ارزهای رمزنگاری شده جهان مالی را فرا گرفته اند و صنعت بلاک چین در حال انفجار است. در نتیجه، طرفداران ارزهای دیجیتال انتخاب های زیادی دارند. با این حال، همه آنها در حال حاضر تلاش خود را بر روی یک چیز متمرکز کرده اند: مالی غیرمتمرکز یا DeFi.
مردم به دنبال راه های جدیدی برای بررسی گزینه های مالی خود هستند که منجر به ظهور DeFi شده است. در نتیجه، تمرکززدایی وارد حوزه جدیدی از خدمات مالی می شود که هم قابل اعتماد و هم شفاف است. در مقایسه با بانک‌های متمرکزی که امروزه با آنها آشنا هستیم، فناوری بلاک چین غیرمتمرکز مورد انتظار بخش مالی را کاملا متحول خواهد کرد.
فرقی نمی‌کند شما یک تازه‌کار بلاک چین باشید یا از علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال، باید از DeFi و پیامدهای آن برای آینده آگاه باشید.
این مقاله به بررسی 4 طرح نوآورانه DeFi می پردازد که بر دیدگاه های مالی جهانی و سنتی تأثیر می گذارد.
نوآورانه ترین پروژه های DeFi
1. Hashstack
پروتکل باز Hashstack اولین راه حل وام دهی بدون وثیقه DeFi است. این امکان به دست آوردن وام هایی با نسبت وثیقه به وام 1:3 را می دهد که بالاترین نسبت است.
افرادی که در پروتکل باز وام می گیرند می توانند تنها با 100 دلار وثیقه این کار را انجام دهند، به این معنی که می توانند تا 300 دلار وام بگیرند. شما می توانید 70 دلار (حداکثر 70 درصد وثیقه) برداشت کنید و از 230 دلار به عنوان پول معاملاتی درون پلت فرم استفاده کنید.
از سوی دیگر، وام دهی Defi در حال حاضر بیش از حد وثیقه است. به طور متوسط، یک وام گیرنده 42 درصد بیشتر از نیاز خود وثیقه برای وام مورد نظر خود می گذارد. این منجر به یک مشکل طراحی سیستمیک می شود که با استفاده از پروتکل Open برطرف می شود.
پروتکل باز از طریق وام‌های تحت وثیقه، استفاده مؤثر از دارایی‌ها، و تقسیم سپرده‌ها و وام‌ها با حداقل مدت زمان تعهد، ناکارآمدی‌های شناسایی شده در محیط وام‌دهی مالی غیرمتمرکز امروزی (MCP) را برطرف می‌کند. MCP هجوم نقدینگی سیستمیک و قابلیت پیش بینی خروجی را بهبود می بخشد. زنجیره هوشمند بایننس به عنوان پایه ای برای پروتکل باز عمل می کند. شبکه آزمایشی عمومی آن است در حال حاضر زندگی می کنند با بیش از 5 میلیون دلار ارزش کل قفل شده است.
ویژگی های متمایز Hashstack
- پروتکل باز نشان می دهد گامی مهم در جهت ارائه وام های مستقل و بدون وثیقه. هیچ پیش نیازی مانند امتیاز اعتبار یا لنگر وجود ندارد.
- APR و APY به دلیل سپرده‌های تفکیک شده، وام‌ها و استفاده بهینه از دارایی پایدارتر هستند.
- Open دارایی های زنجیره های دیگر مانند اتریوم را به عنوان بخشی از بازارهای مهم خود ادغام می کند.
2. DeFiChain
dTokens یکی از خلاقانه ترین محصولات در فضای DeFi است. آنها بر اساس سیستم وام دهی غیرمتمرکز DeFiChain هستند. این سیستم به افراد اجازه می‌دهد تا سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی‌ها را بر اساس قیمت‌های اوراکل و عوامل مختلف دیگر «نمایندگی» کنند (یا برش دهند). Vault ضروری ترین ابزار برای ساخت dToken است. این کیف پولی است که می توانید ارزهای دیجیتال خود را در آن ذخیره کنید و از آنها به عنوان وثیقه برای ضرب و صدور توکن استفاده کنید.
بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه DeFiChain ممکن است این موضوع را مدیریت کند. به عنوان مثال، سهام تسلا: TSLA نماد واقعی یک سهام تسلا است. با این حال، به دلیل نحوه ایجاد dToken توسط کاربران DeFiChain، TSLA به dTSLA تبدیل شد. شایان ذکر است که داشتن توکن dTSLA به این معنی نیست که کاربر دارای TSLA است.
در نتیجه، این توکن‌ها توسط کاربران ایجاد می‌شوند و ارزش در درجه اول ارزش ذاتی هر دارایی غیرمتمرکز را که جامعه روی آن قرار می‌دهد (از طریق تجارت در DEX) تعیین می‌کند. برای اینکه بتوانیم این dToken ها را مبادله کنیم، باید از بلاک چین استفاده کنیم، به این معنی که می توانیم با یک سیستم مالی عادلانه تر برای همه افراد درگیر پیش برویم.
3. آزمایشگاه کلونی
کلنی اولین صندوق جامعه محور و آینده نگر است. بنیاد بهمن قبلا از این پروژه حمایت و سرمایه گذاری کرده است. بنابراین، آن را به طور موثر یک تلاش بهمن است.
کلونی مجموعه ای از قراردادهای هوشمند است که به عنوان پایه و اساس عملیات اصلی یک سازمان عمل می کند. این پروژه علاوه بر تامین مالی، به مالکیت، ساختار و قدرت گروه های آنلاین نیز می پردازد.
بنابراین، از کجا شروع می کنید؟ توکن ها اولین چیزی هستند که به آن نیاز دارید. برنامه های DeFi، مانند Colony، برای اجرا در شبکه ها به توکن های بومی نیاز دارند. هر کسی می‌تواند از نماد علامت‌گذاری استفاده شده در صرافی‌ها برای شناسایی این توکن‌ها استفاده کند.
پس از خرید توکن‌ها، باید آنها را به کیف پولی منتقل کنید که از Colony پشتیبانی می‌کند. توکن ها برای جابجایی پول به اطراف استفاده خواهند شد. از آنجایی که جابجایی وجوه مستلزم کارمزد تراکنش است، می‌خواهید شبکه‌ای با کمترین قیمت‌ها پیدا کنید. همچنین، هنگام انتخاب شبکه با اطمینان از انتخاب صحیح شبکه، محتاط باشید. عاقلانه است که تحقیق کنید تا قربانی یک کلاهبرداری نشوید.
4. AAVE
Aave یک شبکه مالی غیرمتمرکز است که در آن کاربران می توانند بیت کوین وام بدهند و قرض کنند. قراردادهای هوشمند یک استخر ارز دیجیتال، وام‌دهی همتا به همتا را در این پلتفرم ممکن می‌سازد. مردم می خواهند برای به دست آوردن سود، کریپتو وام بدهند یا برای پرداخت سود پول قرض کنند.
بلاک چین اتریوم زیربنای Aave است. قراردادهای هوشمند دارای کنترل کامل هستند زیرا کاربران برای کنترل همه دارایی های خود به یک سیستم الگوریتم و یک شبکه کامپیوتری که Aave را اجرا می کند، وابسته هستند. بانک‌های سنتی و سازمان‌های مالی دیگر نیازی به امانت یا ارسال پول شما ندارند.
نتیجه
مزیت قابل توجه DeFi این است که دخالت واسطه ها و دلال ها را غیرضروری می کند. همچنین در کشورهای دارای مؤسسات مالی ضعیف به عنوان ابزار مالی مؤثرتری دیده می‌شود، زیرا هر کسی ممکن است DeFi را راه‌اندازی کند و از dApps برای مدیریت یکپارچه پول استفاده کند.
با وجود مزایای بی شماری که دارد، برای به دست آوردن محبوبیت عمومی تلاش کرده است. شاید به این دلیل است که اکثر مردم به چنین سایت هایی دسترسی ندارند. علاوه بر این، سیستم مالی قدیمی، که شامل شرکت‌ها و تنظیم‌کننده‌های پولی است، نسبت به فناوری جدید محتاط است. با این وجود، برای اینکه بخشی از آینده باشد، هر پروژه باید با یک محیط چند زنجیره ای سازگار شود. در غیر این صورت منسوخ می شود.
منبع: https://zycrypto.com/4-innovative-defi-projects-to-keep-an-eye-on/