اهمیت تورم برای سرمایه گذاران چیست؟

TL؛ DR:

• تورم تأثیر مستقیمی بر مخارج مصرف کننده دارد که بر سهام مصرف کننده نیز تأثیر می گذارد.
• تورم در کل اقتصاد را تحت تاثیر قرار می دهد، اما صنایع خاصی مانند کالاهای مصرفی و زنجیره تامین به ویژه در حال حاضر ضربه می خورند.
• درک تورم برای سرمایه گذاران می تواند برای پرتفوی شما حیاتی باشد و Q.ai آن را ساده می کند.

تورم اخیراً یک جهش جدی داشته است. به بیان ساده: بر اساس داده‌های شاخص قیمت مصرف‌کننده از دسامبر، قیمت‌های مصرف‌کننده در سال 2021 سریع‌تر از هر دوره زمانی 12 ماهه از سال 1982 - در حدود چهار دهه - افزایش یافت.

به طور خاص، شاخص قیمت مصرف کننده در ماه دسامبر 0.5 درصد و برای سال 0.6 درصد افزایش یافت. حتی با صرف نظر از انرژی و غذا - دو بخش معمولاً بی ثبات - این اعداد همچنان در 5.5 درصد و XNUMX درصد باقی مانده است. البته دلیل نگرانی این است که این اعداد بسیار بالاتر از نرخ تورم دو درصدی است که فدرال رزرو برای آن در نظر گرفته است.

اما مصرف کنندگان روزمره تنها کسانی نیستند که نگران تورم هستند. سرمایه گذاران نیز تحت تأثیر آن قرار می گیرند. خوشبختانه برای شما، Q.ai یک کیت برای آن دارد. کیت تورم Q.ai به شما یک پناهگاه دفاعی در برابر دلار در حال افزایش می دهد و پاسخی هوشمندانه به کاهش ارزش احتمالی پول نقد ارائه می کند.

کیت Inflation برای محافظت در برابر خطرات تورم طراحی شده است. شما می توانید آن را کمی محافظت تیز برای پورتفولیوی خود در نظر بگیرید. و در حالی که فرصت تنوع بخشیدن به مجموعه خود را با این کیت کشف می کنید، می توانید به عمق بیشتری نیز بپردازید. چرا دقیقا تورم در حال افزایش است - و چرا دقیقا شما باید به اینجا اهمیت دهید…

Q.ai را برای iOS دانلود کنید برای محتوای سرمایه گذاری بیشتر و دسترسی به بیش از ده ها استراتژی سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. فقط با 100 دلار شروع کنید و هرگز کارمزد یا کمیسیون پرداخت نکنید.

تورم برای سرمایه گذاران چیست؟

تورم به روند پایدار قیمت های خزنده کالاها و خدمات در طول زمان اشاره دارد - و در نتیجه کاهش قدرت خرید یک ارز معین. اما این فقط بر یک صنعت یا صنعت دیگر تأثیر نمی گذارد. بلکه بر کل اقتصاد تأثیر می گذارد.

اقتصاددانان افزایش و نزول تورم را در طول زمان اندازه گیری می کنند که به آن نرخ تورم می گویند.

مفهوم تورم بسیار مهم است زیرا نشان دهنده ارزش دلار است. به عبارت دیگر، زمانی که تورم افزایش می‌یابد، ارزش دلار کاهش می‌یابد، یعنی پول آنقدر پیش نمی‌رود. برخی از صنایع آشکاری که در آنها تاثیر تورم را احساس می کنیم، بازار مسکن، بخش مواد غذایی، مصرف سوخت و در میان کالاهای مصرفی است.

افزایش تورم چه تاثیری داشته است؟

در حالی که هدف بسیاری از بانک های مرکزی حفظ تورم در حدود دو تا چهار درصد در سال است، جهش اخیر به هفت درصد باعث نگرانی در سراسر کشور شده است. در حال حاضر، آمریکایی ها بیشتر هزینه می کنند، اما هزینه کمتری می کنند.

همچنین گفته می شود که بحران زنجیره تامین "تورم را تحریک می کند". به عنوان مثال، بلومبرگ گزارش داد، برای مثال، شرکت های حمل و نقل اقیانوسی در سال 150 حدود 2021 میلیارد دلار سود به دست آوردند. این رقم نسبت به سال قبل XNUMX برابر شده است. هزینه های کالا و حمل و نقل به دلیل ترکیب بنادر شلوغ و کمبود ظرفیت کانتینری در حال افزایش است. 

انتظار می رود روند افزایش تورم در طول سال ادامه یابد. پراکتر اند گمبل
PG
برای مثال، قیمت ها را افزایش می دهد زیرا هزینه های شرکت به طور قابل توجهی افزایش می یابد. بر اساس گزارش CNBC، این شرکت پیش‌بینی می‌کند 2.3 میلیارد دلار هزینه کالا و 300 میلیون دلار برای افزایش هزینه‌های حمل و نقل پس از کسر مالیات بپردازد، که به‌طور قابل‌توجهی بیشتر از پرداخت قبلی است.

