آتی طلا چیست و چگونه می توانید سرمایه گذاری کنید؟

کلاهبرداریهای کلیدی

• بین مارس و اکتبر، طلا از 2,016 دلار به حدود 1,650 دلار کاهش یافته است و به پایین ترین سطح خود در 2.5 سال گذشته رسیده است.
• معاملات آتی طلا برای سرمایه گذاران یک راه برای معامله بر اساس حرکت قیمت طلا بدون داشتن دارایی فیزیکی فراهم می کند
• معاملات آتی طلا را می توان برای پوشش ریسک، سفته بازی یا به عنوان یک روش سریع و آسان برای "ذخیره" ارزش استفاده کرد
• روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری طلا شامل شمش فیزیکی، سهام مرتبط با طلا و ETFها و کیت فلزات گرانبها Q.ai است.

طلا در ماه‌های اخیر روند نزولی شگفت‌آوری داشته است و از حدود 2,016 دلار در ماه مارس به حدود 1,650 دلار در هر اونس در اواسط اکتبر سقوط کرده است. هفته گذشته، معاملات آتی طلا پیش از سقوط دوباره در دوشنبه برای ادامه رکود، کمی هیجان را تجربه کرد. در مجموع، فلز زرد به پایین ترین حد خود در 2.5 سال گذشته نزدیک شده است.

طلا برای مدت طولانی به عنوان یک ذخیره ارزش و یک سرمایه گذاری "بهشت امن" در هنگام افزایش تورم و کاهش اعتماد سرمایه گذاران مشهور بوده است. اما در سال گذشته، علیرغم تورم بسیار بالا، قیمت طلا به دلیل افزایش مداوم نرخ بهره سرمایه گذاران متزلزل شد.

در حال حاضر، مشخص نیست که آیا طلا در سال جاری به پایین ترین سطح خود رسیده است یا اینکه هنوز جایی برای کاهش بیشتر وجود دارد. اما در هر صورت، سرمایه‌گذاران می‌توانند فرصت‌هایی را در بازار فلزات گرانبها بیابند - اگر بدانید کجا باید جستجو کنید.

برای برخی، معاملات آتی طلا ممکن است چنین نفوذی را ایجاد کند.

آتی طلا چیست؟

برای درک معاملات آتی طلا، اجازه دهید ابتدا به معاملات آتی به طور گسترده‌تری نگاه کنیم.

قراردادهای آتی، قراردادهای استاندارد شده و الزام آور قانونی هستند که در مبادلات معامله می شوند. خریدار (یا سرمایه گذار) موافقت می کند که مقدار مشخصی از دارایی را با قیمت و تاریخ از پیش تعیین شده خریداری کند. در طرف دیگر معامله، فروشنده موافقت می کند که تحت آن شرایط مشخص شده، از دارایی جدا شود (یا ارزش نقدی را بپردازد).

به ویژه، قراردادهای آتی طلا، خریدار را ملزم به پرداخت و دریافت مقدار معینی از طلا در قیمت و تاریخ آتی می کند. در مقابل، فروشنده باید مقدار طلا را در آن زمان تحویل دهد.

چرا در معاملات آتی طلا سرمایه گذاری کنیم؟

قراردادهای آتی طلا اغلب توسط شرکت هایی مانند پالایشگاه ها، تولیدکنندگان و جواهرسازان برای قفل کردن قیمت طلا استفاده می شود. برخی نیز از معاملات آتی طلا برای محافظت از ریسک قیمتی خود در تحویل آتی با شرط‌بندی همزمان روی قیمت‌ها در جهت مخالف استفاده می‌کنند. با خرید در یک جهت و پوشش در جهت دیگر، خریداران می توانند زیان های احتمالی آتی را کاهش دهند.

سرمایه گذاران می توانند از معاملات آتی طلا به عنوان یک جایگزین مناسب برای خرید واقعی طلای فیزیکی استفاده کنند. معاملات آتی به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که ارزش را ذخیره کنند، در برابر رکود و ریسک بازار محافظت کنند، روی قیمت ها و سود ناشی از نوسانات کوتاه مدت طلا سود ببرند. به طور کلی، قراردادهای آتی متعلق به سرمایه گذاران به جای تحویل طلا به تسویه نقدی ختم می شود.

