بزرگترین پلتفرم تجارت کریپتو ایالات متحده، Coinbase، موافقت کرده است که مبلغی بالغ بر 100 میلیون دلار را برای رفع نگرانی های مربوط به انطباق خود با تنظیم کننده های مالی ایالات متحده تقسیم کند. بنا بر گزارش نیویورک تایمز، این مبلغ به دو نیم تقسیم می شود که یک قسمت آن به عنوان جریمه و دیگری به عنوان بخشی از تعهدات برای بهبود تلاش های انطباق داخلی تعیین شده است.
کوین بیس متهم به انطباق‌های متعدد و نقض‌های ضد پولشویی، از جمله انبوهی از اقدامات بازرسی ضروری است که بر بیش از 100,000 تراکنش تأثیر گذاشته است. برای یک صرافی رمزنگاری به ارزش 7.6 میلیارد دلار، روش‌های «مشتری بدانید» (KYC) این شرکت به‌عنوان ابتدایی و متخلخل توصیف شده‌اند و خطر بالایی برای اجازه دادن به قانون‌شکنان و مجرمان برای کلاهبرداری از قربانیان ناآگاه از طریق پلتفرم آن وجود دارد.
این شرکت قبلاً متعهد شده بود که تیم انطباق خود را - که تنظیم‌کننده‌های مالی توصیف می‌کنند آنقدر غرق شده‌اند که نمی‌توانند با بیش از 100 میلیون مشتری منحصربه‌فرد همگام شوند - با ترکیب ارزیاب‌های خارجی بازسازی کند. اما چنین تلاش‌هایی نسبتاً بی‌اثر بودند و سال گذشته تحقیقات رسمی را آغاز کردند.
از زمان دریافت مجوز خود در سال 2017، کوین بیس به خود به عنوان یکی از بزرگترین بازیگران ارزهای دیجیتال برای ایجاد جای پایی در ایالات متحده افتخار کرده است. اما، به نظر می رسد که شرکت دارای مجوز نیویورک از استانداردهای نظارتی سختگیرانه خاص بازارهای ایالات متحده کوتاهی کرده است.
در ایالات متحده، شرکت‌های رمزنگاری مطابق با استانداردهای بانک‌های تجاری هستند. بسیاری بر این باورند که FTX که اکنون از بین رفته است، اگر به جای باهاما در ایالات متحده ثبت شده بود، ممکن است در چنین روش های کلاهبرداری شرکت نداشته باشد. اما طی چند سال گذشته، در آستانه سال 2022، افسران سیاسی و تصمیم‌گیرندگان کلیدی در کاخ سفید از مجموعه‌ای از کمک‌های مالی، نزدیک به میلیاردها دلار، بهره‌مند شدند. انتخابات میان دوره ای
بدتر از آن، با وجود دو توصیه کنگره و گزارش دارایی‌های دیجیتال SEC، هنوز هیچ قانون تایید شده‌ای برای عملیات پلیسی وجود ندارد، زیرا نوآوری‌های کریپتو سریع‌تر ظاهر می‌شوند و در یک دوازدهم کل جمعیت ایالات متحده گسترش می‌یابند.
با نقض فعلی، کوین‌بیس به صرافی‌های برتر مانند Kraken و Robinhood که قبلاً در فهرست نقض‌های نظارتی ایالات متحده ثبت شده‌اند، با مجموع جریمه 30.3 میلیون دلاری می‌پیوندد. شایعات در مورد تحقیقات IRS چهار ساله در مورد تردیدهای مربوط به انطباق بایننس در حال نزدیک شدن به پایان است. نتیجه، اگر نشان‌دهنده شرکت چانگ‌پنگ ژائو باشد، می‌تواند شاهد تسلط قابل توجه بایننس بر تسلط مهم خود باشد، به‌ویژه پس از سقوط FTX Sam Bankman-Fried.
منبع: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/