دپارتمان خدمات مالی نیویورک روز چهارشنبه گفت که به یک 100 میلیون $ حل و فصل با Coinbase در مورد مسائل مربوط به برنامه های انطباق شرکت.
کوین بیس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال مستقر در ایالات متحده، ملزم به پرداخت 50 میلیون دلار به عنوان جریمه و سرمایه گذاری 50 میلیون دلاری اضافی برای تقویت توانایی های خود برای پیروی از مقررات مالی، مانند نظارت بر تراکنش ها و شناخت قوانین مشتری شما (KYC) خواهد بود.
این وزارتخانه گفت که "شکست های قابل توجهی" در برنامه انطباق کوین بیس پیدا کرده است که قانون بانکداری نیویورک و مقررات ایالتی در مورد ارزهای مجازی، انتقال پول، نظارت بر تراکنش ها و امنیت سایبری را نقض می کند.
طبق NYDFS، نقص‌های برنامه انطباق Coinbase، شرکت را در برابر رفتارهای مجرمانه آسیب‌پذیر کرده است، مانند کلاهبرداری، پول شویی، و فعالیت‌های مرتبط با قاچاق مواد مخدر یا مواد سوء استفاده جنسی از کودکان.
آدرین ای. هریس، سرپرست خدمات مالی، گفت: «این بسیار مهم است که همه مؤسسات مالی از سیستم های خود در برابر عوامل بد محافظت کنند. کوین بیس نتوانست یک برنامه انطباق عملکردی ایجاد و حفظ کند که بتواند با رشد آن همگام شود.
یک تمرین "چک کردن جعبه".
تنظیم‌کننده‌های نیویورک دریافتند که روشی که Coinbase از الزامات بررسی دقیق مشتری و مشتری شما پیروی می‌کند - قوانینی که برای تأیید هویت افرادی که با پلتفرم آن ارتباط برقرار می‌کنند - به عنوان یک «تمرین ساده چک کردن جعبه» تلقی می‌شود. ناکافی
این دپارتمان دریافت که Coinbase در سیستم خود برای نظارت بر تراکنش های مشکوک دارای حجم قابل توجهی است که در مجموع تا اواخر سال 100,000 بیش از 2021 هشدار بررسی نشده را دریافت کرده است. در نتیجه، برخی از تراکنش های پرچم گذاری شده توسط Coinbase تا ماه ها پس از انجام بازبینی نشدند.
به دلیل نقص در برنامه انطباق کوین بیس، NYDFS در اوایل سال 2022 یک مانیتور مستقل برای بررسی برنامه انطباق کوین بیس و رفع مشکلات مربوط به اقدامات شرکت نصب کرد.
ناظر مستقل به عنوان شرط تسویه حساب تا یک سال دیگر به کار با کوین بیس ادامه خواهد داد.
رگولاتور خاطرنشان کرد که کوین بیس شروع به رسیدگی به بسیاری از مشکلاتی که در برنامه انطباق خود یافت شده است و در حال کار برای بازنگری در شیوه های آن است. Coinbase بلافاصله به درخواست‌ها برای اظهار نظر پاسخ نداد.
از اخبار ارزهای دیجیتال مطلع باشید، به‌روزرسانی‌های روزانه را در صندوق ورودی خود دریافت کنید.
منبع: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs