چه صاحب کسب و کار باشید چه نباشید، اگر در مقطعی از زندگی خود هر چیزی را به صورت آنلاین خریده و پرداخت کرده اید، احتمالاً با روش های پرداخت فراوانی مواجه شده اید.
دروازه پرداخت در اصل خدماتی هستند که برای پرداخت های آنلاین ارائه می شوند.
این امکان را به فروشندگان آنلاین و همچنین آجر و ملات می دهد تا پرداخت های آنلاین را از سراسر جهان بپذیرند.
از آنجایی که فناوری به اختراع مجدد خود ادامه می‌دهد و در حالی که مشتریان راه‌حل‌های پرداخت ایمن و آسان را می‌طلبند و شما می‌خواهید کسب‌وکارتان رشد کند، بسیار مهم است که در کاوش در این راه‌های جدید برای درگاه‌های پرداخت عقب نمانید.
بنابراین، اگر به دنبال راه حلی ایمن و بدون دردسر برای کسب و کار خود هستید، برای یافتن 5 انتخاب برتر ما برای ارائه دهندگان دروازه پرداخت در سال 2022 به ادامه مطلب مراجعه کنید.
درگاه پرداخت چیست؟
اول از همه، یک دروازه پرداخت از دیدگاه مشتری می تواند به عنوان صفحه وب یا مکانی در یک صفحه وب باشد که در آن خریدار می تواند اطلاعات کارت اعتباری خود را به طور ایمن ارائه دهد.
با ادامه تراکنش، ارائه‌دهنده درگاه پرداخت، صحت اطلاعات کارت اعتباری مذکور را تأیید می‌کند.
خریداران تمایل دارند به درگاه‌های پرداخت با طیف وسیعی از گزینه‌های پردازش پرداخت، طراحی شیک و ویژگی‌های سفارشی‌سازی آسان اعتماد کنند.
ارائه دهندگان درگاه پرداخت چگونه کار می کنند؟
ارائه دهندگان درگاه پرداخت در 4 مرحله آسان کار می کنند:
1. مشتری ابتدا اطلاعات پرداخت خود مانند شماره کارت اعتباری و غیره را وارد می کند.
2. سپس او سفارش را ادامه می دهد و وب سایت تجارت الکترونیک متعاقباً اطلاعات پرداخت را از طریق درگاه پرداخت ارسال می کند.
3. درگاه پرداخت درخواست را به شرکت کارت اعتباری کاربر تسریع می‌کند که به نوبه خود صحت پرداخت را تأیید کرده و آن را تأیید می‌کند.
4. در نهایت، درگاه پرداخت وجوه را برای فروشنده ارسال می کند.
در اصل، ارائه‌دهنده درگاه پرداخت به دلیل نحوه جمع‌آوری پول از مشتری و واریز آن به حساب بانکی صاحب کسب‌وکار، مانند یک صندوقدار یا واسطه عمل می‌کند.
هزینه ارائه دهنده درگاه پرداخت چقدر است؟
اگر به این فکر می‌کنید که کدام ارائه‌دهنده درگاه پرداخت کمتر از حاشیه‌های شما کم می‌کند، این به حداقل 3 عامل مختلف بستگی دارد:
1. نرخ هایی که هم برای پرداخت حضوری و هم برای پرداخت آنلاین متفاوت است.
2. هزینه های پردازش کارت های اعتباری مختلف.
3. "بعدی" که در آن بیشتر می فروشید.
چگونه بهترین دروازه پرداخت را برای خود انتخاب می کنید؟
با توجه به همه متغیرهای موجود، اگر می‌پرسید کدام درگاه پرداخت برای کسب‌وکار آنلاین شما مناسب‌تر است، بهترین راه برای اطمینان کامل این است که فهرستی از مزایا و معایب بین آنها انجام دهید.
مناسب ترین ویژگی ها را برای کسب و کار خود و مشخصاً قیمت های مربوطه را فهرست کنید.
حتماً با آنها تماس بگیرید تا در مورد برنامه‌هایشان، منحنی یادگیری ذاتی، ویژگی‌هایشان، نحوه رسیدگی به داده‌های حساس و البته هزینه‌های اشتراک بالقوه صحبت کنید.
و فهرست 5 ارائه دهنده برتر پرداخت توسط Magnates Finance …
اینها 5 انتخاب برتر ما برای ارائه دهندگان پرداخت در سال 2022 هستند
1. Authorize.net
K1
بر اساس | فاستر سیتی ، کالیفرنیا |
هزینه ماهانه؟ | 25 $ در هر ماه |
هزینه پردازش | بستگی به این دارد که کدام طرح را انتخاب کنید: فقط درگاه پرداخت 0.10 دلار در هر تراکنش + 0.10 دلار کارمزد دسته ای روزانه Or گزینه All-in-One 2.9٪ به علاوه 0.30 دلار در هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | مقدار |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین کلی
سایت اینترنتی: https://www.authorize.net/
Authorize.net متعلق به VISA است و در سال 1996 تاسیس شد و آن را به یکی از قدیمی ترین و با تجربه ترین ارائه دهندگان درگاه پرداخت در جهان تبدیل کرد. تجربه اضافه شده با مزایای زیادی همراه است که شامل مشارکت با تعداد زیادی از ارائه دهندگان حساب تجاری، اعتبار، بدهی و راه حل های پرداخت دیجیتال می شود.
اکنون تقریباً نیم میلیون بازرگان را سرور می کند و با توجه به اینکه تراکنش های سراسر جهان را می پذیرد، هر ساله حدود یک میلیارد تراکنش را مدیریت می کند و همه اینها در عین حفظ امنیت داده ها در بالاترین سطح است.
مزایا و معایب
مزایا:
Authorize.net به دلیل کاربر پسند بودن و سازگاری آن با تقریباً هر حساب تجاری شناخته شده است و یکی از انتخاب های ترجیحی فروشندگان جدید و کاربران باتجربه است.
تحت مالکیت ویزا بودن درگاه پرداخت، انعطاف پذیری درگاه پرداخت را برای کسب و کارهایی که آن را پذیرفته اند، تقویت می کند، به همین دلیل است که همچنان در لیست درگاه های پرداخت برتر قرار می گیرد.
Authorize.Net همچنین دارای دو بسته متمایز است: بسته درگاه پرداخت و بسته همه کاره که شامل درگاه پرداخت و همچنین حساب تجاری است.
هر یک از این دو بسته شامل پرداخت‌های مکرر، فیلترهای جلوگیری از کلاهبرداری، پرداخت‌های موبایلی، سیستم‌های مدیریت اطلاعات مشتری خواهد بود و هیچ هزینه‌ای برای راه‌اندازی هر یک از آنها وجود ندارد.
Authorize.Net همچنین دارای یک سیستم نقطه فروش مجازی (POS) است. پذیرش چک الکترونیکی یک گزینه است، اما با هزینه های اضافی همراه است.
منفی:
حتی اگر قیمت‌گذاری Authorize.Net شفاف است، صرف نظر از اینکه از آن استفاده می‌کنید یا نه، ماهیانه ۲۵ دلار هزینه دریافت خواهید کرد.
در مورد معاملات حضوری، سیستم نقطه فروش ممکن است استحکام نداشته باشد.
ویژگی های منحصر به فرد
علاوه بر پذیرش انواع بیشتر پرداخت نسبت به سایر درگاه‌های پرداخت، یکی از معدود درگاه‌هایی است که پی پال را می‌پذیرد.
2. Paypal (Paypal Payments Pro)
K2
بر اساس | سن خوزه، کالیفرنیا |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | نرخ ثابت 2.90 درصد + کارمزد 0.30 دلار برای هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | 26 ارز از 202 کشور |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای مشاغل آنلاین متمرکز
سایت اینترنتی: https://www.paypal.com/us/webapps/mpp/paypal-payments-pro
پی پال از زمان ایجاد آن به عنوان یک کیف پول دیجیتال ساده در سال 1999 و پس از خریداری آن توسط eBay در سال 2002، راه طولانی را طی کرده است، اکنون به طور گسترده به عنوان شاید همه کاره ترین پردازشگر پرداخت آنلاین در نظر گرفته شده است.
پی پال به زودی به یک نام قابل اعتماد تبدیل شد و اکنون، در میان انواع پرداختی که دارای ویژگی های آن است، این پلت فرم امکان پرداخت با پی پال را نیز ارائه می دهد، به همین دلیل است که بسیاری از وب سایت ها دارای دکمه "پرداخت توسط پی پال" هستند.
جای تعجب نیست که این شرکت به افزایش 44 درصدی در تبدیل پرداخت ها که توسط کسب و کارها در سراسر جهان پذیرفته شده است، می بالد.
مزایا و معایب
مزایا
Paypal Payments Pro به کاربران خود تطبیق پذیری زیادی می دهد و به آنها امکان می دهد پرداخت های AMEX، Discover، VISA، Mastercard و البته اعتبار Paypal را بپذیرند.
این پلتفرم با بازیکنان اصلی تجارت الکترونیک مانند Shopify، BigCommerce، Squarespace، Shopify و غیره ادغام می شود.
Paypal دارای امنیت بانکی و جلوگیری از کلاهبرداری به دلیل پیشرفته بودن فناوری رمزگذاری داده است.
این بر روی انواع دستگاه های الکترونیکی هر سیستم عامل کار می کند. پرداخت ها را می توان با اسکن کد QR فروشنده انجام داد.
این امکان ایجاد فاکتورهای سفارشی را در خود پلتفرم فراهم می کند.
ویژگی های منحصر به فرد
Paypal Payments Pro دارای پرداخت های کارت اعتباری مبتنی بر تلفن و همچنین صورتحساب آنلاین و حتی پرداخت های حضوری است.
پرداخت با کریپتو ویژگی «پرداخت در 4» به مشتریان این امکان را می دهد که هر چیزی را که می خواهند بخرند و بعداً آن را در 4 قسط پرداخت کنند.
پی پال به کاربران خود اجازه می دهد تا پرداخت ها را با یک آدرس ایمیل ارسال کنند، به این معنی که جزئیات بانکی در این فرآیند غیر ضروری است.
این ویژگی One Touch است و ادغام کارت اعتباری با حذف موارد اضافی در فرآیند پرداخت، مانند نیاز به تایپ مجدد اطلاعات، تراکنش ها را سرعت می بخشد.
3. Braintree
K3
بر اساس | شیکاگو |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | 2.9% + 030 دلار شارژ در هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | 130 ارز از بازار جهانی 40 کشور |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای استارت آپ ها
سایت اینترنتی: https://www.braintreepayments.com/
Braintree از سال 2013 بخشی از شبکه Paypal بوده است. درگاه پرداخت آنلاین با ارائه ابزارهای لازم برای افراد برای ایجاد مشاغل خود و پذیرش پرداخت ها به شیوه ای سریع و ایمن از سراسر جهان، پرداخت ها را به طور موثر آسان می کند.
Braintree امکان پذیرش، تقسیم و فعال کردن پرداخت ها را در بیش از 130 ارز بدون هیچ گونه کارمزد مبادله یا کارمزد بین مرزی به معادله می دهد.
این کار را در حالی انجام می دهد که از کاربران خود با تسویه حساب و محافظت در برابر کلاهبرداری محافظت می کند.
مزایا و معایب
مزایا:
رابط کاربری Braintree's Drop-in شاید یکی از سریع‌ترین راه‌هایی باشد که به کاربران اجازه می‌دهد پرداخت‌ها را بپذیرند.
Hosted Fields، ویژگی امنیتی Braintree به استفاده از آن اجازه می دهد تا پرداخت وب خود را بدون به خطر انداختن امنیت و تشخیص کلاهبرداری پیشرفته خود کنترل کند.
رابط کاربری پرداخت آماده و فوق‌العاده شیک به گونه‌ای طراحی شده است که بلافاصله شروع به پذیرش کارت‌های اعتباری و اعتباری Paypal در برنامه‌ها و وب‌سایت‌ها کند.
ویژگی های منحصر به فرد
کاربران می‌توانند جریان‌های پرداخت خود را تنظیم و آزمایش کنند و ایده‌های خود را روی پلتفرم پیاده‌سازی کنند، همه اینها در حالی که وضعیت سازگار PCI SAQ A را حفظ می‌کنند.
Braintree Vault به کاربران اجازه می‌دهد تا داده‌های خود را به داخل یا خارج از سیستم پلتفرم منتقل کنند (داده‌های حساس در یک سیستم امن ارائه شده توسط پلتفرم برای انطباق با PCI نگهداری می‌شوند).
4. 2 Checkout (اکنون Verifone)
K4
بر اساس | Alpharetta، GA |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | نرخ ثابت متغیر + هزینه متغیر بسته به طرح اشتراک 3.5٪ + 0.35 دلار 4.5٪ + 0.45 دلار 6.0% + 0.60% |
# ارزهای پشتیبانی شده | 87 ارز |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای مشاغل متمرکز بر فروش بین المللی
سایت اینترنتی: https://www.2checkout.com/
از استارت‌آپ‌ها گرفته تا شرکت‌های Fortune 500، 2Checkout بیش از 20,000 شرکت را در بیش از 180 کشور به مشتریان خود در سراسر جهان متصل می‌کند.
2Checkout که یکی از پیشروترین پلتفرم‌های پرداخت جهانی در سراسر جهان است، برای پرداخت‌های آنلاین و موبایلی آماده است، زیرا برای به حداکثر رساندن تبدیل‌ها از طریق تطبیق با جنبه‌های محلی صنعت طراحی شده است.
هدف گزینه‌های پرداخت محلی آن، از بین بردن عناصر مشکل‌ساز تبدیل مانند مانع زبان یا خود روش‌های پرداخت است، به همین دلیل است که بیش از 50,000 تاجر به 2Checkout اعتماد کرده‌اند.
مزایا و معایب
مزایا
از چندین روش پرداخت از جمله پی پال پشتیبانی می کند. در دسترس بودن جهانی (211 بازار) با حفظ گزینه های محلی و تنظیمات قابل تنظیم برای بازرگانان.
قابلیت یکپارچه سازی پلت فرم (بیش از 100 سیستم صورتحساب و سیستم سبد خرید آنلاین)
صورتحساب دوره ای. گواهینامه امنیتی PCI سطح 1 (بالاترین سطح ممکن) تضمین می کند که تراکنش ها ایمن هستند و از بازرگانان و مشتریان در برابر کلاهبرداری بالقوه محافظت می کند.
ویژگی های منحصر به فرد
تسویه حساب درون خطی با وب سایت تاجر ادغام می شود، به این معنی که تمام مزایایی را که فرد در راه حل پرداخت میزبانی دارد را ارائه می دهد. طرح های اشتراک سفارشی را می توان ایجاد کرد.
5. خط خطی
K5
بر اساس | سان فرانسیسکو |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | طرح یکپارچه: 1.4٪ + 0.25 یورو برای کارت های منطقه اقتصادی اروپا (+ 1.1٪ برای کارت های بریتانیا) 2.9٪ + 0.25 یورو برای کارت های بین المللی طرح سفارشی: هزینه ها متفاوت خواهد بود |
# ارزهای پشتیبانی شده | بیش از 135 ارز |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای: جویندگان راه حل همه در یک
سایت اینترنتی: https://stripe.com/
Stripe یک پلت فرم پرداخت مبتنی بر ابر است که برای تسهیل تراکنش های آنلاین با ارائه راه حل های سرتاسری برای پردازش پرداخت ها طراحی شده است.
این متخصص در پردازش پرداخت های آنلاین است، به همین دلیل است که تجارت مبتنی بر وب به سمت آن گرایش پیدا می کند. حتی پردازش پرداخت برای مشاغل کوچک نیز به سطح بعدی منتقل می شود.
مزایا و معایب
مزایا:
از نظر زیرساخت، Stripe مبتنی بر ابر است، به این معنی که نرم افزار درگاه پرداخت امکان مقیاس پذیری آسان را فراهم می کند.
در مورد داشتن شخص ثالث جعل کنید. Stripe یک راه حل همه کاره در مورد پذیرش و پردازش پرداخت، فرآیند تسویه، تطبیق، و بدیهی است که مدیریت پرداخت های گفته شده را ارائه می دهد و آن را به یکی از بهترین درگاه های پرداخت در سراسر جهان تبدیل می کند.
ویژگی های منحصر به فرد:
Stripe دارای ویژگی‌ها و محصولات مختلفی است که به مراحل حیاتی فرآیندهای پرداخت یک کسب‌وکار از جمله رابط‌های مشتری، مدل‌های صورتحساب، ویژگی‌های تقلب و اختلاف، قابلیت‌های بهینه‌سازی درآمد و غیره پاسخ می‌دهد.
داشتن یک درگاه پرداخت آنلاین بسیار مهم است و ابر Stripe اطمینان می دهد که همچنان فعال خواهد بود.
بنابراین، اگر به دنبال یک دروازه پرداخت برای وب سایت یا سیستم های پرداخت برای مشاغل کوچک هستید، Stipe ممکن است همین باشد.
پرسش و پاسخهای متداول
بهترین در پردازش پرداخت آنلاین برای مشاغل کوچک چیست؟ یا بزرگ؟ بهترین دروازه برای توسعه دهندگان چه چیزی می تواند باشد؟ و بهترین درگاه های پرداخت برای تجارت الکترونیک یا دروازه های وب سایت چیست؟
انتخاب بهترین راه حل درگاه پرداخت برای مشاغل شما همیشه یک فرآیند ساده نیست، به خصوص زمانی که سعی می کنید بهترین پردازشگر پرداخت را برای مشاغل کوچک پیدا کنید.
پلتفرم‌های پرداخت آنلاین می‌توانند بسیار متفاوت باشند، این فهرست درگاه پرداخت بهترین دسته‌بندی‌های رایج درگاه‌های پرداخت آنلاین را ترکیب می‌کند.
اگر بخواهیم منصف باشیم، ممکن است آنها به یک اندازه برای همه مشاغل مناسب نباشند، زیرا یک سیستم پرداخت برای مشاغل کوچک با آنچه یک بازیکن بزرگتر ممکن است بخواهد متفاوت است.
اما حتی اگر فهرست به 10 درگاه پرداخت برتر دو برابر شود، پیش‌فرض انتخاب بهترین درگاه‌های پرداخت همچنان یکسان است: همه چیز به ماهیت کسب‌وکاری که می‌خواهید اجرا کنید و استراتژی‌ای که می‌خواهید اجرا کنید برمی‌گردد. .
چه قصد پردازش پرداخت آنلاین برای کسب‌وکارهای کوچک را داشته باشید و چه فکر بزرگ‌تری از نظر پردازنده‌های دروازه و خدمات پرداخت تجاری دارید، ارائه‌دهندگان درگاه پرداخت آنلاین زیادی وجود دارد که می‌توانید از بین آنها انتخاب کنید، بنابراین وقت خود را صرف کنید و کمی دقت کنید. بهترین پردازنده های پرداخت را پیدا کنید.
● آیا پی پال یک درگاه پرداخت است؟
درگاه پرداخت را می توان به عنوان سرویسی تعریف کرد که به مشاغل اجازه می دهد پرداخت های آنلاین را بپذیرند. به عنوان یک واسطه بین کسب و کار و مشتری عمل می کند.
بر این اساس، پی پال می تواند این سرویس را همانطور که قبلا در این مقاله توضیح دادیم ارائه دهد.
● ارزان ترین درگاه پرداخت چیست؟
چندین درگاه پرداخت رایگان وجود دارد، با این حال، هزینه های پردازش به سرعت شروع به انباشته شدن می کنند.
در مورد درگاه‌های پرداختی، نرخ‌ها از یک درگاه پرداخت و همچنین کمیسیون‌ها بسیار متفاوت است. بهترین راه برای اطمینان از اینکه ارزان‌ترین درگاه پرداخت را دریافت می‌کنید، مرور و مقایسه است و در عین حال به یاد داشته باشید که حجم فروش ماهانه خود را در نظر بگیرید.
به این ترتیب، هیچ پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد.
● چگونه می توانم درگاه پرداخت خود را بسازم؟
ساخت درگاه پرداخت خود مطمئناً امکان پذیر است.
برای انجام این کار، باید مراحل لازم را انجام دهید:
1. زیرساخت خود را راه اندازی کنید (میزبان دروازه شما)
2. اسناد API خود را دریافت کنید و با پردازشگر پرداخت دلخواه خود (موسسه مالی که پردازش تراکنش های آنلاین را انجام می دهد) ادغام کنید.
3. یک سیستم CRM برای مدیریت پایگاه داده مشتریان خود ایجاد کنید
4. پیاده سازی توکن سازی (فرایند ایمن نگه داشتن داده های حساس در سمت دروازه و نه در سرور وب سایت)
5. گواهینامه 3DS صادر شده توسط EMVCo را دریافت کنید
6. برای استاندارد امنیت داده های صنعت کارت پرداخت (PCI) درخواست دهید زیرا اگر می خواهید با پرداخت های آنلاین سروکار داشته باشید اجباری است.
● آیا برای درگاه پرداخت مجوز لازم است؟
آره. همانطور که در بالا توضیح داده شد به یک PCI نیاز دارید.
برای انجام این کار و در حال انجام، می توانید با EMVco تماس بگیرید (https://www.emvco.com/).
● درگاه پرداخت وایت لیبل چیست؟
درگاه پرداخت با برچسب سفید درگاهی است که به شرکت پرداخت اجازه می دهد تا با توسل به ارائه دهندگان درگاه شخص ثالث، پرداخت ها را پردازش کند.
پسگفتار
انتخاب درگاه پرداخت نباید کار سختی باشد.
تمام مزایا و معایب را ردیف کنید، عناصری مانند ماهیت کسب و کارتان، حجم فروش ماهانه و غیره را در نظر بگیرید.
مطمئناً به ترکیبی از آن عناصر و تمرکز استراتژی شما بر می گردد (به عنوان مثال با تمرکز بر پذیرش پرداخت های جهانی، می خواهید پلتفرمی داشته باشید که از چندین ارز مختلف از سراسر جهان پشتیبانی می کند).
ادغام نقش مهمی ایفا می کند و در کمال تعجب، داشتن گزینه های کمتر تنها به رها شدن سبد خرید کمک می کند.
بر این اساس، به یاد داشته باشید که باید به مشتریان خود گزینه های پرداخت فراوان و امنیت درجه یک را ارائه دهید زیرا نرخ تبدیل شما را تا حد زیادی بهبود می بخشد.
چه صاحب کسب و کار باشید چه نباشید، اگر در مقطعی از زندگی خود هر چیزی را به صورت آنلاین خریده و پرداخت کرده اید، احتمالاً با روش های پرداخت فراوانی مواجه شده اید.
دروازه پرداخت در اصل خدماتی هستند که برای پرداخت های آنلاین ارائه می شوند.
این امکان را به فروشندگان آنلاین و همچنین آجر و ملات می دهد تا پرداخت های آنلاین را از سراسر جهان بپذیرند.
از آنجایی که فناوری به اختراع مجدد خود ادامه می‌دهد و در حالی که مشتریان راه‌حل‌های پرداخت ایمن و آسان را می‌طلبند و شما می‌خواهید کسب‌وکارتان رشد کند، بسیار مهم است که در کاوش در این راه‌های جدید برای درگاه‌های پرداخت عقب نمانید.
بنابراین، اگر به دنبال راه حلی ایمن و بدون دردسر برای کسب و کار خود هستید، برای یافتن 5 انتخاب برتر ما برای ارائه دهندگان دروازه پرداخت در سال 2022 به ادامه مطلب مراجعه کنید.
درگاه پرداخت چیست؟
اول از همه، یک دروازه پرداخت از دیدگاه مشتری می تواند به عنوان صفحه وب یا مکانی در یک صفحه وب باشد که در آن خریدار می تواند اطلاعات کارت اعتباری خود را به طور ایمن ارائه دهد.
با ادامه تراکنش، ارائه‌دهنده درگاه پرداخت، صحت اطلاعات کارت اعتباری مذکور را تأیید می‌کند.
خریداران تمایل دارند به درگاه‌های پرداخت با طیف وسیعی از گزینه‌های پردازش پرداخت، طراحی شیک و ویژگی‌های سفارشی‌سازی آسان اعتماد کنند.
ارائه دهندگان درگاه پرداخت چگونه کار می کنند؟
ارائه دهندگان درگاه پرداخت در 4 مرحله آسان کار می کنند:
1. مشتری ابتدا اطلاعات پرداخت خود مانند شماره کارت اعتباری و غیره را وارد می کند.
2. سپس او سفارش را ادامه می دهد و وب سایت تجارت الکترونیک متعاقباً اطلاعات پرداخت را از طریق درگاه پرداخت ارسال می کند.
3. درگاه پرداخت درخواست را به شرکت کارت اعتباری کاربر تسریع می‌کند که به نوبه خود صحت پرداخت را تأیید کرده و آن را تأیید می‌کند.
4. در نهایت، درگاه پرداخت وجوه را برای فروشنده ارسال می کند.
در اصل، ارائه‌دهنده درگاه پرداخت به دلیل نحوه جمع‌آوری پول از مشتری و واریز آن به حساب بانکی صاحب کسب‌وکار، مانند یک صندوقدار یا واسطه عمل می‌کند.
هزینه ارائه دهنده درگاه پرداخت چقدر است؟
اگر به این فکر می‌کنید که کدام ارائه‌دهنده درگاه پرداخت کمتر از حاشیه‌های شما کم می‌کند، این به حداقل 3 عامل مختلف بستگی دارد:
1. نرخ هایی که هم برای پرداخت حضوری و هم برای پرداخت آنلاین متفاوت است.
2. هزینه های پردازش کارت های اعتباری مختلف.
3. "بعدی" که در آن بیشتر می فروشید.
چگونه بهترین دروازه پرداخت را برای خود انتخاب می کنید؟
با توجه به همه متغیرهای موجود، اگر می‌پرسید کدام درگاه پرداخت برای کسب‌وکار آنلاین شما مناسب‌تر است، بهترین راه برای اطمینان کامل این است که فهرستی از مزایا و معایب بین آنها انجام دهید.
مناسب ترین ویژگی ها را برای کسب و کار خود و مشخصاً قیمت های مربوطه را فهرست کنید.
حتماً با آنها تماس بگیرید تا در مورد برنامه‌هایشان، منحنی یادگیری ذاتی، ویژگی‌هایشان، نحوه رسیدگی به داده‌های حساس و البته هزینه‌های اشتراک بالقوه صحبت کنید.
و فهرست 5 ارائه دهنده برتر پرداخت توسط Magnates Finance …
اینها 5 انتخاب برتر ما برای ارائه دهندگان پرداخت در سال 2022 هستند
1. Authorize.net
K1
بر اساس | فاستر سیتی ، کالیفرنیا |
هزینه ماهانه؟ | 25 $ در هر ماه |
هزینه پردازش | بستگی به این دارد که کدام طرح را انتخاب کنید: فقط درگاه پرداخت 0.10 دلار در هر تراکنش + 0.10 دلار کارمزد دسته ای روزانه Or گزینه All-in-One 2.9٪ به علاوه 0.30 دلار در هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | مقدار |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین کلی
سایت اینترنتی: https://www.authorize.net/
Authorize.net متعلق به VISA است و در سال 1996 تاسیس شد و آن را به یکی از قدیمی ترین و با تجربه ترین ارائه دهندگان درگاه پرداخت در جهان تبدیل کرد. تجربه اضافه شده با مزایای زیادی همراه است که شامل مشارکت با تعداد زیادی از ارائه دهندگان حساب تجاری، اعتبار، بدهی و راه حل های پرداخت دیجیتال می شود.
اکنون تقریباً نیم میلیون بازرگان را سرور می کند و با توجه به اینکه تراکنش های سراسر جهان را می پذیرد، هر ساله حدود یک میلیارد تراکنش را مدیریت می کند و همه اینها در عین حفظ امنیت داده ها در بالاترین سطح است.
مزایا و معایب
مزایا:
Authorize.net به دلیل کاربر پسند بودن و سازگاری آن با تقریباً هر حساب تجاری شناخته شده است و یکی از انتخاب های ترجیحی فروشندگان جدید و کاربران باتجربه است.
تحت مالکیت ویزا بودن درگاه پرداخت، انعطاف پذیری درگاه پرداخت را برای کسب و کارهایی که آن را پذیرفته اند، تقویت می کند، به همین دلیل است که همچنان در لیست درگاه های پرداخت برتر قرار می گیرد.
Authorize.Net همچنین دارای دو بسته متمایز است: بسته درگاه پرداخت و بسته همه کاره که شامل درگاه پرداخت و همچنین حساب تجاری است.
هر یک از این دو بسته شامل پرداخت‌های مکرر، فیلترهای جلوگیری از کلاهبرداری، پرداخت‌های موبایلی، سیستم‌های مدیریت اطلاعات مشتری خواهد بود و هیچ هزینه‌ای برای راه‌اندازی هر یک از آنها وجود ندارد.
Authorize.Net همچنین دارای یک سیستم نقطه فروش مجازی (POS) است. پذیرش چک الکترونیکی یک گزینه است، اما با هزینه های اضافی همراه است.
منفی:
حتی اگر قیمت‌گذاری Authorize.Net شفاف است، صرف نظر از اینکه از آن استفاده می‌کنید یا نه، ماهیانه ۲۵ دلار هزینه دریافت خواهید کرد.
در مورد معاملات حضوری، سیستم نقطه فروش ممکن است استحکام نداشته باشد.
ویژگی های منحصر به فرد
علاوه بر پذیرش انواع بیشتر پرداخت نسبت به سایر درگاه‌های پرداخت، یکی از معدود درگاه‌هایی است که پی پال را می‌پذیرد.
2. Paypal (Paypal Payments Pro)
K2
بر اساس | سن خوزه، کالیفرنیا |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | نرخ ثابت 2.90 درصد + کارمزد 0.30 دلار برای هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | 26 ارز از 202 کشور |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای مشاغل آنلاین متمرکز
سایت اینترنتی: https://www.paypal.com/us/webapps/mpp/paypal-payments-pro
پی پال از زمان ایجاد آن به عنوان یک کیف پول دیجیتال ساده در سال 1999 و پس از خریداری آن توسط eBay در سال 2002، راه طولانی را طی کرده است، اکنون به طور گسترده به عنوان شاید همه کاره ترین پردازشگر پرداخت آنلاین در نظر گرفته شده است.
پی پال به زودی به یک نام قابل اعتماد تبدیل شد و اکنون، در میان انواع پرداختی که دارای ویژگی های آن است، این پلت فرم امکان پرداخت با پی پال را نیز ارائه می دهد، به همین دلیل است که بسیاری از وب سایت ها دارای دکمه "پرداخت توسط پی پال" هستند.
جای تعجب نیست که این شرکت به افزایش 44 درصدی در تبدیل پرداخت ها که توسط کسب و کارها در سراسر جهان پذیرفته شده است، می بالد.
مزایا و معایب
مزایا
Paypal Payments Pro به کاربران خود تطبیق پذیری زیادی می دهد و به آنها امکان می دهد پرداخت های AMEX، Discover، VISA، Mastercard و البته اعتبار Paypal را بپذیرند.
این پلتفرم با بازیکنان اصلی تجارت الکترونیک مانند Shopify، BigCommerce، Squarespace، Shopify و غیره ادغام می شود.
Paypal دارای امنیت بانکی و جلوگیری از کلاهبرداری به دلیل پیشرفته بودن فناوری رمزگذاری داده است.
این بر روی انواع دستگاه های الکترونیکی هر سیستم عامل کار می کند. پرداخت ها را می توان با اسکن کد QR فروشنده انجام داد.
این امکان ایجاد فاکتورهای سفارشی را در خود پلتفرم فراهم می کند.
ویژگی های منحصر به فرد
Paypal Payments Pro دارای پرداخت های کارت اعتباری مبتنی بر تلفن و همچنین صورتحساب آنلاین و حتی پرداخت های حضوری است.
پرداخت با کریپتو ویژگی «پرداخت در 4» به مشتریان این امکان را می دهد که هر چیزی را که می خواهند بخرند و بعداً آن را در 4 قسط پرداخت کنند.
پی پال به کاربران خود اجازه می دهد تا پرداخت ها را با یک آدرس ایمیل ارسال کنند، به این معنی که جزئیات بانکی در این فرآیند غیر ضروری است.
این ویژگی One Touch است و ادغام کارت اعتباری با حذف موارد اضافی در فرآیند پرداخت، مانند نیاز به تایپ مجدد اطلاعات، تراکنش ها را سرعت می بخشد.
3. Braintree
K3
بر اساس | شیکاگو |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | 2.9% + 030 دلار شارژ در هر تراکنش |
# ارزهای پشتیبانی شده | 130 ارز از بازار جهانی 40 کشور |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای استارت آپ ها
سایت اینترنتی: https://www.braintreepayments.com/
Braintree از سال 2013 بخشی از شبکه Paypal بوده است. درگاه پرداخت آنلاین با ارائه ابزارهای لازم برای افراد برای ایجاد مشاغل خود و پذیرش پرداخت ها به شیوه ای سریع و ایمن از سراسر جهان، پرداخت ها را به طور موثر آسان می کند.
Braintree امکان پذیرش، تقسیم و فعال کردن پرداخت ها را در بیش از 130 ارز بدون هیچ گونه کارمزد مبادله یا کارمزد بین مرزی به معادله می دهد.
این کار را در حالی انجام می دهد که از کاربران خود با تسویه حساب و محافظت در برابر کلاهبرداری محافظت می کند.
مزایا و معایب
مزایا:
رابط کاربری Braintree's Drop-in شاید یکی از سریع‌ترین راه‌هایی باشد که به کاربران اجازه می‌دهد پرداخت‌ها را بپذیرند.
