اکنون می تواند بهترین زمان برای بازنشستگی با سود سهام ماهیانه باشد

علیرغم همه بدبختی ها و بدبختی ها، هرگز زمان بهتری برای بازنشستگی وجود نداشته است.

می دانم که به نظر پوچ به نظر می رسد، اما این درست است، به خصوص اگر قصد دارید تنها با سود سهام بازنشسته شوید. با سقوط قیمت سهام در سال 2022 - و افزایش بازده سود سهام - وقت آن است که برخی از پرداخت های بزرگ را با قیمت ارزان دریافت کنید!

اما بلو چیپس هایی که همه می خرند هستند نه جواب. زیرا حتی با وجود فروش، میانگین بازده سهام S&P 500 به … 1.6% افزایش یافته است.

به هیچ وجه آن را کاهش نمی دهد، و خزانه داری نیز آن را قطع نمی کند. خرید 10 ساله با بازدهی 3.8 درصد فعلی تنها 19 هزار دلار در سال سود سهام از 500 هزار دلار درآمد شما در سطح فقر به دست می آورد.

به همین دلیل است که ما نیاز داریم واقعی بازده، نه «پرداخت های وانمودی» که اکثر مردم به آن رضایت می دهند.

جایی که استراتژی بازنشستگی 500 هزار دلاری من وارد می شود. زیبایی این رویکرد این است که مقیاس پذیر است. ۱ میلیون دلار گرفتی؟ مشکلی نیست: 1 دلار شما در ماه به 5,000 دلار می رسد. و ادامه دارد.

"راز" در اینجا ساده است: از خسیس‌های تراشه‌های آبی بگذرید و ادامه دهید صندوق های پایان بسته (CEF)، که بازدهی بالاتری نسبت به آنچه در هر جای دیگری پیدا می کنید به رخ می کشد. ما یک "مینی نمونه کارها" سه CEF را در زیر می زنیم که وعده بازنشستگی 500 هزار دلاری را برآورده می کند.

علاوه بر این، CEFها - از جمله سه مورد زیر - سهامی دارند که احتمالاً قبلاً مالک آنها هستید، بنابراین حتی نیازی به تغییر سرمایه گذاری برای دریافت این پرداخت های بزرگ ندارید!

فروش نادر CEF، با تشکر از فدرال رزرو

من نزدیک به یک دهه است که درباره CEF ها می نویسم و ​​برای مدت طولانی تری روی آنها سرمایه گذاری می کنم، و می توانم بگویم که درآمد و سود بالقوه آنها امروز بهتر از هر زمان دیگری در حرفه سرمایه گذاری من به نظر می رسد.

خبرهای خوب در مورد تورم باعث افزایش بازارها شده است، اما بیشتر دارایی‌ها، از جمله CEFs، همچنان بیش از حد فروخته می‌شوند. فقط نگاه کنید که در سال گذشته چه اتفاقی برای سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات افتاده است.

این عجیب است. در واقع، بازار نزولی در هر سه طبقه دارایی از سال 2008 اتفاق نیفتاده است. بنابراین اساساً بازار رکودی بزرگ‌تر از آنچه در آن زمان شاهد بودیم پیش‌بینی می‌کند.

اما ما امروز در مکان بسیار متفاوتی هستیم. اکنون، برخلاف آن زمان، وضعیت بانک‌ها خوب است، زیرا سودهای بالاتری را گزارش کرده‌اند، زیرا افزایش نرخ‌ها باعث کاهش حاشیه سود آنها شده است. علاوه بر این، ما شواهدی از اخراج دسته جمعی، سلب مالکیت دسته جمعی یا سایر نشانه های ناخوشایند طولانی مدت نمی بینیم. به همین دلیل است که بهبودی اواخر سال، سهام را نسبت به پایین‌ترین سطح سال 10 تا زمان نوشتن این مقاله 2022 درصد افزایش داده است و احتمالاً سودهای بیشتری در پیش است.

تسلیم ستاره ها - بدون خطرات مهتاب

با این حال، با افزایش قیمت ها، بازده فعلی سهام و CEF ها کاهش می یابد. به همین دلیل خرید در حال حاضر مهم است.

بنابراین بیایید به بررسی آن سه CEF که قبلاً اشاره کردم، بپردازیم، که فوراً یک سبد متنوع و پربازده به شما می‌دهد که 500 هزار دلار را به 5,000 دلار سود ماهانه تبدیل می‌کند و علاوه بر آن پتانسیل صعودی قوی دارد.

CEF "آماده بازنشستگی" شماره 1: پلک بزنید و این پرداخت 11% را از دست خواهید داد

خوانندگان طولانی مدت متوجه خواهند شد اعتماد نوآوری و رشد بلک راک (BIGZ) زیرا ما در سال 2022 بارها در مورد آن بحث کرده ایم. این یک صندوق نسبتا جدید است که توسط بزرگترین شرکت سرمایه گذاری جهان اداره می شود (BlackRock 10 دلار دارد. تریلیون در دارایی ها).

بهبود در فناوری (به لطف تورم ضعیف تر) و سبد مستحکمی از شرکت های با رشد سریع مانند سیستم های قدرت یکپارچه (MPWR)، Bio-Techne
TECH
(تکن
ECH
) و محل پرداخت (PCTY) سرمایه گذاران CEF را وسوسه کرده اند تا نگاهی دقیق تر به BIGZ داشته باشند. همچنین تخفیف به ارزش خالص دارایی (NAV یا ارزش سهامی که در اختیار دارد) دارد.

