کلاهبرداران یک اهل کارولینای شمالی را متقاعد کردند که سی دی های بانکی خود را نقد کند و پول را به بیت کوینی که در حساب Coinbase نگهداری می شود، منتقل کند. بانک‌ها تراکنش‌های مشکوک را مسدود نکردند، اما صرافی ارز دیجیتال وجوه را مسدود کرد.
گیتی
در اواخر ماه اوت، یک مرد مسن اشویل، کارولینای شمالی، تماس وحشتناکی از شخصی دریافت کرد که ادعا می کرد از "دفتر بازرس کل" است. تماس گیرنده هشدار داد که اطلاعات شخصی این فرد ارشد برای تسهیل طرح قاچاق مواد مخدر و پولشویی مورد استفاده قرار گرفته است و تمام دارایی های او مسدود خواهد شد تا زمانی که دولت بتواند تأیید کند که او بخشی از این طرح نیست. کلاهبردار ادعا کرد که انجام این کار ابتدا باید تمام پول خود را به یک حساب دولتی واریز کند و سپس تلفن را به یک مامور ساختگی جیمز هافمن با شماره نشان Y5739 داد.
این یک نوع زمین ساختگی است که برای هر کسی که تلفن ثابت یا حتی تلفن همراه دارد به یک مزاحمت کاملاً آشنا تبدیل شده است. با این حال، گاهی اوقات، به‌ویژه زمانی که چنین تماس‌هایی افراد مسن‌تری را هدف قرار می‌دهند که به فدرال رزرو احترام می‌گذارند (یا از آن می‌ترسند)، کارساز است.
در این مورد، کلاهبرداران قربانی را متقاعد کردند که یک تلفن همراه و یک لپ‌تاپ بخرد و اپلیکیشن TeamViewer را روی آن لپ‌تاپ بارگذاری کند تا بتوانند آن را از راه دور کنترل کنند. آنها از او خواستند تا گواهینامه رانندگی خود را تا دوربین لپ تاپ نگه دارد تا بتوانند از آن و او عکس بگیرند و یک حساب جی میل تحت کنترل خود به نام او باز کردند. در عرض یک هفته، آنها قربانی را واداشتند که چندین سی دی پول نقد کند و در مجموع 574,766 دلار از چهار بانک و یک اتحادیه اعتباری به حسابی که به نام او در صرافی ارزهای دیجیتال Coinbase ایجاد شده بود، انتقال دهد، جایی که برای خرید 12.16 بیت کوین استفاده می شد. .
هیچ یک از بانک های این مرد مسن جلوی حواله های مشکوک را نگرفتند. اما در ماه نوامبر، پس از انتقال بیت‌کوین به یک حساب کوین‌بیس با شماره ناشناس دیگر، صرافی رمزارز این تراکنش را به‌عنوان کلاهبرداری بالقوه بزرگتر علامت‌گذاری کرد، حساب را مسدود کرد و با فدرال رزرو تماس گرفت و نیم میلیون پس‌انداز زندگی او را به همراه داشت. (این جزئیات همه از یک دادخواست گزارش نشده قبلی برای مصادره است که ماه گذشته توسط دادستان ایالات متحده در ناحیه غربی کارولینای شمالی ارائه شده است. مصادره به بیت کوین اجازه می دهد تا در کیف پول ارز مجازی FBI نگهداری شود و در نهایت به قربانی ناشناس بازگردانده شود. بیت کوین خریداری شده با سرمایه قربانی با هزینه متوسط حدود 47,000 دلار به دست آمده است، بنابراین بسته به اینکه چه اتفاقی برای قیمت کریپتو می افتد، ممکن است بیشتر یا کمتر از چیزی که در ابتدا از آن کلاهبرداری شده بود به دست آورد.
در ایمیلی به فوربس، کوین‌بیس خاطرنشان کرد که تیم تحقیقاتی‌اش اغلب بررسی‌های بیشتری از تراکنش‌های مرتبط با حساب‌های متعلق به افراد مسن انجام می‌دهد، زیرا نرخ بالای کلاهبرداری این گروه را هدف قرار می‌دهد. برای بسیاری از مردم (و برخی از مقامات دولتی)، Crypto با فعالیت مجرمانه مرتبط است. اما مداخله Coinbase نشان می دهد که صرافی های معتبر تلاش می کنند تا از قانون پیروی کنند.
همه موسسات مالی - از جمله Coinbase، به عنوان یک انتقال دهنده پول دارای مجوز - قرار است موارد احتمالی "استثمار مالی بزرگتر" را در گزارش های فعالیت مشکوک (SAR) ثبت شده در شبکه اجرای جرایم مالی (FinCen) علامت گذاری کنند. تنها در سال 2020، 62,000 SAR از این قبیل با بیش از 3.4 میلیارد دلار وجوه تشکیل شد.
جوزف سیکولو، بنیانگذار شرکت مشاوره انطباق با بیت کوین و ارزهای دیجیتال BitAML می گوید: «در دنیای انطباق با رمزنگاری، گاهی اوقات احساس می کنیم که استانداردهای بسیار بالاتری نسبت به موسسات بانکی سنتی داریم. با این حال، او می‌افزاید، برای اینکه در مورد بانک‌ها منصف باشیم، دلیلی وجود دارد که Coinbase ممکن است تراکنش را در حالی که آنها این کار را نکرده‌اند، انجام داده باشد. یک دارنده حساب مسن‌تر واقعاً در میان صرافی‌های رمزنگاری به روشی بسیار متفاوت از بانک‌های سنتی متمایز است، و این امکان را می‌دهد تا منابع بیشتری برای جلوگیری از سوء استفاده از سالمندان استفاده شود.»
بیشترین انتقال پول قربانی از اتحادیه اعتباری کارکنان دولتی، بانک هوم تراست و بانک‌های BB&T و SunTrust بود که اکنون تحت نام Truist ادغام شده‌اند. نمایندگان Truist Bank و SECU از اظهار نظر خودداری کردند. HomeTrust Bank به درخواست فوربس برای اظهار نظر پاسخ نداد.
منبع: https://www.forbes.com/sites/isabelcontreras/2022/01/06/crypto-crime-stopper-how-coinbase-foiled-theft-of-a-half-million-from-an- حساب های بانکی سالمندان/