داشتن املاک و مستغلات برای درآمد غیرفعال یکی از بزرگترین افسانه ها در سرمایه گذاری است - اما در اینجا 3 راه وجود دارد که می توانید آن را عملی کنید.

درآمد غیرفعال تبدیل به یک کلید واژه بزرگ شده است. جذابیت جمع آوری چک های حقوق ثابت بدون کار کردن «فعالانه» برای آن، قوی تر از همیشه است.

یکی از محبوب ترین راه ها برای ایجاد یک جریان درآمد غیرفعال از طریق املاک و مستغلات است - حداقل در تئوری.

این روند چیزی شبیه به این است: شما پولی را از بانک قرض می‌کنید، ملکی می‌خرید و مستاجر وام مسکن شما و سپس مقداری را پرداخت می‌کند. هنگامی که سهام بیشتری جمع کردید، این فرآیند را تکرار می‌کنید، املاک بیشتری می‌خرید، افزایش می‌دهید... و رونق می‌گیرید! شما یک غول املاک.

اما واقعیت چیز دیگری است.

اگر می خواهید صاحبخانه شوید، باید مستاجران قابل اعتماد پیدا کنید، اجاره را جمع آوری کنید، و به درخواست های نگهداری و تعمیر رسیدگی کنید (از جیب خود).

آیا از دست ندهید

مدیر املاک چطور؟

یک مدیر دارایی خوب می‌تواند زندگی را آسان‌تر کند، اما دیو رمزی، کارشناس امور مالی شخصی، اشاره می‌کند که درآمد هنوز آنقدر که به نظر می‌رسد منفعل نیست.

"حتی اگر شما مدیریت شرکت مدیریت را بر عهده دارید، آنها همچنان باید با شما تماس بگیرند و سیستم گرمایش و هوای جدید 8,400 دلاری را که منفجر شد، تایید کنند، یا روز پیش من یک 26,000 دلاری داشتم که در یکی از ساختمان های تجاری ما بیرون رفتم." او در یک قسمت اخیر از نمایش رمزی می گوید. "اصلاً نسبت به من منفعل نبود."

رمزی هنوز املاک و مستغلات را به عنوان یک طبقه دارایی دوست دارد، اما هشدار می دهد که سرمایه گذاران باید بدانند که وارد چه چیزی می شوند.

"من عاشق املاک و مستغلات هستم. این به شما نرخ بازدهی بهتری می‌دهد که سایر سرمایه‌گذاری‌ها ندارند، اما وقتی می‌شنوم که شخصی می‌گوید درآمد غیرفعال و املاک در همان جمله، به این معنی است که در وب‌سایت‌هایی که سریع ثروتمند می‌شوند، بوده‌اند.»

بنابراین چگونه می توانید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید و آن را تا حد امکان بدون دردسر بسازید?

در اینجا سه ​​راه برای در نظر گرفتن وجود دارد.

Reitsma

REITs مخفف تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات است که شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات درآمدزا مانند ساختمان های آپارتمانی، مراکز خرید و برج های اداری.

داستان ادامه دارد

شما می توانید یک REIT را به عنوان یک صاحبخانه غول پیکر در نظر بگیرید: دارای تعداد زیادی ملک است، اجاره بها را از مستاجران دریافت می کند، و آن اجاره را به صورت پرداخت سود سهام عادی به سهامداران منتقل می کند.

برای واجد شرایط شدن به عنوان REIT، یک شرکت باید حداقل 90٪ از درآمد مشمول مالیات خود را هر ساله به عنوان سود سهام به سهامداران پرداخت کند. در ازای، REIT ها مالیات بر درآمد کمی را در سطح شرکت پرداخت می کنند.

البته، REIT ها هنوز هم می توانند دوران سختی را تجربه کنند. در طول رکود ناشی از بیماری همه گیر در اوایل سال 2020، چندین REIT سود سهام خود را کاهش دادند. قیمت سهام آنها نیز در بازار فروش کاهش یافت.

از سوی دیگر، برخی از REITs موفق به تقسیم سود قابل اعتماد از طریق ضخیم و نازک می شوند. به عنوان مثال، درآمد ملکی (O)، سود سهام ماهانه پرداخت می کند و از زمانی که در سال 117 عمومی شد، 1994 افزایش سود سهام ارائه کرده است.

سرمایه گذاری در REIT آسان است زیرا آنها به صورت عمومی معامله می شوند.

برخلاف خرید خانه - که در آن معاملات هفته ها و حتی ماه ها طول می کشد - می توانید در طول روز معاملاتی هر زمانی که بخواهید سهام را در یک REIT بخرید یا بفروشید. این امر REIT را به یکی از نقدشونده ترین گزینه های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تبدیل می کند.

در یک پلتفرم تامین مالی جمعی آنلاین سرمایه گذاری کنید

Crowdfunding به عمل تامین مالی یک پروژه با جمع آوری مقادیر اندک پول از تعداد زیادی از افراد اشاره دارد.

