دانش آموزان مالی باید در مدرسه به دنبال کسب چه مهارت هایی باشند؟

زمینه های هیجان انگیز در امور مالی چیست؟ دانش آموزان چه مسیرهای شغلی را باید در نظر بگیرند؟ شرایط اقتصادی فعلی چگونه بر این مسیرهای شغلی تأثیر می گذارد؟ دانش آموزان باید روی چه مهارت ها و دوره هایی تمرکز کنند؟

هر سال در اوایل پاییز، ما در دانشکده بازرگانی کلمبیا، یک پانل تحت رهبری هیئت علمی را راه‌اندازی می‌کنیم تا در مورد روندها و مهارت‌های استخدام صحبت کنیم که به‌ویژه در امور مالی، بانکداری و مشاغل مرتبط با سرمایه‌گذاری می‌شنویم. مخاطبان عمدتاً دانشجویان MBA و دانشجویانی هستند که در تحلیل بنیادی یا مهندسی مالی کارشناسی ارشد می گیرند.

معمولاً از اساتید خواسته می شود تا پنج سؤال زیر را بررسی کنند:

چه چیزی در مورد آنچه در منطقه/صنعت/بخش خاص شما در حال حاضر روی می دهد (که بعداً به عنوان "منطقه" ترجمه می شود) هیجان انگیزتر است؟

چه نوع فرصت‌ها/مسیرهای شغلی را تشویق می‌کنید که دانش‌آموزان را در این فضا در نظر بگیرند («مسیرها» بعدا)؟

دیدگاه شما در مورد تأثیر شرایط اقتصادی فعلی بر فضا و فرصت های استخدام ("شرایط اقتصادی") چیست؟

دانش‌آموزان در حال حاضر در مدرسه چه باید بکنند تا به بهترین شکل برای شغلی در این فضا («مهارت‌ها») آماده شوند؟

چه دوره‌ها و سایر فرصت‌های برنامه درسی/هم‌درسی دانش‌آموزان را تشویق می‌کنید که در نظر بگیرند («دوره‌ها»)؟

امسال فکر کردم کار متفاوتی انجام دهم. من این سؤالات را برای چهار نفر از دوستانم در خیابان با عناوین و سوابق مختلف کارکردی (رئیس سابق تجزیه و تحلیل یکی از بانک های برآمدگی، رئیس خدمات مشتری در یکی از بزرگترین بانک های اروپا، مشاور برتر، و رئیس) مطرح کردم. تحقیق یک مدیر دارایی منفعل بسیار بزرگ).

در اینجا نظرات آنها در مورد این سوالات است. من برداشت خودم را بعداً در قطعه اضافه می کنم.

رئیس سابق تجزیه و تحلیل برای یکی از بانک های برآمدگی

منطقه

من منطقه خود را به عنوان تحقیق تعریف می کنم - هر دو سمت خرید و فروش. برای من جالب‌ترین روند استفاده روزافزون از ابزارهای کمی در حوزه‌های غیر کمی مانند تحقیقات بنیادی است. این شامل تجزیه و تحلیل داده های مجموعه داده های بدون ساختار، ابزارهای رفتاری بهتر در مورد پیش بینی و استفاده کلی از داده های جایگزین است.

راه ها

توسعه مهارت های کدگذاری و آماری برای تقویت مهارت های پژوهشی سنتی.

شرایط اقتصادی

نوسانات اخیر بازار نشان می دهد که توانایی تولید آلفا در بازارهای توسعه یافته تقریباً وجود ندارد. اکثر مدیران دارایی موفق در واقع فقط ماینرهای بتا هستند. صاحبان دارایی تمایل کمتری برای پرداخت این نوع سرمایه گذاری در آینده خواهند داشت.

سرمایه گذاران موفق آینده، تجزیه و تحلیل داده های جایگزین را با چارچوب های ریسک/پاداش ترکیب می کنند که بازدهی قابل تعدیل ریسک را ارائه می دهد.

مهارت ها و دوره ها

یک جواب برای هر دو سوال کدنویسی، تجزیه و تحلیل داده ها و مهارت های احتمالی زمینه هایی هستند که دانش آموزان برای آماده شدن برای مشاغل آینده باید مطالعه کنند.

رئیس خدمات مشتریان در یکی از بزرگترین بانک های اروپا

منطقه

در اینجا بین عوامل کششی مانند پس‌زمینه کلان جهانی/مسائل ژئوپلیتیکی و عوامل فشاری مانند ابتکارات سطح کسب‌وکار پیرامون پایداری و تحول دیجیتال شکاف خورده است.

تورم و مسائل جانبی عرضه، مسائل واقعی را ایجاد می‌کنند و باعث می‌شوند پس از همه‌گیری و پس از همه‌گیری، کاهش طولانی‌تر/QE (تسهیل کمی)/ اقدامات محرک بسیار دشوارتر شود.

