4 صندوق سرمایه گذاری متقابل تخصیص محافظه کارانه برتر

صندوق‌های متقابل تخصیص دارایی در بین سرمایه‌گذاران محبوبیت پیدا کرده‌اند، زیرا این سرمایه‌گذاری‌های تلفیقی راه ساده‌ای برای دسترسی به چندین طبقه دارایی در یک صندوق واحد و حرفه‌ای ارائه می‌دهند. آرایه وسیعی از تخصیص دارایی ها وجوه وجود دارد، از فوق محافظه کار تا بسیار تهاجمی، و هر یک می تواند به عنوان یک سهام یا تخصیص جزئی برای سرمایه گذاران منفرد استفاده شود. وجوه تخصیص محافظه کارانه شامل اوراق بهادار حقوق صاحبان سهام و بدهی و همچنین وجه نقد و معادل های نقدی با تمرکز بر حفظ سرمایه اصلی از طریق بدهی های بزرگتر و سرمایه گذاری های نقدی است. سرمایه گذارانی که نگران نوسانات بازار هستند، یا کسانی که مایل به کسب درآمد از تمام یا بخشی از پرتفوی خود هستند، می توانند از وجوه تخصیص محافظه کارانه برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری به راحتی استفاده کنند.

در حالی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل تخصیص محافظه‌کارانه از نوسانات خشونت‌آمیز در سرمایه‌گذاری‌های سنگین مهلت می‌دهند، اما برای هر سرمایه‌گذاری مناسب نیستند. آنها تمرکز بیشتری از کل دارایی ها در اوراق قرضه و پول نقد دارند که فرصت سرمایه گذاران را برای دستیابی به افزایش سرمایه در بلندمدت کاهش می دهد. علاوه بر این، برخی از دارایی‌های اوراق قرضه و سرمایه‌گذاری‌های نقدی برای همگامی با نرخ تورم فزاینده به سختی تحت فشار قرار می‌گیرند و در برخی مواقع بازدهی وجوه تخصیص محافظه‌کارانه را به حداقل می‌رسانند.

با این حال، سرمایه‌گذارانی که علاقه‌مند به حفظ تعادل اصلی پرتفوی سرمایه‌گذاری با پتانسیل ایجاد درآمد از طریق سود سهام و بهره هستند، ممکن است صندوق‌های تخصیص محافظه‌کارانه را به عنوان بخشی از یا یک دارایی در یک سبد سرمایه‌گذاری مناسب‌تر بیابند. تعدادی از صندوق های تخصیص دارایی محافظه کارانه از طریق ارائه دهندگان مشهور صندوق سرمایه گذاری مشترک، از جمله Vanguard، American Funds، T. Rowe Price و Thrivent در دسترس سرمایه گذاران است که وجوه آنها در اینجا نشان داده شده است.

صندوق متوازن مدیریت شده توسط مالیات پیشتاز (VTMFX)

صندوق متوازن تحت مدیریت مالیات پیشتاز یک صندوق متقابل تخصیص محافظه کارانه است که از طریق گروه پیشتاز در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد. این صندوق سرمایه گذاری مشترک در سال 1994 تأسیس شد و به دنبال ارائه بازده مالیاتی کارآمد توسط فدرال به سرمایه گذاران است. معاف از مالیات درآمد، افزایش سرمایه بلندمدت و درآمد مشمول مالیات جاری در مقدار متوسط. به طور معمول، دارایی های 8.0 میلیارد دلاری صندوق به طور مساوی بین بخش های با سرمایه متوسط ​​و بزرگ بازار سهام ایالات متحده و اوراق قرضه شهرداری معاف از مالیات فدرال سرمایه گذاری می شود.

صندوق سرمایه گذاری مشترک از زمان تاسیس به میانگین نرخ بازده سالانه 7.60 درصد و نسبت هزینه آن از 0.09 اوت 12 به 2022 درصد رسیده است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 10,000 دلار از سوی سرمایه گذاران مورد نیاز است. دارایی های برتر در صندوق شامل شرکت اپل (AAPL)، شرکت مایکروسافت (MSFT)، Amazon.com Inc. (AMZN) و شرکت آلفابت (GOOGL).

