10 قانون طلایی سرمایه گذاری

این مقاله در اصل در تاریخ منتشر شد bankrate.com.

سرمایه گذاری اغلب می تواند به چند قانون ساده تقسیم شود که سرمایه گذاران می توانند برای موفقیت از آنها پیروی کنند. اما موفقیت می تواند به همان اندازه که باید انجام داد، به کارهایی که نباید انجام داد نیز بستگی دارد. علاوه بر آن، احساسات ما آچاری را به کل فرآیند می اندازند. در حالی که همه می دانند که شما باید «کم بخرید و گران بفروشید»، خلق و خوی ما اغلب ما را به سمت پایین فروشی و خرید بالا سوق می دهد.

بنابراین، ایجاد مجموعه ای از "قوانین طلایی" برای کمک به شما در گذر از زمان های سخت بسیار مهم است. وقتی بازار در حال افزایش است، هر کسی می تواند پول دربیاورد. اما وقتی بازار متلاطم می شود، سرمایه گذارانی که موفق می شوند و شکوفا می شوند، کسانی هستند که موفق می شوند یک برنامه بلند مدت داشته باشید که جواب دهد.

در اینجا 10 قانون طلایی سرمایه گذاری وجود دارد که باید از آنها پیروی کنید تا شما را به یک سرمایه گذار موفق تر و امیدوارانه ثروتمندتر تبدیل کند.

قانون شماره 1: هرگز پول را از دست ندهید

بیایید آن را با تعدادی شروع کنیم توصیه های بی انتها از سرمایه گذار افسانه ای وارن بافتاو گفت: "قانون شماره 1 این است که هرگز پول را از دست ندهید. قانون شماره 2 هرگز قانون شماره 1 را فراموش نکنید. توصیه Oracle of Omaha بر اهمیت اجتناب از ضرر در مجموعه شما تاکید می کند. وقتی پول بیشتری در پورتفولیوی خود داشته باشید، می توانید از آن پول بیشتری کسب کنید. بنابراین، ضرر به قدرت درآمد آینده شما آسیب می رساند.

البته به راحتی می توان گفت که ضرر نکنید. آنچه که قانون بافت اساساً به معنای آن است این است که با سودهای بالقوه یک سرمایه گذاری مسحور نشوید، بلکه به دنبال جنبه های منفی آن نیز باشید. اگر به اندازه کافی برای ریسک‌هایی که می‌پذیرید، مثبت نشوید، سرمایه‌گذاری ممکن است ارزشش را نداشته باشد. بافت توصیه می کند که ابتدا روی جنبه های منفی تمرکز کنید.

در حالی که سهام بی ثبات بوده است، آنها بر اساس قدرت درآمد کسب و کار جهانی هستند. با افزایش درآمد، سهام نیز حداقل در طول زمان افزایش خواهد یافت. آن را در مقابل قرار دهید ارز رمزنگاری، که معمولاً هیچ مبنایی مانند سود یا دارایی های سخت برای پشتوانه ارزش گذاری ندارند. یعنی، رمزارز در نهایت می‌تواند ارزشی نداشته باشد، نه ریسکی که بافت می‌خواهد بپذیرد.

قانون شماره 2: مانند یک مالک فکر کنید

کریس گراف، مدیر سرمایه گذاری در RMB Capital می گوید: «مانند یک مالک فکر کنید. "به یاد داشته باشید که شما در حال سرمایه گذاری در مشاغل هستید، نه فقط در سهام."

داستان ادامه دارد

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران با سهام مانند قمار رفتار می کنند، مشاغل واقعی پشت این سهام ایستاده اند. سهام یک سهم مالکیت کسری در یک تجارت است و از آنجایی که کسب و کار در طول زمان خوب یا ضعیف عمل می کند، سهام شرکت احتمالاً جهت سودآوری خود را دنبال می کند.

کریستوفر مایزر، مدیر عامل Vivaris Capital در لا جولا، کالیفرنیا، می گوید: "در هنگام سرمایه گذاری از انگیزه خود آگاه باشید." «سرمایه گذاری می کنی یا قمار؟ سرمایه گذاری شامل تجزیه و تحلیل اصول، ارزش گذاری، و نظر در مورد نحوه عملکرد کسب و کار در آینده است.

گراف می‌گوید: «اطمینان حاصل کنید که تیم مدیریتی قوی و همسو با منافع سهامداران است و شرکت در موقعیت مالی و رقابتی قوی قرار دارد.

قانون شماره 3: به روند خود پایبند باشید

سام هندل، مدیر پورتفولیو در Kepos Capital می گوید: «بهترین سرمایه گذاران فرآیندی را ایجاد می کنند که در بسیاری از چرخه های بازار ثابت و موفق باشد. «از تلاش‌شده و واقعی منحرف نشوید، حتی اگر چالش‌های کوتاه‌مدتی وجود دارد که باعث می‌شود به خودتان شک کنید.»