ما شاهد جابه‌جایی شدید بین طبقات دارایی و حتی در ساختارهای دارایی منفرد و منحنی‌های بازده خواهیم بود، زیرا سیاست پولی تلاش می‌کند مشکلی را که واقعاً نمی‌تواند به آن رسیدگی کند، برطرف کند.

راه ها

به عنوان یک صنعت، ما بر روی تمام جنبه‌های کسب‌وکارمان و اینکه چگونه می‌توانیم از فناوری‌های فعلی و آینده برای بهبود فرآیندهای تجاری خود و کاهش هزینه‌های عملیاتی استفاده کنیم، بسیار متمرکز خواهیم بود. داده‌ها همچنان نقش بزرگ‌تری را در تمام جنبه‌های کسب‌وکار ما بازی می‌کنند و ما شروع خواهیم کرد به هر چیزی که می‌توانیم بگیریم یا ایجاد کنیم که می‌تواند سیگنال‌های بهتری را در مورد تقاضای مشتری یا تنگناهای لجستیکی ارائه دهد، ارزش بیشتری قائل شویم. به این ترتیب، ما به جستجوی نامزدهایی با مجموعه مهارت های کمی و محاسباتی ادامه خواهیم داد - ما را به اندازه شرکت های فناوری و شرکت های خدمات مالی در نظر بگیرید.

شرایط اقتصادی

محیط کنونی تأثیری بر استخدام – در همه سطوح – خواهد داشت – ما شاهد کاهش قابل توجهی در بازارهای سرمایه اولیه هستیم و این امر بر تمام بخش‌های کسب‌وکار اعم از دولتی و خصوصی تأثیر می‌گذارد. با این حال، اجازه ندهید که شما را ناامید کند - زمان مناسبی برای پیوستن به این تجارت وجود ندارد و ذاتاً چرخه ای است.

چشم‌انداز فعلی هر چه باشد، حوزه‌هایی از کسب‌وکار که به رشد خود ادامه می‌دهند و به استعداد نیاز دارند، ESG/تامین مالی پایدار/کربن و همه چیزهای مرتبط با آن خواهند بود - (تطابق/داوطلبی/کاهش/حذف/تغییر)

بازارهای خصوصی به رشد خود ادامه خواهند داد و به مهارت در حسابداری / ساختار و تجزیه و تحلیل مالی نیاز دارند.

مهارت ها

اگر در مورد نحوه تجهیز خود - هر رشته ای که هستید - شک دارید، یک دوره آموزشی پایتون بگیرید، یاد بگیرید که چگونه داده ها را از طریق Tableau و غیره سازماندهی و ارائه دهید.

یک نشریه با کیفیت مانند اکونومیست بخوانید.

دوره های آموزشی

نظرات قبلی در پایتون را ببینید. همچنین مشارکت در هر انجمن مالی مستقر در دانشگاه را تشویق می کند. درباره اقتصاد سیاسی بیاموزید و اقتصاد کلان جهانی را زیر نظر داشته باشید

مشاور برتر

منطقه

با توجه به این موضوع از منظر مشاوره و نه از دیدگاه بانکی، ESG بسیار خشمگین است. من فکر می کنم نکته کلیدی این است که نه تنها این یک فرصت تجاری عالی است، بلکه مشارکت در موفقیت این امر به مردم ما هدف می دهد. نه اینکه یک بخش حیاتی از اکوسیستم گزارشگری مالی مهم نیست، من فکر می کنم برای مردم ما بسیار انتزاعی تر از ESG است.

شرایط اقتصادی

ابرهای اقتصادی به وضوح در حال تیره شدن هستند و مطمئناً آن را در فضای معاملات می بینیم. در حوزه مشاوره، این تنها به جذابیت ESG می افزاید زیرا چرخه ای نیست. علاوه بر این، جامعه دانشگاهی واقعا می تواند به همه کمک کند تا کمی در مورد تورم آرام شوند. به یاد داشته باشید که LBO عظیم نفت خلیج در آن زمان زمانی اتفاق افتاد که نرخ بدون ریسک به دو رقمی رسید.

مهارت ها و دوره ها

از نظر مشاوره، من همیشه این را دریافت می کنم. برای اینکه یک مشاور قابل اعتماد باشید، باید در مورد بسیاری از چیزها دانش پایه ای داشته باشید. این بدان معنی است که شما باید بخوانید. این به شما امکان می دهد در جلسات با مشتریان، مشتریان بالقوه و سایر انجمن ها، نقاط را در جریان پرواز وصل کنید. هرکسی می تواند چیزها را بررسی کند. آنچه مهم است این است که وقتی چیزی مطرح می شود، شما حرفی اساسی برای گفتن داشته باشید.