مزایا و معایب قراردادهای آتی طلا

مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، معاملات آتی طلا دارای مزایا و معایب منحصربه‌فردی از جمله پاداش‌ها و ریسک‌های قابل توجه است.

مزایای قراردادهای آتی طلا

• اضافه شدن تنوع پرتفوی فراتر از سهام و اوراق قرضه سنتی
• می تواند بدون توجه به جهت بازار از سود بالقوه استفاده کند
• انعطاف پذیری و نقدینگی بیشتری نسبت به خرید طلای فیزیکی ارائه می دهد
• بسیاری از حساب‌های آتی اجازه تجارت حاشیه را می‌دهند و اهرم بیشتری را اضافه می‌کنند
• معاملات آتی طلا 23 ساعت در روز و 6 روز در هفته انجام می شود
• قراردادهای آتی اغلب ارزان تر از خرید طلای واقعی هستند

معایب قراردادهای آتی طلا

• بازارهای آتی طلا می توانند کاملاً بی ثبات باشند و سرمایه گذاران را در معرض ریسک بیشتری قرار دهند
• معاملات آتی دارای ریسک بالقوه پیش‌فرض هستند (یعنی زمانی که یک شرکت معدنی نتواند شمش را به موقع تحویل دهد)
• معاملات مارجین با افزایش ریسک ضرر بیشتر از ارزش سرمایه گذاری اصلی شما همراه است
• معاملات آتی طلا به طور کلی برای سرمایه گذاران پیشرفته ای که می توانند زیان های احتمالی را تحمل کنند، توصیه می شود

نحوه خرید معاملات آتی طلا و سایر سرمایه گذاری های طلا

اگر می‌خواهید طلا را به سبد خود اضافه کنید اما نمی‌دانید از کجا شروع کنید، در اینجا چیزی است که باید بدانید.

نحوه معامله قراردادهای آتی طلا

قراردادهای آتی به ازای هر دارایی استاندارد شده اند تا تجارت را تسهیل کنند. در بورس اولیه طلا مستقر در ایالات متحده، بورس کالای نیویورک (NYMEX)، هر قرارداد آتی شامل:

• مقدار مشخصی طلا (معمولاً 100، 33.2 یا 10 اونس تروی)
• یک تاریخ لازم الاجرا که نشان دهنده زمان اجرایی شدن قرارداد است
• تاریخ انقضا، زمانی که قرارداد باید انجام شود
• به طور معمول، معاملات آتی طلا در ایالات متحده در سومین تا آخرین روز کاری فوریه، آوریل، ژوئن، آگوست، اکتبر یا دسامبر بسته می شود.

برای شروع معاملات آتی، باید با کارگزاری ثبت نام کنید که معاملات آتی را اجازه می دهد. از آنجا، باید حساب خود را تامین مالی کنید و شروع به خرید آتی طلا از طریق حساب خود کنید، مشابه نحوه خرید سهام از طریق کارگزاری خود.

حتماً به سیاست کارگزار در مورد سرمایه گذاری طلا توجه داشته باشید، زیرا اکثر آنها برای دریافت، ذخیره یا ارسال ایمن طلای فیزیکی مجهز نیستند. (در این صورت، شما طلای خود را به صورت نقدی دریافت خواهید کرد.)

انواع دیگر سرمایه گذاری طلا

شما می توانید به روش های دیگری نیز در طلا سرمایه گذاری کنید، مانند:

• شمش طلا یا سکه. در حالی که طلای فیزیکی لذت مالکیت واقعی را ارائه می دهد، شما همچنین درگیر هزینه های ذخیره سازی و بیمه خواهید بود.
• سهام مرتبط با طلااز جمله معدن، توزیع و برخی از تولیدات و سهام جواهرات. سهام مرتبط با طلا فرصتی برای سود بردن از حرکات طلا و همچنین افزایش سرمایه ارائه می دهد. با این حال، این سرمایه گذاری ها ممکن است با سوالاتی در مورد تحمل ریسک یا برخی نگرانی های اخلاقی همراه باشد.
• ETFهایی که در طلا و اوراق بهادار مرتبط با طلا سرمایه گذاری می کنند. ETF ها به شما امکان می دهند فوراً سبد خود را متنوع کنید و در عین حال برخی از خطرات مالکیت طلا را کاهش دهید.

