تفاوت بین تجربه و تخصص

اخیراً با وب‌سایت یک شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری مواجه شدم که می‌گفت: «مدیران ما بیش از 250 سال تجربه ترکیبی دارند.» یک ایده خوب - این تجربه زیادی است، اما آیا به این معنی است که آنها متخصص هستند؟

آیا یک مدیر سرمایه گذاری با 40 سال سابقه به طور خودکار متخصص تر از مدیر سرمایه گذاری 10 ساله است؟ هنگام ارزیابی دو شرکت مدیریت سرمایه گذاری، آیا باید شرکتی را انتخاب کنم که دارای 1,000 سال تجربه ترکیبی نسبت به شرکتی که تنها 250 سال دارد؟

در ابتدا، به نظر می رسد که، بله، ما باید به کسانی که تجربه بیشتری دارند نسبت به کسانی که کمتر دارند، ارزش قائل شویم. احتمالاً نمی خواهید جراح شما را که برای اولین بار این عمل را انجام می دهد، عمل کند. درست؟ تجربه مهم است اما برای یک متخصص بودن بیش از تجربه صرف نیاز است.

تجربه به تنهایی منجر به تخصص نمی شود

در کتاب خود Outliersمالکوم گلدول به اصطلاح "قانون 10,000 ساعت" را رایج کرد که بر اساس تحقیقات گردآوری شده توسط استاد دانشگاه ایالتی فلوریدا، اندرس اریکسون است. قانون 10,000 ساعت فرض می کند که تسلط از تمرین چیزی به مدت 10,000 ساعت حاصل می شود. با این حال، توجه داشته باشید که تمرین بدون فکر راهی به سمت تخصص نیست. در عوض، «تمرین عمدی» برای تسلط لازم است.

اریکسون، نوشتن در هاروارد بیزینس ریویووی خاطرنشان کرد: زندگی در غار شما را زمین شناس نمی کند. همه تمرین ها کامل نمی شوند. برای توسعه تخصص به نوع خاصی از تمرین نیاز دارید - تمرین عمدی. وقتی اکثر مردم تمرین می کنند، روی کارهایی تمرکز می کنند که از قبل می دانند چگونه انجام دهند. تمرین عمدی متفاوت است. این مستلزم تلاش‌های قابل‌توجه، مشخص و مستمر برای انجام کاری است که نمی‌توانید به خوبی انجام دهید - یا حتی اصلاً.»

بنابراین، انجام مکرر همان کار بدون بازخورد منجر به عظمت نمی شود. در عوض، بازخورد سازنده و اغلب دردناک (چه از یک مربی و چه از شرایط ما) مورد نیاز است. این مستلزم امتحان چیزهای جدید و درس گرفتن از اشتباهاتمان است.

یک راه برای فکر کردن در مورد آن این است که تجربه برای تخصص لازم است اما به تنهایی کافی نیست. تجربه فقط با زمان به دست می آید، اما تخصص مستلزم استفاده خوب از آن زمان است.

تمرین عمدی در سرمایه گذاری چالش برانگیز است

در بیشتر زمینه ها، فهمیدن اینکه تمرین عمدی چگونه به نظر می رسد آسان است. در ورزش، ورزشکاران مربیانی دارند که در مورد چگونگی پیشرفت بازخورد می دهند. برای یک نویسنده، تمرین عمدی به معنای نوشتن زیاد است اما همچنین دریافت بازخورد سازنده از ویراستار است. دانشمندان آزمایش هایی انجام می دهند و موفقیت و شکست این آزمایش ها بر دانش و تخصص آنها می افزاید. یک سرآشپز دستور العمل ها و مواد مختلف را آزمایش می کند و از بازخورد برای بهبود غذاهای خود استفاده می کند.

وقتی نوبت به سرمایه‌گذاری می‌رسد، تمرین عمدی سخت‌تر است، زیرا شانس نقش بزرگی در نتایج سرمایه‌گذاری دارد. مهارت مهم است، اما یک انتخاب کننده سهام بسیار ماهر می تواند به دلیل بدشانسی نتایج بدی داشته باشد، و کسی که مهارت انتخاب سهام ندارد به دلیل خوش شانسی می تواند به خوبی کار کند. به دلیل تصادفی بودن و تصادفی بودن، تشخیص اینکه چه چیزی خوب است و چه چیزی خوب نیست. بعلاوه، بازارها دائماً در حال تطبیق و تغییر هستند، بنابراین درس‌های یک دوره همیشه برای دوره بعدی اعمال نمی‌شود. اگر آناتومی انسان از طریق چرخه تغییراتی انجام شود، برای یک جراح یا اگر قوانین شطرنج بدون هشدار تغییر کند، برای یک استاد شطرنج قابل مقایسه است.

