DeFi Project Spotlight: Acala، مرکز DeFi Polkadot

شبکه Acala یک پاراچین Polkadot سازگار با اتریوم است که می‌خواهد به یک هاب DeFi همه‌جانبه برای Web3 تبدیل شود. اکوسیستم آن حول استیبل کوین Acala Dollar (aUSD) متمرکز شده است و میزبان مجموعه‌ای از برنامه‌های مالی است، از جمله یک صرافی غیرمتمرکز داخلی و یک سرویس سهامداری مایع برای توکن‌های بومی زنجیره‌های مبتنی بر Proof-of-Stake.

آکالا توضیح داد

شبکه Acala یک پلت فرم مقیاس پذیر و سازگار با اتریوم بهینه سازی شده با DeFi است که به طور بومی با کل اکوسیستم پولکادوت قابل همکاری است.

فهمیدن آکالا ارزش پیشنهادی، شایان ذکر است که این پروژه بیشتر مزایای خود را نسبت به سایر پروتکل‌های لایه 1 به دلیل ساختن روی Polkadot با استفاده از Substrate به ارث برده است. شبکه پولکادوت را می توان به عنوان یک اکوسیستم مقیاس پذیر، ناهمگن و چند زنجیره ای با یک به اصطلاح سنگ بستر "زنجیره رله" در مرکز آن توصیف کرد. در جایی که اکثر بلاک چین های لایه 1 دیگر با درجات کلی کلی در مورد کاربردهای بالقوه طراحی شده اند، زنجیره رله پولکادات اصلاً عملکرد کاربردی ذاتی ندارد. در عوض، این یک زنجیره بدون عارضه است که به عنوان لایه امنیتی پایه برای شبکه‌ای از زنجیره‌های بلاک‌چینی به هم پیوسته و قابل تعامل عمل می‌کند.

به عبارت دیگر، زنجیره رله پولکادوت را می توان به عنوان یک چارچوب لایه 0 در نظر گرفت که میزبان و اتصال شبکه در حال گسترش و موازی از بلاک چین های لایه 1 تعمیم یافته یا خاص برنامه به نام پاراچین. اینها بلاک چین های مستقل مدولار و به راحتی قابل تنظیم هستند که می توانند معماری، توکنومیک و ساختارهای حاکمیتی منحصر به فردی داشته باشند. اینجا جایی است که خندق Acala نهفته است - این یک پاراچین مقیاس پذیر و با توان عملیاتی بالا است که از قابلیت ارتقاء بدون چنگال و بهینه سازی های سفارشی پشتیبانی می کند.

در حالی که صدها برنامه DeFi بر روی ده ها زنجیره مختلف لایه 1 وجود دارد، همه آنها از نظر تئوری در قابلیت های خود محدود هستند زیرا روی زنجیره های تعمیم یافته میزبانی می شوند. در این موارد، توسعه دهندگان برنامه های غیرمتمرکز باید با محدودیت های محیط خاص خود سازگار شوند. برای مثال، اگر آن‌ها برنامه‌های DeFi را روی اتریوم می‌سازند، کارهای خاصی وجود دارد که پروتکل‌های آن‌ها به دلیل نحوه طراحی اتریوم قادر به انجام آن‌ها نیستند و نمی‌توانند انجام دهند.

آکالا این اصل را بر سر خود می چرخاند. به جای اینکه برنامه‌ها با محدودیت‌های بلاک چین‌های تعمیم‌یافته و ثابت تطبیق دهند، Acala می‌تواند با نیازهای برنامه‌ها وفق پیدا کند تا به طور مستمر برای برنامه‌های خاص‌تر تبدیل شود. دن ریسر، مدیر ارشد رشد آکالا با او به گفتگو نشست توجیهی رمزنگاری برای بحث در مورد پروژه، و او توضیح داد که چگونه شبکه به سمت DeFi هماهنگ می شود. او گفت: 

از آنجایی که Acala با Substrate ساخته شده است، ما توانسته ایم زنجیره ای بسازیم که برای تامین مالی غیرمتمرکز بهینه شده است. یکی از بسیاری از چیزهایی که این امکان را به ما می دهد، برای مثال، این است که کاربران می توانند در Acala به هر توکنی که توسط صرافی داخلی و غیرمتمرکز پشتیبانی می شود، هزینه پرداخت کنند. یکی دیگر از موارد منحصر به فرد، زمان بندی تراکنش های زنجیره ای است. این به ما امکان می‌دهد ریل‌های بومی برای پرداخت‌های خودکار و مکرر برای پشتیبانی از خدمات اشتراک، سودگیری خودکار، مکانیسم‌های سرمایه‌گذاری مجدد، مکانیسم‌های انحلال غیرمتکی به نگهبانان خارجی و غیره ایجاد کنیم.»