این روزها، بسیاری از پلتفرم های سرمایه گذاری سرمایه گذاری جمعی به شما این امکان را می دهند درصدی از املاک فیزیکی را در اختیار دارید - از املاک اجاره ای گرفته تا ساختمان های تجاری تا قطعات زمین.

برخی از گزینه ها سرمایه گذاران معتبر را هدف قرار می دهند، گاهی اوقات با حداقل سرمایه گذاری بالاتر که می تواند به ده ها هزار دلار برسد.

برای اینکه یک سرمایه گذار معتبر باشید، باید دارایی خالص بیش از 1 میلیون دلار یا درآمد کسب شده بیش از 200,000 دلار (یا 300,000 دلار همراه با همسر) در دو سال گذشته داشته باشید.

اگر شما یک سرمایه‌گذار معتبر نیستید، بسیاری از پلتفرم‌ها به شما اجازه می‌دهند در صورت تمایل مبالغ کمی را سرمایه‌گذاری کنید - حتی 100 دلار.

چنین پلتفرم هایی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را برای عموم مردم قابل دسترسی تر می کنند ساده سازی فرآیند و کاهش مانع ورود.

برخی از پلتفرم های تامین مالی جمعی نیز پول سرمایه گذاران را برای تامین مالی پروژه های توسعه جمع آوری می کنند. این معاملات معمولاً مستلزم تعهدات طولانی‌تری از سوی سرمایه‌گذاران است و مجموعه متفاوتی از پروفایل‌های ریسک-پاداش را در مقایسه با خرید سهام در املاک اجاره‌ای با درآمد ایجاد می‌کند.

به عنوان مثال، توسعه ممکن است به تعویق بیفتد و در بازه زمانی مورد انتظار خود درآمدی از اجاره به دست نخواهید آورد.

حامیان معاملات املاک و مستغلات با سرمایه‌گذاری جمعی معمولاً از سرمایه‌گذاران کارمزد دریافت می‌کنند - معمولاً در محدوده 0.5٪ تا 2.5٪ از سرمایه‌گذاری‌های شما.

در ETF ها سرمایه گذاری کنید

انتخاب REIT مناسب یا معامله سرمایه‌گذاری جمعی مستلزم دقت لازم از سوی شما است. اگر به دنبال یک راه ساده تر و متنوع تر برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، صندوق های قابل معامله در بورس را در نظر بگیرید.

شما می توانید یک ETF را به عنوان مجموعه ای از سهام در نظر بگیرید. و همانطور که از نام آن پیداست، ETF ها در صرافی های اصلی معامله می شوند و خرید و فروش آنها را راحت می کند.

سرمایه گذاران از ETF ها برای دسترسی به الف استفاده می کنند نمونه کارها متنوع. نیازی نیست نگران این باشید که کدام سهام را بخرید و بفروشید. برخی از ETF ها به صورت غیر فعال یک شاخص را ردیابی می کنند، در حالی که برخی دیگر به طور فعال مدیریت می شوند. همه آنها در ازای مدیریت صندوق، کارمزدی را دریافت می کنند - که به آن نسبت هزینه مدیریت گفته می شود.

به عنوان مثال، پیشتاز املاک و مستغلات (VNQ)، به سرمایه گذاران در معرض گسترده ای از REIT های ایالات متحده قرار می دهد. این صندوق دارای 167 سهام با کل دارایی خالص 72.0 میلیارد دلار است. در طول 10 سال گذشته، VNQ میانگین بازده سالانه 6.2٪ را ارائه کرده است. نسبت هزینه مدیریت آن 0.12٪ است.

همچنین می توانید صندوق انتخاب بخش املاک و مستغلات SPDR (XLRE) را بررسی کنید، که هدف آن تکرار بخش املاک و مستغلات شاخص S&P 500 است. در حال حاضر دارای 31 دارایی و نسبت هزینه 0.10 درصد است. از زمان آغاز به کار این صندوق در اکتبر 2015، متوسط ​​بازده سالانه 8.5٪ قبل از مالیات ارائه شده است.

هر دوی این ETF ها توزیع های سه ماهه را پرداخت می کنند.

بعدش چی بخونم

• "من نمی توانم صبر کنم تا بیرون بیایم": تقریباً سه چهارم خریداران خانه های همه گیر پشیمان هستند - این چیزی است که قبل از شما باید بدانید در آن پیشنهاد قرار دهید

• دموکرات‌های مجلس نمایندگان رسما پیش‌نویس لایحه‌ای را تهیه کرده‌اند که سیاستمداران، قضات، همسران و فرزندانشان را از معامله با سهام منع می‌کند – اما در اینجا چیزی است که آنها هنوز دارند. مجاز به داشتن و انجام دادن

• بزرگترین تصادف در تاریخ جهان: رابرت کیوساکی یک هشدار وحشتناک دیگر صادر می کند و اکنون از "هر چیزی که قابل چاپ باشد" اجتناب می کند - در اینجا 3 دارایی سخت وجود دارد او در عوض دوست دارد

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.