در اینجا مثال من است. من برای یک معامله وارد جلسه شدم. به دلیل محرمانه بودن، هیچ اطلاعاتی از قبل ارائه نشده است. معلوم شد که این بزرگترین معامله در یک کشور اروپای شرقی خواهد بود. من به اندازه کافی در مورد آن کشور می دانستم، اما کشور کوچکی است و در منطقه یورو نیست. بنابراین، اگر آنها سعی در اجرای آن به ارز محلی داشته باشند، این معامله در واقع می تواند لوله کشی مالی در کشور را مسدود کند. این امر اعتبار بیشتری نسبت به گفتن، ایجاد یک معامله در اروپای شرقی یا بیانیه مبهم دیگری مانند آن ایجاد کرد. از نظر دوره ها، تعادل مناسب بین تعمیق دانش در تخصص خود و گسترش پایگاه دانش شما وجود دارد.

رئیس تحقیقات یک مدیر دارایی منفعل بسیار بزرگ

زمینه ها و مهارت ها

در زمینه‌های هیجان‌انگیز، می‌توانم بگویم انتخاب رأی/پیشرفت در رأی‌گیری نیابتی، و در پایان تحلیلی می‌گویم پردازش زبان طبیعی (NLP).

در مدرسه، تقریباً ترکیبی از حقوق و علم داده با تأکید بر NLP است. به خصوص توانایی انجام NLP چند زبانه. من به طور قطع می توانم بگویم که متن از چین بسیار متفاوت است... هم به دلیل تفاوت های زبانی و هم به دلیل تفاوت در مطبوعات و محیط افشا.

برداشت من

من بیشتر وقت را با CFO ها (مدیران ارشد مالی)، تحلیلگران برتر علاقه مند به کارهای بنیادی و افرادی که به ESG علاقه مند هستند، گذراندم. در اینجا چیزی است که آنها از ما و دانش آموزان ما می خواهند:

CFO

توانایی بزرگنمایی بر روی جزئیات و کوچک‌نمایی برای درک اینکه آیا موضوع مورد بحث برای کسب‌وکار مهم است و چگونه مسیر استراتژیک را که شرکت در آن حرکت می‌کند پیش می‌برد یا تضعیف می‌کند.

آنها به طور مداوم از دانشمندان داده ناامید هستند. بسیاری از آنها زمینه کسب و کار را درک نمی کنند و به ندرت قادر به پرسیدن سوال "پس چه" یا "بعد بعدی چیست" هستند. بسیاری از دانشمندان داده قادر به جهش از انجام کار "آکادمیک" به کاری که به شرکت در تصمیم گیری بهتر کمک می کند، نیستند. یکی از مدیران ارشد مالی به من گفت: «به نظر می‌رسد دانشمندان داده‌ای که دیده‌ام می‌گویند: «اوه، دنیای کوچکی از یک محیط دانشگاهی وجود دارد. من می توانم به پرسیدن سؤالات آکادمیک که برایم جالب است ادامه دهم.» چگونه قابل کسب درآمد است؟ این چیزی است که من می خواهم بدانم.»

اصول

بیشتر «تحقیقاتی» که انجام می‌شود یا به شدت کالایی است یا ساده‌لوحانه گذشته نزدیک را برون‌یابی می‌کند و به شتاب بازگشتی که در بازارها می‌بینیم اضافه می‌کند. منظور من از کالایی شدن چیزی است که در پایانه های CAPIQ و بلومبرگ به شکلی که به راحتی قابل هضم است وجود ندارد، بی اهمیت تلقی می شود. افراد به ندرت آموزش می بینند که وارد اسناد اولیه شوند تا در مورد اینکه آیا و چگونه تجارت از نظر مالی پایدار است یا خیر. تجزیه و تحلیل عمیقی که در یک چارچوب PE (صاحب سهام خصوصی) انجام می شود، جایی که ما می پرسیم چه کسی محصول را می خرد، چرا، آیا می توانیم محصول را به مشتری تحویل دهیم، چه استعدادی برای ارائه محصول به مشتری وجود دارد، چگونه این کار را انجام دهیم. رفتار هزینه ها، اینکه با ساختار سرمایه چه باید کرد، مدیریت چگونه دستمزد می گیرد و این قطعات چگونه با هم هماهنگ می شوند، به ندرت برای شرکت های سهامی عام دیده می شود.

IS G

جهان ESG پر از جمعیت است که پیشینه ای در زمینه اقتصاد توسعه، سازمان های غیرانتفاعی و سازمان های غیردولتی دارند. نیاز مبرمی به دانشجویان و متخصصانی وجود دارد که در حسابداری، گزارشگری مالی، یک حس اساسی برای اقتصاد، امور مالی و حقوق و نحوه تعامل این مهارت ها با افراد توسعه یافته مهارت دارند تا تأثیر اقتصادی معناداری بر کسب و کار و جامعه به طور کلی داشته باشند. .

نظرات شما، هم از دیدگاه دانشجویان مالی و هم از نظر افراد ارشد علاقه مند به استخدام این دانشجویان.