دنبال کردن پول به شبکه ای از ارائه دهندگان OTC

تحریم‌ها تنها زمانی می‌توانند مؤثر واقع شوند که کسانی که قرار است آن‌ها را اجرا کنند، دقیقاً بفهمند که باید چه کار کنند تا به راحتی قابل دور زدن نباشند. شبکه گسترده ارائه دهندگان بدون نسخه (OTC) روسیه نیاز به بررسی گسترده توسط کمیته های تحریم دارد، زیرا ممکن است برای دور زدن تحریم ها به کار گرفته شوند.

As در نسخه قبلی توضیح داده شده استبه دلیل نقدینگی محدود ارزهای دیجیتال و به طور کلی فضای مالی غیرمتمرکز، دور زدن سیستم‌های مبتنی بر سوئیفت با استفاده از رمزارز برای روسیه تقریباً غیرممکن است. با این حال، روس ها ممکن است همچنان ادامه دهند 200 میلیارد دلار در دارایی های کریپتو، علاوه بر اجرای آن سومین صنعت بزرگ استخراج کریپتو در جهان. این وجوه به طور بالقوه می تواند با ارائه دهندگان OTC روسی نقد شود.

La پنجمین بسته تحریمی اتحادیه اروپا on Russia دارایی های رمزنگاری شده اتباع، اشخاص حقیقی و حقوقی روسیه را که در روسیه تأسیس شده اند به 10,000 یورو (با همان حساب، کیف پول یا ارائه دهنده حضانت) محدود می کند. استفاده از ارائه دهندگان روسی OTC، که نشان دهنده شبکه ای از ارائه دهندگان فیزیکی است که پرداخت های نقدی از ارزهای دیجیتال را ارائه می دهند، می تواند برای دور زدن این تحریم ها اتخاذ شود.

به عبارت ساده‌تر، فرابورس به فرآیندی اطلاق می‌شود که در آن افراد از نظر تئوری می‌توانند روی قیمت توافق کنند و برای تکمیل یک معامله با هم ملاقات کنند. نمونه‌ای از چنین فرآیندی می‌تواند یک جلسه شخصی باشد که در آن یک طرف کیسه‌هایی را با پول نقد یا هر وسیله ارزشی دیگر از قبل توافق شده می‌آورد، و طرف دیگر می‌تواند در محل معامله روی بلاک چین انجام دهد. تراکنش‌هایی که عمدتاً با مبالغ بیشتر پول انجام می‌شوند، حداقل می‌توانند مخاطره‌آمیز باشند. برخلاف صرافی‌های همتا به همتا (P2P) که شامل طرف‌های مستقل است، صرافی‌های OTC قابل مقایسه با فروشگاه‌های پیاده فیزیکی هستند. در مکان‌های فیزیکی اختصاصی با ساعات کاری اعلام‌شده، افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در روسیه برای پول نقد یا نقل و انتقالات بانکی بازدید و مبادله کنند.

بسته به مدل‌های تجاری ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASP)، هر دو ارائه‌دهنده OTC و P2P از آغاز تعاملات مالی بین افراد در حوزه‌های قضایی مختلف وجود داشته‌اند. نمونه ای از چنین پلتفرمی در اتحادیه اروپا LocalBitcoin است که در سازمان نظارت مالی فنلاند ثبت شده است. بر خلاف ارائه دهندگان OTC روسی که مشمول ششمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا هستند و به قانون به اصطلاح مقابله با تامین مالی تروریسم (CTF) متصل هستند، LocalBitcoin یک مورد منحصر به فرد است.

وجود چنین پلتفرمی در اتحادیه اروپا تنها در فنلاند امکان پذیر است، زیرا بقیه اتحادیه اروپا از توصیه کارگروه اقدام مالی (FATF) برای تعریف و گنجاندن دارایی های دیجیتال در قوانین ملی پیروی کرده و یک برنامه نظارتی را ایجاد کرده است. تنظیم کننده می توان استدلال کرد که چارچوب های نظارتی کنونی هنوز کامل نشده اند، اما علاقه بیشتری به گنجاندن DeFi در برنامه های انطباق مالی سنتی وجود دارد.

