FCA هشدار می دهد که بانک های دیجیتال بریتانیا باید کنترل جرایم مالی را بهبود بخشند

رگولاتورها هشدار داده اند که بانک های رقیب فقط آنلاین بریتانیا باید برای جلوگیری از سوء استفاده مجرمان از پلتفرم هایشان تلاش بیشتری کنند.

سازمان رفتار مالی در روز جمعه یافته ها را منتشر کرد بررسی کنترل‌های جرایم مالی در چندین بانک رقیب بریتانیا - بانک‌های جوان‌تری که با هدف مقابله با وام‌دهندگان فعلی تأسیس شده‌اند.

FCA نام هیچ شرکتی را ذکر نکرد اما گفت که بررسی آن بر روی شش بانک رقیب متمرکز شده است که نیمی از آنها بانک های دیجیتال بودند. دیده بان گفت که در مجموع، این شرکت ها بیش از 8 میلیون مشتری را پوشش می دهند. این بررسی صادرکنندگان پول الکترونیکی و ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت مانند Revolut و Wise را مستثنی کرد.

رگولاتور گفت که ضعف‌هایی در بررسی‌های دقت لازم توسط بانک‌های رقیب بر روی مشتریان پیدا کرده است، به طوری که برخی از شرکت‌ها در ارزیابی ریسک جرایم مالی در هنگام پذیرش مشتریان جدید ناکام هستند. در برخی موارد، بانک های رقیب برای شروع ارزیابی ریسک مشتری را نداشتند.

سارا پریچارد، مدیر اجرایی بازارها در FCA، روز جمعه در بیانیه‌ای گفت: «بانک‌های رقیب بخش مهمی از پیشنهادات بانکداری خرده‌فروشی بریتانیا هستند.

با این حال، نمی‌توان بین باز کردن سریع و آسان حساب و کنترل‌های قوی جرایم مالی معاوضی وجود داشت. بانک‌های رقیب باید یافته‌های این بررسی را در نظر بگیرند و به تقویت سیستم‌های جرایم مالی خود برای جلوگیری از آسیب ادامه دهند.»

شرکت های فین تک هستند تحت فشار برای بهبود کنترل جرایم مالی خود هستندبه ویژه در پی تحریم های اقتصادی اعمال شده بر روسیه به دلیل تهاجم بی دلیل این کشور به اوکراین.

مقررات سازگار با فین‌تک در بریتانیا به بسیاری از وام‌دهندگان تازه‌کار از جمله Monzo و Starling اجازه رشد داده است. اما نگرانی فزاینده‌ای از سوی تنظیم‌کننده‌ها وجود دارد که برخی از این ورودی‌های جدیدتر ممکن است کنترل‌های ضعیف‌تری نسبت به بانک‌های مستقر داشته باشند، زیرا پلت‌فرم‌های آنها برای سریع‌تر و آسان‌تر کردن درخواست حساب یا وام طراحی شده است.

در ادامه، FCA اعلام کرد که انتظار دارد بانک‌های رقیب دفاع خود را در برابر جرایم مالی توسعه دهند تا منعکس‌کننده رشد کاربران خود باشند و اقدامات دقت لازم را برای در نظر گرفتن خطر شدید فرار از تحریم‌ها تطبیق دهند.

سال گذشته، بانک محبوب مبتنی بر اپلیکیشن Monzo تحقیقات FCA را در مورد نقض احتمالی قوانین ضد پولشویی فاش کرد. در آن زمان، این شرکت گفت که کاوشگر "در مرحله اولیه" است و با تنظیم کننده همکاری می کند.