کلاهبرداریهای کلیدی
- جروم رئیس فدرال رزرو
- پاول به صراحت گفته است که بانک مرکزی تا زمانی که تورم مهار نشود به افزایش نرخ بهره ادامه خواهد داد.
- اقتصاددانان افزایش 0.75 درصدی دیگری را در اواخر این ماه پیش بینی می کنند، برای زمان بندی به تقویم اقتصادی زیر مراجعه کنید.
- علاقه و نوسان زیاد به این معنی نیست که سرمایه گذاری های شما محکوم به فنا هستند، بازارهایی مانند کالاهای اصلی مصرف کننده وجود دارند که می توانند به محافظت در برابر ضرر کمک کنند.
همه ما عناوین خبرها را دیدهایم: با ادامه مبارزه با تورم، نرخهای بهره در حال افزایش هستند. در حال حاضر بدیهی است که نرخ بهره به احتمال زیاد در آینده قابل پیش بینی در همین راستا ادامه خواهد داشت، حداقل تا زمانی که تورم کنترل شود. بنابراین، همه نگاه ها به فدرال رزرو است زیرا کارشناسان حدس می زنند که چه زمانی افزایش نرخ بعدی اعلام خواهد شد.
افزایش نرخ بهره می تواند به اندازه تورم بر ما تأثیر بگذارد. وقتی نرخ بهره بالا می رود، هزینه استقراض پول نیز افزایش می یابد. این بدان معناست که همه ما بیشتر برای هر وام با نرخ متغیر هزینه خواهیم کرد، و کمتر احتمال دارد که پول جدید وام بگیریم (بخوانید: بدهی جدید و گران قیمت بگیریم). این افزایش نرخ ها همچنین بر اقتصاد کلی تأثیر می گذارد زیرا دسترسی به پول گران تر می شود. به همین دلیل است که ردیابی اعلامیه های فدرال رزرو در مورد نرخ بهره مهم است.
بیایید تأثیرات احتمالی افزایش نرخ بهره بعدی را در نظر بگیریم و بر اساس آنچه تاکنون می دانیم، فدرال رزرو چه زمانی می تواند آن را محقق کند.
فدرال رزرو
فدرال رزرو یا "فدرال رزرو" در حال حاضر عرضه پولی را که در اقتصاد ما در گردش است کنترل می کند. یکی از اهداف اصلی فدرال رزرو کنترل تورم است. کمیته بازارهای باز فدرال (FOMC) نرخ وجوه فدرال را در جلسات خود برای تأثیرگذاری بر اقتصاد تعیین می کند و زمانی که زمان کاهش سرعت فعالیت اقتصادی به منظور مبارزه با تورم فرا می رسد، نرخ ها را افزایش می دهند.
وقتی اطلاعیههایی از سوی فدرال رزرو در رسانهها میشنوید، احتمالاً از طرف جروم پاول، رئیس فدرال رزرو یا شخص دیگری در کمیته میآیند. پاول آخرین حضور علنی برنامه ریزی شده خود را در 8 سپتامبر قبل از جلسه آتی بانک مرکزی در 20 تا 21 سپتامبر انجام داد. این ظاهر نشان داد که تمرکز فعلی بانک مرکزی بر کاهش تورم است، اگرچه ما به طور قطع نمی دانیم که از این جلسه چه نتیجه ای حاصل می شود، زیرا پاول و تیم باید قبل از تصمیم گیری، جدیدترین داده ها را ارزیابی کنند.
بنابراین فدرال رزرو دقیقا چه زمانی تشکیل جلسه می دهد؟
تقویم اقتصادی: برنامه جلسات فدرال رزرو
خبر خوب این است که برنامه ریزی دقیقی برای نشست فدرال رزرو وجود دارد تا بتوانیم امیدوار باشیم که افزایش احتمالی نرخ بهره را پیش بینی کرده و بر اساس آن برنامه ریزی کنیم. اقتصاددانان اغلب به اطلاعیه ها و مصاحبه های مربوط به اعضای FOMC در هفته های منتهی به جلسات آنها توجه می کنند، به این امید که پیش بینی کنند چه اتفاقی خواهد افتاد. گاهی اوقات افزایش نرخ قابل پیش بینی است، در حالی که در برخی مواقع اتفاق نظر وجود ندارد که چه نوع اعلامیه ای از جلسه منتشر می شود.
