آخرین گزارش بخش DeFi HashKey خوش بینی پذیرش سازمانی و شتاب سریع را نشان می دهد

یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین صندوق های رمزنگاری با ریشه های آسیایی، سرمایه HashKey، گزارش سالانه 2022 DeFi Ecosystem Landscape را منتشر کرده است. این گزارش وضعیت بخش مالی غیرمتمرکز امروز را بررسی می‌کند و نشان می‌دهد که علیرغم زمستان کریپتو، این حوزه با این حال رونق و پر از فرصت است.

یک کسب و کار DeFi که هنوز هم در حال ظهور است و به جذب مقدار شگفت انگیزی از سرمایه های خطرپذیر ادامه می دهد، دلایل بسیار خوبی برای مثبت بودن در مورد آینده دارد، حتی اگر کل بازار ارزهای دیجیتال در طول سال 2022 رکود داشته باشد. بر اساس گزارش HashKey، VC ها بیش از 14 میلیارد دلار سرمایه گذاری کرده اند. 725 سرمایه گذاری رمزنگاری مختلف تنها در نیمه اول سال 2022 که بسیاری از آنها پروتکل های DeFi هستند.

نه تنها در سال گذشته پول سرمایه گذاری خطرپذیر به DeFi سرازیر شده است، بلکه این صنعت تعداد قابل توجهی از مصرف کنندگان جدید را نیز به خود جذب کرده است. رشد کاربران DeFi در سال 2022 نسبت به سه ماهه 44 درصد خوشبینانه بود، که نشان می دهد صنعت هنوز امکان توسعه تصاعدی را دارد. DeFi همچنین با رسیدن به 5 میلیون کیف پول کاربر در سه ماهه سوم سال 2022 به یک شاهکار قابل توجه دست یافت.

گزارش HashKey شباهت های زیادی بین دنیای DeFi و امور مالی سنتی یا TradFi ایجاد می کند. برای مثال، ادعا می کند که کل ارزش قفل شده این بخش از نظر اندازه با دارایی های مدیریت شده توسط یک بانک متوسط ​​تا بزرگ ایالات متحده قابل مقایسه است. این تحقیق نشان می دهد که در اوج خود، TVL DeFi بیستمین بانک بزرگ در ایالات متحده بود. به طور کلی، ارزش بازار DeFi از Santander Bank پیشی گرفته است و در مسیر رسیدن به چندین بانک ردیف 20 دیگر قرار دارد. این گزارش همچنین تأکید می‌کند که بیش از 1 درصد از 25 شرکت فین‌تک با بالاترین رشد درآمد، اکنون سازمان‌های متمرکز بر بلاک چین و ارزهای دیجیتال هستند.

تعداد کمی از ناظران از شنیدن این موضوع که اتریوم همچنان رایج‌ترین بلاک چین در منطقه است و میزبان 58 درصد از کل فعالیت‌ها است، شوکه می‌شوند. شش حوزه اصلی بازار، DEX، وام دهی، مدیریت دارایی، CDP، مشتقات، بیمه و سهام، در مجموع 8.2 میلیارد دلار کارمزد ایجاد کردند که نشان دهنده پتانسیل پروتکل های DeFi برای حمایت از خود است.

با اخذ مجوز وام در MakerDAO با سقف بدهی اولیه 100 میلیون دلاری و هدف 12 ماهه 1 میلیارد دلاری، یک بانک رسمی پنسیلوانیا، بانک هانتینگدون ولی، برخی از پیشرفت‌های امیدوارکننده برای اکتشاف نهادی در DeFi نیز وجود داشته است. همچنین درخواست Societe Generale برای وام 30 میلیون دلاری از MakerDAO در حال بررسی است. بر اساس این گزارش، اخیراً JP Morgan یک تراکنش آزمایشی با استفاده از پروتکل Aave انجام داده است و ING به دنبال استفاده از وام های Aave بوده است.

معرفی راه‌حل‌های جدید مانند Compound Treasury، پلتفرمی که به مؤسسات اجازه می‌دهد از پروتکل Compound DeFi به روشی مجاز با چک‌های KYC و یک چارچوب قانونی تعریف‌شده استفاده کنند، احتمالاً با توجه به علاقه فزاینده TradFi به DeFi، به این بخش کمک خواهد کرد.

ظهور بازارهای جدید در سال جاری، مانند اعطای وام بدون وثیقه به موسسات TradFi، یکی دیگر از پیشرفت های دلگرم کننده برای DeFi است. طبق گزارش HashKey Capital، سه ماهه سوم سال 2022 برای این صنعت بسیار مثبت بود، با TVL که از 26 میلیون دلار در جولای به 76 میلیون دلار در اکتبر افزایش یافت. وام های رمزنگاری-موسسه ای بدون وثیقه پتانسیل زیادی دارند زیرا توانایی افزایش نقدینگی دارایی های دنیای واقعی را دارند. HashKey همچنین نسبت به بخش وام دهی NFT در حال ظهور خوشبین است. بر اساس این تحقیق، تا پایان نوامبر، 81 مجموعه NFT جداگانه با قیمت کف بیش از 5 ETH (یا حدود 7,500 دلار) وجود داشت که همه آنها می توانستند به عنوان وثیقه وام دهی DeFi استفاده شوند. بر اساس تجزیه و تحلیل، شش مجموعه برتر NFT در اتریوم اساساً دارای وثیقه ای به ارزش بیش از 1.4 میلیون ETH یا بیش از 2 میلیارد دلار فیات هستند.

به طور کلی، گزارش HashKey تصویر کلی نسبتاً مطلوبی از بخش DeFi ارائه می دهد. این یک استدلال قانع‌کننده به نفع ظهور یک پارادایم مالی جدید ارائه می‌کند که بر ایده‌های همکاری، ترکیب‌پذیری، کد منبع باز و شبکه‌های قابل دسترس و شفاف بنا شده است. در طول سال آینده، با توسعه زیرساخت های DeFi برای حمایت از کسب و کارهای بیشتری که باید مطابق با مقررات عمل کنند، پذیرش سازمانی با سرعت بیشتری افزایش یابد.

از آنجایی که بسیاری از بازیگران بازار قبل از درگیر شدن با دارایی‌های بی‌ثبات‌تر منتظر وضعیت اقتصادی کلان مطلوب‌تری هستند، خیلی زود است که بگوییم آیا سال 2023 سال تابستان 2.0 DeFi خواهد بود یا خیر. با این حال، اگر اقتصاد جهانی در سال آینده شروع به بهبود کند، به نظر می‌رسد که DeFi در موقعیت خوبی برای عملکرد قابل توجهی از سایر کلاس‌های دارایی قرار دارد.

ژوپیتر ژنگ، مدیر تحقیقات HashKey Capital می گوید: «بسیاری از سیستم های مالی متمرکز امسال شکست خوردند، بازار متوجه شد که DeFi، که کاملاً مبتنی بر زنجیره است و بسیار شفاف است، ممکن است پاسخی به معضل نوآوری مالی ناسازگار باشد. .

می توانید گزارش چشم انداز اکوسیستم DeFi را از HashKey Capital دانلود کنید اینجا کلیک نمایید.