تخفیف 20.4 درصدی BIGZ پتانسیل صندوق را از چند جهت برجسته می کند. در سمت درآمد، به این معنی است که بازدهی 11.4 درصدی صندوق را می توان تنها با کسب بازدهی 9.1 درصدی از NAV پوشش داد (زیرا بازدهی 11.4 درصدی بر اساس قیمت بازار تنزیل شده محاسبه می شود، در حالی که رقم 9.1 درصد بر اساس سود هر صندوق است. NAV را به اشتراک بگذارید).

از آنجایی که بخش فناوری بازدهی 9.1 درصدی NAV را با 17.5 درصد سالانه در دهه گذشته تقریباً دو برابر کرده است، سود سهام BIGZ بسیار پایدار به نظر می رسد.

اما این معامله 20 درصدی برای همیشه دوام نخواهد داشت. توجه داشته باشید که قبل از فروش در سال 2022، BIGZ برای مدت کوتاهی با قیمت همتراز معامله می‌شد – نه بر خلاف سایر صندوق‌های فناوری بلک راک، که در بیشتر عمر خود با حق بیمه بالا معامله می‌کردند. اگر BIGZ به معاملات برابر بازگردد، سهامدارانی که منتظر خرید هستند، بازدهی 9.1 درصدی نسبت به قیمت بازار دریافت خواهند کرد. در حالی که این به همان اندازه بازده فعلی 11.4 درصد پایدار است، دلیل خرید در حال حاضر واضح است.

حتی با کنار گذاشتن سود احتمالی که با انتظار از دست می‌دهید، نمودار بالا نشان می‌دهد که چگونه تاخیر خرید BIGZ شما برای مدت کوتاهی می‌تواند درآمد شما را تقریباً 1,000 دلار در ماه کاهش دهد! نمودارهایی مانند این نشان می دهد که چرا معامله گران درآمدی عاشق بازارهای خرسی هستند.

CEF "آماده بازنشستگی" شماره 2: بازدهی 12.5% ​​"آهنی" از بهترین اوراق قرضه

CEF دوم ما است صندوق درآمد محدود Eaton Vance (EVV
VV
)که بدهی شرکت‌های با ریسک بالاتر (و در نتیجه با بازدهی بالاتر) را با بدهی‌های کوتاه‌مدت با ریسک پایین‌تر متعادل می‌کند. این استراتژی به EVV کمک کرده است تا سود سهام خود را حفظ کند که در حال حاضر 12.5 درصد بازدهی دارد.

همه‌گیری و کاهش نرخ‌ها به نزدیک به صفر، درآمدی را که EVV از پورتفولیوی خود به دست می‌آورد، کاهش داد. با این حال، مدیریت پرداخت‌ها را ثابت نگه داشت و EVV را در موقعیت بسیار بهتری برای حفظ سود سهام خود قرار داد.

این یک معامله بزرگ است زیرا تخفیف 7.9٪ EVV همچنین باعث بازدهی پایدارتر می شود. در نتیجه این کاهش، بازدهی 12.5 درصدی EVV در قیمت بازار فقط بازدهی 11.5 درصدی در NAV است. در حالی که به نظر می رسد بالا است، حرکات فدرال رزرو باعث افزایش بازدهی در بازار اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا شده است.

با متوسط ​​بازدهی 8.7 درصدی بدهی پربازده در حال حاضر، EVV می تواند به سادگی با بازدهی بازار گسترده تر مطابقت داشته باشد و به پرداخت های خود نزدیک شود. اما از آنجایی که EVV بازار را درهم شکسته است، احتمالاً بهتر از آن عمل خواهد کرد.

با یک جریان درآمد قابل اعتماد 12.5٪ و پتانسیل پرداخت بالاتر، تخفیف EVV برای این دنیا طولانی نیست. در حال حاضر می‌توانیم شاهد شکل‌گیری تغییر بزرگ بعدی به سمت بالا باشیم.

این تخفیف پایانی همچنین به این معنی است که ما می‌توانیم انتظار افزایش سرمایه را داشته باشیم، زیرا EVV در ماه اوت با همتراز معامله شد.

CEF "آماده بازنشستگی" شماره 3: پرداخت کننده 11.8٪ با تخفیف در زمان قرضی

بیایید نمونه کارهای کوچک خود را با صندوق جهانی املاک برتر آبردین (AWP)، که 11.8٪ بازده دارد و مانند صاحب انبار دارای تراست های سرمایه گذاری املاک با کیفیت بالا (REIT) است. مقدمه
PLD
(PLD) REIT خود ذخیره سازی ذخیره سازی عمومی (PSA) و صاحبخانه مرکز خرید درآمد املاک و مستغلات
O
(O)

در چند هفته گذشته، ما همچنین شاهد بودیم که تخفیف AWP به آرامی در حال افزایش است.

به نظر می‌رسد در ماه‌های آتی، بازگشت به هنجار قبلی صندوق، یعنی تخفیف 2 درصدی، محتمل است و بازدهی 12 درصدی آن را افزایش می‌دهد.

AWP را با دو صندوق دیگر در بالا ترکیب کنید و در معرض املاک و مستغلات جهانی، اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا و فناوری پیشرفته قرار بگیرید. این یک بسیار سطح بالایی از تنوع که ریسک شما را کاهش می دهد در حالی که سود سهام 12 درصدی پورتفولیوی کوچک ما را جمع آوری می کنید.

مایکل فاستر تحلیلگر تحقیقات اصلی است چشم انداز مخالف. برای ایده های عالی درآمد بیشتر ، برای آخرین گزارش ما اینجا را کلیک کنید "درآمد غیرقابل تخریب: 5 صندوق معامله با سود سهام ثابت 10.2٪."

افشای: هیچ