با Fidelity و Vanguard، سرمایه‌گذاران می‌توانند به پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری سنتی و خدمات کامل دسترسی داشته باشند که به شما امکان می‌دهد حساب شخصی خود را به‌صورت جداگانه مدیریت کنید. Robinhood، در مقایسه، تجربه بسیار متفاوتی را برای کاربران تلفن همراه ارائه می دهد. در اینجا نحوه چیدمان آنها آمده است.
اگر توصیه سرمایه گذاری عملی را ترجیح می دهید، الف مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک برنامه مالی برای اهداف سرمایه گذاری خود کمک کند.
بررسی اجمالی: رابینهود در مقابل وفاداری در مقابل پیشتاز
وفاداری و Vanguard هر دو پلتفرم های استاندارد و خدمات کاملی را ارائه می دهند که از اکثر محصولات مالی اصلی پشتیبانی می کنند. آنها پلتفرم های تجاری فردی هستند، به این معنی که شما دارایی های خود را معامله می کنید و پورتفولیوی خود را مدیریت می کنید. Fidelity تمایل دارد خود را از طریق خدمات مشاوره ای متمایز کند. این پلتفرم با برندی که مدت‌ها حول مشاوره‌های مالی خرده‌فروشی متمرکز شده است، منابع آموزشی و مشاوره‌ای قوی ارائه می‌دهد.
از سوی دیگر، پیشتاز مدت‌هاست که با صندوق‌های سرمایه‌گذاری این شرکت در ارتباط است. این شرکت به ساختن هویت خود حول این دارایی‌های بلندمدت ادامه می‌دهد، وجوه بدون کارمزد بیشتری نسبت به اکثر رقبا ارائه می‌کند و برای سرمایه‌هایی که در آن لیست نیستند، هزینه‌های پایینی دریافت می‌کند.
Robinhood محصولی کاملا متفاوت را ارائه می دهد که عمدتاً برای کاربران موبایل و تجارت آنلاین طراحی شده است. سرمایه‌گذارانی که از این پلتفرم استفاده می‌کنند باید خودکفا و از فناوری آگاه باشند، زیرا کاربران اطلاعات محدودی در مورد محصولات مالی دریافت خواهند کرد.
هزینه ها: رابینهود در مقابل وفاداری در مقابل پیشتاز
هر سه این کارگزاری ها معاملات بدون کارمزد را ارائه می دهند و نیازی به حداقل موجودی ندارند. این به این معنی است که شما هیچ هزینه ای برای ثبت نام نمی پردازید، نیازی نیست مقداری پول در حساب خود حمل کنید و می توانید اکثر دارایی های پلتفرم را به صورت رایگان معامله کنید.
برای Fidelity و Vanguard، این بدان معنی است که شما می توانید سهام، ETF و اوراق قرضه را به صورت رایگان معامله کنید. هر دو شرکت چندین هزار صندوق متقابل بدون کارمزد را ارائه می‌کنند، این صندوق‌ها وجوهی هستند که می‌توانید آنها را نیز رایگان معامله کنید. در حالی که اعداد دقیق به طور دوره‌ای تغییر می‌کنند، ونگارد به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک بدون کارمزد بیشتری را نسبت به Fidelity ارائه می‌کند و برای بقیه 20 دلار هزینه می‌گیرد. Fidelity برای تجارت وجوهی که در لیست بدون کارمزد آن نیستند، 49.95 دلار دریافت می کند.
برای معامله قراردادهای آپشن در Vanguard برای هر گزینه 1 دلار و با Fidelity 0.65 دلار هزینه دارد.
Robinhood هیچ کارمزدی برای معامله سهام یا قراردادهای اختیار معامله دریافت نمی کند. اینها تنها دارایی‌های موجود در سرویس اصلی رابینهود هستند، اگرچه آنها یک سرویس وابسته را تبلیغ می‌کنند که به برخی از معاملات ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهد.
خدمات و ویژگی ها: Robinhood در مقابل Fidelity در مقابل Vanguard
Fidelity و Vanguard هر دو محصولات مشابهی را در مورد خدمات و ویژگی ها ارائه می دهند. همانطور که در بالا ذکر شد، اینها پلتفرم های معاملاتی با خدمات کامل هستند. این بدان معنی است که شما حساب خود را مدیریت می کنید و می توانید شخصا خرید و فروش کنید اکثر محصولات مالی جریان اصلی
هر دوی این پلتفرم‌ها از سهام، ETF، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل و قراردادهای اختیاری پشتیبانی می‌کنند و هیچ‌کدام به شما اجازه معامله قراردادهای آتی یا فارکس را نمی‌دهند. هر دو مجموعه کاملی از شاخص‌های فنی را نیز ارائه می‌کنند، از اطلاعات اولیه مانند شاخص‌های قیمت‌گذاری و نوسانات گرفته تا مجموعه داده‌های پیچیده‌تر. این باعث می شود که هر یک از پلتفرم ها به طور کلی انتخاب خوبی برای سرمایه گذاران بلند مدت و معامله گران کوتاه مدت باشد. با این حال، هیچ یک از ویژگی های تخصصی تر، مانند تراکنش های پرسرعت، که معامله گران فعال روزانه ترجیح می دهند، ارائه نمی دهند.
Vanguard تا حدودی خود را برای سرمایه گذاران ثروتمندتر و منفعل متمایز می کند. برای سرمایه‌گذارانی که حداقل 1 میلیون دلار در حساب پیشتاز خود سرمایه‌گذاری کرده‌اند، قیمت‌های بهتری را هم برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و هم در قراردادهای اختیار معامله ارائه می‌دهد، و انتخاب بهتری از صندوق‌های مشترک برای سرمایه‌گذاران دارد. بیشتر سرمایه‌گذاران در انتخاب گسترده صندوق‌های سرمایه‌گذاری مزیت چندانی پیدا نمی‌کنند، زیرا سرمایه‌گذاران متوسط فقط تعداد کمی از صندوق‌هایی را دنبال می‌کنند که به هر حال معیارهای ریسک شخصی آنها را برآورده می‌کنند. با این حال، سرمایه گذاران پیچیده ممکن است این نوع انتخاب را ترجیح دهند.
فیدلیتی با خدمات آموزشی و مشاوره ای خود را متمایز می کند. این کارگزاری مجموعه ای چشمگیر از مواد آموزشی را برای سرمایه گذاران جدید ارائه می دهد، و این به ویژه برای درک محصولات پیچیده و طیف وسیعی از داده های فنی که می توانید به آنها دسترسی داشته باشید مفید است. سرمایه گذاران نسبتاً جدید این را مفید خواهند یافت.
از سوی دیگر، Robinhood بر روی تجربه اپلیکیشن خود متمرکز شده است و فلسفه طراحی این شرکت این است که به مردم اجازه دهد تا سهام را با راحتی زیاد معامله کنند. آنها به این مهم دست یافته‌اند و اپلیکیشنی ساخته‌اند که به شما امکان می‌دهد سهام و قراردادهای اختیار معامله را با کشیدن انگشت بخرید و بفروشید.
با این حال، باید توجه داشته باشید که Robinhood ابزارهای بسیار کمی برای آن ارائه می دهد درک سرمایه گذاری های شما. داده های فنی آنها حداقل است، با کمی بیشتر از اطلاعات اولیه در مورد قیمت گذاری و تاریخچه معاملات. این امر Robinhood را بسیار بیشتر از هر پلتفرم تجاری دیگری در دسترس قرار می دهد، اما سرمایه گذاران باید در تحقیق در مورد سرمایه گذاری ها و خطرات ناشی از معاملات سهام و گزینه ها خودکفا باشند.
آنلاین و موبایل: رابینهود در مقابل وفاداری در مقابل پیشتاز
Fidelity و Vanguard هر دو به وضوح برای تجربه وب سایت خود طراحی شده اند.
این امر در بین پلتفرم های معاملاتی با خدمات کامل رایج است. سرمایه‌گذاری به داده‌های زیادی نیاز دارد و سرمایه‌گذاران پیچیده حتی بیشتر هم می‌خواهند. این به سادگی می تواند به فضای زیادی برای صفحه نمایش نیاز داشته باشد.
در این راستا، هر دو خدمات گزینه های محکمی برای یک سرمایه گذار هستند. هر دو دارای رابط های طراحی شده ای هستند که به شما امکان می دهد در یک نگاه به پورتفولیوی خود دسترسی داشته باشید و به شما امکان می دهد هم دارایی های مالی و هم اطلاعات فنی را به راحتی پیدا کنید. همانند خدمات و ویژگی‌های آنها، سایت ونگارد کمی پیچیده‌تر از فیدلیتی است و عموماً به سرمایه‌گذاران پیچیده‌تر خدمات بهتری ارائه می‌دهد. در حالی که سرمایه گذاران جدید به طور کلی تجربه وب Fidelity را ترجیح می دهد.
