فن آوری

مشکلات حقوقی جمینی و جنسیس صنعت را بیشتر متزلزل خواهد کرد

01/15/2023
اخبار بیت کوین اتریوم

با توجه به ورشکستگی‌های اخیر، به نظر می‌رسد که اعتماد سرمایه‌گذاران به پایین‌ترین حد خود رسیده است، به نظر می‌رسد حماسه جدیدی در زمان واقعی در حال آشکار شدن است. این یکی شامل دوقلوهای Winklevoss جمینی صرافی رمزنگاری و بری سیلبرت، مدیر عامل گروه ارز دیجیتال (DCG) - شرکت مادر سازنده بازار ارزهای دیجیتال و وام دهنده جنسیس است.

در 2 ژانویه، کامرون وینکلووس نامه سرگشاده ارسال کرد به بری سیلبرت با یادآوری این واقعیت که «47 روز از توقف برداشت های جنسیس می گذرد» و در عین حال ارزیابی صریح و ظاهراً تقابلی از شیوه های تجاری موجود DCG ارائه می دهد:

در شش هفته گذشته، ما هر کاری از دستمان بر می‌آید انجام داده‌ایم تا با حسن نیت و به شیوه‌ای مشارکتی با شما تعامل داشته باشیم تا به یک راه حل توافقی برای بازپرداخت 900 میلیون دلاری که مدیونتان است، برسیم.»

در ادامه نامه حاکی از آن بود که مبلغ مذکور بوده است به پیدایش قرض داد به عنوان بخشی از برنامه Gemini's Earn، پیشنهادی که مشتریان را قادر می‌سازد تا 7.4 درصد بازده سالانه در ارزهای رمزپایه کسب کنند. سپس کامرون توییت دیگری منتشر کرد و از سیلبرت درخواست کرد که «علناً متعهد شود» تا مشکل را تا 8 ژانویه حل کند - درخواستی که ظاهراً توسط او، حداقل در توییتر، نادیده گرفته شد.

تنش ها افزایش یافته است

مشکلات جاری جنسیس از این واقعیت ناشی می شود که بخش قابل توجهی از وجوه آن (که ارزش تخمین زده می شود 175 میلیون دلار باشد) در یک حساب معاملاتی FTX قفل شده است. پس از فروپاشی دومین صرافی بزرگ کریپتو در اواخر سال گذشته، شرکت مجبور به توقف برداشت شد در 16 نوامبر، حتی گزارش شده است که خدمات مشاوره بانک سرمایه گذاری Moelis & Company را تنها یک هفته بعد برای رهایی از این ترشی استخدام کرده است.

درار اسلام، مدیرعامل موقت جنسیس، در نامه ای در 7 دسامبر، به مشتریان گفت که «به جای چند روز هفته‌ها طول می‌کشد تا ما به مسیری رو به جلو برسیم.» در پاسخ، Winklevoss و شرکت، بانک سرمایه گذاری Houlihan Lokey را استخدام کردند تا چارچوبی را طراحی کنند که با آن بتوانند «مشکلات نقدینگی آن را حل کنند» و مانع از بازپرداخت اعضای برنامه Gemini's Earn شوند.

اوضاع سپس در 27 دسامبر زمانی که سرمایه گذاران از دوقلوها شکایت کردند در مورد وجوه مسدود شده در برنامه Earn، متهم کردن این دو به تقلب و چندین تخلف از قوانین اوراق بهادار ایالات متحده.

علاوه بر این، سیلبرت در 2 ژانویه به اصرارهای مداوم کامرون در توییتر پاسخ داد و خاطرنشان کرد که جنسیس قبلاً در مورد پیشنهاد جمینی اقدام کرده است و در عین حال ادعای بی‌گناهی برای DCG کرده است، و به صراحت اعلام کرد که شرکت به دلیل پرداخت‌هایش به جنسیس معوق نشده است. در پاسخ، کامرون در توییتی پاسخ داد:

تصویر

Gemini برنامه Earn را با Genesis خاتمه می دهد

پس از هفته‌ها آشفتگی، در 10 ژانویه، دوقلوهای Winklevoss ایمیلی را برای کاربران ارسال کردند و به آنها اطلاع دادند که Gemini برنامه Earn پرچمدار خود را خاتمه داد با پیدایش دو روز قبل. این اقدام آخرین مورد از تیراندازی های زیادی بود که بین این شرکت و وام دهنده ارزهای دیجیتال شلیک شد، با این ایمیل:

"ما نامه می نویسیم تا به شما اطلاع دهیم که جمینی - به عنوان یک نماینده از طرف شما - قرارداد وام اصلی (MLA) بین شما و Genesis Global Capital LLC (Genesis) را فسخ کرده است که از 8 ژانویه 2023 لازم الاجرا است."