چنین الزاماتی برای ثبت صرافی P2P یا OTC در فدراسیون روسیه بسیار متفاوت است. از یک طرف، روسیه استفاده از ارز دیجیتال را به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری یا روش پرداخت در سه ماهه اول 1 تایید کرد، اما از سوی دیگر بانک ملی این کشور لیست بلندبالایی از ممنوعیت ها را پیشنهاد کرد که باید گردش ارزهای دیجیتال در داخل کشور را غیرقانونی کند.

به دلیل شرایط نامشخص قانونی، برنامه های مجوز و نظارت تقریباً وجود ندارد. در غیاب پلتفرم هایی که «تعالی سازگاری» را به عنوان استراتژی تجاری متمایز خود انتخاب کرده اند، به عنوان مثال، Coinbase یا برخی از VASP های اسکاندیناویایی، بسیاری از ارائه دهندگان روسی حداقل باید در فضای خاکستری فعالیت کنند.

آنچه شگفت‌آور است این واقعیت است که حتی اگر روس‌ها یک پنجم ذخایر بانک ملی را در دارایی‌های دیجیتال ذخیره می‌کنند، طرف عمومی تصمیم گرفته است که شفافیت زیادی برای VASP یا سایر بازیگران در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ارائه نکند.

با ارائه نکردن شفافیت برای بازیکنان در فضای دارایی‌های دیجیتال، دولت‌های مسکو و مینسک همچنان از درآمدهای مالیاتی احتمالی و نظارت نظارتی بر بیش از 623 پلتفرم رمزنگاری مرتبط با روسیه و بلاروس که تاکنون شناسایی شده‌اند، ضرر می‌کنند. منطق ادامه از دست دادن سود سرمایه به راحتی مشمول مالیات از سرمایه گذاری های کریپتو سوال برانگیز است.

آیا این متناقض نیست که علیرغم اینکه نخست‌وزیر روسیه گفته است روس‌ها ۲۰۰ میلیارد دلار رمزنگاری دارند، روسیه هنوز قانون جامعی برای قانونی کردن رمزارزها یا تعیین فرآیند مالیاتی برای آن تنظیم نکرده است؟» — دومینیکا کوبرسکا، دکترای علوم اقتصادی، دانشگاه وارمیا و مازوری در اولشتین.

با غیاب بازیگران تحت نظارت در روسیه، بازار خاکستری به خوبی توسعه یافته صرافی های OTC وجود دارد که تجارت دارایی های دیجیتال را در ازای روبل با استفاده از پول نقد و نقل و انتقالات بانکی تسهیل می کند. منابعی که مایل به ناشناس ماندن هستند، تأکید می کنند که نقل و انتقالات بانکی به افراد یا نهادها از کارگزاران OTC به عنوان پرداخت برای خدمات فناوری اطلاعات یا مشاوره برچسب گذاری شده است. دولت روسیه رسماً بر سود چنین نقل و انتقالاتی با مالیات بر درآمد شخصی یا شرکتی (PIT، CIT) مالیات خواهد داد.

علاوه بر این، برای مشتریانی که مایل به خرید یا مبادله مقدار قابل توجهی از دارایی های دیجیتال هستند، حداقل وجود دارد ده کارگزار فیزیکی در مسکو یا حتی وب سایت های مقایسه قیمت مانند BestChange.ru که نرخ های فعلی ارائه دهندگان OTC را در مناطق مختلف نمایش می دهند. با توجه به ماهیت مدل کسب و کار، مشتریان اغلب می‌توانند در دفاتر فیزیکی این صرافی‌ها، پول نقد را با دارایی‌های دیجیتال مبادله کنند که هم افراد و هم اعضای مقامات نظارت مالی روسیه می‌توانند در صورت تایید وجود آن‌ها، از آنها بازدید کنند. اکثر ارائه دهندگان OTC بدون شناسایی مشتریان خود فعالیت می کنند. منابع متعدد در مورد همکاری مستقیم بین طرح های اختصاصی Ponzi یا کارگزاران تحریم شده با ارائه دهندگان OTC گزارش می دهند. حتی اگر شواهد محکمی مانند توافق نامه یا تبادل ایمیل بین طرف های تایید شده به طور مداوم جمع آوری شود، تجزیه و تحلیل مبتنی بر بلاک چین همچنان نشانه هایی برای تراکنش های غیرقانونی ارائه می دهد.

