S&P 500 کافی نیست؟ 10 روش بسیار کم خطر برای سود بردن از افزایش نرخ بهره فدرال رزرو

افزایش نرخ بهره اکثر سرمایه گذاران S&P 500 را وحشت زده می کند. و به دلیل خوبی. اما ETF ها روشی کم خطر برای کسب درآمد واقعی از آنها ارائه می دهند.

X

10 بزرگترین ETF اوراق قرضه فوق کوتاه مدت، از جمله iShares Short Treasury Bond (SHV)، JPMorgan Ultra-Short Incom (JPST) و SPDR Bloomberg Barclays T-Bill 1-3 ماهه (بیلتجزیه و تحلیل Investor's Business Daily از داده‌های ETF.com، Morningstar Direct، S&P Global Market Intelligence و MarketSmith می‌گوید که بازدهی آینده‌شان سه برابر شد.

این ETFهای فوق ایمن اکنون بازدهی آتی را به طور متوسط ​​2.57 درصد می پردازند، در حالی که تنها 0.8 درصد در 12 ماه گذشته افزایش یافته است. این یک جهش است که این ETF ها را به مکان های قابل دوام برای مخفی شدن تبدیل می کند تا زمانی که S&P 500 جایگاه خود را پیدا کند. حتی بازدهی تقریباً 2 درصدی پرداخت شده توسط حساب‌های پس‌انداز با بازده بالا را نیز شکست می‌دهد.

تاد روزنبلوت، سرپرست تحقیقات VettaFi، گفت: ETFهای بسیار کوتاه بازدهی بسیار جذابی دارند به علاوه نقدینگی یک ETF را به همراه دارند.

افزایش بازده ایمن ETF چیست؟

جروم پاول در مورد افزایش نرخ‌ها برای کند کردن اقتصاد جدی است. فدرال رزرو در سال جاری چهار بار نرخ بهره کوتاه مدت را افزایش داده است bankrate.com. فدرال رزرو در ابتدای سال نرخ بهره را در محدوده 0.25% تا 0.5% تا محدوده 3% تا 3.25% قرار داد.

و انجام نشده است. اکثر سرمایه گذاران انتظار دارند که هدف روی نرخ بهره در نشست نوامبر فدرال رزرو به محدوده 3.75 تا 4 درصد برسد. ابزار CME FedWatch. و اکثر سرمایه گذاران شاهد افزایش مجدد نرخ ها به محدوده 4.25٪ تا 4.5٪ در جلسه دسامبر هستند.

چنین نرخ های به سرعت در حال افزایش هستند برای سهام رشد سوداگرانه سمی است. برنامه های این شرکت ها برای کسب درآمد در آینده دور امروزه ارزش کمتری دارد. این برای سرمایه گذاران هزینه بیشتری را از دست رفته در انتظار برای ظاهر شدن آن سودهای آتی دارد.

و این جذب ETFهای اوراق قرضه فوق العاده کوتاه مدت است. بازدهی شما تقریباً به همان سرعتی افزایش می یابد که فدرال رزرو بتواند نرخ های بهره کوتاه مدت را افزایش دهد. «یک بازار نرخ‌های وحشت‌زده در تلاش است تا مقدار «مناسب» اوج را قیمت‌گذاری کند تغذیه بر اساس گزارش بانک آمریکا، انقباض، منجر به افزایش منحنی نرخ کل می شود.

کجا می توان محصول ایمن را پیدا کرد

اکثر اوراق قرضه ای که یک ETF اوراق قرضه فوق کوتاه مدت در اختیار دارد در کمتر از یک سال سررسید می شود. این بدان معناست که حتی اگر نرخ ها بیشتر افزایش یابد، بازدهی شما به زودی دنبال خواهد شد.

چرا این مزیت در دوره ای که نرخ ها به سرعت در حال افزایش است؟ iShares Short Treasury Bond به طور متوسط ​​تنها چهار ماه طول می کشد. این بدان معناست که اگر نرخ ها افزایش یابد، پرتفوی با اوراق قرضه جدیدتر و با بازدهی بالاتر در کمتر از نیم سال تجدید می شود. و به همین دلیل است که بازده آن در حال حاضر 2.59 درصد است، نسبت به 0.4 درصد در 12 ماه گذشته.

پیشتاز کل بازار اوراق قرضه ETF (BNDاز سوی دیگر، اوراق قرضه با میانگین مدت زمان 6.7 سال نگهداری می کند. بله، بازدهی بیشتری دارد: 3.7%. اما نسبت به بازی‌های کوتاه‌مدت باند بسیار کندتر حرکت می‌کند.

روزنبلوت گفت: با ادامه افزایش نرخ بهره توسط فدرال رزرو، سرمایه گذاران به دنبال فرصت های درآمدی جایگزین در کنار صندوق های اوراق قرضه درجه سرمایه گذاری مانند BND هستند.

کلمه هشدار: تورم

هر چند فقط یک احتیاط وجود دارد. بازدهی 2.6 درصدی وسوسه انگیز به نظر می رسد، به خصوص با کاهش 500 درصدی S&P 20 در سال جاری، تورم یک عامل است. با نزدیک به 10٪، تورم فوق العاده امروزی بازدهی ETF اوراق قرضه شما را از بین می برد.

در نظرسنجی ناشناس ما شرکت کنید و به ما بگویید چه چیزی را دوست دارید (و چه چیزی را دوست ندارید)

درباره کارگزار آنلاین شما

ده شرکت کننده برنده یک کارت هدیه 50 دلاری آمازون خواهند شد.

و به همین دلیل است که ETFهای اوراق قرضه فوق‌العاده کوتاه‌مدت ممکن است اکنون مکان خوبی برای پنهان شدن باشند، اما پول‌ساز بلندمدت نیستند. Rosenbluth هنوز فکر می‌کند که ETFهای سود سهام با بازده بالا برای دارایی‌های بلندمدت برای محافظت از تورم کار می‌کنند. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) بازدهی 4.1 درصدی دارد. از آنجایی که ETFهای اوراق قرضه مانند سهام معامله می شوند، می توانید به سرعت پول خود را بفروشید و انتقال دهید.

او گفت: «ETF با سود سود بالا تولید درآمد ثابتی را فراهم می کند، اما به سهامی که در نوسان هستند نیز گره خورده است.

محبوب ترین ETFهای اوراق قرضه فوق کوتاه مدت

بازدهی مداوم آنها نسبت به 12 ماه گذشته دو برابر شده است و انتظار می رود که بیشتر افزایش یابد

منابع: IBD، ETF.com، Morningstar Direct، S&P Global Market Intelligence