ROI برای املاک اجاره ای چیست؟

داشتن یک ملک اجاره ای می تواند راهی عالی برای ایجاد یک ملک باشد درآمد غیر فعال جریان با این حال، قبل از خرید، دانستن نحوه محاسبه ROI در ملک اجاره ای مفید است تا مطمئن شوید که هوشمند است. سرمایه گذاری. بیش از یک راه برای تعیین ROI مورد انتظار ملک اجاره ای هنگام سنجش میزان سودآوری آن وجود دارد. برای کمک به اینکه چگونه املاک اجاره ای می تواند در برنامه مالی شما کار کند، در نظر بگیرید کار با یک مشاور مالی.

ROI برای املاک اجاره ای چیست؟

ROI مخفف بازگشت سرمایه گذاری. به زبان ساده، میزان پولی است که در هر سرمایه گذاری به دست می آورید (یا از دست می دهید).

ROI برای ملک اجاره ای نشان دهنده میزان درآمدی است که ملک در مقابل مقدار پولی که برای نگهداری آن سرمایه گذاری می کنید، تولید می کند.

اگر علاقه مند به داشتن ملک اجاره ای برای درآمد غیرفعال هستید، ROI یک نکته مهم است. انجام نشدن محاسبه ROI به معنای کور شدن است که هرگز ایده خوبی نیست.

همچنین انجام محاسبات ROI به صورت متوالی پس از مالکیت یک ملک اجاره ای برای تخمین حاشیه سود مفید است. به عنوان مثال، وقتی تورم هزینه تعمیر و نگهداری را بالا می برد، می تواند مستقیماً روی درآمد شما تأثیر بگذارد.

نحوه محاسبه ROI در املاک اجاره ای

ساده ترین راه برای محاسبه بازگشت سرمایه (ROI) در ملک اجاره ای این است که هزینه های عملیاتی سالانه را از درآمد اجاره سالانه کم کنید و کل آن را بر ارزش وام مسکن تقسیم کنید. با این حال، محاسبات دیگری وجود دارد که می توانید برای تعیین میزان سودی که در هنگام سرمایه گذاری در یک ملک خاص انتظار دارید، استفاده کنید.

محاسبه ROI جریان نقدی

ویژگی های جریان نقدی پس از پرداخت هزینه های عملیاتی، هر ماه یک جریان ثابت پول نقد ایجاد کنید. محاسبه ROI جریان نقدی نسبتاً ساده است:

اجاره ناخالص – مخارج = جریان نقدی

هزینه های عملیاتی برای اجاره ملک می تواند شامل مواردی مانند بازاریابی یا تبلیغات در زمانی که ملک خالی است، خدمات مدیریت املاک در صورت استخدام شخص دیگری برای نظارت بر ملک، تعمیرات، نگهداری، مالیات بر دارایی و بیمه باشد.

داستان ادامه دارد

محاسبه ROI جریان نقدی به شما می گوید که می توانید انتظار داشته باشید ماهانه چقدر پول از یک ملک اجاره ای به جیب بزنید، صرفاً بر اساس آنچه وارد می شود و آنچه خارج می شود.

بازده نقدی

بازده نقدی نقدی، جریان نقدی سالانه ملک اجاره ای را بر اساس مقدار وجه نقد سرمایه گذاری شده اندازه گیری می کند. در اینجا نحوه یافتن بازده نقدی برای ملک اجاره ای آورده شده است:

جریان نقدی سالانه / کل وجه نقد سرمایه گذاری شده x 100 = بازده نقدی

این محاسبه ROI معمولاً برای سنجش میزان عملکرد یک ملک اجاره ای در طول یک سال معین، بر اساس میزان پول نقدی که در آن سرمایه گذاری می کنید، استفاده می شود.

نرخ کلاه

نرخ سقف یا نرخ سرمایه برای ملک اجاره ای نرخ بازده تخمینی است. برای یافتن نرخ سقف، باید درآمد خالص عملیاتی یک ملک را بر قیمت خرید آن تقسیم کنید.

درآمد خالص عملیاتی / قیمت خرید x 100 = نرخ سقف

هرچه نرخ سقف کمتر باشد، ریسک کمتر است، در حالی که نرخ سقف بالاتر می تواند نشان دهد که ملک اجاره ای یک سرمایه گذاری پرخطر است.

درآمد خالص عملیاتی

درآمد خالص عملیاتی یا NOI تفاوت بین درآمد اجاره ای است که یک ملک ایجاد می کند و آنچه شما برای هزینه های عملیاتی و ضررهای خالی می پردازید. در اینجا نحوه یافتن NOI برای ملک اجاره ای آمده است:

درآمد اجاره - هزینه های عملیاتی - ضررهای شغلی = NOI

NOI سودآوری را صرفاً بر اساس هزینه‌های عملیاتی و زیان‌های جای خالی اندازه‌گیری می‌کند. اگر برای خرید ملک وام گرفته اید، این محاسبه شامل هزینه های وام مسکن نمی شود.

