سه درس از وارن بافت که در حال حاضر باید به آنها توجه کرد

همانطور که توسط هزاران شرکت Berkshire Hathaway نشان داده شده است، شفافیت مالی و استراتژی مورد تقاضا هستند
BRK.B ،
-0.76٪
سهامدارانی که در 30 آوریل در اوماها، نبراسکا، برای کنفرانس سالانه خود ملاقات کردند یا پخش زنده را در CNBC تماشا کردند.

رئیس هیئت مدیره و مدیرعامل برکشایر هاتاوی، وارن بافت، یکی از ثروتمندترین مردان جهان، یک سرمایه گذار 91 ساله و اسطوره تجارت که به دلیل مشاوره مالی استراتژیک و مهارت خود شناخته شده است. در اینجا چیزهایی است که می توانید از او در مورد تورم، صندوق های شاخص و سرمایه گذاری ارزشی بیاموزید، و آنچه می توانید امروز برای ارتقاء سبد مالی خود انجام دهید.

1. تورم خارج از کنترل سرمایه گذاران است

تورم بافت در 30 آوریل به سرمایه گذاران یادآوری کرد: "تقریبا همه را کلاهبرداری می کند."

خانواده های آمریکایی که در حال حاضر با چندین دهه رکود دستمزدها دست و پنجه نرم می کنند، اکنون با افزایش قیمت غذا، گاز و سرپناه دست و پنجه نرم می کنند. و در حالی که تغییرات بازار و رویدادهای جهانی خارج از حوزه نفوذ یک سرمایه گذار فردی است، عاقلانه است که مصرف کنندگان بر آنچه می توانند کنترل کنند تمرکز کنند. در بیشتر موارد، این بدان معناست که استراتژی سرمایه‌گذاری خود را ادامه دهید – در نهایت، همانطور که بافت توصیه می‌کند، سرمایه‌گذاری در بلندمدت معمولاً بهترین راه برای غلبه بر تورم است.

همچنین نگاه کنید به: پس از اینکه محققان کد سرمایه گذاری وارن بافت را شکستند، قدرت سرمایه گذاری وارن بافت برای همیشه ادامه خواهد داشت.

2. صندوق های شاخص می توانند تنوع ساده و مؤثری را ارائه دهند

بافت از طرفداران پر و پا قرص است صندوق های شاخصبسته های سرمایه گذاری که منعکس کننده یک شاخص بازار خاص هستند، مانند S&P 500: «به نظر من، برای اکثر مردم، بهترین کار داشتن S&P 500 است.
SPX
-0.52٪
بافت شاخص در می 2022 گفت.

صندوق‌های شاخص کم‌هزینه معمولاً کارمزدهای کمتری نسبت به صندوق‌هایی که به طور فعال مدیریت می‌شوند دریافت می‌کنند و به شما امکان می‌دهند بخش متنوعی از بازار یا صنعت را خریداری کنید. از نظر عملی، ریسک سرمایه گذاری شما را که به ویژه در زمان های پرنوسان اهمیت دارد، پخش می کند.

در مقابل، «انتخاب سهام» یا مدیریت فعال یک سبد مالی با خرید سهام فردی، می‌تواند گران، زمان‌بر و پرخطر باشد. و به گفته کوین چیکس، مشاور مالی مستقر در سانفرانسیسکو، اغلب نتیجه نمی دهد: «بیشتر مدیران حرفه ای پول نمی توانند به طور مداوم بازار را شکست دهند. آنها ممکن است چند سال خوب داشته باشند، اما 70 تا 80 درصد از مدیران صندوق ها عملکرد ضعیفی در بازار سهام دارند.

داده ها ثابت می کند که: شاخص های S&P داو جونز گزارش شده است که تقریباً 80 درصد از وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند عملکرد کمتری نسبت به S&P Composite 1500 در سال 2021 داشتند. Cheeks می گوید: «پرداخت هزینه های بالاتر برای چیزی که ممکن است در طول زمان عملکرد خوبی نداشته باشد، به سبد سهام شما اضافه نمی کند.

وقتی از بافت در مورد انتخاب سهام در 30 آوریل سؤال شد، بافت گفت: «ما [بافت و چارلی مانگر، نایب رئیس برکشایر هاتاوی] کمترین تصوری را نداریم که بازار سهام هنگام بازگشایی در روز دوشنبه چه خواهد کرد. ما هرگز نداشتیم.» او ادامه داد: «فکر نمی‌کنم هیچ‌وقت تصمیمی گرفته باشیم که یکی از ما گفته باشد یا فکر کرده باشد که باید بر اساس آنچه بازار انجام می‌دهد خرید یا بفروشیم. یا، برای آن موضوع، در مورد آنچه که اقتصاد قرار است انجام دهد. ما نمی دانیم.»