این برنامه جلسات فدرال رزرو برای بقیه سال 2022 است:
- 20-21 سپتامبر.
- 1-2 نوامبر.
- 13 تا 14 دسامبر.
بسیاری از اقتصاددانان، از جمله اقتصاددانان بانک آمریکا، بر این باورند که سومین افزایش متوالی 0.75 درصدی نرخ بهره در این ماه اتفاق می افتد زیرا FOMC به دنبال کاهش تورم است. فدرال رزرو در جلسه آخر این ماه تمام داده های مربوطه را در نظر خواهد گرفت.
فدرال رزرو چه چیزی را در نظر خواهد گرفت؟
مهم است که بدانیم فدرال رزرو هنگام نشستی برای بحث در مورد نرخ بهره و استراتژی چه مواردی را در نظر می گیرد. به عنوان یادآوری، فدرال رزرو در ابتدا وقتی تورم در بهار 2021 شروع به افزایش کرد، با هیچ سیاست جدیدی واکنش نشان نداد، زیرا آنها افزایش قیمت را به عوامل مرتبط با بیماری همه گیر نسبت دادند. از آنجایی که آنها احساس می کردند تورم "گذرا" است، تا مارس 2022 با هیچ افزایش نرخی واکنش نشان ندادند. برخی از کارشناسان نگران بودند که این پاسخ تاخیری ممکن است عواقبی داشته باشد.
فدرال رزرو این هفته به شاخص قیمت مصرف کننده (CPI)، گزارش های نیروی کار، شاخص قیمت تولید کننده، شاخص احساسات مصرف کننده، داده های خرده فروشی و سایر گزارش های داده در این هفته در تقویم اقتصادی نگاه می کند تا تاثیر آخرین افزایش نرخ در ماه جولای را ارزیابی کند. تصمیم نهایی برای افزایش نرخ بهره در ماه سپتامبر. گزارشهای مربوط به هزینههای مصرفکننده و نیروی کار ملاحظات مهمی هستند زیرا بانک مرکزی نمیخواهد اقتصاد را با افزایش بیکاری در حالی که تورم افزایش مییابد وارد رکود کند.
هدف آنها کاهش تأثیر افزایش نرخ بر گزارش های نیروی کار است. با توجه به اینکه بسیاری از مردم کار می کنند و پول در می آورند، بعید است که افزایش نرخ دیگری ما را وارد رکود کند. بنابراین فدرال رزرو در مورد افزایش نرخ ها اطمینان بیشتری خواهد داشت زیرا بازار کار قوی است و داده های قوی استخدام را نشان می دهد.
بازار کار در ماه اوت 315,000 شغل جدید ایجاد کرد. این عدد چیزی برای تمسخر نیست زیرا نشان می دهد که شرکت ها هنوز در حال استخدام هستند، به این معنی که با وجود اینکه قیمت همه چیز در حال افزایش است، هنوز در حال کسب درآمد هستند. افراد دارای شغل سریعتر از افرادی که بیکار هستند پول خرج می کنند.
مخارج مصرف کننده نیز قوی باقی مانده است و اقتصاددانان انتظار افزایش 0.2 درصدی در CPI را در اعلام سپتامبر دارند.
درک نرخ هدف وجوه فدرال
نرخ وجوه فدرال نرخ بهره ای است که بانک ها و سایر موسسات به یکدیگر پول قرض می دهند. نرخ وجوه فدرال ابزاری برای کنترل عرضه وجوه و در نتیجه کاهش تورم است. وقتی نرخ افزایش مییابد، قرض گرفتن برای همه گرانتر است، عرضه پول را کاهش میدهد و نرخهای بهره کوتاهمدت را افزایش میدهد.
فدرال رزرو در سال جاری چهار بار نرخ بهره را افزایش داده است. فدرال رزرو محدوده هدفی را برای نرخ وجوه فدرال با یک حد بالا و پایین تعیین می کند. نرخ هدف صندوق های فدرال اکنون در محدوده ای بین 2.25 تا 2.50 درصد تعیین شده است. این محدوده در جلسه ژوئیه فدرال رزرو تعیین شد که نرخ 0.75 درصد افزایش یافت.
