زنان سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش را ترجیح می دهند. در اینجا چگونگی تأثیر آن بر ثروت آنها آمده است

برخی از مطالعات نشان داده اند که زنان ترجیح می دهند به گونه ای سرمایه گذاری کنند که به محیط زیست کمک کند و به نفع اجتماعی باشد. به گفته کارشناسان مالی، چنین سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش می تواند به افزایش اشتیاق عمومی زنان برای سرمایه گذاری و افزایش ثروت بلندمدت کمک کند.  

طبق نظرسنجی اخیر Cerulli Associates، حدود 52 درصد از زنان ترجیح می دهند در شرکت هایی سرمایه گذاری کنند که تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی مثبتی دارند. این برای 44 درصد از مردان صادق است.

به گفته اسکات اسمیت، که سرپرستی تحقیقات سروولی در مورد رفتار سرمایه‌گذاران را بر عهده دارد، در حالی که شکاف بزرگی نیست، تفاوت هشت درصدی «معنی‌دار» است. او افزود، و این تفاوت تا حد زیادی در هنگام مقایسه زنان و مردان در گروه‌های مختلف سنی و ثروت باقی می‌ماند.

این روند فراتر از مرزهای ایالات متحده نیز وجود دارد. به گفته S&P Global، حدود 43 درصد از زنان (در مقابل 34 درصد از مردان) فکر می کنند که موضع یک شرکت در مورد مسائل اجتماعی یا زیست محیطی هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری "بسیار مهم" است. پاسخ داد سرمایه گذاران در 11 کشور، از جمله ایالات متحده

کتی کورتیس، یک برنامه ریز مالی معتبر مستقر در اوکلند، کالیفرنیا، که مشتریانش عمدتاً زنان هستند، گفت: "تقریباً هر مشتری جدیدی که دریافت می کنم می خواهد با در نظر گرفتن ارزش های آنها سرمایه گذاری کند."

کورتیس، بنیانگذار و مدیر عامل برنامه ریزی مالی کورتیس و یکی از اعضای CNBC، افزود: "و اگر قبلاً این کار را نمی کردند، اکنون از من می خواهند که این کار را انجام دهم." شورای مشاور.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری که به اصطلاح از اصول زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیتی استفاده می‌کنند در سال‌های اخیر محبوبیت خود را افزایش داده‌اند. این سرمایه‌گذاری‌ها (که به عنوان صندوق‌های «پایدار» نیز شناخته می‌شوند) ممکن است در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنند که بر انرژی‌های تجدیدپذیر متمرکز هستند یا برای مثال، تنوع نژادی و جنسیتی را ترویج می‌کنند.

سرمایه گذاران سال گذشته رکورد 70 میلیارد دلاری را به صندوق های ESG تزریق کردند - 14 برابر مبلغی که فقط سه سال قبل از آن بود. مطابق به جان هیل، مدیر تحقیقات پایداری قاره آمریکا در Sustainlytics که متعلق به مورنینگ استار است.

او گفت که در سال 2021 سه برابر پنج سال پیش صندوق های سرمایه گذاری متقابل و مبادله ای ESG وجود داشت که مجموعاً بیش از 350 میلیارد دلار را در اختیار داشت.

زنان بیشتر علاقه مند به سرمایه گذاری در شرکت هایی هستند که: به کارگران دستمزد منصفانه یا معیشتی پرداخت می کنند. در شیوه های مسئول محیط زیست پیشرو هستند. و به گفته سرولی، به ترتیب محصولات "مشکله" ​​مانند تنباکو و سلاح گرم را نمی فروشند. (مردان دارای سه اولویت ESG هستند.)

کورتیس در مورد خم شدن ESG آنها گفت: "این بیشتر یک چیز احساسی در مورد زنان است." «این کاملاً به این دلیل است که آنها نمی‌خواهند روی چیزهایی سرمایه‌گذاری کنند که به نظرشان به محیط زیست آسیب می‌زند [یا] به اهداف زنان آسیب می‌زند.

"آنها واقعاً به این چیزها اهمیت می دهند."

در همین حال، زنان معمولا کمتر از مردان سرمایه‌گذاری می‌کنند: به عنوان مثال، طبق گزارش اخیر NerdWallet، حدود 48 درصد در حال حاضر در بازار سهام در مقابل 66 درصد از مردان پول دارند. بررسی. این با وجود شواهدی است که سرمایه گذاران زن تمایل دارند سرمایه گذاران بلندمدت بهتری باشند نسبت به همتایان مرد خود

خانوارهای معمولی با سرپرستی زن نیز دارای ثروت کمتری هستند: حدود 55 سنت به ازای هر دلار ثروتی که توسط خانواده‌های معمولی تحت رهبری مرد نگهداری می‌شود. مطابق به بانک فدرال رزرو سنت لوئیس. در میان حساب های بازنشستگی خانوار، یک زن معمولی 28,000 دلار پس انداز کرده است که کمتر از نیمی از 69,000 دلار گزارش شده توسط مردان است. مطابق به مرکز تحقیقات بازنشستگی Transamerica.

به گفته کارشناسان، با این حال، شور و شوق ESG در میان زنان این پتانسیل را دارد که آنها را برای سرمایه گذاری کلی مشتاق تر کند، که ممکن است برای ایجاد ثروت بلندمدت مفید باشد.

کورتیس گفت: "این قطعا آنها را بیشتر درگیر می کند، زیرا آنها به این بحث [ESG] اهمیت می دهند." آنها اهمیتی نمی دهند که ایالات متحده چقدر سرمایه بزرگ دارد و چقدر بازارهای بین المللی و نوظهور [در کارنامه خود] دارند.

کورتیس افزود: در واقع، ارزش های زنان بر ملاحظات مربوط به بازده سرمایه گذاری غلبه می کند.

در میان تمام سرمایه گذاران فردی، 70٪ معتقدند سرمایه گذاری پایدار مستلزم یک مبادله مالی است - افزایشی از 64٪ در سال 2019. مطابق به موسسه مورگان استنلی برای سرمایه گذاری پایدار. این سهم در میان هزاره‌ها نسبت به گروه‌های سنی مسن‌تر بیشتر است (83%).

با این حال، به گفته مورگان استنلی، به نظر نمی رسد داده ها از این "افسانه" پشتیبانی کنند.

طبق گفته مورنینگ استار، حدود 74 درصد از صندوق‌های سرمایه‌گذاری پایدار در پنج سال گذشته در نیمه بالای دسته‌های سرمایه‌گذاری مربوطه خود قرار گرفته‌اند. به عبارت دیگر، سرمایه گذاران صندوق ESG تمایل نداشتند عملکرد را فدای ارزش های خود کنند. (البته، وجوه ESG لزوماً همیشه عملکرد بهتری ندارند. بسیاری از آنها چنین بوده اند سخت 2022به عنوان مثال، کارشناسان گفتند که عمدتاً به دلیل قرار گرفتن در معرض بخش فناوری است.)

برای سرمایه‌گذاران و مشاورانی که برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های پایدار مردد بوده‌اند، زیرا این تصور را دارند که این صندوق‌ها به‌عنوان یک گروه به طور مزمن ضعیف عمل می‌کنند، [2021] شاهد دیگری بر این است که این درست نیست - مانند پنج سال گذشته.» هیل گفت.