کتی روزر از مورگان استنلی: آماده شدن برای بازار گاو نر بعدی

این سخنان تشویق کننده کاملاً پیش بینی کننده به نظر می رسد: ما با او در 28 ژوئیه صحبت کردیم، زمانی که بازارها در بحبوحه یک صعود اولیه بودند، اما قبل از اخبار خوب در مورد تورم. از آن زمان، S&P 500 3.3 درصد رشد کرده است در حالی که نزدک 5 درصد رشد کرده است.

این کهنه سرباز 35 ساله در صحبت با مشاور بارون توضیح می دهد که او با رقبای سرسخت شکست های خود را انجام داده است. او تصدیق می‌کند که برای تبدیل شدن به یک رهبر تیم مؤثر به مربیگری نیاز دارد و انگیزه‌ای را که برای حفظ استخدام‌های جوان حیاتی است، آشکار می‌کند.   

شما اهل کجا هستید؟ من در حومه دیترویت بزرگ شدم و در رشته بازاریابی در دانشگاه ایالتی میشیگان تحصیل کردم. من پس از فارغ التحصیلی در سال 1986 به شیکاگو نقل مکان کردم و در 23 سالگی شروع به کار کردم.


CIGNA
,
شرکت بیمه عمر که سپس توسط آن خریداری شد


لینکلن ملی
.
لینکلن حضور فزاینده ای در برنامه ریزی مالی برای مشتریان خود داشت، که در آن زمان چیزی نبود که بسیاری از شرکت ها انجام می دادند. در اوایل کارم، من مسئول اصلی کمک به نمایندگان بیمه عمر در سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی برای مشتریانشان بودم. من احتمالاً 30 ساله بودم که کسب و کار خود را با انجام برنامه ریزی مالی برای مشتریان شروع کردم. 

چگونه شروع به ساخت فهرست مشتریان خود کردید؟ من ضرورت مدیریت کل نگر ثروت را به چشم‌اندازها نشان دادم. من توضیح دادم که بزرگترین ریسکی که یک فرد می تواند بپذیرد این است که وضعیت مالی خود را در سیلو نگاه کند، در مقابل انجام همه جانبه آن. رویکرد جامع‌تر امروزه رایج است، اما وقتی شروع کردم، شما چیز زیادی از آن را مشاهده نکردید.

اولین مشتری شما چه کسی بود؟ My اولین مشتری 28 ساله، پسر یک فرد موفق بود. من به او کمک کردم تا برنامه ریزی مالی و 401 (k) خود را شروع کند. او پول زیادی نداشت، اما به موفقیت بزرگی دست یافت. 

کلیدهای موفقیت شغلی شما چه بوده است؟ من برای جوانانی که به مدیریت ثروت به عنوان یک شغل نگاه می کنند، راهنمایی های زیادی انجام می دهم و با آنها در مورد کارهایی که برای موفقیت باید انجام دهند صحبت می کنم. یکی از دلایل موفقیت من این بود که در دهه 20 و 30 سالگی ساعت های طولانی کار می کردم. شما نمی توانید آن زمان را تلف کنید. من زمان زیادی را صرف آموزش در بسیاری از زمینه‌های مدیریت ثروت کردم. و من به همه کار کردم. در واقع کلید شماره یک اخلاق کاری است. در صنعت ما، شما رئیس خود هستید. هیچ کس به شما نمی گوید که چه کاری انجام دهید. تعهد من به کمک به مشتریانم در موفقیت مالی به من کمک کرد تا کسب و کارم را بسازم.

چرا در سال 2007 لینکلن را به مقصد مورگان استنلی ترک کردید؟ من شروع به جستجو در سال 2005، 2006 در طول بازار گاو نر کردم. احساس کردم که به یک پلت فرم سرمایه گذاری جهانی و فرصت های سرمایه گذاری بیشتری برای ارائه به مشتریانم نیاز دارم. من به تعداد زیادی شرکت مختلف نگاه کردم و به دلیل ردپای جهانی آنها و دسترسی آنها به سرمایه فکری شگفت انگیزی که به من کمک می کرد مشتریان را در بازارهای سرمایه و مکان سرمایه گذاری راهنمایی کنم، به مورگان استنلی رفتم. من مشتریانی داشتم که می دانستم باید در سطح بعدی دسترسی به بازار سرمایه باشند.

با رفتن به مورگان استنلی به چه نوع سرمایه گذاری هایی دسترسی پیدا کردید؟ جایگزین های بیشتر، سهام خصوصی بیشتر، هر چیزی در فضای جایگزین، و تحقیقات گسترده تر در مورد سهام و جهان اوراق قرضه. و کمیته سرمایه گذاری جهانی ما به همان اندازه مهم است که به ما کمک می کند تصمیم بگیریم که پول باید کجا قرار گیرد.

یکی از اعضای تیم شما، روبرتو بارباننته، تنها چند سال پیش مشاور مالی شد و در حال حاضر یکی از شرکای سهام است. چگونه این اتفاق افتاد؟ وقتی به مورگان استنلی نقل مکان کردم، من و یک فرد خدمات دهنده به مشتری بودم. روبرتو حدود یک سال بعد با من شروع کرد. زمانی که در مورگان استنلی بودم این توانایی را دیدم که واقعاً فعالیت و دارایی‌هایم را تحت مدیریت رشد دهم. روبرتو نقش‌های مختلفی را در تیم ما انجام داد، از جمله فرد خدمات مشتری و تحلیلگر. هشت سال بعد، او آماده بود تا مشاور مالی شود. 

در این بین متوجه می شدم که برای ارائه خدمات بیشتر و کیفیت بالای توجه و فرصت به مشتریان، باید با مشاوران مالی بیشتری گسترش پیدا کنم. روبرتو برای این کار ایده آل بود، زیرا او این تجارت را از بخش عملیاتی و خدمات مشتری آموخته بود. من فکر می کنم این در واقع یکی از بهترین راه ها برای تبدیل شدن به یک مشاور است. یعنی من از آنجا آمدم. 

من فکر می‌کنم بسیاری از مردم می‌بینند که این شغل چه حرفه‌ای عالی است و می‌خواهند در بخش روابط تجاری شرکت کنند. اما چالش واقعی این است که بتوانید داستانی در مورد اینکه چگونه می توانید برای یک مشتری بالقوه ارزش قائل شوید و اینکه چرا آنها باید بخشی از گروه شما باشند و بخشی از مورگان استنلی باشند، بگویید. و من و روبرتو واقعاً مسئول آن هستیم: وارد کردن تجارت و سپس حفظ آن. و با به دست آوردن فرصت های بیشتر، اینجاست که باید شرکای سهام بیشتری را اضافه کنیم. قرار است سال آینده یک مشاور مالی دیگر اضافه کنیم و با این کار از تیم دو نفره به تیم هفت نفره تبدیل خواهیم شد.

آیا فکر می کنید در اداره یک تیم مهارت دارید یا این کاری است که فقط باید انجام دهید؟

من فکر می کنم این کاری است که باید انجام دهید. نمی گویم برای من طبیعی بود. من زمان زیادی را صرف کار با مربیان کرده ام تا رهبر بهتری باشم.

درس ارزشمندی که در مورد رهبری آموختید چیست؟ من فکر می‌کنم درک این است که افراد اهداف و اخلاق کاری و شخصیت‌های متفاوتی دارند و شما نمی‌توانید تیمی از افراد درست مثل خودتان بسازید. من به سختی شارژ می کنم و 100 مایل در ساعت می روم، اما همه مثل هم نیستند. نکته کلیدی یافتن افرادی با مهارت ها و شخصیت متناسب با نیازهای تیم است. و سپس شما باید از آنها حمایت کنید و آنها را آموزش دهید. شما باید مسیرهای شغلی را فراهم کنید، به خصوص با نسل جدید. شما نمی توانید کسی را بلافاصله پس از کالج استخدام کنید و انتظار داشته باشید که او تمایلی به ادامه کار نداشته باشد. 

چه چیزی این روزها مشتریان شما را نگران می کند؟ آن‌ها می‌دانند که باید در سهام باشند، و می‌دانند که اگرچه پول نقد مکانی برای نگهداری پول است، اما در درازمدت با تورم سازگاری ندارد. آنها به اوراق قرضه علاقه ای ندارند زیرا آنها یک چالش هستند. بنابراین آنها باید به ریسک بیشتری فکر کنند و برای آن برنامه ریزی کنند. آنها همچنین نگران هستند وضعیت عمومی جهان

آیا منظورتان چیزهایی مانند تغییرات آب و هوایی است؟ سیاست؟ جنگ در اوکراین؟ بله، سیاست، جنگ... من اینجا در شیکاگو هستم، جایی که تیراندازی [4 ژوئیه] در هایلند پارک داشتیم. من متوجه می شوم که مردم بیشتر و بیشتر به سیاست اجازه می دهند سرمایه گذاری آنها را تحت تأثیر قرار دهد، که نباید انجام دهد.

