نمای کلی بانک NBD امارات در 3 ژانویه 2017 در دبی، امارات متحده عربی.
تام دولات | گتی ایماژ
دبی، امارات متحده عربی – از زمانی که ارزش پول این کشور در سال 2018 به شدت کاهش یافت، بانک هایی که در معرض ترکیه قرار دارند، با زیان مواجه شده اند. بر اساس گزارش اخیر آژانس رتبه بندی فیچ، اکنون، وام دهندگان به ویژه در چندین کشور نفت خیز خلیج فارس قرار است در سال آینده به دلیل پیوندهایشان با این کشور آسیب ببینند.
فیچ این هفته نوشت، بانکهای عضو شورای همکاری خلیجفارس - از جمله بحرین، کویت، عمان، قطر، عربستان سعودی و امارات متحده عربی - با شرکتهای تابعه ترکیه باید در نیمه اول سال 2022 «گزارش ابر تورم» را اتخاذ کنند، زیرا تورم انباشته در ترکیه در سه سال گذشته از 100 درصد فراتر رفت.
فیچ محاسبه میکند که بانکهای شورای همکاری خلیج فارس با شرکتهای تابعه ترکیه در نیمه اول امسال حدود ۹۵۰ میلیون دلار زیان خالص داشتهاند. امارات NBD - بانک شاخص دبی - و کویت فاینانس هاوس، دومین بانک بزرگ کویت، در میان بیشترین ضربه خورده بودند. قرار گرفتن ترکیه برای خانه مالی کویت و NBD امارات به ترتیب 950 درصد و 28 درصد از دارایی های آنها است. بانک ملی قطر نیز در میان افراد آسیب دیده بود.
این شرکت رتبهبندی نوشت: «فیچ همیشه در معرض دید ترکیهای بانکهای شورای همکاری خلیج فارس را اعتباری منفی میدانست. قرار گرفتن در معرض ترکیه به دلیل زیان تبدیل ارز ناشی از کاهش ارزش لیر، برای موقعیت سرمایه بانکهای شورای همکاری خلیج فارس یک خطر است.
لیر 26 درصد از ارزش خود را در مقابل از دست داده است دلار از سال تا به امروز، واردات و خرید کالاهای اساسی برای 84 میلیون ساکن ترکیه بسیار چالش برانگیزتر شده است.
چرا ارزش پول ترکیه در حال کاهش است؟
دولت اردوغان در عوض روشهای جایگزینی را برای تقویت پول خود و افزایش درآمد ابداع کرده است، مانند فروش FX. اعمال قوانین سختگیرانه برای وام های لیریو بهبود روابط با کشورهای ثروتمند خلیج فارس برای جذب سرمایه گذاری. امارات و قطر هر دو متعهد شده اند میلیاردها دلار در اقتصاد ترکیه سرمایه گذاری کنند.
میلیاردها ضرر
در اواسط ماه اوت، ترکیه با کاهش نرخ بهره کلیدی خود، بازارها را شوکه کرد با وجود تورم نزدیک به 100 درصد - از 14 درصد به 13 درصد - با وجود تورم نزدیک به 80 درصد، بالاترین سطح در 24 سال گذشته. تحلیلگران می گویند با توجه به اینکه راه حل کمی برای مشکلات لیر در نظر گرفته شده است، بانک هایی که در معرض دید ترکیه قرار دارند با مشکلات بیشتری روبرو خواهند شد.
فیچ نوشت: «ما محاسبه میکنیم که مجموع زیان تبدیل ارز بانکهای شورای همکاری خلیج فارس از طریق «سایر درآمد جامع» 6.3 میلیارد دلار در سالهای 2018 تا 2021 بوده است که عمدتاً به دلیل کاهش ارزش لیر است. در همین حال، کمی بیش از نیمی از این مبلغ و 3.3 میلیارد دلار بود.
این آژانس نوشت: "ما انتظار داریم که ضرر ارز حداقل تا سال 2024 به دلیل کاهش بیشتر ارزش لیر بالا بماند."
رجب طیب اردوغان رئیس جمهور ترکیه در چارچوب سفر خود به امارات 14 فوریه 2022 در ابوظبی امارات متحده عربی وارد ابوظبی شد.
دفتر مطبوعاتی ریاست جمهوری | dia images از طریق Getty Images
با این حال، فیچ خود را مجبور به کاهش رتبهبندی اعتبار بانکهای شورای همکاری خلیج فارس که زیرمجموعههای ترکیه دارند، نمیبیند، زیرا میگوید «این بانکها ظرفیت جذب زیان خوبی دارند».
همچنین انتظار نمی رود که آنها به طور کلی ترکیه را ترک کنند، عمدتاً به این دلیل که با وجود اینکه بانک های ترکیه با نیمی از ارزش دفتری اصلی خود معامله می کنند، خریداران بالقوه کافی وجود ندارد.
فیچ نوشت: «بانکهای شورای همکاری خلیج فارس مایل هستند و میتوانند در صورت نیاز به شرکتهای تابعه ترکیه حمایت مالی کنند و این در رتبهبندی شرکتهای تابعه منعکس شده است. خطر فزاینده دخالت دولت در بانک های ترکیه
منبع: https://www.cnbc.com/2022/09/02/turkeys-skyrocketing-inflation-threatens-more-losses-for-gulf-banks.html