ناظر بریتانیا نقص های عمده ای را در نحوه مقابله بانک های رقیب با خطرات جرایم مالی شناسایی می کند

پس از تحقیقات اخیر توسط اداره رفتار مالی (FCA)، مشخص شد که چندین بانک های رقیب نقص‌های عمده‌ای در کنترل جرایم مالی خود داشتند و باید ارزیابی خود را از آن افزایش دهند جرم های مالی ریسک کلی

در واقع، بر اساس بررسی انجام شده در سال 2021، مشخص شد که بانک‌های رقیب نتوانسته‌اند در شرایط خاص ارزیابی ریسک جرم مالی مشتریان خود را انجام دهند. منتشر شده توسط FCA در روز جمعه، 22 آوریل.

بانک‌های رقیب مورد بررسی، بانک‌هایی بودند که نسبتاً جدید در این صنعت بودند و رویه درخواستی سریع و ساده را ارائه می‌کردند. به طور خاص، از شش بانک خرده فروشی رقیب تشکیل شده بود که عمدتاً از بانک های دیجیتال تشکیل شده بود و در مجموع به بیش از هشت میلیون مشتری خدمات ارائه می داد. 

سارا پریچارد، مدیر اجرایی بازار در FCA، گفت:

بانک‌های رقیب بخش مهمی از پیشنهادات بانکداری خرده فروشی بریتانیا هستند. با این حال، نمی توان بین باز کردن سریع و آسان حساب و کنترل جرایم مالی قوی، معاوضه ای وجود داشت. بانک‌های رقیب باید یافته‌های این بررسی را در نظر بگیرند و به تقویت سیستم‌های جرایم مالی خود برای جلوگیری از آسیب ادامه دهند.»

بررسی شواهدی از عملکرد خوب پیدا کرد

پس از انجام یک بررسی کامل، تیم بررسی نشانه هایی از عملکرد عالی، مانند استفاده خلاقانه از فناوری برای شناسایی سریع و احراز هویت مشتریان را کشف کرد.

در حالی که دکتر هنری بالانی، رئیس جهانی صنعت و امور نظارتی برای شرکت Encompass، بینش خود را با فینبولد در مورد این موضوع:

بانک‌های رقیب و دیجیتال رشد فوق‌العاده‌ای را در پایگاه‌های مشتریان خود در سال‌های اخیر تجربه کرده‌اند، با این حال، این مقیاس‌بندی سریع به این معناست که برنامه‌های انطباق همیشه همگام نبوده‌اند. مقابله با افزایش حجم مشتریان و معاملات در حالی که در حال گسترش به بازارهای جدید است، به ابتکارات ضد جرایم مالی پیچیدگی بیشتری بخشیده است.

وی افزود:

اتخاذ بهترین اتوماسیون KYC تنها راهی است که بانک‌ها به طور خاص می‌توانند به طور مؤثر به این مشکل رسیدگی کنند. استفاده از فناوری نوآورانه، استانداردهای بالای تطابق را در مقیاس تضمین می‌کند و در عین حال سفر و تجربه مشتری را بهبود می‌بخشد.

به طور کلی، تخصص دیجیتالی بانک های رقیب مانند Revolut شناخته شده است. با این حال، لزوم حفظ سطوح بالای رشد مصرف‌کننده و در عین حال مدیریت تهدیدات فزاینده جرایم مالی، مستلزم ادامه نوآوری از سوی همه مؤسسات مالی است.