توسعه مدل های ذهنی سرمایه گذاری

با توجه به نقش تصادفی و شانس و ماهیت در حال تغییر بازارهای مالی، سرمایه گذاران چگونه از تجربیات خود تخصص کسب می کنند؟

پاسخ در توسعه نهفته است شبکه ای از مدل های ذهنی سرمایه گذاری به عنوان راهنما برای کمک به شما در اتخاذ بهترین تصمیمات ممکن در مواجهه با عدم اطمینان.

مدل های ذهنی ساختارهای مفهومی هستند که به ما کمک می کنند بفهمیم جهان چگونه کار می کند. آن‌ها تکه‌هایی از دانش یا خرد هستند که ما در ذهن خود ذخیره می‌کنیم تا به ما در تصمیم‌گیری کمک کنند. شریک تجاری وارن بافت، چارلی مانگر، پیشگام این مفهوم است. در اینجا نحوه توصیف مدل های ذهنی او در یک سخنرانی در سال 1994 در مدرسه تجارت USC آمده است:

«حکمت ابتدایی و دنیوی چیست؟ خب، اولین قانون این است که اگر فقط حقایق جدا شده را به خاطر بسپارید و سعی کنید آنها را به عقب برگردانید واقعاً نمی توانید چیزی بدانید. اگر حقایق به یک شبکه تئوری متصل نباشند، آنها را به شکل قابل استفاده ندارید. تو باید مدل هایی تو سرت داشته باشی . . . شما باید چندین مدل داشته باشید – زیرا اگر فقط یک یا دو مدل داشته باشید که از آنها استفاده می کنید، طبیعت روانشناسی انسان به گونه ای است که واقعیت را به گونه ای شکنجه خواهید کرد که با مدل های شما مطابقت داشته باشد، یا حداقل فکر کنید انجام می دهد . . . 80 یا 90 مدل مهم حدود 90 درصد بار را بر عهده خواهند داشت و شما را به یک فرد عاقل جهانی تبدیل می کنند.

مانگر در صحبت‌های خود به مدل‌های ذهنی اشاره می‌کرد که به ما در تصمیم‌گیری تجاری و شخصی کمک می‌کنند، اما مفهوم مدل‌های ذهنی به همان اندازه برای سرمایه‌گذاری قابل استفاده است.

یک مثال شناخته شده از یک مدل ذهنی سرمایه گذاری، توصیه ساده و سرراست وارن بافت است که می گوید سرمایه گذاری موفق مستلزم ترسیدن در زمانی که دیگران حریص هستند، و حریص بودن زمانی که دیگران می ترسند، است. این مدلی است که وقتی احساس می‌کنید سرمایه‌گذاری FOMO (ترس از دست دادن) زمانی که بازار سهام در حال افزایش است و سرمایه‌گذاران سرخوش هستند، استفاده می‌شود. همچنین به شما یادآوری می کند که بهترین زمان برای سرمایه گذاری زمانی است که بازار رکود دارد و همه در هراس هستند.

سرمایه گذاران بزرگ شبکه ای از مدل های ذهنی ایجاد می کنند. آنها از اشتباهات خود درس می گیرند. آنها آنچه را که در چرخه های مختلف بازار به خوبی کار می کند مشاهده می کنند. آنها از سرمایه گذاران دیگر (اعم از موفق و ناموفق) یاد می گیرند. می خوانند و تحقیق می کنند. آنها از این تجربیات استفاده می کنند و شبکه ای از مدل های ذهنی را برای اعمال در موقعیت های مناسب ایجاد می کنند. این همان چیزی است که عمل عمدی برای سرمایه گذاران به نظر می رسد.

خط پایین

تجربه با تخصص مرتبط است اما آنها مفاهیم متمایز هستند. یک مدیر سرمایه گذاری با 10 سال کار عمدی، تخصص بیشتری نسبت به مدیری با 40 سال انجام یک کار مشابه دارد. در حوزه سرمایه گذاری، استفاده از تجربه برای ایجاد شبکه ای از مدل های ذهنی برای موفقیت ضروری است.