هر دو دارای برنامه‌هایی هستند که عموماً به‌عنوان همراهی با تجربه وب کامل پلتفرم در نظر گرفته می‌شوند. برنامه Fidelity در اپ استور اپل (امتیاز 4.8) و گوگل پلی (رتبه 4.2) رتبه های بالایی دارد. اپلیکیشن Vanguard همچنین در فروشگاه اپل اپ استور دارای امتیاز بالایی است (امتیاز 4.7) اما در گوگل پلی تنها امتیاز 2.0 دارد.
با این حال، با هر دو پلتفرم، برنامه‌ها طیف کاملی از داده‌ها و شاخص‌های فنی را که می‌توانید از طریق پلتفرم وب دریافت کنید، ارائه نمی‌دهند، و بهترین افزونه‌ها برای بررسی نمونه کارها شما هستند.
Robinhood فلسفه طراحی مخالفی دارد، با امتیاز 4.2 در فروشگاه App Apple و امتیاز 3.9 در Google Play. این پلتفرم معاملاتی دارای یک رویکرد مینیمالیستی و شیک است که برای کاربران بسیار خوب عمل می کند تا به سرعت به پرتفوی خود دسترسی داشته باشند و دارایی ها را به راحتی پیدا کرده و معامله کنند. این پلتفرم همچنین دارای یک رابط مبتنی بر وب سایت است، اما بسیاری از طراحی تمیز برنامه را قربانی می کند.
کدام را باید استفاده کنید؟ رابینهود در مقابل وفاداری در مقابل پیشتاز
هم Fidelity و هم Vanguard گزینه های خوبی برای سرمایه گذاران فردی هستند که می خواهند سبدهای خود را مدیریت کنند. اگر با هر یک از شرکت ها رابطه دارید، با استفاده از پلتفرم آنها به خوبی به شما کمک می کند.
در غیر این صورت، سرمایه‌گذاران جدید ممکن است به دلیل مواد آموزشی عالی و دسترسی به شبکه مشاوران مالی Fidelity، مزیت کوچکی با Fidelity پیدا کنند. سرمایه‌گذاران پیچیده ممکن است Vanguard را ترجیح دهند، زیرا بهتر می‌توانند از تفاوت‌های کوچک، اما مهم در میان بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک استفاده کنند.
سرمایه گذارانی که از فناوری آگاه هستند و برای فرصت های تحقیق و پژوهش خودکفا هستند ریسک برای سرمایه گذاری آنها می تواند از راحتی رابینهود بهره مند شود.
خط پایین
Vanguard و Fidelity پلتفرم‌هایی با خدمات کامل هستند که به شما امکان می‌دهند بیشتر دارایی‌های مالی اصلی را معامله کنید. در حالی که آنها تا حد زیادی از نظر قیمت و ویژگی‌ها قابل مقایسه هستند، Vanguard برای سرمایه‌گذاران پیشرفته‌تر یک مزیت جزئی دارد و Fidelity ممکن است برای تازه‌واردانی که هنوز در حال یادگیری بازار هستند مفیدتر باشد. از سوی دیگر، Robinhood یک تجربه مینیمالیستی و شیک ارائه می‌کند که سرمایه‌گذاران را ملزم می‌کند تا در مورد سرمایه‌گذاری اطلاعات بیشتری داشته باشند.
نکاتی برای سرمایه گذاری
A مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری کمک کند که برای شما مناسب باشد. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.
این مهم است که بدانید سرمایه گذاری های شما در طول زمان در کجا قرار خواهد گرفت. SmartAsset رایگان است ماشین حساب سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا یک تخمین برای حفظ اهداف خود در مسیر داشته باشید.
اعتبار عکس: ©iStock.com/PRASANNAPiX، ©iStock.com/AleksandarGeorgiev، ©iStock.com/SDI Productions
پست رابینهود در مقابل وفاداری در مقابل پیشتاز به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/robinhood-vs-fidelity-vs-vanguard-130059703.html