پیشتاز می گوید اوراق قرضه بازگشته اند. اینجا جایی است که می توانید درآمد کسب کنید

در حالی که بازارها نگرانی در مورد یک احتمال را منعکس می کنند بحران اقتصادیونگارد می‌گوید که اوراق قرضه می‌تواند به سرمایه‌گذاران بلندمدت فرصت‌هایی برای کسب درآمد با بازدهی بالاتر ارائه دهد تورم. علاوه بر این، این شرکت مالی معتقد است که سرمایه‌گذاران می‌توانند پس از گذراندن بیشتر سال در ارتباط با دارایی‌های ریسک، از اوراق قرضه به‌عنوان یک محافظ پایدار برای سهام استفاده کنند. بیایید مزایا و خطرات سرمایه گذاری در اوراق قرضه را تجزیه و تحلیل کنیم.

A مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک برنامه مالی برای محافظت از سرمایه گذاری های خود و شناسایی فرصت های جدید برای کسب درآمد کمک کند.

چرا Vanguard فکر می کند که می توانید با اوراق قرضه درآمد کسب کنید؟

در مروری بر نیمه اول سال 2022ونگارد می گوید که بازارها مجبور شده اند قبل از عقب نشینی، دوباره فکر کنند که فدرال رزرو تا چه حد می تواند نرخ بهره را افزایش دهد. این فرصتی را برای سرمایه گذاران ایجاد کرده است با اوراق قرضه کسب درآمد کنید.

"سرمایه گذاران بلندمدت باید خوشحال باشند - بازدهی بالاتر از تورم مورد انتظار طی پنج سال آینده یا بیشتر در بازار خزانه داری برای اولین بار پس از یک جهش کوتاه در طول وحشت اولیه COVID در مارس 2020 وجود دارد. برای کسانی که به دنبال درآمد ملموس هستند، در حال حاضر نیز وجود دارد.» این شرکت مالی در بررسی کلی خود گفت.

برای مرجع، فدرال رزرو در 5 می، 15 ژوئن و 27 ژوئیه نرخ بهره را افزایش داد و اخیراً نرخ ها را 75 واحد پایه افزایش داد. و بانک های مرکزی در سراسر جهان نیز به همین ترتیب نرخ های خود را افزایش داده اند. ونگارد می‌گوید: «بازارها اکنون شاهد پیاده‌روی سریع‌تر فدرال رزرو، اما عقب‌نشینی سریع‌تر هستند».

ونگارد می‌گوید پس از گذراندن بیشتر نیمه اول سال 2022 با دارایی‌های ریسک، اوراق قرضه نیز به عنوان یک محافظ پایدار در برابر سهام رفتار می‌کنند. نشانه‌های اقتصاد ضعیف‌تر در آینده احتمالاً نقش اوراق قرضه را به‌عنوان یک تنوع‌بخش پرتفوی تأیید می‌کند.»

سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که اوراق قرضه به طور سنتی به عنوان سرمایه گذاری امن تر از سهام دیده می شود. اما با بازده کمتر، اغلب اوراق قرضه لزوماً به عنوان پوششی برای غلبه بر تورم استفاده نمی شوند. یک استثنای قابل توجه این است اوراق بهادار تحت حفاظت تورم خزانه داری (TIPS)، که اجازه می دهد اصل سرمایه گذاری در کنار شاخص قیمت مصرف کننده (CPI) افزایش یابد.

داستان ادامه دارد

درک نحوه عملکرد اوراق قرضه

اوراق قرضه هستند درآمد ثابت سرمایه گذاری، به این معنی که سرمایه گذاران قبل از خرید می دانند که بازده آنها چقدر خواهد بود. وقتی یک اوراق قرضه می خرید، به دولت یا یک شرکت وام می دهید. سازمان به مرور زمان به شما سود پرداخت می کند.