اگر می خواهید طلای فیزیکی بخرید، می توانید به صورت آنلاین یا با مراجعه به گروفروشی های محلی یا طلافروشی ها شروع کنید. (فقط مطمئن شوید که اصالت هر قطعه را بررسی کنید.) سهام مرتبط با طلا، ETFها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک به طور بالقوه آسان تر هستند، زیرا می توانید به سادگی سهام موجود در کارگزاری یا حتی حساب(های بازنشستگی) خود را خریداری کنید.

زمانی که باید (و نباید) طلا بخرید

لزوماً زمان درست یا نادرستی برای خرید طلا وجود ندارد - صرفاً یک زمان درست یا نادرست برای شما.

بسیاری از سرمایه گذاران به طلا به عنوان پوشش تورم یا حتی پوششی در برابر رکود اقتصادی متکی هستند. از آنجایی که تا حد زیادی ضد چرخه است – یعنی معمولاً با سرمایه گذاری های سنتی حرکت نمی کند – طلا اغلب با سقوط سهام افزایش می یابد و بالعکس.

به این ترتیب، سرمایه گذاران برای محافظت از سرمایه خود در هنگام سقوط سهام، سقوط اقتصاد یا تضعیف دلار آمریکا به سمت طلا هجوم می آورند.

از سوی دیگر، توانایی طلا برای ذخیره ارزش در دوره های رشد اقتصادی بسیار کمتر چشمگیر است. اگرچه این فلز ارزش خود را نسبتاً خوب حفظ می کند، اما به سرعت رشد نمی کند، به این معنی که داشتن طلای زیاد در زمان نامناسب می تواند رشد مالی شما را متوقف کند.

علاوه بر این، عواملی مانند نرخ بهره بالا، تورم پایین و اعتماد مصرف‌کننده بالا می‌توانند سرمایه‌گذاران را وادار به از دست دادن اعتماد (یا علاقه) به طلا کنند. هنگامی که سرمایه گذاران فلز گرانبها را ترک می کنند، قیمت ممکن است نوسانات کوتاه مدت بیشتری را تجربه کند و در نهایت برای چند هفته یا چند ماه قبل از بهبود دوباره کاهش یابد.

سرمایه گذاری در طلا با Q.ai

طلا، مانند سایر سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، می‌تواند وسیله‌ای مفید برای تنوع بخشیدن به سبد سهام شما و هموارسازی نوسانات در هنگام نوسانات بازار باشد. به علاوه، این فلز گرانبها اغلب برای "ذخیره" ارزش در طول رکود اقتصادی یا بازار استفاده می شود.

با این حال، قرار گرفتن بیش از حد در معرض طلا می تواند اثرات نامطلوبی بر وضعیت مالی شما داشته باشد. به طور معمول، کارشناسان توصیه می کنند که فلزات گرانبها را به 10٪ از سبد سهام خود یا کمتر محدود کنید. کنترل دقیق مواجهه تضمین می کند که در زمان نامناسب رشد خود را مهار نخواهید کرد یا نوسانات زیادی ایجاد نمی کنید.

اگر می‌خواهید بدون نگرانی در مورد تحقیقات اضافی در معاملات آتی طلا و سایر سرمایه‌گذاری‌ها سرمایه‌گذاری کنید، Q.ai دقیقاً این کار را دارد. با ما کیت فلزات گرانبها، می توانید به راحتی از طلا، نقره و فلزات گرانبها با قدرت هوش مصنوعی در کنار خود استفاده کنید. این سرمایه گذاری طلا، تنوع فوری و مقرون به صرفه بودن همه در یک بسته کوچک مرتب و منظم است.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 50 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم.