راه حل بانکداری دیجیتال رویای یک مشتری است. بانکداری که شامل بازدید از شعب فیزیکی، رزرو قرار ملاقات برای انجام تراکنش‌های پیچیده یا خدمات کلی که راه‌حل‌های مالی واضحی ارائه می‌دهند، دقیقاً همان چیزی است که یک بانک دیجیتال مخفف آن است. با این حال، برای موفقیت بلندمدت یک پلت فرم بانکداری دیجیتال با برچسب سفید، باید نیازهای فزاینده مشتریان در مورد شخصی سازی، قابلیت استفاده و نوآوری را برآورده کند تا وفاداری پایدار مشتری ایجاد شود.
افزایش رقابت در فضای بانکداری دیجیتال ایجاب می‌کند که پلتفرم‌های بانکداری دیجیتال انعطاف‌پذیری و اعتماد را در اولویت قرار دهند، که مورد دوم باعث نگرانی فزاینده و تشدید شده در مورد کمبود امنیت سایبری در صنعت خدمات مالی می‌شود. به دلیل افزایش حملات. اینها بهترین اسرار برای تبدیل شدن به یک راه حل بسیار موفق بانکداری دیجیتال هستند.
ویژگی های ضروری که برای یک راه حل بانکداری دیجیتال مشتری محور نیاز دارید
تجربه مشتری در صنعت خدمات مالی اهمیت زیادی دارد و حتی بیشتر در مورد بانکداری دیجیتال اهمیت دارد، زیرا برای از بین بردن زمان و تلاش صرف شده در بانکداری طراحی شده است.
یک نئوبانک دارای برچسب سفید باید تا حد امکان از فناوری خود استفاده کند تا مطمئن شود که مدل و استراتژی تجاری آن مشتری پسند و راحت است. هسته یک نئوبانک دارای برچسب سفید باید شامل ساختاری کم هزینه، ایجاد سریع حساب برای مشتریان و یک رابط کاربری قابل تنظیم باشد که استفاده از آن در هر زمان آسان باشد. علاوه بر این، چنین راه حل بانکداری دیجیتال باید به راحتی در دسترس باشد. با توجه به اینکه 15 درصد از کاربران بانکی یک نئوبانک دارای برچسب سفید، بیشتر کسب‌وکار خود را با تلفن‌های خود انجام می‌دهد، باید تمایل روزافزون مشتریان را برای طیف گسترده‌ای از ویژگی‌ها و اتصال بالا که تجربه بانکداری تلفن همراه را بهینه می‌کند، برآورده کند.
علاوه بر این، پلتفرم بانکداری دیجیتال با برچسب سفید باید به مشتریان کمک بلادرنگ ارائه دهد. مشتریان تقاضای پشتیبانی فوری دارند زیرا این ویژگی مهمی برای ایجاد وفاداری به برند است. استفاده از مکانیسم های کمکی زنده که اهرم می کنند هوش مصنوعی (AI ) نقطه شروع خوب دیگری برای افزایش تجربه مشتری است.
ارائه تجربیات شخصی به مشتریان
کاربران بانکی به خدمات شخصی نیاز دارند تا احساس کنند که شما واقعاً به دنبال آینده مالی آنها هستید. آنها خدماتی را می خواهند که به بهترین وجه با نیازهای آنها مطابقت داشته باشد و انتظار دارند یک راه حل بانکداری دیجیتال با خدمات کاملی که انتخاب های متفاوتی را برای آنها فراهم کند. چه یک حساب چند ارزی باشد، چه امکان انتخاب از میان صدها درگاه پرداخت، یا چندین راه حل انتقال پول، نئوبانک ها باید گزینه های سفارشی سازی شده برای رفع مشکلات مشتریان در حین انجام امور بانکی را ارائه دهند.