به عنوان یک سرمایه گذار اوراق قرضه، می توانید قیمت، تاریخ سررسید و نرخ کوپن. نرخ کوپن نرخ سالانه ای است که اوراق قرضه به عنوان دارنده به شما بازپرداخت می کند. این نرخ بر اساس ارزش اسمی اوراق است که مبلغی است که ناشر پس از سررسید آن را پرداخت خواهد کرد. و چون پرداخت آن ثابت است تا مدت ضمانتنامه ثابت می ماند.

اوراق قرضه برای سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع بخشیدن به پرتفوی خود در خارج از سهام هستند، یک عنصر اساسی است. آنها اغلب به عنوان سرمایه گذاری های "ایمن تر" در نظر گرفته می شوند و سرمایه گذارانی که در آستانه بازنشستگی هستند اغلب توصیه می شود که دارایی های اوراق قرضه خود را افزایش دهند. در حالی که احتمالاً مانند سهام بازدهی دو رقمی از اوراق قرضه دریافت نخواهید کرد، اوراق قرضه معمولاً ثبات و پیش بینی پذیری بیشتری را ارائه می دهند.

فرصت‌های با درآمد ثابت امروز کجا هستند

همه پیوندها به یک اندازه ایجاد نمی شوند. آنها اهداف و سطوح مختلفی از ریسک و پاداش را ارائه می دهند. در زیر سه نوع اوراق قرضه رایج وجود دارد که می توانند پول را در سبد سهام شما قرار دهند:

اوراق قرضه پربازده هدف اوراق با بازده بالا ایجاد درآمد و بازده ثابت برای سرمایه گذاران است. این اوراق همچنین با ریسک بالاتری همراه هستند. مطابق با داده های شاخص بلومبرگاوراق قرضه پربازده در ژوئیه بازدهی مثبتی را با 5.9 درصد از خود نشان دادند که بزرگترین در یک دهه اخیر است.

اوراق خزانه. اینها اوراق بدهی دولتی هستند که توسط دولت فدرال ایالات متحده منتشر می شوند. هنگامی که این اوراق را از دولت خریداری می کنید، انتظار دارید در پایان هر دوره شش ماهه سود بازگردانده شود. در بیشتر نیمه اول سال 2022، بازده واقعی اوراق خزانه داری در طیف وسیعی از سررسیدها کاهش داشت. با این حال، وزارت خزانه داری ایالات متحده می گوید که این دارایی با بازدهی پنج ساله، هفت ساله، 10 ساله، 20 ساله و 30 ساله از 0.43٪ تا 0.91٪ افزایش یافته است.

اوراق قرضه شهرداری این اوراق با سازمان های دولتی محلی و ایالتی مرتبط است. اوراق قرضه شهرداری درآمد قابل اعتمادی را بدون ریسک اوراق قرضه با بازده بالا ارائه می دهد. و ونگارد می‌گوید که این دارایی تا 3.21 ژوئن 30 درصد بازده داشته است، «که معادل بازده مالیاتی تعدیل‌شده 5.42 درصدی برای سرمایه‌گذاران در بالاترین گروه مالیات بر درآمد فدرال است».

خط پایین

اوراق قرضه می توانند در سال 2022 چرخش قابل توجهی داشته باشند. و ونگارد می گوید اوراق قرضه با بازده بالا، اوراق قرضه شهرداری و اوراق خزانه داری می توانند فرصت هایی را برای سرمایه گذاران بلندمدت برای کسب درآمد فراهم کنند.

نکاتی برای سرمایه گذاری هوشمند

• A مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک سبد متوازن با ترکیبی از اوراق قرضه و سایر انواع سرمایه گذاری کمک کند. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.

• اگر برای یافتن تعادلی برای پورتفولیوی خود به کمک نیاز دارید، SmartAsset's ماشین حساب تخصیص دارایی می تواند به شما کمک کند تا در مورد چه چیزی سرمایه گذاری کنید.

اعتبار عکس: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

پست پیشتاز می گوید اوراق قرضه بازگشته اند. اینجا جایی است که می توانید درآمد کسب کنید به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.