با این حال، با وجود کاهش ارزش دلار، مطمئناً افزایش نرخ تورم مزایایی دارد. به عنوان مثال، بحران فعلی COVID-19 را در نظر بگیرید. در حال حاضر، تورم تا حد زیادی محصول نرخ‌های بهره پایین تعیین‌شده توسط فدرال رزرو، محرک‌های مستقیم دولت، و تقاضای مصرف‌کننده برای کالاها و خدمات طولانی‌مدت است که کشور بهبود می‌یابد و بازگشایی می‌شود.

ترکیب این عوامل منجر به تقاضای بیشتر از عرضه شده است که به کمبود و در نهایت جهش قابل توجه قیمت منجر می شود. اما به همین دلیل است که اقتصاددانان عموماً تورم را نه خوب و نه بد می دانند. در عوض، آنها عموماً موافقند که گرچه ممکن است به جیب مردم آسیب بزند، تورم گاهی نشانه بهبود اقتصادی است.

سرمایه گذاران در برابر تورم چه باید بکنند؟

اهمیت تورم برای سرمایه گذاران بسیار زیاد است. از آنجایی که تورم بر ارزش دلار تأثیر می‌گذارد، می‌تواند باعث کاهش ارزش کل پرتفوی شما شود. اساساً، هر چه دلار شما ارزش کمتری داشته باشد، ارزش کلی سرمایه گذاری شما کمتر است.

دو حوزه کلیدی تحت تاثیر تورم که سرمایه گذاران باید به آن اهمیت دهند زنجیره تامین و سهام مصرف کننده است. 

یکی، تنگناهای زنجیره تامین، شرکت ها را مجبور به افزایش قیمت می کند. حتی برخی از شرکت ها یا صنایعی که تغییرات زیادی در تقاضا ندارند، ممکن است مجبور شوند در پاسخ به کمبودهای دیگری که در نهایت بر آنها تأثیر می گذارد، عرضه را کاهش دهند و قیمت ها را افزایش دهند.

به عنوان مثال، نیمه هادی ها از جمله ریزتراشه ها را در نظر بگیرید که در طیف وسیعی از کالاها استفاده می شوند. آنها یک جزء کلیدی در تولید بسیاری از کالاهای مصرفی هستند، حتی اگر تنها بخشی از این تولید را تشکیل دهند. بنابراین، کمبود اخیر نیمه‌هادی‌ها، تولید برخی کالاها را گران‌تر کرد، حتی اگر آن صنایع نبود. مستقیما تحت تاثیر افزایش تقاضا

البته همه اینها بر مخارج مصرف کننده تأثیر می گذارد که به نوبه خود بر سهام مصرف کننده تأثیر می گذارد. به طور معمول، سهام در دوره‌های تورمی بالا بی‌ثبات‌تر می‌شوند. در حالی که سهام ارزشی در طول تورم عمل می‌کند، از سوی دیگر سهام‌های رشدی معمولاً در دوره‌های تورم پایین بازده بهتری دارند. این به این دلیل است که سهام های ارزشی دارای جریان نقدی قوی هستند که در طول زمان کند می شود، در حالی که سهام در حال رشد جریان نقدی کمی دارند یا اصلاً جریان نقدی ندارند اما سرمایه گذاران انتظار دارند که به تدریج تغییر کند.

صرف نظر از این، ممکن است در طول دوره‌های تورم و زمانی که تورم کاهش می‌یابد، در نهایت برای سهام بیش از حد پرداخت کنید، درآمدهای متورم شما نیز ممکن است. 

برای محافظت در برابر تورم، باید پرتفوی خود را با سرمایه گذاری در دارایی های جایگزین در بسیاری از صنایع متنوع کنید. برخی از سرمایه گذاران همچنین سرمایه گذاری وجوه خود را در ابزارهای مالی که به طور استراتژیک برای محافظت در برابر تورم طراحی شده اند، انتخاب می کنند، مانند اوراق بهادار با ریسک پایین خزانه داری با تورم محافظت شده (TIPS) و صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF هایی که می توانند به محافظت از پرتفوی شما کمک کنند.

با این حال، کیت تورم Q.ai کار را برای شما انجام می دهد. بنابراین نیازی نیست زمانی را صرف بررسی زنجیره تامین، تقاضای مصرف کننده یا قدرت خرید کنید، و مجبور نیستید با محاسبه حرکات استراتژیک بازار در پاسخ به همه این موارد، اعداد و ارقام خرد کنید.

درباره Inflation Kit و کارهایی که می تواند برای سرمایه گذاری های شما انجام دهد بیشتر بیاموزید.

Q.ai را برای iOS دانلود کنید برای محتوای سرمایه گذاری بیشتر و دسترسی به بیش از ده ها استراتژی سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. فقط با 100 دلار شروع کنید و هرگز کارمزد یا کمیسیون پرداخت نکنید.