برای شروع کار با صندوق های شاخص، شاخصی مانند S&P 500، Dow Jones Industrial Average را انتخاب کنید.
DJIA ،
-0.96٪,
نزدک کامپوزیت
COMP ،
-0.02٪
یا Wilshire 5000 و صندوقی که این شاخص را ردیابی می کند. بسیاری از سرمایه گذاران صندوق های شاخص را بر اساس نسبت هزینه یا کارمزد سالانه شما به عنوان درصدی از سرمایه گذاری شما انتخاب می کنند. سپس وقتی آماده خرید هستید، می توانید این کار را از طریق یک حساب سرمایه گذاری مانند حساب کارگزاری یا IRA انجام دهید. برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرما، مانند 401(k)s، ممکن است دسترسی به صندوق های شاخص را نیز ارائه دهد.

3. سرمایه گذاری ارزشی می تواند یک استراتژی قوی باشد

بافت در سال 1974 به مجله فوربس گفت: «در یک شرکت بخرید زیرا می‌خواهید مالک آن شوید، نه به این دلیل که می‌خواهید سهام آن افزایش یابد.» ارزیابی ارزش یک شرکت یکی از استراتژی‌های انتخاب مکان و زمان سرمایه‌گذاری است.

سرمایه‌گذاری ارزشی به معنای خرید سهام با کیفیت بالا، در حالت ایده‌آل با قیمت‌های ارزشی، و نگهداری آنها برای سال‌ها است.

همچنین سرمایه گذاری مطابق با ارزش های شما وجود دارد که شامل در نظر گرفتن اعتقادات اجتماعی، اعتقادی، محیطی یا اخلاقی شما هنگام سرمایه گذاری است.

بافت با پیروی از هر دو استراتژی برای خودش خیلی خوب عمل کرده است. به عنوان مثال، در کنفرانس سالانه امسال، بافت اعلام کرد که برکشایر هاتاوی 15 میلیون سهم از شرکت بازی اکتیویژن بلیزارد را خریداری کرده است. این خرید یکی از نمونه‌های جدیدتر استراتژی بافت برای انتخاب سرمایه‌گذاری‌های کم ارزش با قیمتی جذاب به جای انتخاب سهام بر اساس پتانسیل رشد بالا است.

در مورد اعتقادات برکشایر هاتاوی، بافت چهار حوزه اصلی را در اولویت قرار داده است: بیمه، اپل.
AAPL ،
-1.02٪,
راه آهن (BNSF Railway) و انرژی. بافت در نامه 2021 خود به سهامداران، راه آهن را به عنوان "شریان شماره یک تجارت آمریکا" و "یک دارایی ضروری برای آمریکا و همچنین برای برکشایر" توصیف می کند. اعتقاد به خدماتی که راه‌آهن ارائه می‌کند و تأثیر آن‌ها بر محیط‌زیست در سرمایه‌گذاری بافت مرکزی است. او می‌نویسد: «اگر بسیاری از محصولات ضروری که BNSF حمل می‌کند با کامیون حمل شوند، انتشار کربن آمریکا افزایش می‌یابد.

دیدن: وارن بافت و برکشایر هاتاوی بار دیگر عملکرد بهتری نسبت به بازار سهام داشتند. اپل یک دلیل بزرگ است، اما این 10 سهام دیگر نیز کمک کردند

حتی برای کسانی که 100 یا 1,000 دلار سرمایه گذاری دارند، سرمایه گذاری بر اساس ارزش های شما همچنان می تواند یک ملاحظات مهم باشد. Cheeks به مشتریان کمک می کند تا هنگام سرمایه گذاری، طیف وسیعی از انتخاب های مبتنی بر ارزش را انجام دهند. بیایید روی آنچه باید انجام دهید تمرکز کنیم. و سپس بیایید ببینیم چگونه می‌توانیم این کار را از طریق یک لنز خاص مانند تأثیرگذار بودن یا خیریه بودن انجام دهیم.» او می‌گوید.

اگر به سرمایه گذاری ارزشی علاقه مند هستید، باید در مورد شرکت های کم قیمت و نادیده گرفته شده در بازار سهام امروز تحقیق کنید - که وقتی بازار تا حد زیادی افت کرده است، همانطور که اخیراً انجام شده، آسان تر است.

بیشتر بدانید: چقدر باید سرمایه گذاری کنم؟ | نحوه سرمایه گذاری: Ep. 1

در مورد سرمایه گذاری مطابق با ارزش های شما، بسیاری از کارگزاران ابزارهای غربالگری دارند که به شما امکان می دهد وجوه شاخص یا سایر سرمایه گذاری ها را بر اساس فیلتر کنید. محیط زیست ، اجتماعی و حکمرانی (ESG) شیوه های تجاری

بیشتر از NerdWallet

Alieza Durana برای NerdWallet می نویسد. پست الکترونیک: [ایمیل محافظت شده].