چرا پورتفولیوی هوش مصنوعی بهتر از یک مدیر صندوق سنتی است؟

_{گیرنده های کلیدی}

• هوش مصنوعی به سرمایه گذاران روزمره کمک می کند تا با تجزیه و تحلیل و انتخاب خودکار سهام، اوراق قرضه، ETF و سایر سرمایه گذاری ها بر اساس مجموعه داده های بزرگتر و متنوع تر، دسترسی خود را به بازار مالی افزایش دهند.
• کارمزدهای کمتر و حداقل سرمایه گذاری دلایلی برای در نظر گرفتن یک سبد دیجیتالی نسبت به مدیر صندوق انسانی است.
• روی دکمه دنبال کردن در بالا کلیک کنید تا در مورد سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی به روز بمانید.

چه متوجه شوید یا نه، احتمالاً روزانه از هوش مصنوعی استفاده می کنید. از پرسیدن از سیری در مورد آب و هوای آخر هفته گرفته تا ویژگی‌های کمکی رانندگی، هوش مصنوعی تقریباً در همه جنبه‌های زندگی ما وجود دارد – سرمایه‌گذاری نیز تفاوتی ندارد. در اینجا نگاهی دقیق تر به این می پردازیم که چرا یک سبد هوش مصنوعی بهتر از نمونه ای است که توسط یک مدیر حرفه ای صندوق مدیریت می شود.

محدودیت های مدیران حرفه ای صندوق

مدیران حرفه‌ای صندوق، روزهای کاری طولانی را صرف داده‌های سهام، مدل‌های سرمایه‌گذاری و سایر اطلاعات کلیدی می‌کنند تا به آنها کمک کند تصمیم بگیرند که آیا سهام یا سرمایه‌گذاری خاصی در سبد صندوق قرار دارد یا خیر. این مختص صندوق های سرمایه گذاری با مدیریت فعال است که متفاوت از صندوق های شاخص کار می کنند.

در حالی که مدیران صندوق های وال استریت اغلب 60 ساعت یا بیشتر در هفته کار می کنند، آنها هنوز محدود به کارهایی هستند که انسان ها می توانند انجام دهند. آنها به خواب نیاز دارند و احتمالاً نمی توانند تک تک اخبار و داده های یک شرکت را در لحظه ای که منتشر می شود بخوانند. انسان ها فقط می توانند اطلاعات زیادی را به خاطر بسپارند و پردازش کنند و فقط می توانند با این سرعت کار کنند.

انسان ها در بسیاری از مشاغل بهتر از کامپیوتر هستند، اما با بهبود هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی، این تعادل از ما دور می شود. در مورد سبد سهام شما، هوش مصنوعی در حال حاضر چندین قدم جلوتر از هر چیزی است که یک انسان می تواند به دست آورد.

هوش مصنوعی می تواند آن را بهتر انجام دهد

پورتفولیوی هوش مصنوعی می‌تواند بهتر از پورتفولیوی مدیریت شده حرفه‌ای عمل کند، زیرا در حالی که مدیران صندوق‌های حرفه‌ای فقط می‌توانند از اطلاعات موجود در حال حاضر برای عملکرد بهتر از بازار استفاده کنند، هوش مصنوعی می‌تواند از داده‌های بزرگ استفاده کند و اینترنت را برای ساخت مدل‌های بسیار پیچیده‌ای که حرکت‌های بازار آینده را پیش‌بینی می‌کنند، استفاده کند. دقت، درستی.

به طور خاص، پورتفولیوهای هوش مصنوعی به دارایی متکی هستند مدل‌های تخصیص به نام «مدل‌های خوشه‌ای» برای کمک به این تفکر آینده‌گرا. این مدل ها دسته ای از سهام را می گیرند و یک نمودار پراکندگی بر اساس مقادیر مطلق ریسک نسبی در پرتفوی ایجاد می کنند. سپس این نمودارهای پراکنده در یک سلسله مراتب مرتب می شوند. این تنها یکی از انواع مدل های هوش مصنوعی است که در مدیریت دارایی استفاده می شود.

به طور کلی، نمودارها به ایجاد یک مدل آینده کمک می کند که نه تنها بر روابط خطی بین سهام، همانطور که اکثر مدیران صندوق انجام می دهند، بلکه بر روابط غیر خطی نیز تمرکز کند. در نهایت، این امر ریسک یک سبد را کاهش می دهد و فرصت های جدیدی را برای شکست دادن بازار فراهم می کند.

چرا پورتفولیوی هوش مصنوعی بهتر است؟

دسترسی بیشتر

سرمایه‌گذاران روزمره ممکن است از صندوق‌های سرمایه‌گذاری که به طور فعال مدیریت می‌شوند منصرف شوند، زیرا این صندوق‌ها معمولاً بیشتر از صندوق‌های شاخص کم کارمزد محبوب دریافت می‌کنند. پورتفولیوهای هوش مصنوعی این مشکل را با امکان دادن به سرمایه گذاران روزمره برای پرش به دنیای سرمایه گذاری کاهش می دهند. Q.ai با ماموریت تاسیس شد کمک به افراد عادی برای دسترسی به دنیای مالی که قبلاً منحصر به همه جز نخبگان بود.

Q.ai دسترسی مستقیم سرمایه گذاران به سبدهای هوش مصنوعی را از طریق مجموعه سرمایه گذاری هایی به نام کیت ها فراهم می کند. هر کیت یک مجموعه سهام مبتنی بر هوش مصنوعی است که به طور فعال بر اساس طیف گسترده ای از ورودی ها به روز می شود.

