محصولات مقاوم در برابر رکود برای افزایش سبد سهام شما

کلاهبرداریهای کلیدی

• As ترس از رکود افزایش و افزایش نرخ بهره، سرمایه گذاران به طور فزاینده ای نگران این هستند که چگونه یک رکود می تواند به پرتفوی آنها ضربه بزند.
• یکی از بدترین حرکاتی که سرمایه گذاران در دوران رکود می توانند انجام دهند این است که سبد سهام خود را وثیقه بگذارند
• در عوض، محصولات ضد رکود را برای تقویت سبد سهام خود در نظر بگیرید - و حتی با احیای اقتصاد، روند صعودی را بگیرید.

در حال حاضر، احتمالاً از شنیدن در مورد آینده نزدیک خسته شده اید بحران اقتصادی. (و مطمئنا تنها نخواهید بود.) با این حال، مهم است که خود را از نظر عاطفی و مالی برای این احتمال آماده کنید. به هر حال، یکی از بدترین حرکت‌هایی که سرمایه‌گذاران می‌توانند انجام دهند این است که بگذارند رکود آنها را غافل کند و در پاسخ به سبد سرمایه‌گذاری‌هایشان وثیقه بگذارد.

خوشبختانه، می‌توانید با بازنگری زودهنگام پرتفوی خود و درک آنچه در رکود در معرض خطر قرار می‌دهید، این ریسک را دور بزنید. سپس، در نظر بگیرید که آیا اینها ضد رکود محصولات می توانند به جلوگیری از بدترین رکود کمک کنند - یا حتی سود شما را در طرف دیگر تقویت کنند.

یک کلمه کوتاه در مورد محصولات ضد رکود

رکود اقتصادی می تواند برای اقتصادها (و سبد سهام شما) مضر باشد زیرا مارپیچ نزولی گسترده ای دارد.

از آنجایی که مصرف کنندگان پول کمتری خرج می کنند، کسب و کارها محصولات و خدمات کمتری را می فروشند. در پاسخ، شرکت‌ها اغلب کارگران را اخراج می‌کنند یا دستمزدها و مزایا را کاهش می‌دهند که به افزایش بیکاری و هزینه‌های کمتر کمک می‌کند.

زمانی که حاشیه سود و چشم‌اندازهای مالی ناگزیر تضعیف می‌شوند، بازارها دچار تزلزل می‌شوند که منجر به کاهش تورم پرتفوی و کاهش پتانسیل سرمایه‌گذاری می‌شود.

اما همه سرمایه گذاری ها در دوران رکود به یک اندازه آسیب نمی بینند. محصولات مقاوم در برابر رکود، مانند سهام خاص، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های نقدی، ممکن است در زمان سقوط اقتصاد، زیان یا حتی سود کمتری ببینند.

در نظر داشته باشید که خیر کسب و کار یا سرمایه گذاری واقعا است رکود -اثبات، زیرا هرگز تضمینی برای سود وجود ندارد. با این حال، بسیاری از آنها در برابر رکود مقاوم هستند، زیرا ممکن است به اندازه سایر مشاغل یا سرمایه گذاری ها در هنگام رکود اقتصادی آسیب نبینند. اغلب، اینها را «سرمایه گذاری های دفاعی» می نامند، زیرا در برابر سقوط اقتصادی مقاوم تر هستند.

علاوه بر این، بسیاری از سرمایه‌گذاری‌هایی که در مراحل اولیه با مشکل مواجه می‌شوند، ممکن است زمانی که اقتصاد بهبود می‌یابد، صعودی داشته باشند. در حالی که اینها در برابر رکود مداوم محافظت نمی کنند، همچنان می توانید با افزودن این سرمایه گذاری ها به استراتژی بلندمدت خود با تخفیف، سرمایه گذاری کنید.

به یاد داشته باشید: حفظ تعادل بین ریسک و بازده همیشه مهم است. اما وقتی نوبت به رکود می رسد، فقط به این نیست که موقعیت شما ادامه پیدا کند in. این همچنین در مورد جایی است که شما سرمایه گذاری می کنید در طی رکود اقتصادی.

با این اوصاف، بیایید نگاهی به محصولات ضد رکود بیندازیم تا پیش از یک رکود اقتصادی بالقوه در نظر بگیریم. (و چند مورد که باید به محض شروع آن نگاه کرد.)

سهام

فرار از سهام و حفظ ثروت در زمان وقوع رکود وسوسه انگیز است - اما این ممکن است عاقلانه ترین حرکت شما نباشد. حتی زمانی که اقتصاد می لرزد، به اصطلاحسهام ضد رکوداحتمالا به تولید بازده ادامه خواهد داد. دیگران ممکن است اکنون ارزش خود را از دست بدهند، اما اگر در طبقه پایین وارد شوید، می توانید ریکاوری را از طرف دیگر سوار کنید.

سهام پرداخت سود

کیفیت سهام پرداخت کننده سود می تواند درآمد غیرفعال اضافی را در شرایط خوب و بد فراهم کند. اما زمانی که رکود شروع می شود، ممکن است به طور خاص به دنبال اشراف سود سهام و پادشاهان سود سهام بگردید - شرکت هایی که چندین دهه به طور مداوم سود سهام پرداخت کرده اند.

نه تنها احتمال ادامه پرداخت در دوران رکود بیشتر است، بلکه ممکن است شاهد نوسانات قیمتی کمتر یا کمتر از مثلاً سهام رشد باشند. این ثبات افزوده می تواند نوسانات کوتاه مدت پرتفوی را هموار کند و در عین حال درآمد دوران رکود شما را تقویت کند.

ملزومات مصرفی و سهام دفاعی

سهام ضروری دفاعی و مصرفی می تواند سبد سهام شما را در بازارهای ناهموار عایق بیشتری کند. شما می توانید این سهام را در صنایعی بیابید که مصرف کنندگان به طور مستقیم یا غیرمستقیم بدون توجه به بادهای منفی اقتصادی به آنها اعتماد دارند، مانند:

• کالاهای اساسی مصرف کننده (مواد غذایی، کالاهای خانگی، زنجیر انبار و ...)
• لذت های گناهکارانه مثل الکل و تنباکو
• حمل و نقل و حمل و نقل
• تاسیساتی مانند برق و آب کار می کند
• مراقبت های بهداشتی، از جمله داروخانه ها، داروها و ارائه دهندگان پزشکی
• بیمه شامل خانه، خودرو و بیمه درمانی

در حالی که بسیاری از این صنایع به ندرت شاهد جهش های عظیم رشد هستند، ضروری بودن و فراگیر بودن آن ها باعث می شود تا در طول رکود، پرچین های ارزشمندی باشند.

سهام چرخه ای

سهام چرخه ای توسط شرکت هایی صادر می شوند که عملکرد آنها به چرخه اقتصادی بستگی دارد. (ماشین ها، کالاهای غیرضروری خانگی مانند مبلمان و لوازم خانگی، رستوران ها و ارائه دهندگان و تولیدکنندگان مواد خاص را در نظر بگیرید.)

بسیاری از این سهام در زمان انقباضات اقتصادی از جمله بیشترین آسیب را می بینند. اما وقتی اقتصاد بازگشایی می‌شود، ممکن است با افزایش هزینه‌ها و بازگشت سود، از سودهای بزرگی برخوردار شوند.

به عبارت دیگر: ممکن است زمانی که رکود شروع می‌شود، تمایلی به سرمایه‌گذاری در سهام دوره‌ای نداشته باشید. سپس، هنگامی که اقتصاد بهبود یافت، می توانید از آن طرف صعود کنید.