Hosted Fields، ویژگی امنیتی Braintree به استفاده از آن اجازه می دهد تا پرداخت وب خود را بدون به خطر انداختن امنیت و تشخیص کلاهبرداری پیشرفته خود کنترل کند.
رابط کاربری پرداخت آماده و فوق‌العاده شیک به گونه‌ای طراحی شده است که بلافاصله شروع به پذیرش کارت‌های اعتباری و اعتباری Paypal در برنامه‌ها و وب‌سایت‌ها کند.
ویژگی های منحصر به فرد
کاربران می‌توانند جریان‌های پرداخت خود را تنظیم و آزمایش کنند و ایده‌های خود را روی پلتفرم پیاده‌سازی کنند، همه اینها در حالی که وضعیت سازگار PCI SAQ A را حفظ می‌کنند.
Braintree Vault به کاربران اجازه می‌دهد تا داده‌های خود را به داخل یا خارج از سیستم پلتفرم منتقل کنند (داده‌های حساس در یک سیستم امن ارائه شده توسط پلتفرم برای انطباق با PCI نگهداری می‌شوند).
4. 2 Checkout (اکنون Verifone)
K4
بر اساس | Alpharetta، GA |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | نرخ ثابت متغیر + هزینه متغیر بسته به طرح اشتراک 3.5٪ + 0.35 دلار 4.5٪ + 0.45 دلار 6.0% + 0.60% |
# ارزهای پشتیبانی شده | 87 ارز |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای مشاغل متمرکز بر فروش بین المللی
سایت اینترنتی: https://www.2checkout.com/
از استارت‌آپ‌ها گرفته تا شرکت‌های Fortune 500، 2Checkout بیش از 20,000 شرکت را در بیش از 180 کشور به مشتریان خود در سراسر جهان متصل می‌کند.
2Checkout که یکی از پیشروترین پلتفرم‌های پرداخت جهانی در سراسر جهان است، برای پرداخت‌های آنلاین و موبایلی آماده است، زیرا برای به حداکثر رساندن تبدیل‌ها از طریق تطبیق با جنبه‌های محلی صنعت طراحی شده است.
هدف گزینه‌های پرداخت محلی آن، از بین بردن عناصر مشکل‌ساز تبدیل مانند مانع زبان یا خود روش‌های پرداخت است، به همین دلیل است که بیش از 50,000 تاجر به 2Checkout اعتماد کرده‌اند.
مزایا و معایب
مزایا
از چندین روش پرداخت از جمله پی پال پشتیبانی می کند. در دسترس بودن جهانی (211 بازار) با حفظ گزینه های محلی و تنظیمات قابل تنظیم برای بازرگانان.
قابلیت یکپارچه سازی پلت فرم (بیش از 100 سیستم صورتحساب و سیستم سبد خرید آنلاین)
صورتحساب دوره ای. گواهینامه امنیتی PCI سطح 1 (بالاترین سطح ممکن) تضمین می کند که تراکنش ها ایمن هستند و از بازرگانان و مشتریان در برابر کلاهبرداری بالقوه محافظت می کند.
ویژگی های منحصر به فرد
تسویه حساب درون خطی با وب سایت تاجر ادغام می شود، به این معنی که تمام مزایایی را که فرد در راه حل پرداخت میزبانی دارد را ارائه می دهد. طرح های اشتراک سفارشی را می توان ایجاد کرد.
5. خط خطی
K5
بر اساس | سان فرانسیسکو |
هزینه ماهانه؟ | نه |
هزینه پردازش | طرح یکپارچه: 1.4٪ + 0.25 یورو برای کارت های منطقه اقتصادی اروپا (+ 1.1٪ برای کارت های بریتانیا) 2.9٪ + 0.25 یورو برای کارت های بین المللی طرح سفارشی: هزینه ها متفاوت خواهد بود |
# ارزهای پشتیبانی شده | بیش از 135 ارز |
امنیت داخلی داخلی | بله |
جلوگیری از کلاه برداری | بله |
بهترین برای: جویندگان راه حل همه در یک
سایت اینترنتی: https://stripe.com/
Stripe یک پلت فرم پرداخت مبتنی بر ابر است که برای تسهیل تراکنش های آنلاین با ارائه راه حل های سرتاسری برای پردازش پرداخت ها طراحی شده است.
این متخصص در پردازش پرداخت های آنلاین است، به همین دلیل است که تجارت مبتنی بر وب به سمت آن گرایش پیدا می کند. حتی پردازش پرداخت برای مشاغل کوچک نیز به سطح بعدی منتقل می شود.
مزایا و معایب
مزایا:
از نظر زیرساخت، Stripe مبتنی بر ابر است، به این معنی که نرم افزار درگاه پرداخت امکان مقیاس پذیری آسان را فراهم می کند.
در مورد داشتن شخص ثالث جعل کنید. Stripe یک راه حل همه کاره در مورد پذیرش و پردازش پرداخت، فرآیند تسویه، تطبیق، و بدیهی است که مدیریت پرداخت های گفته شده را ارائه می دهد و آن را به یکی از بهترین درگاه های پرداخت در سراسر جهان تبدیل می کند.
ویژگی های منحصر به فرد:
Stripe دارای ویژگی‌ها و محصولات مختلفی است که به مراحل حیاتی فرآیندهای پرداخت یک کسب‌وکار از جمله رابط‌های مشتری، مدل‌های صورتحساب، ویژگی‌های تقلب و اختلاف، قابلیت‌های بهینه‌سازی درآمد و غیره پاسخ می‌دهد.
داشتن یک درگاه پرداخت آنلاین بسیار مهم است و ابر Stripe اطمینان می دهد که همچنان فعال خواهد بود.
بنابراین، اگر به دنبال یک دروازه پرداخت برای وب سایت یا سیستم های پرداخت برای مشاغل کوچک هستید، Stipe ممکن است همین باشد.