Reecer به "Substrate" چارچوبی است که توسط شرکت سازنده Polkadot، Parity Technologies توسعه یافته است. توسعه‌دهندگان می‌توانند از آن برای ساخت زنجیره‌های بلوکی خود استفاده کنند و سپس از ماژول‌های از پیش ساخته‌شده plug-and-play به نام «pallets» برای اضافه کردن قابلیت‌های سفارشی در بالا استفاده کنند. پالت‌های زیرلایه به برنامه‌های کاربردی خاصی مانند صرافی‌های غیرمتمرکز یا اوراکل‌های قیمتی اجازه می‌دهند که مستقیماً در بلاک چین ساخته شوند و نه در بالای آن، و به طور قابل توجهی انعطاف‌پذیرتر و کارآمدتر می‌شوند.

زیرساخت دفای بومی Acala

اکوسیستم آکالا حول یک سیستم غیرمتمرکز ساخته شده است. سازندهاستیبل کوین با الهام از وثیقه رمزنگاری به نام دلار آکالا (aUSD). این پروتکل با استفاده از پروتکل استیبل کوین Honzon ساخته شده است که از چندین ماژول سفارشی یا پالت Substrate برای مدیریت چندین جنبه از پروتکل، از جمله تعادل عرضه و تقاضا و مکانیسم‌های مدیریت ریسک استفاده می‌کند.

برای استخراج دلار آمریکا، کاربران باید وثیقه سپرده گذاری کنند و با استفاده از دارایی های ذخیره پذیرفته شده، یک موقعیت بدهی وثیقه (CDP) باز کنند، که می تواند ماهیتاً زنجیره ای باشد و شامل پولکادوت، آکالا، دارایی های بومی اتریوم و بیت کوین باشد. ارزش بازار وثیقه کریپتو همیشه باید از ارزش وام aUSD بیشتر باشد و تا زمانی که وام به طور کامل به پروتکل بازپرداخت نشود، نمی توان آن را حذف کرد.

مکانیزم پروتکل استیبل کوین Acala تقریباً به طور کامل مبتنی بر DAI Maker است و از این نظر، به هیچ وجه پیشگام نیست. با این حال، aUSD به خودی خود تا حدودی منحصر به فرد است زیرا یک دارایی متقابل زنجیره ای است، به این معنی که می تواند در کل اکوسیستم پاراچین پولکادوت بدون تکیه بر پل های زنجیره ای متقابل یا نیاز به بسته بندی استفاده شود. ریسر در مورد نقش مهمی که aUSD در اکوسیستم پولکادوت ایفا می کند، گفت:

فرصت بزرگی برای Acala وجود دارد که اولین کسی باشد که یک استیبل کوین کاملاً غیرمتمرکز و با پشتوانه رمزنگاری بومی اکوسیستم پولکادوت ارائه می‌کند. ما این مدل را انتخاب کردیم زیرا استیبل کوین‌های الگوریتمی هنوز تا حد زیادی یک آزمایش هستند، حتی امروز، در حالی که نمونه‌های وثیقه‌شده یک مدل اثبات شده هستند.

یکی دیگر از برنامه های داخلی DeFi که در پاراچین Acala تعبیه شده است، صرافی غیرمتمرکز است AcalaSwap. مانند Uniswap در اتریوم، AcalaSwap نیز یک عملکرد ثابت، صرافی غیرمتمرکز مبتنی بر بازارسازان خودکار است. با این حال، به جای اینکه به عنوان یک پروتکل قرارداد هوشمند در بالای بلاک چین ساخته شود، به عنوان یک پالت زیرلایه در بلاک چین تعبیه شده است.

از آنجایی که AcalaSwap در خود پاراچین آکالا ادغام شده است، می تواند کارهایی را انجام دهد که تبادلات غیرمتمرکز مشابه در سایر اکوسیستم های لایه 1 نمی توانند انجام دهند. برای مثال، قابلیت نقدینگی و پشتیبانی را برای سایر برنامه‌های غیرمتمرکز در اکوسیستم پولکادوت، از جمله مکانیزم انحلال کارآمد برای سیستم استیبل کوین aUSD، فراهم می‌کند. حفاظت MEV برای مبادله به لطف ادغام با یک پالت داخلی Oracle جداگانه، و توانایی پرداخت هزینه تراکنش در Acala با هر توکن پشتیبانی شده در صرافی.

آخرین ویژگی به ویژه مهم است زیرا به طور قابل توجهی مانع ورود به امور مالی غیرمتمرکز را کاهش می دهد. کاربران می توانند به جای اینکه برای پرداخت هزینه تراکنش، توکن بومی Acala ACA (یک دارایی ریسک پذیر و فرار) داشته باشند، می توانند کل سبد خود را به عنوان مثال دلار آمریکا نگه دارند و هزینه تراکنش را با یک استیبل کوین بپردازند. در پس‌زمینه، aUSD می‌تواند به‌طور خودکار با ACA از طریق AcalaSwap مبادله شود و سپس به جمع‌آوری‌هایی که مسئول اعتبارسنجی تراکنش‌ها در پاراچین‌های پولکادوت هستند، پرداخت شود. 