یک راه حل بانکداری دیجیتال باید در هر نوبت به دنبال بازخورد مشتری باشد تا هر سفر مشتری را بهتر درک کند و سپس از ابزار/فناوری مناسب برای سفارشی کردن بهترین خدماتی استفاده کند که مشتریان با استفاده از آن احساس راحتی کنند. استفاده از داده‌های مشتری که به بهترین شکل نیازها و ترجیحات مشتری را مشخص می‌کند، به مؤسسات اجازه می‌دهد تا خدمات حیاتی‌تری را تضمین کنند. یک راه حل بانکداری دیجیتال با کیفیت بالا، تجربه چند کانالی را ارائه می دهد و کاربران را در رسانه های مختلف مانند برنامه های تلفن همراه/پیام و ایمیل درگیر می کند.
رسیدگی به نگرانی های امنیت داده ها
یکی از بزرگترین نگرانی های مشتریان در صنعت بانکداری مربوط به امنیت داده ها است. مشتریان باید هنگام مبادله اطلاعات حساس با یک راه حل بانکداری دیجیتال، احساس امنیت داشته باشند و ایجاد رابطه بین ارائه دهندگان و بانکداران را بهبود بخشد.
مطالعات نشان می دهد که 47 درصد مشتریان آمریکایی به دلیل نگرانی‌های امنیتی از بانک‌های دیجیتال اول دوری می‌کنند، اگرچه تقاضا برای این خدمات نسبتاً بالا است. هنگام ساخت یک راه حل بانکداری دیجیتال، باید چندین بررسی انجام دهید تا مطمئن شوید که راه حل شما با استانداردهای امنیتی و الزاماتی که مشتریان انتظار دارند مطابقت دارد. روش‌های تست مختلفی وجود دارد که می‌توانید برای ایجاد یک راه‌حل با برچسب سفید قبل از استقرار برای ارائه امنیت سطح بالا از جمله امنیت، یکپارچه‌سازی، رگرسیون و تست پذیرش کاربر استفاده کنید.
چالش های امنیتی برای نئوبانک ها وجود دارد زیرا بسیاری از آنها به صورت مستقل اجرا می شوند و به ارائه دهندگان امنیتی شخص ثالث متکی هستند و منابع لازم برای استخدام متخصصان امنیتی را ندارند که بتوانند راه حل های امنیتی جامع را پیاده سازی کنند. برای شکوفایی راه حل نئوبانک با برچسب سفید، زمان و تاکید بیشتری باید صرف ایجاد یک زیرساخت جامع امنیت داده شود که خدمات آسان را تسهیل می کند. شفاف بودن در مورد خط‌مشی‌های خدمات و روش‌های جمع‌آوری داده‌ها نیز به ایجاد اعتماد با مشتریان کمک زیادی می‌کند. و ارائه راه حل های بدون رمز عبور مانند احراز هویت بیومتریک هنگام وارد کردن اطلاعات، لایه‌های حفاظتی را اضافه کنید تا تجربه مشکل‌تری را ایجاد کنید.
بهینه سازی سفر مشتری
درک سفر مشتری در حین راه اندازی یک نئوبانک موفق با برچسب سفید، مستلزم تمرکز بر روی آن است اکتساب به حداکثر رساندن پذیرش مشتری با بازاریابی از طریق کانال های متعدد، مشتریان را متقاعد می کند که راه حل شما را می توان از هر کجا و در هر زمان مورد استفاده قرار داد. هنگامی که مشتریان برای راه حل شما ثبت نام کردند، باید به طور مداوم پیگیری کنید تا از یک روند نصب روان اطمینان حاصل کنید و مطمئن شوید که به طور مداوم برای استفاده از خدمات شما بازمی گردند.
اطمینان حاصل کنید که راه حل بانکداری دیجیتال شما برای ترجیحات منحصر به فرد مشتری مناسب است و ارتباطات مداوم را تسهیل می کند تا مشتریان بتوانند بازخورد خود را برای افزایش نرخ تبدیل و درآمد بالقوه ارائه دهند.
امکانات برای راه حل های بانکداری دیجیتال مانند نئوبانک های دارای برچسب سفید، افزایش رقابت در بازار با استفاده از فناوری ها و پیشنهادات مناسب بی پایان است. اما، تنها در تطبیق تمام قابلیت ها با نیازهای بی شمار کاربر منحصر به فرد است که پلتفرم های موفق بانکداری دیجیتال را از پلتفرم های راکد جدا می کند.
راه حل بانکداری دیجیتال رویای یک مشتری است. بانکداری که شامل بازدید از شعب فیزیکی، رزرو قرار ملاقات برای انجام تراکنش‌های پیچیده یا خدمات کلی که راه‌حل‌های مالی واضحی ارائه می‌دهند، دقیقاً همان چیزی است که یک بانک دیجیتال مخفف آن است. با این حال، برای موفقیت بلندمدت یک پلت فرم بانکداری دیجیتال با برچسب سفید، باید نیازهای فزاینده مشتریان در مورد شخصی سازی، قابلیت استفاده و نوآوری را برآورده کند تا وفاداری پایدار مشتری ایجاد شود.
افزایش رقابت در فضای بانکداری دیجیتال ایجاب می‌کند که پلتفرم‌های بانکداری دیجیتال انعطاف‌پذیری و اعتماد را در اولویت قرار دهند، که مورد دوم باعث نگرانی فزاینده و تشدید شده در مورد کمبود امنیت سایبری در صنعت خدمات مالی می‌شود. به دلیل افزایش حملات. اینها بهترین اسرار برای تبدیل شدن به یک راه حل بسیار موفق بانکداری دیجیتال هستند.
ویژگی های ضروری که برای یک راه حل بانکداری دیجیتال مشتری محور نیاز دارید
تجربه مشتری در صنعت خدمات مالی اهمیت زیادی دارد و حتی بیشتر در مورد بانکداری دیجیتال اهمیت دارد، زیرا برای از بین بردن زمان و تلاش صرف شده در بانکداری طراحی شده است.
یک نئوبانک دارای برچسب سفید باید تا حد امکان از فناوری خود استفاده کند تا مطمئن شود که مدل و استراتژی تجاری آن مشتری پسند و راحت است. هسته یک نئوبانک دارای برچسب سفید باید شامل ساختاری کم هزینه، ایجاد سریع حساب برای مشتریان و یک رابط کاربری قابل تنظیم باشد که استفاده از آن در هر زمان آسان باشد. علاوه بر این، چنین راه حل بانکداری دیجیتال باید به راحتی در دسترس باشد. با توجه به اینکه 15 درصد از کاربران بانکی یک نئوبانک دارای برچسب سفید، بیشتر کسب‌وکار خود را با تلفن‌های خود انجام می‌دهد، باید تمایل روزافزون مشتریان را برای طیف گسترده‌ای از ویژگی‌ها و اتصال بالا که تجربه بانکداری تلفن همراه را بهینه می‌کند، برآورده کند.
علاوه بر این، پلتفرم بانکداری دیجیتال با برچسب سفید باید به مشتریان کمک بلادرنگ ارائه دهد. مشتریان تقاضای پشتیبانی فوری دارند زیرا این ویژگی مهمی برای ایجاد وفاداری به برند است. استفاده از مکانیسم های کمکی زنده که اهرم می کنند هوش مصنوعی (AI ) نقطه شروع خوب دیگری برای افزایش تجربه مشتری است.
ارائه تجربیات شخصی به مشتریان
کاربران بانکی به خدمات شخصی نیاز دارند تا احساس کنند که شما واقعاً به دنبال آینده مالی آنها هستید. آنها خدماتی را می خواهند که به بهترین وجه با نیازهای آنها مطابقت داشته باشد و انتظار دارند یک راه حل بانکداری دیجیتال با خدمات کاملی که انتخاب های متفاوتی را برای آنها فراهم کند. چه یک حساب چند ارزی باشد، چه امکان انتخاب از میان صدها درگاه پرداخت، یا چندین راه حل انتقال پول، نئوبانک ها باید گزینه های سفارشی سازی شده برای رفع مشکلات مشتریان در حین انجام امور بانکی را ارائه دهند.