روسیه با حجم بالایی از فعالیت های غیرقانونی برای کشوری با جمعیت 144 میلیون نفری مرتبط بوده است که 1.5 برابر بیشتر از آلمان است.

روسیه به طرز شگفت انگیزی دارای مقادیر زیادی «یونیکورن» غیرقانونی تایید شده مانند صرافی BTC-e/WEX، بازار تاریک وب Hydra، ده ها طرح هرمی مانند PRIZM، بزرگترین حملات باج افزار و سایر جرایم سایبری است که کارشناسان آن را احتمالاً بخشی از حمایت دولتی می دانند. -فعالیت ها" - Oleksii فیسون، یکی از بنیانگذاران پروتکل گلوبال لجر.

با وجود بسیاری از فعالیت‌های غیرقانونی تایید شده که از یک حوزه قضایی خارج می‌شوند، بررسی نحوه نقد کردن سود حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی بالقوه ارزشمند است. همانطور که به طور گسترده در مقاله قبلی، مزیت یک بلاک چین عمومی این است که قابل مشاهده و قابل ردیابی است.

نمونه ای از چنین فعالیت غیرقانونی تایید شده ای که می تواند با یک ارائه دهنده OTC روسی پول نقد شود، وجوه تخصیص یافته در یک ارائه دهنده کیف پول ارزهای دیجیتال به نام Konvert.im است. این شامل بیش از 100 تراکنش است و بیش از 69٪ در معرض وجوهی است که از بازار Hydra Darknet اخیراً تحریم شده است.

نمایش در نمودار بالا تراکنش‌هایی را نشان می‌دهد که از خوشه Hydra قبلاً تحریم شده (نمایش‌دهنده - نقاط قرمز) که از طریق کیف پول‌های میانی 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh و 13eTeNNrSyPcJBcPh4 انجام می‌شوند، نشان می‌دهد.
EPP
FCqqNG8EXDL و همچنین 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (نشان داده شده با – نقطه های آبی) به کیف پول 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf (که توسط Kon.presim.

از آنجایی که Konvert.im یک صرافی را نشان می دهد، مطمئناً مطابقت آنها باید از منشأ آن وجوه از Hydra تحریم شده آگاه باشد. در چنین طرح‌هایی است که وجوه ممکن است با سایر وجوهی که به طور بالقوه می‌توانند برای دریافت نقدی به ارائه‌دهندگان فرابورس ارسال شوند، ترکیب شوند.

صرف نظر از انتخاب ارائه دهنده مورد استفاده برای تجزیه و تحلیل مبتنی بر بلاک چین، به دلیل ماهیت تحقیقات مبتنی بر بلاک چین که تمام وجوه و ردپای آن را در بلاک چین بین کارگزاران مختلف انباشته می کند، همیشه در معرض ترافیک غیرقانونی قرار می گیرد که اکثر آنها به احتمال زیاد درصد تک رقمی خواهد بود. مشابه پذیرش اسکناس فیزیکی در بازار کشاورزان محلی، ممکن است این اسکناس در گذشته برای انجام فعالیت های غیرقانونی استفاده شده باشد. این ارتباط با فعالیت غیرقانونی در خود اسکناس نامرئی باقی می ماند، اما چنین تراکنشی در بلاک چین کاملاً قابل مشاهده است.

با این اوصاف، نمی توان اظهار داشت که قرار گرفتن در معرض 69٪ در معرض Hydra یک اشتباه فنی بوده است. این باید به‌عنوان یک اقدام اختصاصی تلقی شود و ردیابی پول از Konvert.im به یک ارائه‌دهنده OTC روسی ممکن است به عنوان نمادی باشد که این استراتژی می‌تواند و ممکن است برای دور زدن تحریم‌های مبتنی بر سوئیفت و به راحتی دور زدن محدودیت‌های مشخص‌شده در پنجمین بسته تحریمی اتحادیه اروپا