گزارش شده توسط Jonathan Ponciano و Hank Tucker
Lافزایش چشمگیر نرخ بهره، جنگ روسیه با اوکراین و تورم شدید امسال بازار سهام را ویران کرده است، اما این چهار فین‌تک سرمایه‌گذار با وجود این آشفتگی میلیون‌ها مشتری و میلیاردها دلار دارایی را جذب کرده‌اند.
محبوبیت انفجاری سرمایه‌گذاری‌های جایگزین باعث رشد خیره‌کننده iCapital مستقر در نیویورک شده است که به فوربسفین‌تک 50 برای پنجمین سال متوالی پس از جذب 500 میلیون دلار از سرمایه‌گذاران در سال 2021. این پلتفرم به مشاوران مالی و مؤسسات قدیمی مانند UBS و BlackRock کمک می‌کند تا سبد مشتریان ثروتمند خود را با سرمایه‌گذاری در سرمایه‌های مخاطره‌آمیز، املاک و مستغلات، بدهی ساختاریافته و غیره متنوع کنند. و اکنون بیش از 125 میلیارد دلار دارایی را ارائه می دهد که در یک سال 70 درصد افزایش یافته است. همچنین موارد بیشتری در راه است: در اواخر ماه گذشته، iCapital گفت که با خرید پلتفرم فین‌تک Simon که به انتشار بیش از 48 میلیارد دلار سرمایه‌گذاری ساختاریافته و مستمری در سال گذشته کمک کرد، به بازار مستمری‌ها گسترش خواهد یافت.
رابینهود که به طور قابل توجهی در فهرست امسال غایب بود، پس از عرضه عمومی در ماه ژوئیه با ارزش 30 میلیارد دلاری، واجد شرایط نبود. با احتساب سال وحشی بازار سهام، سهام Robinhood بیش از 83 درصد به دلیل تعداد کاربران و حجم معاملات سقوط کرده است. غرق شد از رکوردهای سال گذشته Neobank Aspiration که از نظر اجتماعی آگاه است، که در ماه اوت اعلام کرد از طریق یک شرکت خرید با هدف ویژه به بورس عرضه می‌شود، اما هنوز معاملات خود را آغاز نکرده است.
به جای آنها، کارگزاری Public.com در Fintech 50 کمتر از سه سال پس از راه‌اندازی آن در سپتامبر 2019 شروع به کار کرد. با کمک سرمایه‌گذاری‌های میلیاردر Shari Redstone، بازیکن NFL، JJ Watt و اینفلوئنسر Casey Neistat، تعداد کاربران Public تقریباً سه برابر شده است. 3 میلیون در سال گذشته این پلتفرم همچنین به سرعت پیشنهادات خود را فراتر از سهام گسترش داد - امسال با افزودن پشتیبانی از توکن‌های غیرقابل تعویض، هنر، املاک و مستغلات، ارزهای دیجیتال و موارد دیگر.
سایر مواردی که امسال مجدداً در Fintech 50 ظاهر شدند عبارتند از 401(k) administrator Guideline که در ماه آوریل از بیش از 6 میلیارد دلار دارایی عبور کرد و برنامه تلفن همراه Stash که اکنون ارزهای دیجیتال را در کنار پیشنهادهای سرمایه گذاری، بانکی و بازنشستگی خود ارائه می دهد.
در اینجا نوآورترین شرکت های سرمایه گذار در fintech وجود دارد:
راهنما
برنامه های 401(k) را برای مشاغل کوچک با هزینه پایه 49 دلار در ماه به اضافه 8 دلار برای هر کارمند شرکت کننده مدیریت می کند. با ارائه دهندگان خدمات حقوق و دستمزد از جمله Square، Intuit، Gusto و ADP شریک است. قوانین ایالتی جدید مانند قانون کالیفرنیا که مشاغل با پنج کارمند یا بیشتر را ملزم می کند تا یک برنامه پس انداز بازنشستگی را تا 30 ژوئن ارائه دهند، به رشد کمک می کند. در آوریل، شروع به ارائه SEP IRA برای افراد خوداشتغال نیز کرد.
مرکز فرماندهی: آستین، تگزاس
بودجه: 344 میلیون دلار از جنرال آتلانتیک، Generation Investment Management، Greyhound Capital و دیگران
آخرین ارزش گذاری: 1.15 میلیارد دلار
خوب است: بیش از 30,000 کسب و کار کوچک 401(k) را مدیریت می کند که 50 درصد نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.
موسسان: مدیرعامل کوین بوسکه، 43 ساله، که قبلاً بازار کار آزاد TaskRabbit را تأسیس کرده بود. مایک نلسون، CTO، 34; جرمی کابالرو، مدیر تولید، 39 ساله.
iCapital
بیش از 10,000 مشاور مالی و صدها هزار مشتری با ارزش خالص آنها را به سهام خصوصی، بدهی های خصوصی، سرمایه گذاری خطرپذیر، املاک و مستغلات و صندوق های تامینی با حداقل 25,000 دلار سرمایه گذاری در هر صندوق متصل می کند - بسیار کمتر از حداقل های سنتی برای این صندوق ها. ، که می تواند از 1 میلیون دلار تا 10 میلیون دلار باشد. در حال حاضر خدمات "برچسب سفید" خود را به بیش از 140 شرکت از جمله Blackstone، The Carlyle Group، Brookfield، UBS، Deutsche Bank و Goldman Sachs ارائه می دهد.
مرکز فرماندهی: شهر نیویورک
بودجه: 765 میلیون دلار از BlackRock، WestCap، Temasek و دیگران
آخرین ارزیابی: 6 میلیارد دلار
fona بونا: دارایی های سرمایه گذاری شده از طریق این پلت فرم به حدود 20 میلیارد دلار افزایش یافته است که تا حدودی به لطف گسترش در سراسر اروپا و آسیا حدود 70 درصد در یک سال افزایش یافته است.
همکاران: مدیر عامل لارنس کالکانو، 59 ساله، کهنه سرباز 17 ساله گلدمن ساکس. شرکای مدیریت دان ون، 46 ساله، و نیک ورونیس، 57 ساله.
public.com
برنامه کارگزاری سرمایه‌گذاری بدون کمیسیون در سهام، ETF و ارزهای دیجیتال، و همچنین تجارت کسری NFTها و سایر کلکسیون‌ها و این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند تا در صورت تمایل، اوراق بهادار و معاملات خود را به اشتراک بگذارند. سال گذشته، پالس پرداخت برای جریان سفارش را متوقف کرد، روشی بحث‌برانگیز که رقبای تجارت آزاد مانند رابینهود همچنان به آن تکیه می‌کنند، و یک ویژگی انعام اختیاری را معرفی کرد. در آوریل منبع درآمد جدیدی را راه‌اندازی کرد – یک سرویس «نبض» که به شرکت‌هایی که می‌خواهند سهام خود را تبلیغ کنند، اجازه می‌دهد تا برای داده‌های سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی پرداخت کنند و تالارهای شهر را نگه دارند. مشتریان اولیه شامل حشیش پر جنب و جوش Tilray و دبی راید-هیلر Swvl هستند.
مرکز فرماندهی: شهر نیویورک
بودجه: 310 میلیون دلار از Accel، Greycroft، Tiger Global Management و دیگران
آخرین ارزیابی: 1.2 میلیارد دلار
fona بونا: تعداد کاربران از کمتر از یک میلیون در پایان سال 2020 به سه میلیون افزایش یافته است.
همکاران: جانیک مالینگ، 34 ساله، و لیف آبراهام، 36 ساله، کارآفرینان سریالی هستند که به ترتیب اهل دانمارک و آلمان هستند.
ذخیره کردن
برنامه Stash سرمایه‌گذاری کسری در سهام و ETF، IRA، حساب‌های جاری و یک کارت بدهی را ارائه می‌کند که به خرید با سهام کسری پاداش می‌دهد با کارمزد ثابت ماهانه 1 تا 9 دلار. در ژانویه، پورتفولیوی هوشمند را عرضه کرد، یک سبد مدیریت شده توسط Stash که با تحمل ریسک سرمایه گذار مطابقت داشت، با حداقل سرمایه گذاری 5 دلاری و تخصیص 4 تا 6 درصد به ارزهای دیجیتال. در حال حاضر، 500,000،101 کاربر پول در پورتفولیوهای هوشمند گذاشته اند. تابستان گذشته، Stash پلتفرم سواد مالی PayGrade را خریداری کرد و نام آن را StashXNUMX تغییر داد و محتوای آموزشی رایگان را برای دانش‌آموزان، معلمان و والدین ارائه کرد.
مرکز فرماندهی: شهر نیویورک
بودجه: 467 میلیون دلار از Union Square Ventures، Goodwater Capital، Eldridge Industries و دیگران
آخرین ارزیابی: 1.3 میلیارد دلار
fona بونا: درآمد در سال 65 با 86 درصد رشد به 2021 میلیون دلار رسید، در حالی که مشتریان پرداختی از 1.8 میلیون به 2.4 میلیون افزایش یافت.
همکاران: مدیر عامل شرکت براندون کریگ، 47 ساله، و رئیس، اد رابینسون، 38 ساله، که در تیم تجارت الکترونیک مک کواری ملاقات کردند.
بیشتر از FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/