بهترین راه برای خرید نقره

در طول رکود اقتصادی یا زمانی که یک رکود پیش بینی می شود، بسیاری از سرمایه گذاران از داشتن آن راحت شده اند فلزات گرانبها. این دارایی که برای محافظت در برابر تورم و ابهام در بازارها طراحی شده است، اغلب برای تنوع بخشیدن به سهام، بهره مندی از مزایای یک کالای ملموس با استفاده و محافظت در برابر افزایش قیمت ها استفاده می شود.

در اینجا بهترین و محبوب ترین راه ها برای خرید نقره آورده شده است.

نحوه خرید نقره

سکه یا شمش

ابزار سنتی مالکیت نقره، مالکیت فیزیکی فلز گرانبها، اغلب به شکل سکه های شمش است. هنگامی که نقره در اختیار بدنی قرار می گیرد، می تواند مستقیماً به روش های مختلف نیز استفاده شود.

معمولاً می‌توان نقره‌های فیزیکی را به‌صورت آنلاین خریداری کرد، اگرچه نمایندگی‌های محلی یا مغازه‌های پیاده‌فروشی نیز ممکن است نقره فیزیکی حمل کنند. اگر به دنبال خرید مقادیر بیشتر هستید یا می‌خواهید نقره فیزیکی بدون سکه داشته باشید، ممکن است لازم باشد به یک فروشنده تخصصی مراجعه کنید.

علاوه بر مالکیت سکه های نقره فیزیکی، ممکن است ارزش بیشتری در مالکیت سکه های خاص وجود داشته باشد. به عنوان مثال، برخی از سال‌ها، ارزش‌های ارزشی یا کمیاب با یک حق بیمه معامله می‌شوند. برای سرمایه‌گذارانی که امیدوارند صرفاً نقره را به عنوان سرمایه‌گذاری در اختیار داشته باشند، عاقلانه است که از خرید سکه‌های کلکسیونی و پرداخت اضافی برای آن خودداری کنند. قابل جمع آوری از ویژگی های غیر نقره ای

ETF ها

امروزه یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در نقره، خرید سهام یک شرکت است صندوق معامله مبادله (ETF). ETF ها اغلب مالک نقره فیزیکی هستند و سرمایه گذاران به سادگی سهام مالکیت صندوقی که نقره را در اختیار دارد معامله می کنند.

ETF ها روشی بسیار قابل دسترس و روان برای فروش کالاهای ملموس هستند. نقره اغلب می تواند فوراً به قیمت بازار فروخته شود. دو تا از بزرگترین ETFهایی که نقره فیزیکی دارند iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR) هستند.

قراردادهای آتی

نقره قراردادهای آتی شکلی از مشتقات هستند که ممکن است در واقع به مالکیت هر نقره منجر شوند یا نشوند. در عوض، یک قرارداد آتی (صرف نظر از کالای اساسی) حق خرید یا فروش یک کالا به قیمت آتی است. به جای مالکیت کالا، حق تجارت آن را دارید.

قراردادهای آتی نقره برای سرمایه گذارانی ایده آل است که می خواهند روی افزایش یا کاهش قیمت نقره بدون مشکل داشتن نقره شرط بندی کنند. اگرچه قراردادهای آتی ممکن است منجر به تصاحب فیزیکی یک سفارش شود، اکثر سرمایه گذاران صرفاً به حدس و گمان می پردازند و از کالای ملموس صرف نظر می کنند.

سرمایه گذاران اغلب هنگام معامله قراردادهای آتی از اهرم استفاده می کنند، به این معنی که برای معامله مقدار زیادی از قراردادهای آتی، به مقدار کمی سرمایه اولیه نیاز است. اگرچه این ممکن است منجر به زیان بیشتر شود، اما پتانسیل سرمایه‌گذاری بیشتر و فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که در غیر این صورت فقط با استفاده از سرمایه خود می‌توانستند پول بیشتری کسب کنند.

سهام معدن نقره

یک راه غیر مستقیم سرمایه گذاری در صنعت نقره، سرمایه گذاری در شرکت های معدن نقره است. این نوع سرمایه گذاری نشان دهنده مالکیت نقره نیست. با این حال، این نشان دهنده مالکیت شرکتی است که تلاش می کند فلز گرانبها را استخراج کند و می تواند از تولید معدن بهره مند شود.

مزایای خرید نقره

خرید نقره مزایا و معایب زیادی دارد، به خصوص در هر یک از اشکال بالا. هنگام بررسی نحوه سرمایه گذاری در نقره، به خاطر داشته باشید که هر روش مالکیت مزایا و معایب منحصر به فرد خود را دارد.

سکه یا شمش

معمولاً هیچ راهی خالص‌تر از مالکیت فیزیکی سرمایه‌گذاری وجود ندارد. با سرمایه گذاری در سکه های نقره یا شمش، می توانید سرمایه گذاری خود را به صورت فیزیکی لمس کنید. برای مدیریت نقره خود به اتصال اینترنت یا شخص ثالث متکی نیستید. شما همچنین این شانس را ندارید که یک ETF بیش از حد فروش داشته باشد یا سهام مالکیت را به طور نادرست مدیریت کند.

بر خلاف طلا، که به شدت به عنوان یک ذخیره ارزشنقره از کاربرد گسترده آن در بسیاری از کاربردهای صنعتی نیز سود می برد. این فلز در بخش خودروسازی، در محصولات مختلف الکترونیکی، در پنل های خورشیدی و در عکاسی کاربرد دارد. فن‌آوری‌های جدید مانند باتری‌های اکسید نقره، جوهرهای رسانای نقره، و نانوتکنولوژی‌های مختلف مبتنی بر نقره در کاربردهای پزشکی، همگی به سرعت در صنایع خود به استاندارد تبدیل می‌شوند.

ETF ها

این تقاضای صنعتی باعث افزایش قیمت نقره می شود فرار نسبت به طلا و به طور کلی به معیارهای مختلف داده های تولید واکنش نشان می دهد. با توجه به این واقعیت، ETFهایی که قیمت نقره یا معاملات آتی را دنبال می‌کنند می‌توانند در مقابل شمش فیزیکی شرط بهتری باشند، زیرا اگر سرمایه‌گذاران فکر کنند قیمت‌ها بسیار کف‌آلود هستند، می‌توانند به راحتی فروخته شوند. برای سرمایه گذارانی که به دنبال واگذاری سریع بالقوه هستند، ETF ها مطلوب ترین است.

اکثر ETF ها را می توان به راحتی خرید و فروش کرد و بسیاری از کارگزاران آنلاین معاملات رایگان سهام ETF را ارائه می دهند. همچنین، اگرچه خطرات امنیت سایبری وجود دارد که باید در نظر گرفته شود، ETF ها فرصتی هستند که نیازی به نگرانی در مورد محافظت فیزیکی سرمایه خود نداشته باشید.

مدیران ETF اغلب گزارش‌های ماهانه یا فصلی در مورد عملکرد، تغییرات صندوق و اطلاعات مرتبطی که سرمایه‌گذاران احتمالاً باید بدانند منتشر می‌کنند. این هنوز هم سطحی از امنیت و حفاظت را برای سرمایه‌گذارانی ارائه می‌کند که می‌خواهند همچنان بر دارایی‌های خود کنترل داشته باشند، بدون اینکه نگران مالکیت فیزیکی یا مالکیت باشند.

قراردادهای آتی

مزیت اصلی قرارداد آتی، توانایی استفاده از اهرم است. بسیاری از سرمایه گذاران هنگام عقد قراردادهای آتی با پتانسیل داشتن بازدهی نمایی بزرگتر در صورتی که قیمت ها به نحو مطلوبی حرکت کنند، مقدار کمی سرمایه را وارد می کنند.

قراردادهای آتی نیز این مزیت منحصر به فرد را دارند که منجر به مالکیت نقره می شود، اما فقط با قیمتی که سرمایه گذار می خواهد. سرمایه گذاران ممکن است قراردادهایی را برای خرید با قیمتی خاص منعقد کنند که تنها در صورت کاهش قیمت ممکن است اجرا شود. در این مثال، اگر قیمت به حدی افزایش یابد که سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در آن احساس راحتی نکند، احتمالاً یک سرمایه‌گذار مالکیت نخواهد داشت. در حالی که سرمایه گذاران ممکن است سهمی از ETF را در بازار بخرند، سرمایه گذاران باید قیمت خود را با یک قرارداد آتی انتخاب کنند.

سهام معدن نقره

اگرچه شرکت‌های استخراج نقره با مالکیت نقره یکسان نیستند، اما این یک مزیت جالب از تنوع بخشی است. سرمایه گذاران از نظر تئوری می توانند هم نقره و هم سهام شرکت معدنکاری نقره را به عنوان راهی برای پوشش ریسک خریداری کنند. در تئوری، حرکت قیمت سهام شرکت معدنی متفاوت از کالا خواهد بود، زیرا عوامل دیگری بر قیمت سهام شرکت تأثیر می‌گذارند.

معایب خرید نقره

سکه یا شمش

به همان اندازه که ماهیت ملموس نقره می تواند بزرگ باشد، سقوط آن نیز همین است. از بسیاری جهات، ممکن است فروش نقره فیزیکی در یک خرج کردن نیز دشوارتر باشد. همچنین ممکن است بازارهای فیزیکی به آخرین یا به روزترین قیمت گذاری لحظه ای ردیابی نکنند که ممکن است بر قیمت خرید یا فروش شما تأثیر بگذارد یا نداشته باشد.

خرید فیزیکی شمشهر فلز گرانبهایی، با هزینه های اضافی همراه است که سرمایه گذاران ممکن است به آن فکر نکنند. اولاً، سرمایه گذاران به طور متوسط ​​بین 5 تا 6 درصد کمیسیون برای خرید سکه و شمش نقره، بسته به منبع، می پردازند.

به عنوان مثال، ایالات متحده نعناع چندین نقره تولید می کند شمش های شمش، محبوب ترین آن عقاب آمریکایی یک اونس است. این سکه‌ها با قیمت‌های بالاتر نقره به فروش می‌رسند. به همین ترتیب، سایر ضرابخانه های سکه مانند The Royal Canadian Mint نیز چندین سکه شمش نقره تولید می کنند. با این حال، این سکه ها زمانی که مستقیماً از ضرابخانه خریداری می شوند دارای حق بیمه مشابهی هستند. فروشندگان شخص ثالث نیز وجود دارند، اما باز هم، حق بیمه به نقطه رایج است.

هزینه های ذخیره سازی نیز باید در نظر گرفته شود. صندوق های امانات در بانک ها کارمزد سالانه دارند و گاوصندوق های خانگی بسته به اندازه آنها می تواند هزاران نفر باشد، در حالی که فلزات گرانبها IRA و حسابهای حضانت همراه با هزینه های ذخیره سازی سالانه نیز هست. به قیمت فقط یک سهم که تقریباً معامله می شود قیمت های لحظه ای و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق ETF به نقره دسترسی داشته باشند.

ETF ها

شاید بزرگترین آن باشد ریسک طرف مقابل با داشتن یکی از ETF ها یا شاید حتی بیشتر برای سرمایه گذارانی که دارای یک ETF هستند مرتبط است اسکناس مبادله ای (ETN) مانند UBS E-TRACS CMCI نقره ای کل بازده ETN (USV).

سهامداران در واقع مالکیت خود فلز را ندارند مگر اینکه مالک باشند شرکت کننده مجاز در یک ETF از سوی دیگر، وقتی نقره واقعی دارید، آن مال شماست. اگر دنیا "دیوانه" شود، ذخیره ارزش را مستقیماً در دستان خود یا خزانه خود دارید. این واقعیت، دلیل شماره یک را نشان می دهد که چرا اکثر سرمایه گذاران در وهله اول فلزات گرانبها را انتخاب می کنند: بیمه.

یک مثال کامل از مشکلات بالقوه با ریسک طرف مقابل ناشی از ورشکستگی MF Global در اواخر سال 2011. سرمایه گذارانی که برگزار کردند رسیدهای انبار زیرا شمش‌های نقره در حساب‌های شرکت دارایی‌های آن‌ها مسدود شده و با هم جمع می‌شدند. متولی تصفیه در ورشکستگی مورد تایید دادگاه به این سرمایه گذاران حدود 72 سنت دلار برای دارایی هایشان پرداخت کرد. به عبارت دیگر، این سرمایه گذاران 28 درصد از شمش خود را از دست دادند. با توجه به اینکه برخی از شرکت کنندگان نقره مدعی دستکاری در بازارهای نقره با توجه به بسیاری از حامیان مالی بزرگ ETF/ETN هستند، مالکیت شمش فیزیکی می تواند در نهایت سودآور باشد.

در نهایت، هزینه های ETF اثر فرسایشی دارد بر روی قیمت های اساسی آنها بسیاری از صندوق های دارای پشتوانه فیزیکی، بخشی از شمش خود را برای پرداخت هزینه های خود می فروشند. با گذشت زمان این امر باعث شده است قیمت سهم برای ردیابی کمتر از نقطه.

قراردادهای آتی

دو ضرر اصلی سرمایه گذاری در قراردادهای آتی برای سرمایه گذاری نقره وجود دارد. اولاً، سرمایه گذاری در یک قرارداد آتی به صراحت منجر به مالکیت نقره نمی شود. در حالی که سرمایه‌گذاری در ETF نشان‌دهنده مالکیتی است که ادعای نقره دارد، یک قرارداد آتی ممکن است هیچ‌گاه قیمتی نداشته باشد، به این معنی که هرگز نمی‌توانید از حق پرداخت با قیمت مطلوب استفاده کنید.

یکی دیگر از نکات منفی قراردادهای آتی ماهیت پیچیده آنهاست. در حالی که سایر اشکال مانند ETF می توانند به راحتی در یک لحظه معامله شوند، قراردادهای آتی برای مبتدیان نیستند و ممکن است برای سرمایه گذاران برای اولین بار پیچیده باشند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران احتمالاً مجبورند هزینه‌هایی را برای این شانس بپردازند که هرگز واقعاً صاحب نقره نباشند.

سهام معدن نقره

با توجه به مزایای بسیاری که داشتن یک شرکت استخراج نقره ممکن است به همراه داشته باشد، واقعاً یک سهام مالکیت در نقره نیست. قیمت نقره ممکن است رونق بگیرد، اما موفقیت سهام شرکت معدنی در نهایت به توانایی شرکت برای فعالیت موفقیت آمیز بستگی دارد. اگر شرکت با کسری جریان نقدی یا حادثه تجهیزات فاجعه‌بار مواجه شود، متأسفانه ممکن است سرمایه‌گذار زیان‌های غیرمرتبط با مالکیت نقره را متحمل شود.

شرکت‌های استخراج نقره نیز ممکن است مستعد نیروهای غیرقابل کنترلی باشند که ممکن است در جهت مخالف نقره حرکت کنند. به عنوان مثال، اختراع دولتی را تصور کنید که استخراج نقره را محدود می کند. یک شرکت معدن نقره تأثیر منفی خواهد داشت، در حالی که قیمت نقره احتمالاً افزایش می یابد زیرا اکنون حداقل تغییر در عرضه و افزایش تقاضا وجود دارد. بنابراین، داشتن یک شرکت استخراج معدن نقره ممکن است مزایای سرمایه گذاری مشابهی را به همراه نداشته باشد.

خط پایین

برای سرمایه گذارانی که به دنبال دسترسی به بازارهای نقره هستند، هم مالکیت شمش فیزیکی و هم خرید ETF ها مزایا و معایب خود را دارند. سرمایه گذاران همچنین ممکن است سرمایه گذاری در قراردادهای آتی یا خرید سهام در یک شرکت معدن نقره را در نظر بگیرند. هر روشی سرمایه‌گذاران را در معرض صنعت نقره قرار می‌دهد، اگرچه هر گزینه بسیار متفاوت از بقیه است.