هزینه کمتر و حداقل

صندوق های سرمایه گذاری با مدیریت فعال طیف وسیعی از کارمزدها را از سرمایه گذاران دریافت می کنند. در سطح پایین، این می تواند یک هزینه ثابت و سالانه باشد. سرمایه گذاران ثروتمندی که وارد بازار صندوق های تامینی می شوند اغلب 20 درصد از سود و کارمزد سالانه را بر اساس اندازه سرمایه گذاری خود می پردازند.

به طور معمول، پورتفولیوهای هوش مصنوعی بسیار کمتر از همتایان "مدیریت حرفه ای" خود هزینه دارند. صندوق‌های هوش مصنوعی به حداقل سرمایه‌گذاری کمتری نسبت به بسیاری از صندوق‌ها در کنار هزینه‌های سالانه کمتر نیاز دارند. در حالی که برخی از صندوق های مشترک محبوب برای شروع به 5,000 دلار یا بیشتر نیاز دارند، صندوق های هوش مصنوعی به سرمایه گذاران اجازه می دهند با کسری از این هزینه خرید کنند.

امنیت بیشتر

مدیران صندوق‌های انسانی تنها پس از این واقعیت می‌توانند به رکودهای بازار پاسخ دهند، حدس آنها به اندازه عملکرد گذشته است. همانطور که گفته می شود، "زمان در بازار بر زمان بندی بازار می زند."

با این حال، هوش مصنوعی یک معیار پیشگیری از ریسک دو برابری از نوسانات بازار ارائه می‌کند و ریسک سرمایه‌گذاری آتی را پیش‌بینی می‌کند. به عنوان مثال، کیت های بنیاد Q.ai همگی همراه هستند حفاظت از نمونه کارها، که از هوش مصنوعی برای اجرای استراتژی های پوشش ریسک برای جلوگیری از ضرر استفاده می کند. محافظت از پورتفولیو به طور خودکار وجوه را از سرمایه گذاری های بالقوه پرخطر برای محافظت از پول شما تخصیص می دهد و زمان واکنش مدیر صندوق انسانی را شکست می دهد.

از انسان ها بهتر عمل می کند

ورودی‌های هوش مصنوعی می‌توانند از پیش‌بینی انسان در مورد چگونگی حرکت بازار بهتر عمل کنند. به عنوان مثال، در اوایل این ماه، ما در مورد چگونگی آن بحث کردیم تقسیم سهام تسلا نتوانست هوش مصنوعی را فریب دهد و چی تقسیم سهام Google و Gamestocks ممکن است به سرمایه گذاران نشان دهد.

سرمایه گذاران انفرادی و سایر مدیران صندوق به روش های مختلفی پاسخ می دهند. هوش مصنوعی می‌تواند معاملات بازار سهام و داده‌های مالی را تجزیه و تحلیل کند تا اصلاحات و تنظیمات پرتفوی تقریباً فوری انجام دهد. هوش مصنوعی حتی می‌تواند داده‌های احساسات را از فیدهای خبری و تابلوهای بحث تجزیه و تحلیل کند. یک مزیت چند ثانیه ای در معاملات پرسرعت خودکار می تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند.

در یک نمونه کار هوش مصنوعی به دنبال چه چیزی باشید

برخی از افراد ممکن است نگران اعتماد به یک سیستم سرمایه گذاری کاملا مجازی باشند. در اینجا مواردی وجود دارد که هنگام انتخاب سبد سرمایه گذاری هوش مصنوعی باید به آنها توجه کنید:

• تنوع در اوراق بهادار مالی: پورتفولیوهای هوش مصنوعی می توانند بازارهای گروه متنوعی از سهام، اوراق قرضه، ETF و سایر اوراق بهادار را کنترل کنند. پرتفوی های متنوع تر برای مدیریت محیط های سرمایه گذاری پرخطر مناسب تر هستند.
• کیفیت داده های ورودی: هوش مصنوعی فقط به اندازه داده هایش خوب است. بهترین پورتفولیوهای هوش مصنوعی منابع داده استفاده شده در مدل های خود را با دقت انتخاب می کنند.
• شفافیت در مورد عملکرد پورتفولیو: صندوق های سرمایه گذاری باید الزامات گزارش دهی خاصی را داشته باشند، اما هنوز در بسیاری از موارد سطحی از کدورت وجود دارد. نمونه کارها با کیفیت هوش مصنوعی درک میزان عملکرد سرمایه گذاری های شما و مقایسه آنها با معیارهای کلیدی بازار را آسان می کند.
• هزینه های مرتبط و حداقل ها: بررسی کنید که آیا باید برای استفاده از یک پلت فرم هوش مصنوعی هزینه ماهانه یا سالانه پرداخت کنید و حداقل های مورد نیاز را یادداشت کنید.

خط پایین

پورتفولیوهای هوش مصنوعی به طور منظم با فراهم کردن دسترسی بیشتر سرمایه‌گذاران به سهام متنوع‌تر، کارمزد کمتر و زمان پاسخ‌دهی سریع‌تر، از همتایان انسانی خود بهتر عمل می‌کنند. تو می توانی امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 50 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم. بهتر از همه، شما می توانید فعال کنید حفاظت از نمونه کارها در هر زمانی برای محافظت از سود خود و کاهش زیان خود، صرف نظر از اینکه در چه صنعتی سرمایه گذاری می کنید.