پرسش و پاسخهای متداول
بهترین در پردازش پرداخت آنلاین برای مشاغل کوچک چیست؟ یا بزرگ؟ بهترین دروازه برای توسعه دهندگان چه چیزی می تواند باشد؟ و بهترین درگاه های پرداخت برای تجارت الکترونیک یا دروازه های وب سایت چیست؟
انتخاب بهترین راه حل درگاه پرداخت برای مشاغل شما همیشه یک فرآیند ساده نیست، به خصوص زمانی که سعی می کنید بهترین پردازشگر پرداخت را برای مشاغل کوچک پیدا کنید.
پلتفرم‌های پرداخت آنلاین می‌توانند بسیار متفاوت باشند، این فهرست درگاه پرداخت بهترین دسته‌بندی‌های رایج درگاه‌های پرداخت آنلاین را ترکیب می‌کند.
اگر بخواهیم منصف باشیم، ممکن است آنها به یک اندازه برای همه مشاغل مناسب نباشند، زیرا یک سیستم پرداخت برای مشاغل کوچک با آنچه یک بازیکن بزرگتر ممکن است بخواهد متفاوت است.
اما حتی اگر فهرست به 10 درگاه پرداخت برتر دو برابر شود، پیش‌فرض انتخاب بهترین درگاه‌های پرداخت همچنان یکسان است: همه چیز به ماهیت کسب‌وکاری که می‌خواهید اجرا کنید و استراتژی‌ای که می‌خواهید اجرا کنید برمی‌گردد. .
چه قصد پردازش پرداخت آنلاین برای کسب‌وکارهای کوچک را داشته باشید و چه فکر بزرگ‌تری از نظر پردازنده‌های دروازه و خدمات پرداخت تجاری دارید، ارائه‌دهندگان درگاه پرداخت آنلاین زیادی وجود دارد که می‌توانید از بین آنها انتخاب کنید، بنابراین وقت خود را صرف کنید و کمی دقت کنید. بهترین پردازنده های پرداخت را پیدا کنید.
● آیا پی پال یک درگاه پرداخت است؟
درگاه پرداخت را می توان به عنوان سرویسی تعریف کرد که به مشاغل اجازه می دهد پرداخت های آنلاین را بپذیرند. به عنوان یک واسطه بین کسب و کار و مشتری عمل می کند.
بر این اساس، پی پال می تواند این سرویس را همانطور که قبلا در این مقاله توضیح دادیم ارائه دهد.
● ارزان ترین درگاه پرداخت چیست؟
چندین درگاه پرداخت رایگان وجود دارد، با این حال، هزینه های پردازش به سرعت شروع به انباشته شدن می کنند.
در مورد درگاه‌های پرداختی، نرخ‌ها از یک درگاه پرداخت و همچنین کمیسیون‌ها بسیار متفاوت است. بهترین راه برای اطمینان از اینکه ارزان‌ترین درگاه پرداخت را دریافت می‌کنید، مرور و مقایسه است و در عین حال به یاد داشته باشید که حجم فروش ماهانه خود را در نظر بگیرید.
به این ترتیب، هیچ پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد.
● چگونه می توانم درگاه پرداخت خود را بسازم؟
ساخت درگاه پرداخت خود مطمئناً امکان پذیر است.
برای انجام این کار، باید مراحل لازم را انجام دهید:
1. زیرساخت خود را راه اندازی کنید (میزبان دروازه شما)
2. اسناد API خود را دریافت کنید و با پردازشگر پرداخت دلخواه خود (موسسه مالی که پردازش تراکنش های آنلاین را انجام می دهد) ادغام کنید.
3. یک سیستم CRM برای مدیریت پایگاه داده مشتریان خود ایجاد کنید
4. پیاده سازی توکن سازی (فرایند ایمن نگه داشتن داده های حساس در سمت دروازه و نه در سرور وب سایت)
5. گواهینامه 3DS صادر شده توسط EMVCo را دریافت کنید
6. برای استاندارد امنیت داده های صنعت کارت پرداخت (PCI) درخواست دهید زیرا اگر می خواهید با پرداخت های آنلاین سروکار داشته باشید اجباری است.
● آیا برای درگاه پرداخت مجوز لازم است؟
آره. همانطور که در بالا توضیح داده شد به یک PCI نیاز دارید.
برای انجام این کار و در حال انجام، می توانید با EMVco تماس بگیرید (https://www.emvco.com/).
● درگاه پرداخت وایت لیبل چیست؟
درگاه پرداخت با برچسب سفید درگاهی است که به شرکت پرداخت اجازه می دهد تا با توسل به ارائه دهندگان درگاه شخص ثالث، پرداخت ها را پردازش کند.
پسگفتار
انتخاب درگاه پرداخت نباید کار سختی باشد.
تمام مزایا و معایب را ردیف کنید، عناصری مانند ماهیت کسب و کارتان، حجم فروش ماهانه و غیره را در نظر بگیرید.
مطمئناً به ترکیبی از آن عناصر و تمرکز استراتژی شما بر می گردد (به عنوان مثال با تمرکز بر پذیرش پرداخت های جهانی، می خواهید پلتفرمی داشته باشید که از چندین ارز مختلف از سراسر جهان پشتیبانی می کند).
ادغام نقش مهمی ایفا می کند و در کمال تعجب، داشتن گزینه های کمتر تنها به رها شدن سبد خرید کمک می کند.
بر این اساس، به یاد داشته باشید که باید به مشتریان خود گزینه های پرداخت فراوان و امنیت درجه یک را ارائه دهید زیرا نرخ تبدیل شما را تا حد زیادی بهبود می بخشد.
منبع: https://www.financemagnates.com/fintech/payments/the-top-5-payment-gateway-providers-in-2022/