در ادامه این پیام افزوده شد که جنسیس باید فوراً دارایی‌های برجسته‌ای را که در ارتباط با این برنامه است، پاک کند، برنامه‌ای که تا ماه گذشته به کاربران تا 8 درصد سود در دارایی‌های رمزنگاری‌شان را ارائه می‌داد.

اخیر: اعتماد کلید پایداری مبادلات رمزنگاری است - مدیر عامل CoinDCX

در حال حاضر، مشتریان می توانند موجودی درآمد خود را در ستون "در انتظار" مشاهده کنند، زیرا مقامات Gemini به دنبال راهی برای بازگرداندن پول مشتری در اسرع وقت هستند. در این ایمیل آمده است: «بازگرداندن دارایی‌های شما بالاترین اولویت ما است و ما با نهایت فوریت به کار خود ادامه می‌دهیم».

در نهایت، در یک ادعا جمینی که در 8 ژانویه در دادگاه در پاسخ به شکایت دسته جمعی ارائه شده توسط مشتریان Gemini Earn ارائه شد، می گوید که مانند مشتریان خود، این شرکت نیز قربانی رفتار جنسیس و گروه DCG بوده است و ادعا می کند که مدیران اجرایی شرکت متهمان را در مورد جنسیس، وضعیت مالی و توانایی آن برای عمل به عنوان یک وام گیرنده مسئول در برنامه Gemini Earn گمراه کرد.

جمینی تمام اتهامات وارد شده به مشتریان خود را رد کرده و گفته است که همه آنها توافقنامه ای را برای "دعاهای داوری مربوط به برنامه Gemini Earn" امضا کرده اند و ادعاها و علل مختلف اقدامی که توسط شاکیان آغاز شده است نباید مورد رسیدگی قرار گیرد. در هر انجمنی مگر اینکه Genesis نیز با همین موضوع درگیر باشد.

SEC جنسیس و جمینی را متهم می کند

در 12 ژانویه، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده جمینی و پیدایش را متهم کرد با ادعای فروش اوراق بهادار ثبت نشده به عنوان بخشی از پیشنهاد Earn. طبق گفته نهاد نظارتی، جنسیس دارایی‌های جمع‌آوری‌شده از کاربران جمینی را وام می‌دهد در حالی که بخشی از سود را به جمینی پس می‌فرستد، با این که دومی کارمزد نماینده حدود 4 درصد را کسر می‌کند و سود باقیمانده را به مشتریانش برمی‌گرداند.

به گفته مقامات SEC، جنسیس ملزم به ثبت این برنامه به عنوان یک عرضه اوراق بهادار بود و رئیس گری جنسلر اضافه کرد که این هزینه‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که بر اساس اقدامات قبلی انجام شود تا به «پلتفرم‌های وام‌دهی رمزارز و سایر واسطه‌ها» که نیاز به آن دارند، اطلاع دهند. به قوانین اوراق بهادار تست شده توسط آژانس نظارتی پایبند باشید.

گنسلر در حال شهادت در برابر کمیته نظارت کنگره. منبع: رویترز/اولین هاکستین

SEC گفت که برنامه Earn تأثیر مستقیمی بر روی 340,000 سرمایه گذار داشته است، و افزود که تنها بین ژانویه 2022 تا مارس 2022، Gemini 2.7 میلیون دلار کارمزد نماینده دریافت کرده است، با این شرکت از دارایی های مشتری برای تسهیل فعالیت های مختلف وام دهی و همچنین استفاده از آن استفاده می کند. آن را به عنوان وثیقه برای استقراض شخصی. در طول همین مدت سه ماهه، آژانس ادعا کرد که جنسیس 169.8 میلیون دلار سود به دست آورده و 166.2 میلیون دلار به مشتریان (از جمله جمینی) به عنوان سود پرداخت کرده است.

برخی از حامیان اصلی جنسیس شامل صندوق تامینی رمزارز Three Arrows Capital و Sam Bankman-Fried's Alameda Research بودند، دو نهادی که اکنون تقریباً بی ارزش هستند.

جاده صخره ای در پیش است

برای داشتن یک دید کلی بهتر از موضوع، کوین تلگراف با راشل لین، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل SynFutures - یک صرافی غیرمتمرکز برای مشتقات رمزنگاری، تماس گرفت. به نظر او، جنسیس نتوانست به درستی از ریسک های پرتفوی خود محافظت کند و خزانه داری خود را مدیریت کند و ترازنامه های خود را به شدت تحت تاثیر شیوع FTX قرار داد. او افزود:

"سیلبرت هنوز به طور کامل این شکست را قبول نکرده است، زیرا برخی اقدامات اخیر او را به عنوان یک تاکتیک توقف در حین جستجوی نقدینگی اضطراری می دانند. به‌جای اینکه جمینی و کامرون وینکلووس، یکی از بنیانگذاران آن، به‌عنوان یک اقدام تبلیغاتی نام ببرند، هر دو طرف باید سپرده‌های کاربران را در اولویت قرار دهند، زیرا هر دو طرف تعهدات قراردادی دارند.