یک راه حل بانکداری دیجیتال باید در هر نوبت به دنبال بازخورد مشتری باشد تا هر سفر مشتری را بهتر درک کند و سپس از ابزار/فناوری مناسب برای سفارشی کردن بهترین خدماتی استفاده کند که مشتریان با استفاده از آن احساس راحتی کنند. استفاده از داده‌های مشتری که به بهترین شکل نیازها و ترجیحات مشتری را مشخص می‌کند، به مؤسسات اجازه می‌دهد تا خدمات حیاتی‌تری را تضمین کنند. یک راه حل بانکداری دیجیتال با کیفیت بالا، تجربه چند کانالی را ارائه می دهد و کاربران را در رسانه های مختلف مانند برنامه های تلفن همراه/پیام و ایمیل درگیر می کند.
رسیدگی به نگرانی های امنیت داده ها
یکی از بزرگترین نگرانی های مشتریان در صنعت بانکداری مربوط به امنیت داده ها است. مشتریان باید هنگام مبادله اطلاعات حساس با یک راه حل بانکداری دیجیتال، احساس امنیت داشته باشند و ایجاد رابطه بین ارائه دهندگان و بانکداران را بهبود بخشد.
مطالعات نشان می دهد که 47 درصد مشتریان آمریکایی به دلیل نگرانی‌های امنیتی از بانک‌های دیجیتال اول دوری می‌کنند، اگرچه تقاضا برای این خدمات نسبتاً بالا است. هنگام ساخت یک راه حل بانکداری دیجیتال، باید چندین بررسی انجام دهید تا مطمئن شوید که راه حل شما با استانداردهای امنیتی و الزاماتی که مشتریان انتظار دارند مطابقت دارد. روش‌های تست مختلفی وجود دارد که می‌توانید برای ایجاد یک راه‌حل با برچسب سفید قبل از استقرار برای ارائه امنیت سطح بالا از جمله امنیت، یکپارچه‌سازی، رگرسیون و تست پذیرش کاربر استفاده کنید.
چالش های امنیتی برای نئوبانک ها وجود دارد زیرا بسیاری از آنها به صورت مستقل اجرا می شوند و به ارائه دهندگان امنیتی شخص ثالث متکی هستند و منابع لازم برای استخدام متخصصان امنیتی را ندارند که بتوانند راه حل های امنیتی جامع را پیاده سازی کنند. برای شکوفایی راه حل نئوبانک با برچسب سفید، زمان و تاکید بیشتری باید صرف ایجاد یک زیرساخت جامع امنیت داده شود که خدمات آسان را تسهیل می کند. شفاف بودن در مورد خط‌مشی‌های خدمات و روش‌های جمع‌آوری داده‌ها نیز به ایجاد اعتماد با مشتریان کمک زیادی می‌کند. و ارائه راه حل های بدون رمز عبور مانند احراز هویت بیومتریک هنگام وارد کردن اطلاعات، لایه‌های حفاظتی را اضافه کنید تا تجربه مشکل‌تری را ایجاد کنید.
بهینه سازی سفر مشتری
درک سفر مشتری در حین راه اندازی یک نئوبانک موفق با برچسب سفید، مستلزم تمرکز بر روی آن است اکتساب به حداکثر رساندن پذیرش مشتری با بازاریابی از طریق کانال های متعدد، مشتریان را متقاعد می کند که راه حل شما را می توان از هر کجا و در هر زمان مورد استفاده قرار داد. هنگامی که مشتریان برای راه حل شما ثبت نام کردند، باید به طور مداوم پیگیری کنید تا از یک روند نصب روان اطمینان حاصل کنید و مطمئن شوید که به طور مداوم برای استفاده از خدمات شما بازمی گردند.
اطمینان حاصل کنید که راه حل بانکداری دیجیتال شما برای ترجیحات منحصر به فرد مشتری مناسب است و ارتباطات مداوم را تسهیل می کند تا مشتریان بتوانند بازخورد خود را برای افزایش نرخ تبدیل و درآمد بالقوه ارائه دهند.
امکانات برای راه حل های بانکداری دیجیتال مانند نئوبانک های دارای برچسب سفید، افزایش رقابت در بازار با استفاده از فناوری ها و پیشنهادات مناسب بی پایان است. اما، تنها در تطبیق تمام قابلیت ها با نیازهای بی شمار کاربر منحصر به فرد است که پلتفرم های موفق بانکداری دیجیتال را از پلتفرم های راکد جدا می کند.
منبع: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/