هنوز با چک پرداخت می کنید؟ افزایش سرقت پستی آنها را به روشی پرخطرتر برای پرداخت تبدیل می کند

چند روز پس از ارسال چک کوچک 25 دلاری از طریق پست، دیو وود متوجه برداشت نه چندان کمی از صورت حساب بانکی خود شد.

«این همان چک بود. همان عدد بود اما به جای 25 دلار، چکی به قیمت 1,900 دلار بود.

«و به جای فرستادن به مرکز پزشکی که برای آن در نظر گرفته شده بود، [برای کسی] بود که ما نمی شناختیم. و گفت که برای بهبود خانه است.»

وود به زودی متوجه شد که قربانی کلاهبرداری چک شده است، جرمی که محققان می گویند به سرعت در حال گسترش است زیرا سارقان در حملات خود به صندوق های پست و کارکنان پست گستاخ تر می شوند.

آیا از دست ندهید

سرویس بازرسی پستی ایالات متحده 299,020 شکایت از سرقت نامه را بین مارس 2020 تا فوریه 2021 دریافت کرد. افزایش 161٪ نسبت به مدت مشابه یک سال قبل.

در حالی که کاغذ چک می کند به از دست دادن زمین ادامه دهد به روش‌های پرداخت دیجیتالی مانند Venmo و PayPal، میلیون‌ها آمریکایی هنوز یک دسته چک برای پرداخت برخی یا تمام صورت‌حساب‌های خود بیرون می‌آورند.

و حتی اگر قرار است ویژگی‌های امنیتی مانند واترمارک از جعل جلوگیری کند، ترفندهای کم‌تکنولوژی شگفت‌انگیز به مجرمان این امکان را می‌دهند که چک‌های سفید خود را بنویسند - و این بدترین سناریو نیست.

کلاهبرداران چگونه این کار را انجام می دهند؟

چک های امضا شده را می توان به روش های مختلفی به سرقت برد. سارقان ممکن است با استفاده از زور وحشیانه یا کلید دزدیده شده یا کپی شده به صندوق پستی نفوذ کنند، اما کارکنان پست نیز در حین کار مورد سرقت قرار گرفته اند.

دیوید میمون، دانشیار عدالت کیفری و جرم شناسی در دانشگاه ایالتی جورجیا، می گوید: «تنها کاری که باید انجام دهید این است که … محتوای چک را با استفاده از پاک کننده ناخن پاک کنید. فقط روی چک پول نقد بنویسید، به Walmart محلی بروید و چک را نقد کنید.

داستان ادامه دارد

میمون گروه تحقیقاتی امنیت سایبری مبتنی بر شواهد را تأسیس و هدایت می‌کند که به دنبال بهبود اقدامات امنیت سایبری است. تیم او متشکل از دانشجویان فارغ التحصیل در دو سال گذشته 60 کانال آنلاین بازار سیاه مانند واتساپ و ICQ را زیر نظر داشته اند.

آنها شروع به ردیابی چک های سرقتی در ماه اوت کردند، زمانی که 1,639 چک را برای فروش در کانال های بازار سیاه مشاهده کردند. از آن زمان اعداد ماهانه به طور چشمگیری در حال افزایش بوده و در ژانویه به اوج خود رسیده است 8,021.

میمون تخمین می‌زند که ضررهای ماهانه این سرقت‌ها می‌تواند از 10 میلیون دلار تا بیش از 30 میلیون دلار متغیر باشد، اگرچه او هشدار می‌دهد که کلاهبرداری‌هایی که آنها ردیابی می‌کنند، تنها تصویری است از آنچه احتمالاً موج جنایت بسیار بزرگ‌تری است.

سارقان اغلب چک ها را به کلاهبرداران دیگر می فروشند، زیرا آنها نمی توانند هزاران چک سرقتی را بدون ایجاد سوء ظن نقد کنند. چک های شخصی معمولاً به صورت آنلاین حدود 175 دلار به فروش می رسند، در حالی که چک های تجاری حدود 250 دلار قیمت دارند، اما اگر به صورت عمده خریداری شوند می توانند ارزان تر باشند.

هنگامی که خرید را انجام می دهید، معمولا [فروشندگان] ترجیح می دهند که بیت کوین را به کیف پول بیت کوین خود ارسال کنید. شما باید انتظار داشته باشید که یک پاکت از UPS - حدس می‌زنم که این افراد به USPS اعتماد ندارند - برای تحویل نامه در عرض دو روز کاری، میمون می‌گوید.

او افزایش دزدی چک ها را به دریافت بودجه توسط USPS از افسران پلیس پست، شعبه ای از خدمات بازرسی پستی ایالات متحده که مسئول حفاظت از کارکنان پست، مشتریان و دارایی است، نسبت می دهد.

اتحادیه افسران همچنین در سال 2020 با شکایت از دستورات جدید که گشت زنی و تحقیقات آنها را فقط به اموال USPS محدود می کند، شکایت کرد.

هیچ کس در خیابان ها پرسه نمی زند و از نامه ها محافظت می کند، از حامل های پست محافظت می کند. میمون می‌گوید که این منجر به سرقت بسیاری از حامل‌های پست می‌شود.

USPS کاهش هزینه پلیس پست را در یک رد کرد بیانیه به KTRK-TV در هیوستون سال گذشته، گفت: "هیچ کاهشی در نیروی PPO ها وجود نداشته است و غرامت و بودجه آنها تاثیری نداشته است."

خطرات چیست؟

جری مایر، که در ماه دسامبر قربانی کلاهبرداری شد، حدود 30 چک برای کسب و کار تولید ویدیوی خود در باتون روژ، لوئیزیانا پست کرد. او آنها را فقط XNUMX دقیقه قبل از تحویل گرفتن، در جعبه آبی بیرون یک اداره پست در مرکز شهر رها کرد.

مایر که با بستن حساب بانکی قدیمی خود واکنش نشان داد، می‌گوید: «از ولز فارگو تماس گرفتم که می‌گفت شخصی چک‌های شما را دزدیده است. راه اندازی یک جدید.

بانک پولم را پس داد اما بعد از سه هفته. و به عنوان یک صاحب کسب و کار کوچک، مجبور شدم با ضرر 4,000 دلاری وارد سال جدید شوم.»

کلاهبرداران می‌توانند با استفاده از شناسه جعلی چک‌های نقدی را در خرده‌فروشی نقد کنند یا دریافت‌کننده و مبلغ پول را تغییر دهند تا هزاران چک را از حساب بانکی قربانی سرقت کنند.

بانک ها معمولاً پول چک های جعلی را به مشتریان خود بازپرداخت می کنند. ممکن است لازم باشد سوگندنامه ای را تکمیل کنید که بیان می کند شما مجوز چک را نداده اید و یک گزارش پلیس ارائه دهید. با این حال، آنها همچنین ممکن است تصمیم بگیرند که بررسی کنند که آیا جعلیات ناشی از سهل انگاری مشتری بوده است یا خیر.

اداره حمایت مالی مصرف‌کننده می‌گوید در صورت امضای چک سفید نمی‌توانید پول خود را پس بگیرید، اما می‌توانید قبل از پردازش آن پرداخت را متوقف کنید.

با این حال، فقط پول دزدیده شده مشکل ساز نیست. چک‌های شما شامل نام، آدرس و اطلاعات بانکی شما است - همه اطلاعات ارزشمند مجرمان می‌توانند برای سرقت هویت شما استفاده کنند.

با اطلاعات صحیح، کلاهبرداران می توانند از نام شما برای ایجاد شناسه های جعلی، ارتکاب جرم و درخواست وام، تخریب استفاده کنند. اعتبار شما. فرآیند بازیابی هویت شما می تواند صدها ساعت در طول چند ماه طول بکشد، به خصوص اگر بیش از یک مجرم از اطلاعات شما استفاده کنند.

چگونه می توانید از خود محافظت کنید؟

در حال حاضر، میمون همچنان به USPS متکی است و صورت حساب های خود را با استفاده از چک های کاغذی پرداخت می کند. او مطمئن نیست که تا کی به این کار ادامه خواهد داد.

او می‌گوید: «با توجه به چیزی که در حال حاضر می‌بینم، این امکان وجود دارد که تغییر کنم.

البته حتی انتقال پول الکترونیکی نیز بدون ریسک نیست. نیویورک تایمز اخیر تحقیق کشف کلاهبرداری گسترده ای که از طریق برنامه محبوب انتقال پول Zelle انجام شده است.

برای کسانی که مایل به پرداخت هزینه برای امنیت بیشتر هستند، تعدادی از خدمات حفاظت از سرقت هویت برای نظارت بر فعالیت در سایت‌های بازار سیاه ارائه می‌شود و زمانی که اطلاعات شخصی شما ظاهر می‌شود به شما هشدار می‌دهند. اشتراک ها معمولاً با بیمه سرقت هویت و کمک متخصصان ترمیم هویت همراه هستند.

حداقل، بررسی منظم گزارش اعتبار و صورت‌حساب‌های بانکی خود - با یا بدون کمک یک سرویس نظارتی شخص ثالث - می‌تواند به شما کمک کند تا فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کنید، اما فقط پس از وقوع تقلب کشف خواهید کرد.

از آنجایی که وود از نزدیک بر صورت‌حساب‌های بانکی خود نظارت می‌کرد، موفق شد برداشت 1,900 دلاری را در حالی که هنوز در حال پردازش بود، دریافت کند و پول خود را به سرعت پس بگیرد.

با این حال، او این عادت را تنها به دلیل کشف قبلی در ژوئن انجام داد - زمانی که چک های بیشتری را پست کرد و برداشت غیرمجاز به مبلغ تقریباً 5,000 دلار دریافت کرد.

او می‌گوید: «ما پس از حادثه ژوئن یاد گرفتیم که هر روز به نوعی چک کنیم.

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.