افزایش نرخ صندوق فدرال، وام گرفتن پول را گرانتر میکند و منجر به کاهش اقتصاد میشود. از آنجایی که FFR میانگین نرخی است که بانک ها هنگام قرض گرفتن یک شبه از یکدیگر پول می پردازند، بر نرخ همه چیز تأثیر می گذارد، به ویژه نرخ اصلی که بانک ها از بهترین مشتریان خود دریافت می کنند. فدرال رزرو می خواهد FFR را در محدوده هدف مشخص شده برای کنترل نوسانات اقتصادی نگه دارد.
مشاغلی که از نرخ بهره بالاتر بهره مند می شوند
آیا افزایش نرخ بهره برای همه خبر بدی است؟ لازم نیست. بسیاری از کسب و کارها از نرخ بهره بالاتر رنج می برند زیرا هزینه وام گرفتن پول و انجام کسب و کار بالا می رود. سایر مشاغل از این طریق درآمد بیشتری کسب می کنند نرخ بهره بالاتر از آنجایی که مدل های کسب و کار آنها به این ارقام گره خورده است.
بر کسی پوشیده نیست که هر کسب و کار بخش مالی از افزایش نرخ بهره سود خواهد برد. بانکها از نرخهای سود بالاتر پول بیشتری به دست میآورند زیرا میتوانند پول بیشتری به مشتریان بپردازند، که باعث جذب مشتریان جدید و فعالیت بیشتر در حسابهای پسانداز میشود. شرکتهای خدمات مالی و کارتهای اعتباری نیز با اعمال نرخهای بالاتر، درآمد بیشتری به همراه خواهند داشت.
شرکتهای بیمه از افزایش نرخ سود خواهند برد، زیرا بخشی از حق بیمه را در بازار اوراق قرضه سرمایهگذاری میکنند که با افزایش نرخها بیشتر میشود.
هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد، کالاهای اساسی مصرف کننده نیز خوب عمل می کنند زیرا مردم بیشتر نگران پس انداز پول می شوند و این بخش مورد توجه قرار می گیرد. اثبات رکود. وقتی قیمت ها بالا می رود، مصرف کنندگان کمتر روی اقلام با قیمت های بزرگ خرج می کنند زیرا بیشتر به بودجه خود توجه دارند. با این حال، آنها نمی توانند از صرف هزینه برای غذا و سایر مایحتاج اجتناب کنند.
اگر نگران این هستید که چگونه پول خود را در زمان تورم بالا سرمایه گذاری کنید، بهتر است نگاهی دقیق بیندازید. کیت تورم Q.ai و از سرمایه گذاری های خود محافظت کنید. فقط به این دلیل که تورم در حال افزایش است به این معنی نیست که سرمایه گذاری شما باید آسیب ببیند. بهتر است، شما می توانید فعال کنید حفاظت از نمونه کارها در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضرر و زیان خود، صرف نظر از اینکه در چه جنبه هایی از بازار سرمایه گذاری می کنید.
خط پایین
در حالی که همه ما میتوانیم پیشبینی کنیم که فدرال رزرو در مورد نرخهای بهره چه چیزی اعلام میکند، ما واقعاً نمیدانیم تا زمانی که این اعلامیه رسمی شود چه اتفاقی خواهد افتاد. واقعیت وضعیت فعلی ما این است که نرخ بهره احتمالاً به افزایش خود ادامه خواهد داد. این بدان معنی است که ممکن است بخواهید در مورد خریدهای عمده دو بار فکر کنید زیرا هزینه بیشتری برای شما خواهد داشت.
فدرال رزرو تاکید کرده است که بانک مرکزی تا کنترل تورم به افزایش نرخ بهره ادامه خواهد داد. جدول زمانی این هدف مشخص نیست زیرا باید منتظر باشیم تا ببینیم اقتصاد به هر افزایش نرخ اضافی چه واکنشی نشان می دهد. ما می دانیم که جلسات بعدی FOMC چه زمانی برگزار می شود تا بتوانیم برای هرگونه افزایش احتمالی نرخ آماده باشیم.
امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم.
منبع: https://www.forbes.com/sites/qai/2022/09/13/economic-calendar-when-is-the-fed-raising-interest-rates/