صندوق های سهام

اگر ترجیح می دهید سهام خود را انتخاب نکنید، صندوق های سهام مانند ETF ها و صندوق سرمایه گذاری مشترک جایگزین آسان تری ارائه دهد. این دارایی ها تنوع فوری را ارائه می دهند و ممکن است در بازارهای نامشخص، نوسانات کمتری نسبت به پرتفوی های متمرکزتر داشته باشند. به‌علاوه، وقتی آب‌ها ناآرام می‌شوند، نیازی به صرف زمان زیادی برای مدیریت پورتفولیوی خود ندارید.

صندوق های شاخص نوعی از صندوق های سهام محبوب در همه شرایط اقتصادی هستند. این صندوق ها به طور منفعلانه شاخص های خاص - مانند S&P 500 - را برای مطابقت با بازده بازار دنبال می کنند.

همچنین می‌توانید در صندوق‌های خاص صنعت سرمایه‌گذاری کنید که قرار گرفتن در معرض متنوع را در یک جایگاه خاص ارائه می‌کنند. بسیاری از صندوق‌های مبتنی بر هدف نیز برای کمک به سرمایه‌گذاران برای دستیابی به دستاوردهای خاص وجود دارد. مقابله با تورم یا از گسترده لذت ببرید قرار گرفتن در معرض ESG.

سهام

برخی از سرمایه گذاران در نظر دارند سهام سرمایه گذاری نسبتا امن در دوره های بی ثباتی اقتصادی. به طور کلی، آنها پرداخت سود تضمین شده را در یک برنامه منظم تا سررسید ارائه می دهند، که می تواند در طول رکود راه نجاتی ایجاد کند. (به ویژه اوراق قرضه دولتی که به جای شرکت ها توسط دولت ایالات متحده حمایت می شود.)

شما همچنین می توانید از میان طیف وسیعی از سررسیدها یا حتی اوراق قرضه ای را انتخاب کنید که پرداخت می کنند نرخ بهره چسبیده به تورم (نکات) برای محافظت بیشتر.

و در حالی که اوراق قرضه امسال با افزایش نرخ‌های بهره ضربه خورده‌اند، ممکن است در آستانه یک رکود بالقوه چیز بدی نباشد. کاهش قیمت اوراق در حال حاضر به معنای فرصتی برای خرید با تخفیف در مقایسه با قیمت‌های آتی است.

نقدی و معادل نقدی

پول نقد یک جزء حیاتی در اکثر موارد است استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت طراحی شده برای محافظت و رشد پول نقدی که در کمتر از 5 سال به آن نیاز دارید. در حالی که حتی حساب‌های با بازدهی بالا نیز معمولاً زمین خود را به دلیل تورم از دست می‌دهند، محیط فعلی با نرخ بالا ممکن است در یک رکود بالقوه مثمر ثمر باشد.

حسابهای پس انداز با بازدهی بالا

همانطور که از نامش مشخص است، حساب‌های پس‌انداز با بازدهی بالا معمولاً نسبت به حساب‌های پس‌انداز معمولی نرخ بهره بالاتری می‌پردازند. آنها نیز ارائه می دهند FDIC حفاظت، به معنای واقعی کلمه پول نقد شما را در برابر بدترین سناریوها بیمه می کند. با افزایش نرخ‌های بهره، آنها می‌توانند در صورت رکود اقتصادی یک پناهگاه امن واقعی باشند.

گواهی سپرده

گواهی سپرده یا سی دی نیز نرخ بهره بالاتر از حد متوسط ​​را پرداخت می کند و بیمه FDIC را ارائه می دهد. اما از چند جهت مهم با حساب های پس انداز تفاوت دارند.

برای شروع، سی دی ها وجوه شما را برای مدت زمان معینی از چند ماه تا بیش از یک دهه قفل می کنند. اگر سعی کنید وجوه خود را زودتر برداشت کنید، ممکن است جریمه شوید.

علاوه بر این، اکثر سی دی ها تا سررسید، نرخ بهره تضمین شده را پرداخت می کنند. این بدان معناست که اگر اکنون نرخ بهره بالا را قفل کنید، وجوه شما با آن نرخ رشد خواهد کرد، حتی اگر نرخ‌های بازار دیرتر کاهش یابد.

اگر بلافاصله به پول نقد خود نیاز ندارید، سی دی ها مکانی عالی برای ذخیره وجوه در زمان رکود اقتصادی یا محیط های با نرخ بالا هستند. حتی می‌توانید سی‌دی‌های خود را «نردبان» کنید تا سررسیدهای کوتاه‌مدت را به‌طور مستمر تا زمانی که آماده پول نقد شوید، قفل کنید.

حسابهای بازار پول

حساب‌های بازار پول معمولاً نرخ‌های بهره بالاتری نسبت به حساب‌های پس‌انداز سنتی پرداخت می‌کنند در حالی که توانایی چک‌نویسی مشابهی را برای حساب‌های جاری ارائه می‌دهند. آنها همچنین بیمه FDIC را برای محافظت از وجوه شما ارائه می دهند، اگرچه ممکن است الزامات برداشت یا تعادل را اعمال کنند. مشخصات ایمنی افزایش یافته آنها آنها را به یک محصول ایده آل ضد رکود برای سرمایه گذاران کوتاه مدت یا ریسک گریز تبدیل می کند.

خودت

در تمام این موارد، مهم است که خود را به عنوان یک محصول ضد رکود دست کم نگیرید. حتی اگر شغل خود را از دست دادید یا ساعات کاری خود را کاهش دادید، می توانید با به دست آوردن دانش جدید برای به دست آوردن شغل بهتر یا کشف یک صنعت جدید، روی خود سرمایه گذاری کنید. ممکن است شرکت در کارگاه های آموزشی تحت حمایت کار، دوره های آموزشی آنلاین یا حتی آموزش مهارت های جدیدی مانند کدنویسی یا نقاشی را در نظر بگیرید.

اما سرمایه گذاری در حرفه شما نباید محدودیت شما باشد. ممکن است قبل از یک رکود بالقوه، به ویژه با وجود نرخ های بهره بالاتر در افق، کمی تلاش کنید تا بدهی های خود را به شدت بپردازید. هرچه پول کمتری در آینده صرف قبوض کنید، در طول بحران از امنیت بیشتری برخوردار خواهید شد.

وقتی هوش مصنوعی دارید چه کسی به محصولات ضد رکود نیاز دارد؟

حتی اگر می دانید به دنبال چه هستید، انتخاب بهترین محصولات ضد رکود به تحقیق و انرژی زیادی نیاز دارد. خوشبختانه، گزینه های دیگری نیز وجود دارد – یعنی استفاده از قدرت هوش مصنوعی برای انجام کارهای سنگین برای شما.

اینجا در Q.ai، این دقیقاً همان چیزی است که ما ارائه می دهیم.

ما شما را با انتخاب کیت‌های سرمایه‌گذاری ماهرانه شروع می‌کنیم که هر کدام برای دستیابی به یک هدف خاص طراحی شده‌اند. (کیت های بنیادی? بررسی. فناوری نوظهور? فهمیدی. محافظت در برابر تورم? حتما.)

از آنجا، هوش مصنوعی ما رهبری شما را حفظ می کند تخصیص دارایی ها و تحمل ریسک کاملاً متعادل است. برای آرامش بیشتر، حتی می توانید آن را روشن کنید حفاظت از نمونه کارها برای محافظت از دستاوردهای خود و به حداقل رساندن خطر از دست دادن.

نه، ما نمی توانیم قول بدهیم که هیچ یک از اینها ضد رکود است - و هیچ کس دیگری نیز نمی تواند. آنچه ما می توانیم ارائه دهیم این است که به یک هوش مصنوعی متخصص اجازه دهیم مجموعه شما را حفظ کند و به حرکت های بازار پاسخ دهد (یا حتی پیش بینی کند) تا به شما در ایجاد ثروت بلندمدت بیشتر کمک کند.

رکود اقتصادی یا نه، این یک چیز قدرتمند است.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی.

کلید واژه: محصولات ضد رکود