صندوق درآمد دارای مزیت مالیاتی وجوه آمریکایی (TAIAX)

صندوق سرمایه‌گذاری دارای مزیت مالیاتی آمریکا از طریق خانواده صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک آمریکا به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود و در سال 2012 تأسیس شد. هدف این صندوق تخصیص محافظه‌کارانه کمک به سرمایه‌گذاران برای رشد دارایی‌های خود و همچنین کسب درآمد معاف از مالیات است. ترکیب سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری متقابل شامل چندین پیشنهاد صندوق آمریکایی با ترکیب ها و وزن های مختلف است که اکثریت آنها به دنبال ایجاد درآمد از سرمایه گذاری های اساسی خود هستند. مدیران صندوق با صندوق درآمد مالیاتی دارای مزیت های مالی آمریکا بر انتخاب های سرمایه گذاری تمرکز می کنند سهام پرداخت کننده سود از جمله صندوق‌های رشد و درآمد، صندوق‌های درآمدی سهام، صندوق‌های متوازن و صندوق‌های اوراق قرضه.

صندوق سرمایه گذاری مشترک از بدو تاسیس تا کنون 6.47 درصد متوسط ​​بازده سالانه ده ساله ایجاد کرده است و نسبت هزینه آن 0.64 درصد است. این صندوق نیاز به سرمایه گذاری اولیه 250 دلاری دارد. دارایی های برتر در صندوق سرمایه گذاری مشترک شامل صندوق اوراق قرضه معاف از مالیات آمریکا، صندوق اوراق قرضه شهری با درآمد بالا آمریکا، صندوق رشد و درآمد جهانی سرمایه، و صندوق سرمایه گذاران مشترک واشنگتن است.

صندوق درآمدی استراتژی شخصی تی رو پرایس (PRSIX)

صندوق درآمد استراتژی شخصی T. Rowe Price در سال 1994 تأسیس شد. تیم مدیریت صندوق به دنبال این است که با تمرکز بر انتخاب سرمایه گذاری بر روی درآمد اول و در مرحله بعد رشد سرمایه، بیشترین بازده کل را در طول زمان برای سرمایه گذاران فراهم کند. تقریباً 40٪ از دارایی های 2.25 میلیارد دلاری صندوق در سهام سرمایه گذاری شده است و باقیمانده در بین اوراق قرضه، اوراق بهادار بازار پول و پول نقد از 31 ژوئیه 2022 پراکنده شده است. در برخی موارد، صندوق ممکن است وزن یک طبقه دارایی خاص را بر اساس شرایط یا چشم انداز فعلی بازار تنظیم کند.

صندوق درآمد استراتژی شخصی T. Rowe Price از زمان تأسیس تا 6.95 ژوئن 30 به میانگین نرخ بازده سالانه 2022٪ دست یافته است و نسبت هزینه آن از 0.60 ژوئیه 31 2022٪ است. این صندوق به حداقل نیاز دارد. سرمایه گذاری اولیه 2,500 دلار شرکت های برتر در میان هلدینگ های صندوق عبارتند از Alphabet، Amazon.com و Microsoft.

صندوق درآمد متنوع تراینت پلاس (THYFX)

صندوق با درآمد متنوع تریونت یک صندوق سرمایه گذاری متقابل تخصیصی محافظه کارانه است که در سال 1997 تأسیس شد و از طریق گروه سرمایه گذاری Thrivent در اختیار سرمایه گذاران قرار گرفت. صندوق سرمایه گذاری مشترک به دنبال تامین درآمد سرمایه گذاران در عین حفظ الف است افزایش ارزش سرمایه در بلندمدت. 901.10 میلیون دلار دارایی صندوق در ترکیبی از اوراق بهادار سهام و اوراق بهادار بدهی سرمایه‌گذاری می‌شود که بخشی از آن بر سهام عادی، سهام ممتاز و سهام قابل تبدیل متمرکز است. اوراق بدهی نگهداری شده در صندوق می تواند از هر کیفیت اعتباری و هر سررسیدی برخوردار باشد و ممکن است شامل اوراق قرضه، اسکناس، اوراق قرضه یا سایر تعهدات بدهی پرریسک باشد. مدیران صندوق همچنین می توانند بنا به صلاحدید خود در گزینه های جایگزین صندوق قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کنند.

صندوق Thrivent Diversified Income Plus از زمان آغاز به کار، میانگین بازده 10 ساله سالانه 4.82 درصد و نسبت هزینه آن 0.71 درصد از 29 ژوئیه 2022 داشته است. این صندوق به حداقل سرمایه گذاری اولیه 2,000 دلار نیاز دارد. دارایی های برتر در صندوق سرمایه گذاری مشترک شامل انجمن فدرال ملی وام مسکن متعارف گذر 30 ساله و صندوق بدهی بازارهای نوظهور هسته مرکزی Thrivent است.