یکی از بهترین استراتژی ها برای سرمایه گذاران: رویکرد خرید و نگهداری بلندمدت. شما می توانید به طور منظم وجوه سهام را با 401 (k) خریداری کنید.به عنوان مثال، و سپس برای چندین دهه ادامه دهید. اما زمانی که بازار دچار نوسان می شود، انحراف از برنامه شما آسان است زیرا به طور موقت پول خود را از دست می دهید. انجامش نده

قانون شماره 4: زمانی بخرید که همه ترسیده باشند

زمانی که بازار رو به کاهش است، سرمایه گذاران اغلب به فروش می پردازند یا به سادگی از توجه به آن صرف نظر می کنند. اما این زمانی است که معامله ها به صورت دسته جمعی انجام می شود. درست است: بازار سهام تنها بازاری است که کالاها در آن به فروش می‌رسند و همه از خرید می‌ترسند. به قول معروف بافت: «وقتی دیگران حریص هستند بترسید و وقتی دیگران می ترسند حریص باشید».

خبر خوب اگر شما یک 401 (k) سرمایه‌گذار این است که وقتی حساب خود را راه‌اندازی کردید، برای ادامه خرید نیازی به انجام کار دیگری ندارید. این ساختار احساسات شما را از بازی دور نگه می‌دارد. وقتی سهام ارزان‌تر باشند و ارزش‌های بلندمدت بهتری ارائه دهند، به خرید سهام ادامه می‌دهید.

سرمایه گذارانی که در طول رکود سال 2020 به خرید ادامه دادند، سهام را در طول سال 2021 افزایش دادند و احتمالاً همین امر در مورد رکودهای آینده نیز صدق می کند.

قانون شماره 5: نظم سرمایه گذاری خود را حفظ کنید

مهم است که سرمایه‌گذاران در طول زمان، در شرایط آب و هوایی نامساعد و خوب، به پس‌انداز خود ادامه دهند، حتی اگر بتوانند اندکی را کنار بگذارند. با ادامه سرمایه‌گذاری منظم، عادت می‌کنید کمتر از حد توان خود زندگی کنید، حتی زمانی که در طول زمان یک تخم مرغ از دارایی‌ها را در سبد سهام خود ایجاد می‌کنید.

401(k) یک وسیله نقلیه ایده آل برای این رشته است، زیرا به طور خودکار از چک حقوق شما پول می گیرد بدون اینکه شما تصمیمی برای این کار داشته باشید. همچنین مهم است که سرمایه گذاری های خود را با مهارت انتخاب کنید—در اینجا نحوه انتخاب سرمایه گذاری 401 (k) آمده است.

قانون شماره 6: متنوع بمانید

متنوع نگه داشتن پرتفوی برای کاهش ریسک مهم است. صرف نظر از اینکه چقدر برای شما عملکرد خوبی داشته اند، داشتن سبد سهام خود در تنها یک یا دو سهم ناامن است. بنابراین کارشناسان توصیه می کنند که سرمایه گذاری های خود را در یک سبد متنوع گسترش دهید.

"اگر مجبور بودم یک استراتژی را انتخاب کنم که در هنگام سرمایه گذاری در ذهن داشته باشم، این تنوع خواهد بودمیندی یو، مدیر سابق سرمایه گذاری در می گوید بهتر. «تنوع‌پذیری می‌تواند به شما کمک کند تا بهتر از فراز و نشیب‌های بازار سهام عبور کنید.»

خبر خوب: دستیابی به تنوع می تواند آسان باشد. سرمایه گذاری در الف صندوق شاخص استاندارد اند پورز 500که صدها سرمایه گذاری در شرکت های برتر آمریکا دارد، تنوع فوری را برای یک سبد فراهم می کند. اگر می‌خواهید تنوع بیشتری داشته باشید، می‌توانید صندوق اوراق قرضه یا گزینه‌های دیگری مانند a صندوق املاک و مستغلات که ممکن است عملکرد متفاوتی داشته باشد در شرایط مختلف اقتصادی

قانون شماره 7: از زمان بندی بازار خودداری کنید

کارشناسان به طور معمول به مشتریان توصیه می کنند که از تلاش برای تعیین زمان بازار، یعنی تلاش برای خرید یا فروش در زمان مناسب، همانطور که در تلویزیون و فیلم رایج است، خودداری کنند. در عوض، آنها به طور معمول به این جمله اشاره می کنند که "زمان در بازار مهمتر از زمان بندی بازار است." ایده اینجا این است که شما باید سرمایه گذاری کنید تا بازدهی قوی داشته باشید و از ورود و خروج از بازار اجتناب کنید.

و این همان چیزی است که ورونیکا ویلیس، تحلیلگر استراتژی سرمایه گذاری در موسسه سرمایه گذاری ولز فارگو توصیه می کند: «بهترین و بدترین روزها معمولاً به هم نزدیک هستند و زمانی رخ می دهند که بازارها در بی ثبات ترین حالت خود هستند، در طول یک بازار نزولی یا رکود اقتصادی. یک سرمایه گذار برای حضور در بازار یک روز، خارج از بازار و روز بعد دوباره به بازار نیاز دارد.»

کارشناسان معمولا توصیه می کنند که به طور مرتب خرید کنید از میانگین هزینه دلاری استفاده کنید.

قانون شماره 8: هر چیزی را که روی آن سرمایه گذاری می کنید درک کنید

کریس راولی، بنیانگذار و مدیرعامل Harvest Returns، یک بازار فین‌تک برای سرمایه‌گذاری در کشاورزی، می‌گوید: «روی محصولی که درک نمی‌کنید سرمایه‌گذاری نکنید و مطمئن شوید که خطرات آن قبل از سرمایه‌گذاری به وضوح برای شما افشا شده است.

هر چیزی که روی آن سرمایه گذاری می کنید، باید بدانید که چگونه کار می کند. اگر در حال خرید سهام هستید، باید بدانید چرا انجام این کار منطقی است و چه زمانی احتمال سودآوری سهام وجود دارد. اگر در حال خرید یک صندوق هستید، می خواهید سابقه و هزینه های آن را از جمله چیزهای دیگر درک کنید. اگر در حال خرید سالیانه هستید، درک آن ضروری است سالیانه چگونه کار می کند و حقوق شما چیست.

قانون شماره 9: برنامه سرمایه گذاری خود را به طور منظم مرور کنید

در حالی که می‌تواند ایده خوبی باشد که یک برنامه سرمایه‌گذاری مستحکم تنظیم کنید و سپس فقط آن را اصلاح کنید، توصیه می‌شود برنامه خود را مرتباً مرور کنید تا ببینید آیا هنوز هم با نیازهای شما مطابقت دارد یا خیر. هر زمان که حساب های خود را برای اهداف مالیاتی بررسی می کنید، می توانید این کار را انجام دهید.

کوین دریسکول، معاون خدمات سرمایه گذاری در گروه مالی فدرال نیروی دریایی در منطقه پنساکولا می گوید: «به یاد داشته باشید، هرچند، اولین برنامه مالی شما آخرین برنامه شما نخواهد بود. "شما می توانید به برنامه خود نگاهی بیندازید و باید حداقل سالیانه آن را مرور کنید - به خصوص زمانی که به نقاط عطفی مانند تشکیل خانواده، نقل مکان یا تغییر شغل می رسید."

قانون شماره 10: در بازی بمانید، صندوق اضطراری داشته باشید

این کاملاً حیاتی است شما یک صندوق اضطراری دارید، نه تنها شما را در مواقع سخت تحت فشار قرار می دهد، بلکه می تواند در طولانی مدت سرمایه گذاری کنید.

کریگ کرسنر، رئیس خدمات برنامه ریزی بازنشستگی در مدیریت ثروت Kirsner در Pompano Beach، فلوریدا، می گوید: "5٪ از دارایی های خود را نقد نگه دارید، زیرا چالش ها در زندگی اتفاق می افتد." او می‌افزاید: منطقی است که حداقل شش ماه هزینه داشته باشید حساب پس انداز"

اگر مجبور شوید برخی از سرمایه‌گذاری‌های خود را در یک موقعیت ناهموار بفروشید، اغلب احتمالاً زمانی است که آنها سقوط می‌کنند. صندوق اضطراری می تواند به شما کمک کند مدت بیشتری در بازی سرمایه گذاری بمانید. پولی که ممکن است در کوتاه‌مدت (کمتر از سه سال) به آن نیاز داشته باشید، باید به صورت نقدی باقی بماند، در حالت ایده‌آل در یک حساب پس انداز آنلاین پربازده or شاید در سی دی. برای دریافت بهترین معامله در اطراف خرید کنید.

خط پایین

سرمایه گذاری خوب به همان اندازه که به معنای اجتناب از کارهای اشتباه است، انجام کارهای درست است. و در میان همه اینها، مهم است که خلق و خوی خود را مدیریت کنید تا بتوانید به خودتان انگیزه دهید تا کارهای درست را انجام دهید، حتی اگر آنها احساس خطر یا ناامنی کنند.

این داستان در ابتدا به نمایش درآمد Fortune.com

اطلاعات بیشتر از Fortune:
ایر ایندیا به دلیل «شکست سیستمی» پس از اینکه مسافر مرد سرکش که در کلاس تجاری بیزینس پرواز می کرد به زنی که از نیویورک سفر می کرد ادرار کرد، محکوم شد.
گناه واقعی مگان مارکل که مردم بریتانیا نمی توانند آن را ببخشند – و آمریکایی ها نمی توانند آن را درک کنند
"این فقط کار نمی کند." بهترین رستوران جهان تعطیل می شود زیرا صاحب آن مدل غذاخوری مدرن را «ناپایدار» می نامد.
باب ایگر فقط پایش را گذاشت و به کارمندان دیزنی گفت که به دفتر بازگردند