به مشتریانی که نگران هستند دنیا از هم بپاشد چه می گویید؟ به آنها یادآوری می‌کنم که به تاریخ و همه چیزهایی که ما پشت سر گذاشته‌ایم فکر کنند. 

به مشتریانی که می پرسند چه زمانی ابر روی اقتصاد و بازارها بلند می شود، چه می گویید؟ کلمه "ابر" چیزی است که من در حال حاضر اغلب از آن استفاده می کنم. دلیل بی ثباتی بازار این است که هیچ کس نمی داند این بازار به کجا می رود. من فقط در مورد این واقعیت صحبت می کنم که در مقطعی ما داده هایی به دست خواهیم آورد که به ما این فرصت را می دهد تا بدانیم فرصت بعدی کجاست. چیزی می شکند، اتفاقی می افتد. آیا فدرال رزرو می چرخد؟ آیا پایان جنگ خواهد بود؟ من آنها را از طریق برخی از چیزهایی که ممکن است اتفاق بیفتد که ما را در بازار صعودی دیگری بازنشانی کند، توضیح می دهم. 

در حال حاضر چگونه در بازارها حرکت می کنید؟ من به مردم می گویم که امروز باید واقعاً به مدیریت پول نقد فکر کنید زیرا ما از صفر حرکت کرده ایم. اگر قرار است الان پول نقد باشید، کجا می روید؟ آیا قصد دارید بیشتر کوتاه مدت باشید یا سی دی بخرید؟ افزایش بازدهی ایجاد کرده است فرصت های زیادی زیرا من فکر می کنم مردم در حال حاضر پول نقد بیشتری نسبت به گذشته دارند. 

در بازار اوراق قرضه، ما مربیگری کرده‌ایم که بیشتر در کوتاه‌ترین زمان حضور داشته باشیم و در طول این سال مراقب باشیم. این دیدگاهی است که تیم ما با آن پول زیادی برای مشتریان به دست آورده است، زیرا ما بیشتر در کوتاه‌ترین زمان کارها بوده‌ایم. که در سهامما قطعاً می گوییم شرکت های با کیفیت خوب را تشکیل دهیم، با تأکید بر ارزش بر رشد، و تمرکز بیشتر در ایالات متحده در مقابل بین المللی. 

و در نهایت، آنچه در طول سه سال گذشته تغییر کرده است، آموزش در مورد آن است جایگزین. دنیای بدهی های خصوصی چگونه است و چه فرصت هایی وجود دارد؟ بدهی های خصوصی، سهام خصوصی، صندوق های تامینی، و املاک و مستغلات. این مانند یک تنظیم مجدد است که ما در مورد پیشرفت در یک بازار تورمی بالاتر پس از تورم پایین دهه گذشته آموزش می دهیم.

بزرگترین چالش تجاری شما در حال حاضر چیست؟ من فکر می کنم که مدیریت انتظارات مشتریان در مورد سرمایه گذاری و ثروتشان است. قبل از این سال، من احساس می‌کردم انجام بررسی‌ها بسیار آسان است، زیرا مشتریان پول زیادی به دست آورده‌اند. و حالا ما خیلی چیزها را پس داده ایم. پس چگونه انتظارات آنها را مدیریت می کنید؟ 

چگونه استراحت و شارژ می کنید؟ من واقعاً هیچ وقت فرصت استراحت در طول کووید را نداشتم. اما اکنون آگاهانه مرخصی می گیرم. من عاشق گلف و گذراندن وقت با خانواده و دوستان هستم. من فکر می کنم به عنوان یک مشاور، شما می توانید واقعاً روی کار رشد کسب و کار خود متمرکز شوید. و انجام کارهای دیگر مهم است.

باید بپرسم نقص شما چیست؟ معلولیت من الان 16 سال است. وقتی سال ها پیش مصاحبه دیگری انجام دادیم، گفتم که می روم معلولیتم را 10 کم کن- و شما آن را در مقاله قرار دادید! دوستانم مقاله را خواندند و گفتند: "اوه، باید با من شوخی کنی. شما نمی توانید این کار را انجام دهید.» خوب من هندیپم را 10 کم نکردم، اما احتمالاً آن را XNUMX کاهش دادم. 

حداقل مسیر درست همین است! ممنون، کتی.