اگر چندین ملک را با هم مقایسه می کنید، ممکن است از NOI برای محاسبه ROI در یک ملک اجاره ای استفاده کنید، زیرا برای انجام محاسبات به جزئیات وام مسکن نیاز ندارید.

قانون 2 درصد در املاک چیست؟

قانون 2% در املاک و مستغلات یک راه ساده دیگر برای محاسبه ROI برای املاک اجاره ای است. بر اساس این قانون، اگر اجاره ماهانه یک ملک اجاره ای حداقل 2 درصد قیمت خرید آن باشد، احتمال دارد که جریان نقدی مثبت ایجاد کند.

محاسبه قانون 2% به این صورت است:

اجاره ماهانه / قیمت خرید x 100 = X

در این حالت X نشان دهنده درصدی است که پس از تکمیل محاسبه بدست می آورید. اگر محاسبه را انجام دهید و 2٪ یا بیشتر دریافت کنید، احتمالاً ملک جریان نقدی مثبت ایجاد می کند. از طرف دیگر، اگر عددی زیر 2% دریافت کنید، ممکن است ملک سودآور نباشد.

نرخ بازده خوب برای ملک اجاره ای چقدر است؟

همانطور که هیچ گزینه واحدی برای نحوه محاسبه ROI در یک ملک اجاره ای وجود ندارد، هیچ عدد تعیین شده ای وجود ندارد که به نرخ بازده خوبی ترجمه شود. دلیل آن این است که عوامل مختلفی وجود دارد که می تواند بر بازدهی که یک ویژگی ایجاد می کند تأثیر بگذارد، از جمله:

• قیمت خرید

• رهن هزینه ها، از جمله پیش پرداخت، هزینه های بسته شدن و پرداخت های ماهانه

• درآمد اجاره

• نرخ اشغال و جای خالی

• هزینه های اجرایی

هنگام سنجش میزان بازدهی خوب برای ملک اجاره ای، مهم است که اهداف و اهداف خاص خود را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، شما ممکن است یک نرخ بازگشت سرمایه اولیه یا هدف جریان نقدی داشته باشید که امیدوارید ماهانه یا سالانه به آن برسید.

نگاهی به نرخ بازده در آن زمینه می‌تواند به شما کمک کند تا سرمایه‌گذاری‌های احتمالی را ارزیابی کنید و سرمایه‌گذاری‌هایی را پیدا کنید که به احتمال زیاد با اهداف و تحمل ریسک شما همخوانی دارند. همچنین مهم است که تقاضای کلی و شرایط بازار را در منطقه ای که برای ملک اجاره ای خرید می کنید، در نظر بگیرید.

مسکن اجاره ای چیزی است که مردم همچنان به آن نیاز دارند، حتی اگر اقتصاد ضعیف شود یا به رکود فرو رود. با این حال، یک چشم انداز اقتصادی در حال تغییر ممکن است تقاضا برای املاک اجاره ای را در داغ ترین یا گران ترین بازارها خنک کند. تورم بالا همچنین اگر برای نگهداری ملک هزینه بیشتری می کنید، می تواند حاشیه سود را کاهش دهد.

خط پایین

دانستن نحوه محاسبه ROI در یک ملک اجاره ای می تواند ارزشمند باشد زمانی که شما به دنبال املاک مناسب برای سرمایه گذاری هستید. انجام محاسبات متعدد با استفاده از فرمول های مختلف می تواند دیدگاه های متفاوتی در مورد میزان سودی که انتظار دارید ببینید را ارائه دهد. سپس می‌توانید آن اعداد را با بازده‌هایی که امیدوارید مشاهده کنید مقایسه کنید تا تصمیم بگیرید که آیا یک ملک مطابقت خوبی دارد یا خیر.

نکات سرمایه گذاری

• در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری املاک اجاره ای و اینکه آیا ممکن است برای شما مناسب باشد با یک مشاور مالی صحبت کنید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. SmartAsset ابزار رایگان شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.

• اگر می‌خواهید بدون داشتن ملکی اجاره‌ای سرمایه‌گذاری کنید، ممکن است یک مورد را در نظر بگیرید اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) بجای. یک REIT مالک و مدیریت املاک سرمایه گذاری املاک و مستغلات در حالی که سود سهام به سرمایه گذاران پرداخت می کند.

اعتبار عکس: ©iStock.com/ArLawKa AungTun، ©iStock.com/xeni4ka، ©iStock.com/Sundry Photography

پست نحوه محاسبه ROI در املاک اجاره به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.