مدیر عامل بایننس هشدارهای داخلی در مورد نقص های نظارتی را نادیده گرفت: گزارش

Changpeng 'CZ' Zhao، مدیر عامل بایننس، نگرانی‌های مطرح شده توسط کارمندان ارشد در مورد مشتری ضعیف صرافی را نادیده گرفت (KYC) چک، در میان فهرستی از سایر کاستی های نظارتی، الف رویترز تحقیقات پیدا شده است

این خبرگزاری ادعا کرد که مدیران ارشد بایننس - از جمله ساموئل لیم، مدیر ارشد مقررات و کارن لئونگ، مسئول سابق گزارش پولشویی جهانی - نگرانی هایی را در مورد چک های KYC ضعیف صرافی مطرح کردند. سه کارمند سابق بایننس به این موضوع گفتند رویترز آنها این نگرانی ها را به گوش CZ رساندند، اما او "آنها را نادیده گرفت."

بایننس مدت‌هاست که در تیررس رگولاتورها در سراسر جهان بوده است. رمزگشایی کنید است قبلا گزارش در بایننس چندگانه کاستی های انطباق، که خشم تنظیم کننده ها را در این کشور افزایش داده است انگلستان, ایتالیا, مالزی, سنگاپور و بسیاری از حوزه های قضایی دیگر. رویترزتحقیقات بسیاری از این حوزه های قضایی را در بر می گیرد و برخی از عملکردهای درونی پشت رابطه صرافی با تنظیم کننده ها را روشن کرده است.

رویترز همچنین دریافت که برخی از کارکنان Binance - از جمله Leong و Lim - آگاه بودند که رویه‌های KYC Binance سختگیرانه نیستند. 

در یکی از پیام‌های ارسال شده در اواسط سال ۲۰۱۹، لئونگ گفت که CZ می‌خواهد "بدون کیک" وجود داشته باشد. لئون همچنین گفت: «KYC را کاهش دهید. افزایش محدودیت ها بهترین ترکیب،» در همان پیام. لیم، به نوبه خود، ظاهراً در مورد برنامه CZ برای حرکت به بازار "fiat-to-crypto" ابراز تردید کرد. «لعنتی، اگر نمی‌خواهم سازگار باشم، چرا فیات را لمس کنم. خیلی کنایه آمیز LOL. فقط مرد رمزنگاری کامل بمان. جیزوس.» 

مالت

مشکلات نظارتی Binance در مالت آغاز شد. 

در اکتبر 2018، بایننس به رگولاتورهای مالت از قصد خود برای درخواست مجوز اطلاع داد. رویترز گزارش می دهد که CZ در مورد قوانین ضد پولشویی کشور و استانداردهای افشای مالی "عصبی شده است". تا سال 2019، صرافی تصمیم گرفت دیگر مجوزی را دنبال نکند.

A بیانیه عمومی از رگولاتور مالتی در تاریخ 21 فوریه 2020، تأیید کرد که بایننس "مجوز" برای فعالیت در حوزه کریپتو را ندارد. با این حال، بایننس همچنان به مشتریان خود می گوید که قرارداد شرایط استفاده آن تحت قوانین مالت قرار دارد رویترز.

آلمان

و در آلمان، پلیس و وکلایی که بیش از 30 قربانی مشکوک به کلاهبرداری را به عهده داشتند، «ده‌ها نامه» به بایننس ارسال کردند. رویترز تحقیق و بررسی.

بر اساس مشارکت با یک شرکت خدمات مالی ثبت شده در آلمان، CM-Equity، بایننس موافقت کرد در صورتی که کاربر بیش از 10,000 یورو (11,000 دلار) در یک تراکنش واریز کند، دقت لازم را در مورد کاربر افزایش دهد. 

تا ژوئن 2021، بایننس نسخه اصلاح شده این استاندارد را برای CM-Equity ارسال کرد که آستانه بالون بررسی دقیق را تا 100,000 دلار می دید. 

بین می و ژوئیه 2021، بایننس 44 نامه دریافت کرد که در آن اطلاعات مربوط به تراکنش هایی به ارزش حداقل 2 میلیون یورو را جویا شد. پلیس، دادستان و شرکت‌های حقوقی آلمان به طور جمعی می‌گفتند این وجوه به سرقت رفته و از طریق صرافی شسته شده است. به گزارش رویترز، بایننس گفت که نمی تواند کمکی کند.

علاوه بر این، پلیس فدرال آلمان از بایننس اطلاعاتی درباره دو مرد «مظنون به کمک به یک مرد مسلح اسلام‌گرا که در نوامبر 2020 چهار نفر را در وین به قتل رساند» خواست. 

نامه‌ای از پلیس آلمان نشان می‌دهد که یکی از این افراد تراکنش‌های «نامشخص» روی بایننس انجام داده است. 

جنجال بین المللی

در سایر نقاط جهان، رگولاتورها در هلند و ژاپن هشدارهایی را به مشتریان درباره این مبادله صادر کرده‌اند. رگولاتورهای ایتالیا و جزایر کیمن هر دو گفته اند که بایننس مجوز فعالیت در کشورهای مربوطه را ندارد. 

بایننس در مالزی به دلیل فعالیت غیرقانونی در این کشور - طبق گفته تنظیم‌کننده‌های مالزی، با اقدامات اجرایی مواجه شد. 

بریتانیا همچنین هشداری به مصرف‌کننده درباره Binance صادر کرده است، و پس از اینکه گفت صرافی «قادر نیست» تنظیم شود، بایننس اعلام کرد که در تلاش است رابطه خود را با FCA اصلاح کند. تا به امروز، هیچ مدرکی وجود ندارد که نشان دهد بایننس در کتاب های خوب FCA قرار دارد. 

بایننس نیز اخیرا درخواست خود برای مجوز در سنگاپور را پس گرفت. یک ماه پیش از آن، تنظیم‌کننده‌های ایالت-شهر، صرافی را در آن قرار دادند لیست هشدار سرمایه گذاران. 

از آن زمان، بایننس دارد اعلام کرد یک یادداشت تفاهم با مرجع مرکز تجارت جهانی دبی. در دسامبر سال گذشته، CZ همچنین با فابیان پیکاردو، وزیر ارشد جبل الطارق ملاقات کرد شرح داده شده مدیر عامل بایننس به عنوان یک "روشنگر". 

رمزگشایی کنید قبلاً از بایننس در مورد برنامه هایش برای مجوزهای احتمالی سؤال کرده بود، اما این شرکت هنوز به درخواست های ما پاسخ نداده است.