معافیت های مالیاتی دلیل اصلی برای بشردوستی با ارزش خالص بالا نیست

طبق گزارش افتتاحیه BNY Mellon Wealth Management، معافیت های مالیاتی مشوق اولیه برای بشردوستی در میان افراد فوق ثروتمند نیست. مطالعه بخشش خیریه.  

این گزارش با نظرسنجی از 200 فرد با ثروت از 5 میلیون دلار تا بیش از 25 میلیون دلار، دریافت که سه انگیزه اصلی عبارتند از رضایت شخصی، ارتباط با یک هدف یا سازمان و احساس وظیفه در مورد بازپرداخت.

در مقابل، این یافته ها نشان می دهد که مزایای مالیاتی در میان سه دلیل پایین برای اهدای پول به امور خیریه قرار دارد.

بیشتر از امور مالی شخصی:
خریداران برای تصاحب خانه امتیازاتی می دهند. کاری که آنها انجام می دهند
وقتی منتظر بخشش وام دانشجویی هستید چه باید کرد؟
هنگام پس انداز برای اهداف کوتاه مدت به چه چیزهایی باید فکر کرد

خوان راس، یک برنامه ریز مالی تایید شده با مدیریت مالی انجمن در تاوزاند اوکس، کالیفرنیا، گفت: "یافته های مطالعه BNY Mellon تعجب آور نیست." "داده ها از سال به سال بسیار سازگار بوده است، به ویژه در مورد انگیزه اهدا کنندگان."

راس گفت: "مالیات یک مزیت جانبی خوب است، و گاهی اوقات مالیات می تواند کاتالیزور برای بحث بزرگتر در مورد اهداف خیریه باشد، اما مالیات ها دلیل اصلی ارائه مردم نیستند."

بر اساس این گزارش که سرمایه گذاران بین نسلی در سراسر کشور را مورد نظرسنجی قرار دادند، علاقه شدیدتری به بشردوستی در میان نسل هزاره و ژنرال X وجود دارد. 

بر اساس این گزارش، تقریباً سه چهارم از هزاره‌های با ارزش خالص و 8 نفر از هر 10 سرمایه‌گذار نسل X، استراتژی اهدای خیریه دارند.

دیوید فاستر، یک CFP و بنیانگذار مدیریت ثروت Gateway در سنت لوئیس، گفت: "نسل های جوان بیشتر به خیریه تمایل دارند، و آنها بیشتر به تاثیرگذاری اهمیت می دهند." آنها نسبت به نسل‌های قدیمی‌تر هنوز پول زیادی ندارند، اما وقتی که داشته باشند، چشم‌انداز هدیه بسیار متفاوت به نظر می‌رسد.»

او گفت، علاوه بر این، سرمایه‌گذاران ثروتمند جوان بیشتر به دنبال مشاورانی هستند که ارزش‌های آنها را به اشتراک بگذارند. "پول و ارزش آنها بطور جدایی ناپذیری به یکدیگر مرتبط هستند که پول و ارزش مشتری قدیمی شما با هم مرتبط نیست."  

در واقع، در حالی که 62 درصد از افراد مورد بررسی موافق بودند که درک ارزش‌های مشاور ثروت آنها «مهم» است، با درصدهای بالاتر در میان نسل هزاره، ژنرال X و سرمایه‌گذاران با حداقل 25 میلیون دلار ثروت.

این گزارش همچنین نشان می‌دهد که کمک‌های مالی طی دو سال گذشته تغییر کرده است، به طوری که اکثر سرمایه‌گذاران با ارزش خالص از زمان شروع همه‌گیری بیشتر پول داده‌اند.

با این حال، پیش بینی ادامه روند صعودی دشوار است، زیرا کمک های خیریه با بازار سهام ارتباط زیادی دارد. به گزارش Giving USA، که بیش از 60 سال است که بشردوستانه ایالات متحده را دنبال می کند.

با این حال، کارشناسان نسبت به آینده بخشش خوش بین هستند.

راس از مدیریت مالی انجمن گفت: "ایالات متحده همیشه کشوری سخاوتمند بوده است و بشردوستی بخشی از DNA فرهنگی ما است."