و در حالی که فسخ قرارداد وام اصلی جمینی با جنسیس ممکن است راهی برای رد سرزنش و نقش قربانی باشد، لین معتقد است که این حرکت در درازمدت ممکن است یک مثبت خالص برای سپرده گذاران Earn باشد، زیرا فشار مضاعفی بر جنسیس وارد می کند. بدهی خود را به جمینی بپردازد. 

لین خاطرنشان کرد: «جوزا در این حادثه بی تقصیر نیست. اگرچه این شرکت ادعا کرد که بررسی های لازم را روی جنسیس انجام داده است، اما واضح است که کافی نبوده است. در نتیجه، Gemini باید حداقل بخشی از مسئولیت برنامه از کار افتاده Earn خود را بر عهده بگیرد.

Matthijs de Vries، بنیانگذار و مدیر ارشد فناوری شرکت فناوری بلاک چین AllianceBlock، به کوین تلگراف گفت که اگرچه دانستن حقیقت در این وضعیت دشوار است، اما مهم نیست زیرا این موضوع یک بار دیگر مشکل واضح تمرکز را برجسته می کند. او افزود:

«اعتماد خود به افراد به جای قراردادهای هوشمند به این معنی است که به مردم اعتماد می کنید، نه فناوری. همه مسائلی که در سال 2022 دیده ایم، و همچنان شاهد آن هستیم، نیاز به سرپرستی را بیش از پیش مهم می کند. داشتن دارایی های خود و توانایی مدیریت این دارایی ها همانطور که می خواهید بسیار مهم است.

او همچنین اظهار داشت که تاکتیک‌هایی که سیلبرت استفاده می‌کند، ظاهر خوبی برای شرکت ارائه نمی‌کند. همچنین، به جای اینکه صرفاً بازی سرزنش را انجام دهد، صنعت در کل باید از این موضوع درس بگیرد. او در پایان گفت: «بلاک چین برای غیرمتمرکز شدن ساخته شده است و به دارایی های خود اعتماد کنید، نه افراد قدرتمند.

عقیده مشابهی توسط جرمی اپستاین، مدیر ارشد بازاریابی Radix - یک پلت فرم قرارداد هوشمند برای امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) - به اشتراک گذاشته شده است که به Cointelegraph گفت که این قسمت نیاز به دفتر کل شفاف و دیدی را که از یک سیستم مالی غیرمتمرکز ناشی می شود را بیشتر تقویت می کند. به نظر او، وقتی نهادهای متمرکزی وجود داشته باشند که بتوانند کتاب های خود را پشت دیوارها پنهان کنند، تقویت اعتماد بسیار دشوار می شود و در عین حال اعتبار صنعت را بیشتر خدشه دار می کند. 

اخیر: کنگره ممکن است "غیرقابل کنترل" باشد، اما ایالات متحده ممکن است در سال 2023 قانون رمزنگاری را ببیند

در نهایت، لیو شنگ، توسعه‌دهنده اصلی Opside - یک معماری سه لایه چند زنجیره‌ای برای برنامه‌های کاربردی Web3 با کارایی بالا - به Cointelegraph گفت که چنین نمونه‌هایی هرگز با DeFi و سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز نور روز را نخواهند دید، زیرا کاربران هرگز مجبور نیستند مالکیت خود را واگذار کنند. از دارایی های خود در هنگام تعقیب بازدهی. شنگ افزود:

"امیدواریم که این انفجار ارائه دهندگان خدمات متمرکز ما را یک قدم به یک اقتصاد غیرمتمرکز نزدیکتر می کند که در آن طمع می تواند در فضای شفاف تر مدیریت شود. اگر زیرساخت های مناسب را ایجاد کنیم، امیدواریم بتوانیم سرمایه گذاران خرد را متقاعد کنیم که معامله با نهادهای غیرمتمرکز امن تر است.

به نظر می رسد که آخرین اقدامات SEC مسیر کل داستان را تغییر داده است، به خصوص با گفتن تایلر وینکلووس در 13 ژانویه که جوزا به راه حل نزدیک می شد به مشکلات مداوم مشتریان خود و اینکه اقدام SEC کاملاً غیر ضروری بود. او توییت کرد:

همانطور که جزئیات بیشتر در مورد این پرونده همچنان در حال آشکار شدن است، جالب خواهد بود که ببینیم از اینجا به بعد اوضاع برای این دو شرکت و همچنین صنعت دارایی دیجیتال چگونه ادامه می یابد، به خصوص با توجه به اینکه بازار با کمبود شدید اعتماد سرمایه گذار مواجه است. .