخیراً حتی تامین مالی وام مسکن.

محصولات DeFi بر اساس بازده واقعی ممکن برای چنین تراکنش‌های مالی هستند، توسط آن اشیاء دنیای واقعی محافظت می‌شوند و می‌توانند از مجموعه غیرمتمرکز نمایندگان و مشتریان پشتیبانی کنند. احتمالاً افزایشی در تعداد محصولات ایجاد شده برای رسیدگی به جوامع ضعیف بانکی و اهداف مالی در دنیای واقعی ادامه خواهد یافت.

یک استاندارد نمایندگی برای قراردادهای DeFi ایجاد کنید

با استانداردها می توان رشد را به میزان قابل توجهی تسریع کرد. به عنوان مثال، استاندارد ERC-20 با ساده‌تر کردن درک آنها در بسیاری از پلتفرم‌ها و برنامه‌ها، به ایجاد توکن‌های قابل تعویض کمک کرد. برای مثال، کاربر می‌تواند توکن‌های ERC-20 را با مشتریانی که توسط شرکت‌های خارج از اتریوم، BSC یا Avalanche ایجاد شده‌اند مدیریت کند و می‌توان آن‌ها را در هر یک از این پلتفرم‌ها تعریف کرد.

به عنوان مثال، چنین کلاینت هایی عبارتند از MetaMask، Brave یا هر کلاینت دیگری که استاندارد ERC-20 را اجرا می کند. این امکان پیشرفت های متعددی از جمله پل زدن توکن ها بین پلتفرم ها را فراهم کرده است. مشابه این، استاندارد ERC-721 توسعه توکن‌های غیرقابل تعویض را با امکان مدیریت NFT در انواع پلتفرم‌ها و کلاینت‌ها به کاربران سرعت بخشیده است.

نتایج مشابه احتمالاً با استانداردی برای توصیف تأمین مالی غیرمتمرکز برای کاربران نهایی ممکن است. یک مزیت این است که این امکان را برای تیم‌ها و پروژه‌های مختلف توسعه می‌دهد تا محصولات DeFi را به صورت یکسان ارائه کنند، که بسیاری از کدنویسی و تفسیر قراردادها و اهداف DeFi را حذف می‌کند. کاربران می توانند تجهیزات DeFi خود را با استفاده از انواع کلاینت ها و مرورگرهایی که سازگار هستند مدیریت کنند. این امر علاوه بر امکان حمل بالقوه محصولات DeFi در سراسر پلتفرم‌ها، بازپرداخت خودکار وام‌های DeFi یا خطوط اعتباری را نیز شامل می‌شود.

یک استاندارد برای قراردادهای DeFi ایجاد کنید

یک استاندارد DeFi به ناچار باید به اندازه کافی جامع باشد تا انواع محصولات DeFi متعددی را تعریف کند. این شامل وام‌های DeFi، خطوط اعتباری، قراردادهای BNPL، وام‌های تضمین‌شده و بدون وثیقه DeFi، و حتی محصولات پرکاربرد ارز دیجیتال در حال حاضر می‌شود.

تعریف این استاندارد اجازه می دهد تا از آن برای هر قرارداد DeFi استفاده شود. این بر اساس یک نسخه ساده شده از DeFi است که دارای سه جزء اصلی است: تامین کننده وام یا دارایی، وام گیرنده، و ترتیب بازپرداخت احتمالی. به عنوان مثال، یک قرارداد BNPL با یک وام تضمین شده قابل مقایسه است، زیرا شامل مبلغ اصلی، وثیقه، طول و شرایط است، اما نرخ بهره معمولاً 0٪ است. به طور کلی، استاندارد چنین روش های جامع و فراگیر را برای تعریف موفقیت آمیز قراردادهای DeFi ترسیم می کند. با داشتن یک فرم یکنواخت که توسط همه کاربران استاندارد رعایت می شود، می توان قراردادهای DeFi و مالی سنتی موجود را قابل حمل تر، از لحاظ نظری قابل انتقال و به راحتی به عنوان وثیقه معامله کرد.

برنامه های آینده برای DeFi

دارایی ها باید مقداری کاربرد داشته باشند. آنها همچنین باید مشوق هایی را برای افرادی که از آنها استفاده می کنند ارائه کنند. این ساختارها هنگامی که به درستی ساختارهای دارای تأمین مالی را با کسانی که به بودجه نیاز دارند (که همچنین قادر به استفاده مؤثر از منابع هستند و تأمین‌کنندگان منابع را بازپرداخت می‌کنند) تطبیق می‌دهند، محرک اصلی رشد و توسعه در جوامع انسانی بوده‌اند.

این ساختارها به شرکت‌ها و شرکت‌های کوچک نیرو می‌دهند، تجارت، وام‌های مسکن و نیازهای مسکن را تأمین مالی می‌کنند و بر هر جنبه‌ای از هر اقتصادی تأثیر می‌گذارند. در جوامعی که روش‌های مؤثرتری برای یافتن وام‌گیرندگان با نرخ پیش‌فرض پایین‌تر، با استفاده از امتیازدهی اعتباری و سایر تکنیک‌های الگوریتمی، از جمله هوش مصنوعی، توسعه داده‌اند، افراد بیشتری تمایل دارند از فقر خارج شوند.

امور مالی غیرمتمرکز پتانسیل دسترسی به میلیون ها نفر را دارد که در حال حاضر توسط سیستم های بانکی و مالی مرسوم خدمات ارائه نمی دهند. اگر DeFi از تکرارهای اولیه خود که بیشتر بر محصولاتی با بازده ساختگی متمرکز بود که توسط هیچ ارزشی واقعی توسط وام گیرندگان پشتیبانی نمی‌شد و بیشتر به تولید توکن‌های بدون پشتوانه تکیه می‌کردند، تمرکز بیشتری داشت، این پتانسیل شانس بیشتری برای تحقق خواهد داشت.

هنگامی که در ساخت قراردادها و محصولات اخلاقی و کاملاً تحقیق شده استفاده می شود، توسعه و استفاده از استانداردها به عنوان یک کاتالیزور برای رشد DeFi عمل می کند.

مربوط

تجارت Dash 2 – پیش فروش با پتانسیل بالا

• پیش فروش فعال در حال حاضر - dash2trade.com
• رمز بومی اکوسیستم سیگنال های رمزنگاری
• تأیید و ممیزی KYC