علاوه بر این، از آنجایی که Acala به طور بومی با کل اکوسیستم Polkadot قابل تعامل است، کاربران می‌توانند از صرافی AcalaSwap برای مبادله دارایی‌های بومی از سایر بلاک چین‌ها بدون پل زدن یا بسته‌بندی آنها استفاده کنند. در مورد اهمیت AcalaSwap، ریسر گفت که این مبادله احتمالاً نقش مرکزی را در اکوسیستم ایفا خواهد کرد. او توضیح داد:

به دلیل صرافی غیرمتمرکز و پروتکل اشتراک DOT مایع، نقدینگی زیادی در Acala وجود خواهد داشت. بنابراین هنگامی که شخصی در حال ساخت یک برنامه غیرمتمرکز بر روی EVM+ است، می‌تواند از نقدینگی AcalaSwap بهره برده و با هر برنامه غیرمتمرکز دیگری در محیط EVM در آنجا قابل ترکیب باشد. در این زمینه کاملاً باز است.»

Acala همچنین پروتکل دیگری به نام Homa ساخته است که بر ارائه DOT ​​مایع متمرکز است. هما یک پروتکل استیکینگ مایع غیرقابل اعتماد، غیرقابل اعتماد و زنجیره ای متقابل است که به عنوان یک پالت زیرلایه در بلاک چین آکالا ادغام شده است. این برای حل کمبود نقدینگی گسترده دارایی های سهام طراحی شده است. این به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های بومی زنجیره‌های مبتنی بر اثبات سهام را در ازای توکن‌های مایع که نشان‌دهنده اصلی دارایی شرط‌بندی شده به اضافه بازده سهام انباشته مداوم است، به اشتراک بگذارند. برای مثال، با استفاده از هما، کاربران می‌توانند در ازای توکن‌های L-DOT با بازده قابل انتقال، DOT را به اشتراک بگذارند، سپس از نشانه‌های L-DOT به‌عنوان وثیقه برای وام‌های aUSD یا در جای دیگری در DeFi در Polkadot استفاده کنند.  

افکار نهایی

از آنجایی که Acala یک اکوسیستم متمرکز بر استیبل کوین است، ایجاد تقاضا برای aUSD در داخل و خارج از جهان پولکادوت، کلید موفقیت آن است. به همین دلیل، این پروژه یک برنامه کمک هزینه را راه اندازی کرده است که بر توسعه DeFi متمرکز است که به اکوسیستم Acala سود می رساند. ایده این است که یک اکوسیستم پر رونق با تمام ویژگی های اولیه DeFi لازم، از جمله بازارهای پول، صرافی های غیرمتمرکز، بهینه سازهای بازده و بازارهای NFT ایجاد کنیم.

فراتر از ارزهای دیجیتال، آکالا می‌خواهد شکاف بین مالی غیرمتمرکز و سنتی را پر کند و به قطب پیشرو برای به اصطلاح مالی ترکیبی یا «HyFi» تبدیل شود. یکی از راه‌هایی که این شرکت برای انجام این کار در نظر دارد، مشارکت با شرکت‌های فین‌تک و نئوبانک‌هایی است که می‌توانند از زیرساخت‌های Acala برای ارائه خدمات بهتر برای مشتریان خود استفاده کنند. به عنوان نقطه شروع، ریسر گفت که Acala در حال حاضر با شرکت فین تک مستقر در ایالات متحده شریک شده است جاری برای ایجاد یک Backend DeFi برای حساب پس انداز Web2 خود. Current می‌خواهد بتواند یک حساب پس‌انداز با بازده بالا ارائه دهد که در آن دلارها از حساب‌های بانکی به DeFi در Acala سرازیر می‌شوند، در آنجا بازدهی کسب می‌کنند و سپس این بازده نقد شده و به Current برگردانده می‌شود و در یک برنامه Web2 بین مشتریان توزیع می‌شود. ،" او توضیح داد.

قانع‌کننده‌ترین پیشنهاد ارزش Acala ممکن است توانایی آن در ارتقاء بدون هیچ گونه چنگال باشد. این یک تغییر کامل بازی است. بلاک چین های تعمیم یافته ای که سعی می کنند همه چیز را روی یک زنجیره انجام دهند اساساً توسط انتخاب های طراحی خود محدود می شوند و توسعه دهندگان برنامه ها را مجبور می کنند به جای ساخت راه حل های تخصصی راه حل های نامطلوب را ایجاد کنند. ریسر گفت: «تصور کنید Aave یا Uniswap بتوانند به توسعه‌دهندگان اصلی آنچه از بلاک چین اتریوم نیاز دارند، بگویند و سپس آن را دریافت کنند. "خب، ما یک لیست کامل خواسته‌ها از توسعه‌دهندگان برنامه‌هایمان و توانایی ارتقاء زنجیره برای جا دادن آنها داریم." میزان شتاب و پتانسیل بهبودی که این ویژگی فراهم می کند بی نظیر است.

افشای اطلاعات: در زمان نوشتن مقاله ، نویسنده این ویژگی دارای ETH و چندین ارز رمزپایه دیگر بود.