سرمایه گذاران ممکن است در زمستان امسال زنگ بیدارباشی در مورد مالیات دریافت کنند، اما لازم نیست که اینطور باشد.
به گفته بن اسلاوین از BNY Mellon، زمان کلیدی برای فروش سرمایه گذاری های زیانده است. برای کاهش سود سرمایه. او هشدار می دهد که انتظار تا ژانویه یا فوریه ممکن است خیلی دیر باشد.
رئیس ETFهای جهانی این شرکت به CNBC گفت: «سرمایه‌گذاران صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل با یک شگفتی ناخوشایند روبرو هستند.لبه ETF” هفته گذشته بسیاری از شرکت‌های صندوق سرمایه‌گذاری مشترک تخمین‌هایی را قبلاً در وب‌سایت خود ارائه کرده‌اند، بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند نگاهی بیندازند و ببینند انتظارات آنها در مورد سود سرمایه چیست و چه نوع صورت‌حساب مالیاتی را در پایان دوره دریافت خواهند کرد. سال.”
اسلاوین معتقد است که با شاخص های اصلی پایین تر برای سال، این استراتژی جذابیت گسترده ای دارد.
او گفت: «این فقط در مورد برداشت زیان نیست. «این زمان مناسبی از سال است که نگاهی به مجموعه‌ای که در اختیار دارید بیندازید و بدانید که چگونه در این بازارها قرار بگیرید. این یک شمشیر دو لبه است.»
مت بارتولینی از مشاوران State Street Global Advisors نیز مزایایی را برای سرمایه گذارانی که به دنبال جبران ضررهای مالیاتی و ماندن در بازار هستند، می بیند.
شما صاحب یک صندوق مشترک هستید که پایه گسترده سهام ایالات متحده را ردیابی می کند. مدیر عامل شرکت در همان بخش گفت ... این صندوق مشترک ممکن است در واقع برای پرداخت سود سهام عایدی بزرگ به دلیل زیان مربوط به کل پرتفوی ردیف شود. در این برهه از زمان، آن صندوق سرمایه‌گذاری مشترک را بفروشید و سپس یک ETF مرتبط بخرید و بنابراین می‌توانید در معرض دید بازار خود قرار بگیرید و این ضررها را در برخی از این مناطق در بازار دریافت کنید.»
بارتولینی گفت که سرمایه گذاران همچنین می توانند ETF های گسترده را بفروشند و دوباره به ETFهایی که بازار مشابهی را پوشش می دهند، بازخرید کنند.
یکی از تاکتیک‌هایی که می‌بینیم در پرتفوی مشتریان در برداشت زیان‌های مالیاتی استفاده می‌شود، این است که فقط هزینه‌های خود را کاهش دهید، در معرض هزینه‌های کمتر قرار بگیرید، مقداری از ضرر را برداشت کنید و آن تخصیص را در بازاری مانند سهام ایالات متحده، مانند بازارهای نوظهور حفظ کنید. بازار سهام.»
منبع: https://www.cnbc.com/2022/12/04/tax-strategy-that-may-offset-losses-but-investors-need-to-act-now.html