(بلومبرگ) - در ساعات منتهی به سقوط بانک سیلیکون ولی، تعداد زیادی از استارت آپ ها سعی کردند پول نقد خود را برداشت کنند. آنهایی که نتوانستند به آخرین گزینه روی بیاورند: پارک کردن آن در صندوق های بازار پول شخص ثالث که از طریق وام دهنده ارائه می شود.
بیشترین خوانده شده از بلومبرگ
به گفته افراد آشنا با این گفتگوها، در طول آخر هفته، لابی‌ها و وکلا سؤالات دیوانه‌واری را از شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر مطرح کردند، زیرا آنها منتظر راهنمایی شرکت بیمه سپرده فدرال در مورد سرنوشت میلیاردها دلار در این صندوق‌ها بودند.
در حالی که رگولاتورهای ایالات متحده اواخر یکشنبه اعلام کردند که سپرده گذاران تمام پول خود را پس خواهند گرفت، یک سوال کلیدی بی پاسخ ماند: مشتریان SVB چه زمانی می توانند وجه نقد موجود در صندوق های بازار پولی که توسط BlackRock Inc.، Morgan Stanley و Western Asset اداره می شوند را بازیابی کنند. مدیریت.
نماینده ایالات متحده، زوئی لوفگرن، نماینده دموکرات کالیفرنیا، به بلومبرگ گفت که بسیاری از سوالات بی پاسخ در مورد به اصطلاح حساب های جارویی و اینکه آیا مشتریان می توانند به آنها دسترسی داشته باشند، باقی مانده است.
او گفت: "علاقه زیادی وجود دارد." «آنها سپرده گذار نیستند، اما بانک مؤسسه مالی رکورددار است. و چگونه قرار است با آنها درمان شود؟ این موضوعی است که مردم خواهان پاسخ به آن هستند. و ما هنوز پاسخی نداریم.»
بلک راک از اظهار نظر خودداری کرد و مورگان استنلی هیچ اظهارنظری فوری نداشت، در حالی که Franklin Resources Inc.، والدین مدیریت دارایی Western، به پیام‌های ارسال شده خارج از ساعات کاری عادی پاسخی نداد. FDIC همچنین به چندین درخواست برای اظهار نظر پاسخ نداد.
"همیشه تحت پوشش"
صندوق‌های بازار پول به شرکت‌هایی که در بانک سیلیکون ولی سپرده داشتند، اجازه می‌داد تا با خیال راحت پول نقد را جمع‌آوری کنند و در عین حال مقداری سود ایجاد کنند. برنامه SVB Cash Sweep وام دهنده به طور خودکار وجه نقد اضافی مشتریان را به آن وجوه شریک منتقل می کند. این برنامه برای مشتریان به عنوان راهی برای آنها بازاریابی شد تا "همیشه به وجوه سرمایه گذاری شده شما دسترسی داشته باشند، بنابراین شما همیشه تحت پوشش هستید."
گروه مالی SVB، مادر بانک سیلیکون ولی در جدیدترین گزارش سالانه خود اعلام کرد که مشتریان در نیمه دوم سال گذشته پول بیشتری را در خارج از ترازنامه به سمت محصولاتی مانند وجوه بازار پول خارجی منتقل کردند.
در پایان ماه دسامبر، SVB گفت 64 میلیارد دلار از پول نقد مشتری در صندوق های سرمایه گذاری بازار پول و 89 میلیارد دلار در صندوق های سرمایه گذاری مشتری مدیریت شده، از جمله وجوه بازار پول شخص ثالث، ذخیره شده است. این وام دهنده با ارائه وجوه BlackRock در برنامه جمع آوری نقدی خود، حدود 101 میلیون دلار از تقسیم کارمزد و درآمد مربوط به آن برای سال 2022 به دست آورد.
زمانی که خبر بدتر شدن وضعیت مالی SVB منتشر شد، این وجوه به عنوان پناهگاه های امن تلقی شدند. سرمایه گذاران در روز پنج شنبه تلاش کردند تا 42 میلیارد دلار را در یکی از بزرگترین عملیات بانکی تاریخ برداشت کنند. وقتی مدیران روابط بانکی به تماس‌ها پاسخ نمی‌دادند و نقل و انتقالات متوقف شد، برخی از مشتریان تصمیم فوری گرفتند که پول نقد را به وجوه بازار پولی که بانک به سپرده‌گذاران خود ارائه می‌داد، بریزند.
شرکت حقوقی Cooley روز شنبه در یادداشتی گفت: مشتریان SVB باید مالکیت دارایی های بازار پول را حفظ کنند، اگرچه زمان در دسترس بودن آنها نامشخص است. یکی دیگر از شرکت های حقوقی این توصیه را با یک اخطار تکرار کرد.
ویلسون سونسینی گودریچ و روزاتی در یادداشتی به مشتریان گفت: «اگر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل بازار پول در یک مؤسسه مالی شخص ثالث مانند بلک راک یا مورگان استنلی نگهداری می‌شوند، نباید مشمول دریافتی شوند». با این حال، ممکن است مدتی طول بکشد تا بتوان به این وجوه دسترسی پیدا کرد.
-با کمک بیلی هاوس و کاتانگا جانسون.
بیشترین خوانده شده از بلومبرگ Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
منبع: https://finance.yahoo.com/news/svb-clients-limbo-seeking-refuge-031115362.html